中國居民投資理財行為調(diào)研報告

　　在現(xiàn)在社會，報告的適用范圍越來越廣泛，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。為了讓您不再為寫報告頭疼，下面是小編整理的中國居民投資理財行為調(diào)研報告，歡迎大家分享。

　　近年來，隨著經(jīng)濟發(fā)展、居民收入提高、人口結(jié)構(gòu)變動以及城市化進(jìn)程，居民家庭理財?shù)男枨笤谶^去不斷增長的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加速增長。同時，我國金融市場的建設(shè)進(jìn)程加快，金融服務(wù)和金融產(chǎn)品也在不斷豐富。在這個大背景下，上海高金和螞蟻集團(tuán)合作的居民理財調(diào)研報告完成并發(fā)布恰逢其時、很有意義！

　　報告特點

　　一是注重調(diào)研主題的針對性

　　只有了解居民理財狀況直面居民理財中的實際問題，才能準(zhǔn)確把握居民理財?shù)膶嶋H需求。比如，如何用金融服務(wù)匹配和滿足居民投資理財“增長加速”的新要求？如何更好推動普適性的理財觀念、改善居民理財投資管理的水平、提升理財效率？如何為居民理財提供更好的環(huán)境？這些問題在居民理財迅速發(fā)展的階段都顯得尤為重要。

　　沒有調(diào)查，就沒有發(fā)言權(quán)�；卮鹨陨蠁栴}需要深入了解居民理財?shù)默F(xiàn)狀，分析居民理財?shù)男袨�，研究居民理財行為背后的�?jīng)濟原理和邏輯，從而幫助居民把握理財投資的發(fā)展趨勢，更好地將其需求與金融機構(gòu)的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行匹配。這是本次居民理財調(diào)研的初衷和意義。

　　二是注重調(diào)研方法的系統(tǒng)性

　　這次調(diào)研結(jié)合了上海高金的學(xué)術(shù)優(yōu)勢和螞蟻集團(tuán)的平臺優(yōu)勢，以系統(tǒng)理論為指導(dǎo)，形成了完整的問卷設(shè)計-數(shù)據(jù)分析-報告撰寫邏輯。

　　通過合理的問卷設(shè)計，調(diào)研從居民財務(wù)健康狀況出發(fā)，先了解居民的風(fēng)險管理意識、資產(chǎn)配置情況、財務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃、家庭負(fù)債等情況，再逐漸深入到居民理財投資行為，了解投資收益期望、保險配置、追漲殺跌、定投和投顧使用等行為現(xiàn)狀。最后還了解居民對投資理財?shù)闹饔^感受，了解居民對于平臺、渠道和市場的看法和期待。

　　在調(diào)研的基礎(chǔ)上，形成了本次《中國居民投資理財行為調(diào)研報告》。報告總結(jié)了調(diào)研的統(tǒng)計結(jié)果，描繪了居民的投資理財?shù)默F(xiàn)狀和行為特征，并分析這些特征背后的經(jīng)濟學(xué)原理和形成機制。

　　通過本次調(diào)研報告，我們可以看到居民投資理財?shù)男枨笤诟咚侔l(fā)展，保障意識在逐漸增強、投資理財觀念在逐步轉(zhuǎn)變。同時也存在金融素養(yǎng)有待提升、風(fēng)險意識需要加強和行為偏差需要糾正等問題。

　　三是注重調(diào)研結(jié)果的實踐性

　　調(diào)研的目的是為了更好地促進(jìn)居民理財市場的不斷完善和發(fā)展，這對于居民財產(chǎn)性收入、對于融資體系健全、對于資本市場發(fā)展都有重要意義。整體來說，報告展現(xiàn)了我國居民當(dāng)前投資理財?shù)默F(xiàn)狀，有助于保持居民理財選擇的客觀性、資產(chǎn)配置的科學(xué)性，也有助于普及投資理財意識和提升居民金融素養(yǎng)。同時也對金融機構(gòu)了解市場現(xiàn)狀、提供與之匹配的金融產(chǎn)品和服務(wù)起到參考和借鑒作用。

　　本次調(diào)研只是起點，希望居民投資理財調(diào)研和報告能定期持續(xù)進(jìn)行。相信通過一定頻次的調(diào)研和分析積累，系列報告將展現(xiàn)出更加持續(xù)和深遠(yuǎn)的影響。希望系列報告成為居民了解投資理財趨勢的“晴雨表”、提升金融素養(yǎng)的“參考書”和風(fēng)險防范的“警報器”，產(chǎn)生更多的社會價值。

　　報告部分觀點

　　報告顯示，在居民的財務(wù)健康度方面，居民有家庭備用金的比例從去年的72%增至73%，風(fēng)險管理意識穩(wěn)中有升。銀行存款類、公募基金和債券是20xx年居民投資比例最高的三項資產(chǎn)。其中，債券類資產(chǎn)配置比例為21%，相較于上一年上升了6個百分點，取代股票成為20xx年居民配置最多的三類資產(chǎn)之一。

　　報告顯示，在居民的投資理財行為方面，相較于上一年度，中國居民的長期投資意識有所提升。一年以內(nèi)持有意愿的用戶比例明顯下降，從去年的72%到今年的65%。同時，居民對理財產(chǎn)品虧損時間的容忍上升。以股票型基金為例，能接受1年以上虧損的用戶比例由去年的14%增至23%。

　　此外，居民對理財產(chǎn)品的選擇回歸理性。報告顯示，投資者對明星基金經(jīng)理的關(guān)注程度顯著下降，關(guān)注比例由去年的24%下降至14%。投資者對基金歷史收益的關(guān)注也有所下降，由56%降至53%。投資者對渠道推薦、封閉期長短和費率的關(guān)注度有所提升，投資者對專業(yè)投顧、流動性和購買成本更加敏感。

　　調(diào)查顯示，要實現(xiàn)長期投資和提升居民的投資理財體驗，專業(yè)化程度至關(guān)重要。報告顯示，有28%受訪者會因為投顧服務(wù)而增加長期投資意愿，同時仍有半數(shù)受訪者不了解基金投顧服務(wù)。

【中國居民投資理財行為調(diào)研報告】相關(guān)文章：

居民投資理財行為調(diào)研報告01-06

理財調(diào)研報告09-15

理財調(diào)研報告（優(yōu)選）01-15

有關(guān)投資理財?shù)膶嵙?xí)報告10-11

投資調(diào)研報告精彩05-08

中國調(diào)研報告02-01

居民幸福感調(diào)研報告11-14

中國投資者理財觀念的調(diào)查報告12-15

中國投資者理財觀念的調(diào)查報告（實用）10-07