理財調(diào)研報告（優(yōu)選）

　　隨著社會一步步向前發(fā)展，我們使用報告的情況越來越多，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。相信許多人會覺得報告很難寫吧，下面是小編幫大家整理的理財調(diào)研報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　一、摘要

　　告別中學(xué)時代，邁進(jìn)大學(xué)校門，人生的歷程翻開了新的一頁，人生的道路跨入了新的階段。莘莘學(xué)子滿懷希望和憧憬：人生理想將在這里確立，未來的發(fā)展將在這里奠基，美好生活將在這里開始。面對嶄新的學(xué)習(xí)環(huán)境，面對突變的生活環(huán)境，跨入大學(xué)的學(xué)生們即會充滿好奇和興奮，也容易遇到許多不適和困惑。那么，如何更好管好自己的物質(zhì)財富，用好每一分錢——這是每個當(dāng)代大學(xué)生面臨的首要問題。

　　二、調(diào)研的基本信息

　　1、調(diào)研目的

　　通過此次問卷的調(diào)查，了解大學(xué)生對于理財消費(fèi)能力、大學(xué)生在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的理財狀況，大學(xué)生的理財現(xiàn)狀。

　　(1)了解大學(xué)生的理財認(rèn)知能力及當(dāng)代大學(xué)生對理財?shù)囊恍┛捶ā?/p>

　　(2)了解當(dāng)代大學(xué)生的一些消費(fèi)觀念 (3)掌握當(dāng)代大學(xué)生理財價值取向

　　(4)了解當(dāng)代大學(xué)生進(jìn)行理財?shù)脑��?(5)了解大學(xué)生的消費(fèi)水平

　　2、調(diào)研時間

　　20xx.5.18-5.22

　　3、調(diào)研對象

　　在校大學(xué)生

　　4、調(diào)研方法

　　通過微信“投票管理”設(shè)計問卷調(diào)研發(fā)放

　　5、調(diào)研內(nèi)容

　　(一)調(diào)查被訪者的基本情況

　　1、了解問卷填錄者所在的年級

　　2、了解問卷填錄者的性別

　　(二)調(diào)查被訪者的每月生活費(fèi)的來源方式

　　1、被訪者每月從家中所得到的生活費(fèi)是多少

　　2、受訪者認(rèn)為合理的每月生活費(fèi)額

　　3、被訪者是否有其他的經(jīng)濟(jì)來源

　　4、被訪者若有其他經(jīng)濟(jì)來源的話以何種方式獲得

　　(三)被訪者花費(fèi)情況

　　1、每月學(xué)習(xí)方面的花費(fèi)

　　2、得自己在哪些方面的支出超過了預(yù)計承受的范圍

　　3、每月消費(fèi)的主要項目排序

　　4、現(xiàn)在每月花錢是否有計劃

　　5、除了基本生活所需，每月在哪方面花費(fèi)最多

　　(四)被訪者對理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)認(rèn)知

　　1、熟悉的理財產(chǎn)品有哪些

　　2、是否進(jìn)行理財，理財?shù)脑�因是什�?/p>

　　3、進(jìn)行理財?shù)哪康?/p>

　　三、正文

　　1、問卷題目

　　設(shè)計思路設(shè)計思路主要是按照被訪者的身份制定下來的，由于被訪者基本都是在校大學(xué)生，所以首要了解的就是各個年級同學(xué)的收入支出情況，收集他們的主要消費(fèi)方向以及對理財產(chǎn)品的初步認(rèn)知，從而更深層的探究其理財?shù)哪康�，了解其理財現(xiàn)狀。

　　2、問卷發(fā)放

　　回收情況分析此次調(diào)查女生比例大于男生比例，女生65%，男生35%

　　(1)大多數(shù)大學(xué)生每月的可支配金額較低調(diào)查結(jié)果顯示，在校大學(xué)生的可支配金額(除去日常消費(fèi))大多數(shù)在200-300，所占比重達(dá)到27%。這其中將這些錢哦用于自己保管的比重就占到了46%，進(jìn)行投資和存入銀行的比重更是只有15%。 通過數(shù)據(jù)可以看出，在校大學(xué)生僅僅通過每月的生活費(fèi)剩余進(jìn)行個人理財或者投資行為是有所困難的。

　　(2)大多數(shù)大學(xué)生還是知道一些理財產(chǎn)品，但對理財方面更深層的知識了解比較局限調(diào)查結(jié)果顯示，大學(xué)生基本都對理財方面有一定的了解，基本上也都接觸過理財產(chǎn)品，最熟悉的所占比重較大的是基金，其中經(jīng)常接觸的占到了21%，充分說明大學(xué)生還是有一定的投資理財意識，一些簡單的銀行儲蓄等，大家還是會經(jīng)常接觸，但是大家對投資理財?shù)牧私膺�是存在一定的局限性。

　　(3)資金的不足是影響大學(xué)生進(jìn)行投資理財?shù)闹饕�因素，同時大學(xué)生進(jìn)行的投資方式也比較多樣化。 調(diào)查結(jié)果顯示，資金不足的比重占了30%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他，這充分說明影響大學(xué)生投資理財存在的主要問題是資金上面的欠缺，這主要是由于生活費(fèi)的不足，導(dǎo)制剩余資金不足，可支配資金也就不足，于是大學(xué)生進(jìn)行投資理財就比較局限。大學(xué)生投資理財?shù)脑�因也很多，�?4%的人是看了理財產(chǎn)品的廣告，有21%的人是因為專業(yè)需求，鍛煉自身的實踐能力，還有21%的人是經(jīng)過朋友和同學(xué)的介紹。這充分說明大學(xué)生對一些理財產(chǎn)品還是有一定的了解，大學(xué)生并不是對理財產(chǎn)品一無所知，但是對投資理財?shù)睦斫膺�是有一定的局限性。

　　3、調(diào)查結(jié)果

　　通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)大學(xué)生群體對個人投資理財行為還是有一定的認(rèn)識，但認(rèn)識不夠充分，對理財產(chǎn)品也有一定的認(rèn)識，針對大學(xué)生來說，每月的生活費(fèi)都由父母承擔(dān)，也不敢向父母要太多錢，畢竟還是理解父母的幸苦，所以對個人理財投資的資金會有所不足，并且對個人理財或者投資行為的了解也是片面和狹隘的，但對理財產(chǎn)品的接觸還是有很多。個人理財行為對于大學(xué)生來說，可以為工作后的理財行為提供一些借鑒，不至于工作之后成為“月光族”。

　　4、調(diào)查結(jié)果分析

　　(1)發(fā)現(xiàn)的問題 ①在此對問題進(jìn)行描述很大一部分人完全沒有接觸過理財產(chǎn)品，大學(xué)生對于理財知識這一塊還是很匱乏。

　　(2)解決對策各理財產(chǎn)品或者第三方理財平臺應(yīng)該積極打造品牌效應(yīng)，樹立品牌營銷的觀念增強(qiáng)自身服務(wù)意識，提高服務(wù)水平以更多的方式獲得客戶信任，得到更多客戶資源。 各大高校應(yīng)該加強(qiáng)對于理財產(chǎn)品的介紹與講解，讓學(xué)生培養(yǎng)理財意識和理財頭腦，也可以引進(jìn)一些理財模擬軟件，開設(shè)相關(guān)課程，讓學(xué)生實際進(jìn)行操作，通過實踐了解理財，學(xué)會管理自己的資產(chǎn)，改變當(dāng)前大學(xué)生的理財現(xiàn)狀。

　　四、總結(jié)

　　通過問卷網(wǎng)設(shè)計了本次在校大學(xué)生關(guān)于投資理財行為的調(diào)查問卷，并且在段時間內(nèi)收集到了26份問卷。根據(jù)調(diào)查問卷的結(jié)果分析，得出了在校大學(xué)個人理財行為的基本情況，據(jù)此分析影響因素，但是通過問卷結(jié)果顯示，在校大學(xué)生還是有一定的投資理財意識，但還是有待提高的。 另外，此次在線問卷調(diào)查，存在問卷對象過于單一、男女性別比略失衡的問題，問卷填寫人主要為大一的學(xué)生，其他年級的則較少，而且在此次調(diào)查中，女性明顯多余男性。 經(jīng)過此次微信平臺問卷設(shè)計、發(fā)放、回收，我學(xué)會了如果去快速有效的收集資料，如何利用身邊的資源。在遇到問題時，我也學(xué)會了冷靜，冷靜的尋找突破口，從而解決問題。在調(diào)查問卷的分析過程中，我學(xué)會了如何多角度的看問題，分析一些現(xiàn)象。

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