保監(jiān)會兩個加強兩個遏制中信息系統(tǒng)安全情況自查
保監(jiān)會兩個加強兩個遏制中信息系統(tǒng)安全情況自查(1)
近期，工行威海高開支行按照總省行《關(guān)于組織開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”工作的通知》要求，認真開展了“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”工作，加強內(nèi)部管控，促進規(guī)范經(jīng)營。
高度重視，精心組織。成立內(nèi)控行長牽頭、風險部及各部門、網(wǎng)點網(wǎng)點負責人和合規(guī)經(jīng)理為成員的專項“回頭看”自查小組，要求各相關(guān)部門、網(wǎng)點根據(jù)職能分工各司其責，密切配合，按照“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作方案，對照各自業(yè)務范圍，逐條逐項展開自查。
落實重點領(lǐng)域和重要環(huán)節(jié)。一是排查貸款業(yè)務、存款業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、擔保業(yè)務等重點領(lǐng)域，加強案件及操作風險高的領(lǐng)域的管理;二是加強賬戶開立與變更環(huán)節(jié)、重要空白憑證購買和管理環(huán)節(jié)、驗印環(huán)節(jié)、大額支付核實環(huán)節(jié)、銀企對賬環(huán)節(jié)等重點環(huán)節(jié)的檢查力度;三是抓好重要崗位人員行為動態(tài)管理，按照關(guān)鍵崗位輪崗計劃及時進行崗位輪換，及時發(fā)現(xiàn)和遏制風險案件隱患。
加強整改和問責，力求檢查實效。對前期“一加強、兩遏制”專項檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行逐筆核查，認真分析問題原因、查找管理薄弱環(huán)節(jié)，落實整改措施，明確整改責任，及時化解或緩釋風險;并以此次專項回頭看為契機，加強規(guī)范化管理，促進支行整體內(nèi)控管理水平的提高。
保監(jiān)會兩個加強兩個遏制中信息系統(tǒng)安全情況自查(2)
根據(jù)銀監(jiān)部門要求，中信銀行義烏分行組織信息科技人員對本行信息科技風險進行認真的排查工作。本次重點在信息安全、業(yè)務連續(xù)性、業(yè)務外包等方面。從檢查情況看，建立了信息科技風險管理體系，下轄支行成立信息安全領(lǐng)導小組，負責信息科技風險工作的領(lǐng)導和落實。建立了全面的信息系統(tǒng)訪問控制策略和敏感信息保護機制，通過系統(tǒng)自動檢測攔截、現(xiàn)場不定期檢查、考核等手段認真落實敏感數(shù)據(jù)保護機制。建立了業(yè)務連續(xù)性組織體系和制度體系，具有完備的應急預案和業(yè)務連續(xù)性計劃，定期開展機房動力系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)中斷、柜面系統(tǒng)中斷預案演練，防患于未然。
在監(jiān)管部門和上級行的指導下，中信銀行義烏分行始終堅持信息技術(shù)穩(wěn)固建設(shè)的方針，重視信息隊伍培養(yǎng)、規(guī)范工作流程、狠抓重點項目落實、挖掘技術(shù)創(chuàng)新、優(yōu)化設(shè)備管理。
保監(jiān)會兩個加強兩個遏制中信息系統(tǒng)安全情況自查(3)
2014年**支公司綜合部在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導下，認真貫徹落實總、省公司關(guān)于綜合部條線印章、信訪和單證相關(guān)管理規(guī)定，嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)范的要求，開展日常工作，較好完成了年度各項工作任務。按照《中國保監(jiān)會關(guān)于開展保險機構(gòu)“兩個加強、兩個遏制”專項自查的.通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號)要求，公司綜合部于2015年1月20日至22日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項自查活動，現(xiàn)將自查情況總結(jié)報告如下：
一、自查工作情況
**支公司高度重視此次專項自查活動，成立了以公司經(jīng)理李�；蹫榻M長，以公司副經(jīng)理為副組長、以部門經(jīng)理、以及關(guān)鍵崗位人員為組員的“兩個加強、兩個遏制”專項自查工作組，實施本次自查工作。
公司綜合部切實對照《自查情況表》中的內(nèi)容，即針對印鑒(印章)管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認真開展自查。
二、自查發(fā)現(xiàn)主要問題
(1) 印鑒(印章)管理
在印章管理方面，經(jīng)過自查，**支公司綜合部條線均能嚴格按照《中國人壽保險股份有限公司印章管理辦法》的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進行，不存在私刻印章的現(xiàn)象;印章領(lǐng)用流程是完全按照《印章管理辦法》規(guī)定按時領(lǐng)取;公司印章管理系統(tǒng)支持實時動態(tài)管理，不存在超權(quán)限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時收回銷毀等違規(guī)用印事項;印章保管信息記錄完整、準確，印章管理相關(guān)檔案資料完備;印章管理部門和管理崗位設(shè)置是不存在關(guān)鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實行AB崗保管制度。公司在印章管理雖然不存在《自查情況表》中的違規(guī)內(nèi)容，但是通過自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報不及時導致系統(tǒng)變更不及時，短時期內(nèi)出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實際人員不符的情況。
(2) 信訪管理
**支公司重視維護消費者權(quán)益，從做好信息披露到建設(shè)誠信銷售隊伍，從落實100%回訪到做好理賠服務及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經(jīng)自查，綜合部條線按照保監(jiān)會相關(guān)文件要求和總公司《銷售人員重大突發(fā)事件應急處理工作管理辦法》(國壽人險發(fā)〔2012〕495號)、《中國人壽保險股份有限公司營銷員風險預警工作管理辦法》(國壽人險發(fā)〔2012〕612號)文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測預警、各類風險防范及應急處置等各項任務的責任人和聯(lián)系人，并在此基礎(chǔ)上建立了值班工作制度。按照《中國人壽保險股份有限公司銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》(國壽人險發(fā)〔2014〕31號)文件的規(guī)定，建立了保險消費投訴重大上訪及群體性事件責任追究制度。**支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風險事件。
(3) 單證管理
**支公司綜合部充分認識到單證管理的重要性，在工作中對全公司單證管理工作進行嚴格管控。在自查工作中，嚴格按照《人身意外傷害保險業(yè)務經(jīng)營標準》的要求對公司系統(tǒng)各類單證進行檢查。所有保單均由中國人壽保險股份有限公司總公司統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一編碼管理，意外險紙質(zhì)保單均由總公司或經(jīng)授權(quán)的省級分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時準確記錄意外險紙質(zhì)保單各環(huán)節(jié)的詳細信息。同時要求保險中介機構(gòu)建立了臺賬，及時完整記錄意外險保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細情況，并對保險中介機構(gòu)單證管理情況進行定期檢查。對保險單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷進行實時動態(tài)管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經(jīng)過自查，**支公司綜合部單證管理員能夠按照《自查情況表》中單證管理的規(guī)定，要求保險中介機構(gòu)建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個別銀行網(wǎng)點不太配合，存在回繳不及時的現(xiàn)象。
三、原因分析
**支公司綜合部在本次自查工作中，嚴格按照《中國保監(jiān)會關(guān)于開展保險機構(gòu)“兩個加強、兩個遏制”專項自查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號)要求執(zhí)行，對《自查情況表》中的內(nèi)容進行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個別影響工作效率的現(xiàn)象，經(jīng)過分析，原因如下：一是印章管理人員變動后，由于工作交接、報備和上報申請更換等程序，短期內(nèi)無法及時在系統(tǒng)變更。二是雖然**分公司辦公室要求條線內(nèi)保險中介機構(gòu)建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細情況，但是個別銀行網(wǎng)點由于銀行業(yè)務繁多，雖然能夠完成回繳，但有時回繳不及時。深層次原因，在制度上，雖然能夠按照保監(jiān)會和上級公司的制度要求開展管理工作，但是強化執(zhí)行的檢查機制執(zhí)行力度不夠;從內(nèi)控和管理流程上看，工作細化程度還不夠;從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進一步提高。
四、整改情況
**支公司綜合部針對本次自查活動的結(jié)果與各崗位責任人進行了深入的分析和探討，并結(jié)合實際制定了相關(guān)措施以推動綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。
一是不斷學習和落實保監(jiān)會關(guān)于開展保險機構(gòu)“兩個加強、兩個遏制”專項自查的通知中對綜合部條線日常管理工作的相關(guān)要求，同時嚴格落實上級公司對各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實施。
二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實施的基礎(chǔ)上，對崗位工作進行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強執(zhí)行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動后工作交接和系統(tǒng)變更的時間安排，盡可能進行集中辦理和處理，提高效率;二是及時做好和銀行網(wǎng)點的溝通協(xié)調(diào)工作，督促銀行網(wǎng)點及時回繳我公司單證。
三是加強檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機制的基礎(chǔ)上，建立更加細化、更有效的檢查機制，便于在管理工作中及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，防止事態(tài)蔓延、擴大、升級，真正做到防微杜漸，加強管理效果。
總之，2014年**支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責，做好風險防范工作，也較好地完成了年度工作任務。但是，我們深知還有許多需要加強和努力的方面。在今后的工作中, **支公司綜合部條線將堅持以服務公司發(fā)展為宗旨,嚴格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機制、落實內(nèi)控要求,扎扎實實地做好**支公司綜合部條線各項管理工作。
**支公司綜合部
二O一五年二月二日
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