保監(jiān)會(huì)兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制 案件管控有效性情況自查
自2016年7月，銀監(jiān)會(huì)決定開展兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制行動(dòng)，各地紛紛響應(yīng)號(hào)召積極開展自查活動(dòng)。本文將介紹保監(jiān)會(huì)兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制 案件管控有效性情況自查報(bào)告。
保監(jiān)會(huì)兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制 案件管控有效性情況自查報(bào)告：
2014年**支公司綜合部在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省公司關(guān)于綜合部條線印章、信訪和單證相關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)范的要求，開展日常工作，較好完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)。按照《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))要求，公司綜合部于2015年1月20日至22日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項(xiàng)自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查情況總結(jié)報(bào)告如下：
一、自查工作情況
**支公司高度重視此次專項(xiàng)自查活動(dòng)，成立了以公司經(jīng)理李�；蹫榻M長，以公司副經(jīng)理為副組長、以部門經(jīng)理、以及關(guān)鍵崗位人員為組員的“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查工作組，實(shí)施本次自查工作。
公司綜合部切實(shí)對(duì)照《自查情況表》中的內(nèi)容，即針對(duì)印鑒(印章)管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認(rèn)真開展自查。
二、自查發(fā)現(xiàn)主要問題
(1) 印鑒(印章)管理
在印章管理方面，經(jīng)過自查，**支公司綜合部條線均能嚴(yán)格按照《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司印章管理辦法》的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進(jìn)行，不存在私刻印章的現(xiàn)象;印章領(lǐng)用流程是完全按照《印章管理辦法》規(guī)定按時(shí)領(lǐng)取;公司印章管理系統(tǒng)支持實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在超權(quán)限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時(shí)收回銷毀等違規(guī)用印事項(xiàng);印章保管信息記錄完整、準(zhǔn)確，印章管理相關(guān)檔案資料完備;印章管理部門和管理崗位設(shè)置是不存在關(guān)鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實(shí)行AB崗保管制度。公司在印章管理雖然不存在《自查情況表》中的違規(guī)內(nèi)容，但是通過自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報(bào)不及時(shí)導(dǎo)致系統(tǒng)變更不及時(shí)，短時(shí)期內(nèi)出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實(shí)際人員不符的情況。
(2) 信訪管理
**支公司重視維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，從做好信息披露到建設(shè)誠信銷售隊(duì)伍，從落實(shí)100%回訪到做好理賠服務(wù)及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經(jīng)自查，綜合部條線按照保監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求和總公司《銷售人員重大突發(fā)事件應(yīng)急處理工作管理辦法》(國壽人險(xiǎn)發(fā)〔2012〕495號(hào))、《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司營銷員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作管理辦法》(國壽人險(xiǎn)發(fā)〔2012〕612號(hào))文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測(cè)預(yù)警、各類風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)急處置等各項(xiàng)任務(wù)的責(zé)任人和聯(lián)系人，并在此基礎(chǔ)上建立了值班工作制度。按照《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》(國壽人險(xiǎn)發(fā)〔2014〕31號(hào))文件的規(guī)定，建立了保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件責(zé)任追究制度。**支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風(fēng)險(xiǎn)事件。
(3) 單證管理
**支公司綜合部充分認(rèn)識(shí)到單證管理的重要性，在工作中對(duì)全公司單證管理工作進(jìn)行嚴(yán)格管控。在自查工作中，嚴(yán)格按照《人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》的要求對(duì)公司系統(tǒng)各類單證進(jìn)行檢查。所有保單均由中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一編碼管理，意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單均由總公司或經(jīng)授權(quán)的省級(jí)分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確記錄意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單各環(huán)節(jié)的詳細(xì)信息。同時(shí)要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立了臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，并對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行定期檢查。對(duì)保險(xiǎn)單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經(jīng)過自查，**支公司綜合部單證管理員能夠按照《自查情況表》中單證管理的規(guī)定，要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)不太配合，存在回繳不及時(shí)的現(xiàn)象。
三、原因分析
**支公司綜合部在本次自查工作中，嚴(yán)格按照《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號(hào))要求執(zhí)行，對(duì)《自查情況表》中的內(nèi)容進(jìn)行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個(gè)別影響工作效率的現(xiàn)象，經(jīng)過分析，原因如下：一是印章管理人員變動(dòng)后，由于工作交接、報(bào)備和上報(bào)申請(qǐng)更換等程序，短期內(nèi)無法及時(shí)在系統(tǒng)變更。二是雖然**分公司辦公室要求條線內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)由于銀行業(yè)務(wù)繁多，雖然能夠完成回繳，但有時(shí)回繳不及時(shí)。深層次原因，在制度上，雖然能夠按照保監(jiān)會(huì)和上級(jí)公司的制度要求開展管理工作，但是強(qiáng)化執(zhí)行的檢查機(jī)制執(zhí)行力度不夠;從內(nèi)控和管理流程上看，工作細(xì)化程度還不夠;從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進(jìn)一步提高。
四、整改情況
**支公司綜合部針對(duì)本次自查活動(dòng)的結(jié)果與各崗位責(zé)任人進(jìn)行了深入的分析和探討，并結(jié)合實(shí)際制定了相關(guān)措施以推動(dòng)綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。
一是不斷學(xué)習(xí)和落實(shí)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查的通知中對(duì)綜合部條線日常管理工作的相關(guān)要求，同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)公司對(duì)各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施。
二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施的基礎(chǔ)上，對(duì)崗位工作進(jìn)行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強(qiáng)執(zhí)行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動(dòng)后工作交接和系統(tǒng)變更的時(shí)間安排，盡可能進(jìn)行集中辦理和處理，提高效率;二是及時(shí)做好和銀行網(wǎng)點(diǎn)的溝通協(xié)調(diào)工作，督促銀行網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)回繳我公司單證。
三是加強(qiáng)檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機(jī)制的基礎(chǔ)上，建立更加細(xì)化、更有效的檢查機(jī)制，便于在管理工作中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)處理，防止事態(tài)蔓延、擴(kuò)大、升級(jí)，真正做到防微杜漸，加強(qiáng)管理效果。
總之，2014年**支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責(zé)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，也較好地完成了年度工作任務(wù)。但是，我們深知還有許多需要加強(qiáng)和努力的方面。在今后的工作中, **支公司綜合部條線將堅(jiān)持以服務(wù)公司發(fā)展為宗旨,嚴(yán)格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求,扎扎實(shí)實(shí)地做好**支公司綜合部條線各項(xiàng)管理工作。
**支公司綜合部
二O一五年二月二日
【拓展閱讀】
各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：
為貫徹落實(shí)國務(wù)院決策部署，我會(huì)決定開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管、遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪”(簡稱“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”)專項(xiàng)檢查工作�，F(xiàn)將有關(guān)安排和要求通知如下：
一、目的意義
本次專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。
二、總體安排
(一)檢查范圍
本次專項(xiàng)檢查的機(jī)構(gòu)范圍包括各保險(xiǎn)公司(包括各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、控股公司和參照總公司管理的外資保險(xiǎn)公司分公司，下同)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。時(shí)間范圍為2014年全年，包括2014年度各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性及違法犯罪情況，如有需要可上溯。各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)可結(jié)合保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作做好自查。
(二)檢查重點(diǎn)
1.公司治理及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查股東虛假出資和內(nèi)部人控制等問題(見附件1)。
2.業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問題(見附件2、3、4)。
3.資金運(yùn)用存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查重大投資決策的合規(guī)性，特別是違規(guī)將保費(fèi)轉(zhuǎn)為資本金、存款的真實(shí)性、大額存款是否存在質(zhì)押，以及另類投資風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資信托、房地產(chǎn)、地方融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)(見附件5)。
4.財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查償付能力充足率真實(shí)性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評(píng)估和虛假交易虛增償付能力等問題(見附件6)。
5.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問題(見附件7)。
6.其他的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等問題(見附件8、9)。
其中，附件1、5、8適用于各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司集團(tuán)本級(jí)，附件1、2、5、6、7、8、9適用于各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，附件1、3、5、6、7、8、9適用于各人身保險(xiǎn)公司，附件4適用于各專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，附件1、5、8、9適用于各資產(chǎn)管理公司。
(三)時(shí)間安排
本次專項(xiàng)檢查分為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改、監(jiān)管部門督導(dǎo)抽查兩個(gè)階段：
1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改階段。2014年12月初至2015年3月中旬，各公司組織開展自查、抽查、處理整改和報(bào)告撰寫。
2.監(jiān)管部門督導(dǎo)抽查階段。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改同時(shí)，監(jiān)管部門按職責(zé)分工督導(dǎo)公司自查整改。2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并依法處理。
三、公司自查要求
(一)總體原則
1.全面自查。各公司(包括各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，下同)制定本系統(tǒng)自查方案時(shí)，要全面覆蓋，不留死角。自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要100%自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。
2.鼓勵(lì)自糾。監(jiān)管部門鼓勵(lì)各公司自查自糾主動(dòng)揭示存在問題并認(rèn)真整改。各公司對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題要不回避、不隱瞞。遵循“主動(dòng)從輕，被動(dòng)從嚴(yán)”的.原則，鼓勵(lì)敢于暴露問題、率先嚴(yán)格自查自糾的公司。對(duì)自查自糾認(rèn)真、整改效果較好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的公司，監(jiān)管部門將依法減輕或免予處理;對(duì)瞞報(bào)、漏報(bào)或整改不到位的公司，監(jiān)管部門將視情節(jié)依法嚴(yán)肅從重處理。
3.強(qiáng)化責(zé)任。各公司務(wù)必高度重視，認(rèn)真履職盡責(zé)，落實(shí)各項(xiàng)任務(wù)，確保取得預(yù)期成效。各公司是自查整改工作的第一責(zé)任主體，要切實(shí)發(fā)揮作用，做好組織協(xié)調(diào)、督促指導(dǎo)等工作，各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司對(duì)子公司自查整改工作負(fù)管理責(zé)任。各總公司主要負(fù)責(zé)人是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問題(包括前任負(fù)責(zé)人任職期間問題)的整改工作負(fù)管理責(zé)任。對(duì)于自查自糾不力的公司，監(jiān)管部門將追究公司董事長(執(zhí)行董事)、總經(jīng)理等主要負(fù)責(zé)人的相關(guān)責(zé)任。
(二)組織實(shí)施
1.組織領(lǐng)導(dǎo)。各公司要高度重視本次專項(xiàng)檢查工作，深刻認(rèn)識(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要意義，正確對(duì)待自身存在的問題，不折不扣落實(shí)好各項(xiàng)工作部署。各公司的總公司要立即由“一把手”牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司要于2014年12月20日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)于2014年12月20日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)至當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司應(yīng)成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)集團(tuán)開展自查，負(fù)責(zé)集團(tuán)本級(jí)的自查整改工作。各子公司應(yīng)在集團(tuán)(控股)公司的統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)下，成立各子公司自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，進(jìn)一步細(xì)化自查整改工作。
2.制定方案。各公司要盡快制定并實(shí)施自查工作的具體實(shí)施方案。實(shí)施方案應(yīng)包括組織實(shí)施方式、自查內(nèi)容、工作分工、責(zé)任部門和人員、時(shí)間進(jìn)度等內(nèi)容。對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)資金、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員要進(jìn)行針對(duì)性檢查，對(duì)涉及多環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)要根據(jù)資金鏈條一追到底。各公司要通過這次自查，排除公司存在的重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，堵塞管理漏洞。
3.督辦抽查。各公司上級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真督辦下級(jí)機(jī)構(gòu)的自查和整改工作，公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要親自帶隊(duì)督導(dǎo)，并派精兵強(qiáng)將組成工作組現(xiàn)場(chǎng)抽查自查情況。要實(shí)施三級(jí)督查，即總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司，省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司，地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司。各公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1至2家分支機(jī)構(gòu)。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。
4.整改處理。各公司要匯總分析存在的問題，區(qū)分問題性質(zhì)，從不同業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行整改。對(duì)制度機(jī)制和經(jīng)營管理存在漏洞的，要提出具體整改措施，健全完善內(nèi)控體系;對(duì)嚴(yán)重的違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)。
(三)自查報(bào)告報(bào)送
1.報(bào)送時(shí)間及方式。各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于2015年3月20日前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表(具體報(bào)送清單詳見附件11)。各公司原則上以自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組為單位，核對(duì)、匯總數(shù)據(jù)后向保監(jiān)會(huì)報(bào)送，各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司及其子公司由集團(tuán)(控股)公司統(tǒng)一報(bào)送。
各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于2015年2月28日前完成自查并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送自查報(bào)告及自查情況表。
各公司應(yīng)及時(shí)從保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)下載電子表格，并對(duì)照附件1至11要求如實(shí)填寫數(shù)據(jù)。各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保監(jiān)局通過保監(jiān)會(huì)公文傳輸系統(tǒng)報(bào)送材料(含電子版)，各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要求報(bào)送材料，同時(shí)通過保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓數(shù)據(jù)采集分析系統(tǒng)報(bào)送中介自查報(bào)表電子版。
2.報(bào)送內(nèi)容。報(bào)送材料包括自查報(bào)告及報(bào)表兩個(gè)部分。報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：一是自查工作開展情況。要詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例等內(nèi)容。二是自查發(fā)現(xiàn)問題及原因分析。應(yīng)對(duì)照附件撰寫要求，分業(yè)務(wù)條線分別說明自查發(fā)現(xiàn)問題、性質(zhì)、涉及責(zé)任機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員、主要原因等(具體撰寫要求詳見附件)。分析框架為：(1)公司治理及內(nèi)控。(2)業(yè)務(wù)經(jīng)營。(3)資金運(yùn)用。(4)財(cái)務(wù)管理及償付能力管理。(5)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。(6)信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等其他方面。三是整改情況。說明針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問題已采取的整改措施或下一步整改計(jì)劃。未整改的要說明原因。
3.簽發(fā)要求。各公司自查報(bào)告及報(bào)表要由主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司應(yīng)分別由各子公司主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)報(bào)告報(bào)表。
監(jiān)管部門將嚴(yán)格審核評(píng)估自查報(bào)告及報(bào)表，對(duì)不報(bào)、遲報(bào)、瞞報(bào)、不符合報(bào)送要求的，監(jiān)管部門將退回公司重新上報(bào)，視其情節(jié)輕重將其列為監(jiān)管部門重點(diǎn)抽查對(duì)象。
四、其他要求
各保監(jiān)局組織轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況，請(qǐng)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。各保監(jiān)局要對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查工作加強(qiáng)督促檢查，并與保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作中的督導(dǎo)統(tǒng)籌考慮，務(wù)求實(shí)效。2015年3月20日前，各保監(jiān)局按照要求(詳見附件4)匯總分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查情況，并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送轄區(qū)自查工作報(bào)告及報(bào)表。
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