亚洲v欧美v国产v在线成_制服丝袜中文字幕丝袜专区_一区二区三区韩国电影_激情欧美一区二区中文字幕

我要投稿 投訴建議

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告

時(shí)間:2023-01-04 18:07:32 自查報(bào)告 我要投稿
  • 相關(guān)推薦

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告15篇

  在學(xué)習(xí)、工作生活中,我們使用報(bào)告的情況越來越多,報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。那么,報(bào)告到底怎么寫才合適呢?以下是小編精心整理的銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告,希望能夠幫助到大家。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告15篇

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告1

  近年來,銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

  六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

  七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

  八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力,根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》(饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào))文件相關(guān),結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度,開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  截止目前,村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái),其中,穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái),安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

  二、自查工作情況

 。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范,做到一日三查,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

 。ǘ┐彐(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置,對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像,回放圖像清晰,無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像,圖像信息包括日期時(shí)間。

  (三)設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,定期更換密碼,備份密碼按要求保管。

  (四)鑰匙使用完畢后,按要求入庫(kù)保管;備用鑰匙要求封存、保管;交接按要求進(jìn)行記錄。

 。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

 。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月,內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

 。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況;維修設(shè)備時(shí),有我行員工全程陪同。

 。ò耍┌磿(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

 。ň牛C(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

  (十)加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),加鈔完畢后做取款測(cè)試。

  三、自查中存在的問題及整改情況

  (一)在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

 。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,已立即查明原因進(jìn)行了整改。

 。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞,已通知辦公室購(gòu)買安裝。

  以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后,村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制,確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告2

  根據(jù)市分行《關(guān)于印發(fā)XX市分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)整治活動(dòng)實(shí)施計(jì)劃的通知》文件的要求,我行嚴(yán)格按照相關(guān)要求,對(duì)本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將整治活動(dòng)內(nèi)容情況報(bào)告如下:

  一、崗位履職

  崗位職責(zé)崗位設(shè)置完整,相關(guān)資料辦理人員符合不相容崗位分離原則;已為每個(gè)操作員制定崗位職責(zé),職責(zé)無(wú)內(nèi)容問題;重要崗位三年輪崗一次,坐班主任每年異地交流一次;各類交接登記簿、錢箱交接記錄均按時(shí)登記無(wú)誤無(wú)漏缺,20xx年以來均有強(qiáng)制交接行為,手續(xù)合規(guī)。

  存在的問題:目前配備會(huì)計(jì)人員數(shù)量只有4人,兩名會(huì)計(jì)主管,兩名綜合柜員,配備人員數(shù)量達(dá)不到內(nèi)控基本要求,待招聘新員工入行解決。其中,有一名會(huì)計(jì)人員未持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書,已報(bào)名參加今年的資格考試。

  二、現(xiàn)金管理

  抽查10筆現(xiàn)金收款、現(xiàn)金付款交易流水、業(yè)務(wù)憑證、交易流水、10次現(xiàn)金保管、現(xiàn)金碰庫(kù)監(jiān)控記錄,均按相關(guān)要求進(jìn)行,無(wú)違規(guī)情況。抽查20xx年第4季度部分監(jiān)控錄像,款箱交接10次,無(wú)異常情況。

  存在的問題:經(jīng)查自查發(fā)現(xiàn),有4次現(xiàn)金超頭寸限額,有兩次為企業(yè)預(yù)約未。阂淮螢槠髽I(yè)下午存入時(shí)已晚,來不及送存,另一次系聯(lián)系威振護(hù)運(yùn)公司運(yùn)鈔未果所致。4次現(xiàn)金超頭寸限額均于次日送存。

  三、對(duì)賬管理

  我行按季開展對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析,有評(píng)估認(rèn)定表、分管行領(lǐng)導(dǎo)及各部門簽字;銀企對(duì)賬清單、上門對(duì)賬登記簿,由領(lǐng)取人、對(duì)賬人簽字;收回的對(duì)賬回單均有對(duì)賬結(jié)果、單位公章和對(duì)賬相關(guān)人員名章。XXX年按要求完成所有賬戶上門對(duì)賬工作。重點(diǎn)賬戶、同業(yè)存放賬戶均按季組織上門對(duì)賬,一般賬戶一年組織一次上門對(duì)賬。

  四、賬戶管理

  客戶預(yù)留印鑒的手續(xù)、客戶預(yù)留印鑒卡保管符合規(guī)定。離崗時(shí)裝箱加鎖,非營(yíng)業(yè)時(shí)間入柜保管。嚴(yán)格按要求使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)驗(yàn)印,客戶預(yù)留印鑒卡全部錄入電子驗(yàn)印系統(tǒng)。人工判別預(yù)留印鑒均按規(guī)定操作;未存在使用內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證支取或轉(zhuǎn)出客戶資金問題;客戶重要單證處理是否符合規(guī)定,丟失的單證客戶均開立有相關(guān)證明;嚴(yán)格按人行規(guī)定對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行公民身份聯(lián)網(wǎng)核查。

  五、票據(jù)管理

  我行未辦理票據(jù)業(yè)務(wù)

  六、央行和同業(yè)往來款項(xiàng)

  我行未在同業(yè)開立投融資賬戶。存放同業(yè)賬戶1戶,于織金農(nóng)村商業(yè)銀行開戶,賬戶用途為一般存款賬戶。XXX年以來存放央行無(wú)作廢票據(jù),存放同業(yè)作廢票據(jù)2張,已隨憑證裝訂。

  七、財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)管理

  我行經(jīng)費(fèi)大額取現(xiàn)通過內(nèi)部審批,手續(xù)齊備,經(jīng)費(fèi)支取印鑒分管分用,經(jīng)費(fèi)支票作廢處理合規(guī),經(jīng)費(fèi)存款分戶賬、憑證,查看無(wú)異常轉(zhuǎn)賬記錄,無(wú)員工借款情況,現(xiàn)金日記賬,我行庫(kù)存現(xiàn)金與賬戶余額相符。住房公積金計(jì)提繳納比例符合當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)文件規(guī)定,由單位和個(gè)人繳交比例符合規(guī)定,繳交比例為:12%;其中:?jiǎn)挝焕U交比例為:12%、個(gè)人繳交比例為:12%經(jīng)抽查,登記簿、盤點(diǎn)表,相關(guān)實(shí)物、大額低值易耗品全部納入表外核算,賬實(shí)相符。我行未建立其他應(yīng)收款掛賬審批機(jī)制,費(fèi)用開支管、用實(shí)行分離。

  八、固定資產(chǎn)管理

  固定資產(chǎn)購(gòu)置的文件及相關(guān)資料,我行購(gòu)置固定資產(chǎn)全部符合相關(guān)規(guī)定。我行固定資產(chǎn)購(gòu)置均在下達(dá)指標(biāo)之內(nèi),無(wú)超出指標(biāo)購(gòu)置固定資產(chǎn)情況。固定資產(chǎn)核算無(wú)誤。固定資產(chǎn)購(gòu)置及時(shí)納入帳內(nèi)核算。按規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提折舊、賬實(shí)相符。固定資產(chǎn)報(bào)廢與處置均有相關(guān)手續(xù),符合規(guī)定,無(wú)規(guī)格處置和報(bào)廢的情況。

  九、其他應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)

  抽查417系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)明細(xì),往來全部正常,504待處理結(jié)算款項(xiàng)明細(xì),往來全部正常。

  十、差錯(cuò)沖正管理

  通過查看相關(guān)登記簿和錢箱記錄、分戶賬,清點(diǎn)實(shí)物等,核對(duì)全部相符,無(wú)違規(guī)情況;通過檢查XXX年查庫(kù)記錄,抽查部分查庫(kù)的監(jiān)控錄像,無(wú)混管混用IC卡、印章、庫(kù)柜或款箱鑰匙、重要空白憑證等行為;通過檢查登記簿,抽查部分監(jiān)控記錄,每次業(yè)務(wù)辦理完畢,都能隨手將IC卡、印、押、證等重要物品落鎖保管,無(wú)違規(guī)現(xiàn)象;重要空白憑證調(diào)撥手續(xù)齊全;通過檢查,所有的重要空白憑證、重要物品、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿,企業(yè)購(gòu)買憑證登記企業(yè)購(gòu)買憑證登記簿都已建立;查看交接登記簿,抽查監(jiān)控錄像,所有的交接手續(xù)全部齊全,無(wú)違規(guī)行為;IC卡已納入查庫(kù)范圍并記錄;嚴(yán)格執(zhí)行雙人管庫(kù),庫(kù)房鑰匙分管分用。備用鑰匙經(jīng)雙人封簽后交行長(zhǎng)保管。

  十一、“回頭看”

  開展落實(shí)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度活動(dòng)情況XXX年我行坐班主任異地交流1次;行長(zhǎng)XXX年監(jiān)督遠(yuǎn)程監(jiān)控管理12次,分管行長(zhǎng)XXX年監(jiān)督遠(yuǎn)程監(jiān)控管理36次,財(cái)會(huì)主管XXX年監(jiān)督遠(yuǎn)程監(jiān)控管理24次,均達(dá)到遠(yuǎn)程監(jiān)控頻率要求。監(jiān)控人員遠(yuǎn)程監(jiān)控頻率、遠(yuǎn)程監(jiān)控登記內(nèi)容完整均符合要求。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告3

  20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控”。以下為自查情況報(bào)告:

  1、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn),明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報(bào)告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行,同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。

  我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會(huì)一層”即股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)六個(gè)專門委員會(huì)。但尚未建立獨(dú)立董事制度。

  我行各個(gè)治理主體的職責(zé)邊界較清晰,并制定了股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和高級(jí)管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則,但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。

  我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營(yíng)管理,即在整個(gè)銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場(chǎng)反應(yīng)速度,改善服務(wù)水平;并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營(yíng)集中化,提高銀行運(yùn)作效率,實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績(jī)效進(jìn)步,并全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

  2、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,并定期不定期進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度,并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員、安防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》,定期對(duì)內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評(píng)價(jià),但評(píng)價(jià)效果有待提高。

  我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請(qǐng)發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì),但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作,在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,20xx年我行未發(fā)生案件。

  3、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立了存款、會(huì)計(jì)、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級(jí)分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

  4、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估制度、職責(zé)和崗位,但制度和職責(zé)未及時(shí)更新,手段和技術(shù)不夠完善。

  我行董事會(huì)能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好;高級(jí)管理層制定了監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點(diǎn),開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),不能對(duì)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告4

  20xx年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下,我本著“至誠(chéng)服務(wù)、有效發(fā)展、以人為本、構(gòu)建和諧”的核心理念,對(duì)內(nèi)“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、落實(shí)任務(wù)、明確責(zé)任”,扎實(shí)推進(jìn)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)精細(xì)化治理,對(duì)外著力打造“陜縣農(nóng)村信用社最佳服務(wù)系統(tǒng)”的外部品牌形象,不斷提高財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)治理水平和服務(wù)質(zhì)量,擴(kuò)大了柴洼信用社的知名度和美譽(yù)度。在河南省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)信息化建設(shè)的新背景下,20xx年柴洼社會(huì)計(jì)認(rèn)真領(lǐng)會(huì)、學(xué)習(xí)各項(xiàng)文件指示精神,全面貫徹、執(zhí)行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)方針,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度、法律法規(guī),積極研究會(huì)計(jì)電算化條件下的新型業(yè)務(wù)辦理方式的特點(diǎn)和規(guī)律,不斷探索新方法,總結(jié)新經(jīng)驗(yàn),鑄就了一支綜合素質(zhì)過硬,能打硬仗,敢闖難關(guān)的創(chuàng)新型團(tuán)隊(duì)。會(huì)計(jì)工作不再千篇一律,一潭死水,老員工有了新干勁,老工作有了新成績(jī)。下面對(duì)20xx年,xx支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的整體情況進(jìn)行分段說明。

  一、20xx年財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果概況

  財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果是企業(yè)連續(xù)的會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)情況的總攬和歸納,對(duì)于反映真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況,提高經(jīng)營(yíng)治理水平和提高決策的有效性有十分重要的意義,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和農(nóng)發(fā)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的要求組織會(huì)計(jì)核算,提供真實(shí)可靠的財(cái)務(wù)狀況說明,為決策者決策提供真實(shí)可靠的依據(jù)。同時(shí),在總行制定的“將農(nóng)發(fā)行建成以政策性金融為主、商業(yè)性金融為輔的可持續(xù)發(fā)展的政策性銀行”的改革目標(biāo)前提下,我行歷來重視成本核算、盈利指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析。以下是一年來,我行總體的收支情況和資產(chǎn)情況:

  二、轉(zhuǎn)變會(huì)計(jì)核算理念,提高會(huì)計(jì)治理水平

  20xx年至20xx年是我行逐步深化內(nèi)部體制改革的三年,是為打造現(xiàn)代銀行進(jìn)行布局的要害的三年,作為現(xiàn)代銀行的基礎(chǔ)性工程,我行的會(huì)計(jì)系統(tǒng)信息化建設(shè)在短短三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展,從20xx年的綜合業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)上線,到20xx年大系統(tǒng)二期交易改造工作順利完成,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的電算化核算方式從初步應(yīng)用走向成熟完善,繼20xx年以來各會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn),發(fā)揮了其應(yīng)有的作用。在大系統(tǒng)以及其他現(xiàn)代化計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的應(yīng)用過程中,各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作由此面貌煥然一新、高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

  三年來xx財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作從核算形式、業(yè)務(wù)手段、治理理念、人員素質(zhì)等多方面都發(fā)生了翻天覆地的變化。面對(duì)新的工作手段和業(yè)務(wù)環(huán)境,全體財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)員工響應(yīng)總行“建立學(xué)習(xí)型組織”的號(hào)召,加強(qiáng)業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí),適應(yīng)新型工作方式,我們做了以下幾個(gè)方面的工作:

 。ㄒ唬┳儽粍(dòng)記帳為主動(dòng)治理

  我行近年來改變了“財(cái)政兜底的銀行”的老思路,開始重視企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和盈利能力,在這種要求下,原有的會(huì)計(jì)治理理念是完全落后跟不上形勢(shì)的,無(wú)法滿足決策的需要。經(jīng)營(yíng)理念的改變需要相應(yīng)的會(huì)計(jì)治理方式的變革,一方面會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的大集中和組織機(jī)構(gòu)的扁平化作為信息化建設(shè)的直接結(jié)果,為治理會(huì)計(jì)在我行的實(shí)行提供了技術(shù)保證和組織保證。另一方面在今年7月起,我行實(shí)行了治理費(fèi)用報(bào)賬制,為我行會(huì)計(jì)部門強(qiáng)化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能提供了可能,支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門可以將大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考評(píng)績(jī)效上來。為此會(huì)計(jì)部門組織全員學(xué)習(xí)了治理會(huì)計(jì)理論,并結(jié)合xx發(fā)行的實(shí)際情況將治理會(huì)計(jì)的部分理論方法應(yīng)用到日常會(huì)計(jì)治理工作中來,并制定了相應(yīng)的治理策略和治理方法。

  1、在預(yù)備階段,每周安排特定的時(shí)間學(xué)習(xí)治理會(huì)計(jì)理論,一方面充實(shí)會(huì)計(jì)員工的理論知識(shí),建立大會(huì)計(jì)的思維框架,另一方面,為治理會(huì)計(jì)理論的實(shí)施鋪平道路。

  2、計(jì)劃制定階段,會(huì)計(jì)部門根據(jù)自身的業(yè)務(wù)情況,建立了“制定計(jì)劃—實(shí)施記錄—分析考評(píng)”機(jī)制來實(shí)現(xiàn)對(duì)會(huì)計(jì)工作的治理和控制。

  3、盈利能力分析—決策治理輔助階段,治理會(huì)計(jì)的一大特性就是對(duì)決策的輔助功能,通過對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況及責(zé)任目標(biāo)的考核分析,及時(shí)調(diào)整工作策略,以增收節(jié)支,提高經(jīng)營(yíng)效益。自20xx年下半年以來,整套機(jī)制在會(huì)計(jì)治理工作中發(fā)揮了應(yīng)有的價(jià)值和作用,會(huì)計(jì)員工深切地體會(huì)到現(xiàn)代銀行會(huì)計(jì)不僅僅是所謂的“帳房先生”,會(huì)計(jì)工作的治理職能得到了貫徹和認(rèn)可。

 。ǘ⿵(qiáng)化內(nèi)控制度,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

  內(nèi)控制度是指為保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有效進(jìn)行,保護(hù)資產(chǎn)安全、完整,防止、發(fā)現(xiàn)和糾正錯(cuò)誤與舞弊,保證會(huì)計(jì)資料的真實(shí)、完整、合法而制定和實(shí)施的政策與程序。內(nèi)控制度是進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的基本前提,內(nèi)控制度的制定是否完善、執(zhí)行是否到位關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的興衰成敗。內(nèi)控制度的建設(shè)與執(zhí)行一直以來是我行的頭等大事!吨袊(guó)xxxx銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度》和《中國(guó)xxxx銀行出納制度》構(gòu)成了我行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度的主體部分。頒布之初我行就集中組織進(jìn)行學(xué)習(xí),同時(shí)全體財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作人員認(rèn)真研究大系統(tǒng)情況下新的業(yè)務(wù)運(yùn)行特點(diǎn),自行編制了《中國(guó)xxxx銀行xxxx支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部工作人員崗位職責(zé)》和《綜合業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作流程圖》。20xx年我行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部?jī)?nèi)部?jī)?nèi)控制度的落實(shí)與檢查的重點(diǎn)放在了以下幾個(gè)方面:

  1、強(qiáng)化庫(kù)房治理今年我行與保安公司簽訂了現(xiàn)金押運(yùn)工作和守庫(kù)工作的責(zé)任合同,押運(yùn)和守庫(kù)的具體工作不再屬于會(huì)計(jì)部門,但對(duì)押運(yùn)和守庫(kù)的治理我行一直沒有松懈,庫(kù)款的安全是全行的命脈所在,強(qiáng)化庫(kù)房治理,保證現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)安全有序進(jìn)行,是全體會(huì)計(jì)工作人員義不容辭的責(zé)任。我行完全按照《中國(guó)xxxx銀行出納制度》的規(guī)定進(jìn)行庫(kù)房治理,堅(jiān)持四雙制度,內(nèi)勤主任卡把驗(yàn)收入庫(kù)制度和定期查庫(kù)制度,全年對(duì)外現(xiàn)金收付額?萬(wàn)元,內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥?萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)全年現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付安全無(wú)事故。

  2、狠抓ic卡治理在大系統(tǒng)下,所有操作人員人手一卡,ic卡的使用、保管是否符合規(guī)定,密碼是否定期更換,密碼是否保密,直接關(guān)系到我行的資金安全,可以說ic卡是維護(hù)我行資金安全的第一道防線。我行對(duì)ic卡的治理幾乎達(dá)到了“令人發(fā)指”的地步。今年我行杜絕了一手清現(xiàn)象,每個(gè)操作員都可以獨(dú)立完成各自的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。假如發(fā)現(xiàn)他人持卡使用ic卡情況,雙方都執(zhí)行罰款處理。假如操作員離開工作崗位后,ic卡并未裝箱保管,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)則給予罰款處理。同時(shí),對(duì)于營(yíng)業(yè)期間不得將ic卡帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,午休及營(yíng)業(yè)終了ic卡必須入庫(kù),臨時(shí)離柜退出系統(tǒng),每個(gè)操作員要設(shè)置電腦開機(jī)密碼等具體要求,會(huì)計(jì)操作人員都給予了果斷執(zhí)行。

  3、重點(diǎn)落實(shí)銀企對(duì)賬工作銀企對(duì)賬在銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度中具有重要地位。20xx年我行貫徹執(zhí)行了對(duì)賬單發(fā)放和收回相分離以及“賬賬見面”規(guī)定。截止11月末,我行全年對(duì)賬單收回率100﹪。

  三、20xx年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作新亮點(diǎn)

  伴隨著會(huì)計(jì)大系統(tǒng)的逐步熟練應(yīng)用和軟件的不斷完善,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的基礎(chǔ)工作也從根本上改變了舊有面貌,在會(huì)計(jì)檔案治理、固定資產(chǎn)治理、人民幣結(jié)算帳戶治理等方面,xx財(cái)會(huì)人不斷推陳出新,走改革創(chuàng)新之路,取得了不俗的成績(jī),多次受到上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的贊揚(yáng)和肯定。其中會(huì)計(jì)檔案治理工作的成熟方法和經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)在全區(qū)得到推廣,在下一年度,市行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科將就固定資產(chǎn)治理方法和人民幣賬戶治理系統(tǒng)的治理方法在xx舉行全區(qū)現(xiàn)場(chǎng)會(huì),這無(wú)疑是xx財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的無(wú)上榮耀。

  1、會(huì)計(jì)檔案治理工作的新面貌

  會(huì)計(jì)檔案治理工作是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)工作之一,是銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的最終體現(xiàn)物,其重要性不容忽視。我行的會(huì)計(jì)檔案治理工作歷經(jīng)幾代檔案治理人員的努力才有了今天的面貌。尤其在新會(huì)計(jì)系統(tǒng)應(yīng)用和新憑證統(tǒng)一使用以來,會(huì)計(jì)檔案治理工作從本質(zhì)上發(fā)生了變化。首先,會(huì)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)使憑證和帳簿的添制實(shí)現(xiàn)了從手寫到機(jī)打的飛躍,每一張憑證,每一頁(yè)帳簿都變得規(guī)范、美觀,這從基礎(chǔ)上改變了會(huì)計(jì)檔案的治理方法。其次,新憑證的統(tǒng)一使用使得會(huì)計(jì)檔案的裝訂和保管變得統(tǒng)

  一、快捷和方便。最后,檔案裝訂和治理人員的認(rèn)真負(fù)責(zé)和獨(dú)具匠心在會(huì)計(jì)檔案治理工作中起到了畫龍點(diǎn)睛的作用,這是xx會(huì)計(jì)檔案治理工作在全區(qū)同類工作中出類拔萃的要害之處。

  2、固定資產(chǎn)治理的創(chuàng)新工作根據(jù)《中國(guó)xxxx銀行會(huì)計(jì)制度》規(guī)定20xx年我行對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行了2次全面清查,分別形成了固定資產(chǎn)清查報(bào)告。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告5

  一、人員配備情況

  為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、銷售流程

  支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品!对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買金額超過100萬(wàn)的客戶,《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來,所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計(jì)劃

  支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告6

  為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況,進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告于后:

  一:上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況:

  (一)、手續(xù)費(fèi)支出上年度,我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元,經(jīng)核查,我社20xx年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元,共五人辦理存款業(yè)務(wù),其中二人為代辦員,應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元,實(shí)際列支35549.40元,少列支103464.34元;20xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元,其中,與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金224047元,收回貸款利息76584.28元,按綜合付費(fèi)?%計(jì)算,應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元,剔減借新還舊因素,實(shí)際支付10000.00元;員工收回“雙呆”貸款本金1684728元,計(jì)費(fèi)率3%;收回“雙呆”貸款利息1968566元,計(jì)費(fèi)率5%;兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元,經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元,其中因人少,業(yè)務(wù)量大,任務(wù)重,員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元,聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

 。ǘ、營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出

  1、比例費(fèi)用列支:20xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元,其中貸款利息收入2720455.56元,應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元,實(shí)際列支32806.00元,超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元,實(shí)際列支13820.00元;未超支、亂支;業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元,實(shí)際列支36938.00元,超支21960.68元。

  2、比例費(fèi)用計(jì)提:20xx年職工工資列支188146.69元,應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元,職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元,工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn),無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。

  3、低值易耗品攤銷;20xx年列支30713.00元,系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。

  4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用:均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支,大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。

  5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金:20xx年列支57122.00元,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元,政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

 。ㄈ、其他營(yíng)業(yè)支出:20xx年共列支136446.80元,其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提,均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行;其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

 。ㄋ模I(yíng)業(yè)外支出:20xx年列支39150.00元,其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題,其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

  二、今年1至3月費(fèi)用開支情況

 。ㄒ唬、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元,其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元,系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi),一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā);代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

  (二)、營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支164538.57元,均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支,其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元,實(shí)列支9718.00元,多列支5923.80元。 (三)、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元,其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提357.50元,預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元,其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

 。ㄋ模⑵渌麪I(yíng)業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。

  三、存在的問題及原因通過自查,我社費(fèi)用列支存在以下問題:

  1、部分費(fèi)用超標(biāo),如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi),其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng),與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。

  2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開支項(xiàng)目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.

  四、整改措施:

  對(duì)過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題,聯(lián)社于20xx年十二月組織人員,對(duì)全縣20xx年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)(20xx)267號(hào)文件通報(bào)全縣:對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元,對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi),化雜費(fèi),水電費(fèi),郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定,由責(zé)任人(信用社三長(zhǎng))按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償;公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償;責(zé)任人的賠償比例是:主任為50%,副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的,處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各300元,以此引以為戒,警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外,對(duì)自查中存在的問題提出以下整改措施;

  1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。

  2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支,降低經(jīng)營(yíng)成本。

  3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí),正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用,真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。

  4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資,轉(zhuǎn)入資本公積科目,增加資本實(shí)力。

  通過自查,我社在費(fèi)用管理上,能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支,大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支,各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中,繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理,認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度,依法合規(guī)列支費(fèi)用,努力提高經(jīng)營(yíng)效益,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。篇二:某分行會(huì)計(jì)檢查整改報(bào)告

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告7

  為建立健全我行輿情監(jiān)測(cè)體系,有效保障我行聲譽(yù),消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響;及時(shí)收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。

  為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測(cè)部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作。

  為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向,及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。

  為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時(shí)查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時(shí)接受信息,及時(shí)查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。

  及時(shí)接收信訪信息,并保證每一個(gè)信訪問題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對(duì)異常情況實(shí)施問責(zé)制度。截至報(bào)告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn),在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度,綜合采取多種措施,切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告8

  6月6日區(qū)采購(gòu)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)后,我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視,及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財(cái)發(fā)[20xx]78號(hào)關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購(gòu)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神,在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時(shí),嚴(yán)格對(duì)照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作。現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,落實(shí)責(zé)任。

  部領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)政府采購(gòu)工作非常重視,經(jīng)專題研究,明確該項(xiàng)工作由分管財(cái)務(wù)的副部長(zhǎng)xxx負(fù)責(zé),日常具體工作由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財(cái)務(wù)管理中,部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會(huì)、支部會(huì)議上,多次強(qiáng)調(diào)各項(xiàng)物資采購(gòu)要嚴(yán)格遵照政府采購(gòu)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購(gòu)的行為;在業(yè)務(wù)方面要求財(cái)務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購(gòu)中心請(qǐng)教、學(xué)習(xí),向會(huì)計(jì)核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)帳組工作人員學(xué)習(xí),不斷強(qiáng)化程序意識(shí)、節(jié)約意識(shí);在日常具體工作中,領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員,要嚴(yán)格按照政府采購(gòu)法的要求進(jìn)行物資采購(gòu),杜絕圖方便而改變采購(gòu)方式的行為出現(xiàn)。

  二、完善政府采購(gòu)管理制度。

  部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌,本著節(jié)約的原則,在每年年底定出下一年度預(yù)算,采購(gòu)活動(dòng)嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項(xiàng)具體采購(gòu)工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級(jí)有關(guān)政策提出申請(qǐng),經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后,提交部務(wù)會(huì)研究確定。

  三、嚴(yán)格管理,規(guī)范操作。

  我們自覺堅(jiān)持采購(gòu)程序,部務(wù)會(huì)研究同意采購(gòu)后,由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購(gòu)中心按《采購(gòu)法》要求具體辦理。對(duì)每一項(xiàng)政府采購(gòu)業(yè)務(wù),我們嚴(yán)格按照政府采購(gòu)法和政府采購(gòu)業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報(bào),根據(jù)區(qū)采購(gòu)中心批準(zhǔn)的采購(gòu)方式、金額進(jìn)行下一步的采購(gòu)。到目前為止,我部在執(zhí)行政府采購(gòu)政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。

  四、完善檔案管理。

  對(duì)每次采購(gòu)活動(dòng)的采購(gòu)資料,財(cái)務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告9

  一、人員配備情況

  為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、銷售流程

  支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品!对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買金額超過100萬(wàn)的客戶,《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來,所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計(jì)劃

  支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告10

  一、認(rèn)真自查

  接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確各成員分工職責(zé),統(tǒng)籌安排,依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號(hào)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度,有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理,對(duì)照檢查具體內(nèi)容,細(xì)化自查工作方案,對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。專項(xiàng)清理工作小組

  組長(zhǎng):xx

  成員:計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部

  二、自查內(nèi)容

  按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

  1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度

  結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

  2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

  在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下,為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行,嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān),

  3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

  銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

  三、自查總結(jié)

  通過檢查,我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求,無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi),以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

  根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng),我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng),不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng),無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有:一是存折(單)書面掛失手續(xù)費(fèi),標(biāo)準(zhǔn)為5元/折(單);二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰,最高50元;三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折(單),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰,最高50元;四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳,標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取,最高50元;五是存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、pos商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生,不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

  四、下一步計(jì)劃

  此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作,積極做到在符合相關(guān)政策的條件下,努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,加強(qiáng)內(nèi)部管理,認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí),有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告11

  為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性,加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控,切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展,按照市聯(lián)社通知及要求,派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開了全面的存款業(yè)務(wù)自查,檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆,涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況,此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目,并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下:

  一:印、證的.管理

  此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。

  二:大額款項(xiàng)支付管理

  這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件,授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查,特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批,經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記,保證了存款人的信息真實(shí)完整。

  三:特殊業(yè)務(wù)的處理

  對(duì)于存款的凍結(jié)。查詢和扣劃等業(yè)務(wù),我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律。行政法規(guī)受理和辦理的,這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆,掛失當(dāng)事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查;操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理,不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。

  四:會(huì)計(jì)核算

  存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況,暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ),賬外運(yùn)營(yíng)的問題;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。

  五:帳戶管理

  各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度;存款賬戶的開立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的,存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制,對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查。對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效,對(duì)不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸,余額為零的進(jìn)行了銷戶,有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理,實(shí)行了日對(duì)賬制。

  六:存款利率執(zhí)行情況

  我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息。付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。

  七:案件防控工作

  我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組,對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求,將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo),我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì),并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé),為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng),管理。防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。

  八:重要空白憑證的管理

  我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù)、登記、領(lǐng)用、銷號(hào)。作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫(kù)制度。以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分,另外還對(duì)收費(fèi)管理。核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查,雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題,但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏,所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施,嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作,以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理,不斷提高服務(wù)水平,確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)!

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告12

  作為xx支行一名普通的綜合柜員,我的一言一行都代表著本行的形象,因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。xx支行是才成立不到一年的縣域支行,正處在開拓發(fā)展階段,因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大,相對(duì)于市區(qū)支行顯得輕松多了,在這樣的工作環(huán)境中營(yíng)業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神,為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng),進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,根據(jù)自身情況展開自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  1、牢固思想防線,本人能夠自覺主動(dòng)的學(xué)習(xí)國(guó)家各項(xiàng)金融政策法規(guī),加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高政治意識(shí),以維護(hù)國(guó)家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任,樹立正確的政治方向和立場(chǎng),顧全大局,站在單位角度想問題、做工作,以銀行整體利益為重,做一名合格的銀行工作者。

  2、行為規(guī)范,熱愛本職工作,恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步,用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事,細(xì)化工作內(nèi)容,努力做到大事做細(xì)、平常事做精,堅(jiān)持“柜臺(tái)服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù),從我做起。

  3、業(yè)務(wù)操作,態(tài)度端正,認(rèn)真細(xì)心,按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事,不違章辦理,工作中不徇私情、不弄虛作假、不營(yíng)私舞弊、不紅包收紅包,自覺履行對(duì)國(guó)家、對(duì)銀行、對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任,確保銀行經(jīng)營(yíng)安全和客戶資金安全。

  4、存在問題及努力方向,一是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班,很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么,不鉆研不思考,憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀;二是基礎(chǔ)知識(shí)不扎實(shí),時(shí)常出現(xiàn)較為簡(jiǎn)單或低級(jí)的錯(cuò)誤,或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程,因此要堅(jiān)持不懈、積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),以適應(yīng)自己的崗位需要,牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),嚴(yán)格約束自己,秉承“誠(chéng)·立信德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念,勤勤懇懇做事,踏踏實(shí)實(shí)做人,在xx銀行的寬闊舞臺(tái)上,舞出自己的精彩未來。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告13

  為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況,進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告于后:

  一:上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況:

  (一)、手續(xù)費(fèi)支出上年度

  我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元,經(jīng)核查,我社20xx年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元,共五人辦理存款業(yè)務(wù),其中二人為代辦員,應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元,實(shí)際列支35549.40元,少列支103464.34元;20xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元,其中,與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金224047元,收回貸款利息76584.28元,按綜合付費(fèi)?%計(jì)算,應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元,剔減借新還舊因素,實(shí)際支付10000.00元;員工收回“雙呆”貸款本金1684728元,計(jì)費(fèi)率3%;收回“雙呆”貸款利息1968566元,計(jì)費(fèi)率5%;兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元,經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元,其中因人少,業(yè)務(wù)量大,任務(wù)重,員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元,聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

 。ǘ、營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出

  1、比例費(fèi)用列支:20xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元,其中貸款利息收入2720455.56元,應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元,實(shí)際列支32806.00元,超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元,實(shí)際列支13820.00元;未超支、亂支;業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元,實(shí)際列支36938.00元,超支21960.68元。

  2、比例費(fèi)用計(jì)提:20xx年職工工資列支188146.69元,應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元,職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元,工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn),無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。

  3、低值易耗品攤銷;20xx年列支30713.00元,系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。

  4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用:均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支,大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。

  5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金:20xx年列支57122.00元,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元,政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

  (三)、其他營(yíng)業(yè)支出:

  20xx年共列支136446.80元,其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提;其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

 。ㄋ模、營(yíng)業(yè)外支出:

  20xx年列支39150.00元,其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題,其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告14

  為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國(guó)家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開展專項(xiàng)保密檢查的通知》的要求,我單位立即行動(dòng),認(rèn)真按照規(guī)定對(duì)保密工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,并將自查情況報(bào)告如下:

  一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),全面落實(shí)保密工作責(zé)任。

  為加強(qiáng)對(duì)保密工作的領(lǐng)導(dǎo),我單位根據(jù)實(shí)際情況,明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位,我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍,作為年終評(píng)先獎(jiǎng)優(yōu)的重要內(nèi)容,極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。

  二、多措并舉,全力確保涉密信息安全。

  一是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理工作。

  指定專人從事計(jì)算機(jī)保密管理工作,所有計(jì)算機(jī)都設(shè)置了開機(jī)密碼,并能作到定期更換,同時(shí)明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。

  二是落實(shí)保密制度,嚴(yán)格規(guī)范管理。

  認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求,全面執(zhí)行《保密法》、《國(guó)家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度,涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚,不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對(duì)文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求,嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性,對(duì)上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān),做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

  三是加大督促檢查力度,堵塞管理漏洞。

  了對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查,采取自查與抽查相結(jié)合,常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式,對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計(jì)算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,確保不出失密、泄密等問題。

  四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。

  及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神,積極組織參加各類培訓(xùn),通過多種途徑來學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國(guó)共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理?xiàng)l例》、《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī),運(yùn)用典型事例開展保密教育,使全體人員的保密意識(shí)明顯提高,極大地推動(dòng)了保密工作的順利開展。

  三、以檢查為契機(jī),建立保密工作長(zhǎng)效機(jī)制。

  經(jīng)過專項(xiàng)檢查,我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人,涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé),不存在移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況,全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項(xiàng)檢查為契機(jī),進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施,盡快建立保密工作規(guī)章制度。

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告15

xx縣信用合作聯(lián)社:

  為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況,進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告于后:

  一、上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況:

 。ㄒ唬⑹掷m(xù)費(fèi)支出上年度,我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元,經(jīng)核查,我社二00五年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元,共五人辦理存款業(yè)務(wù),其中二人為代辦員,應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元,實(shí)際列支35549.40元,少列支103464.34元;二00五年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元,其中,與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金224047元,收回貸款利息76584.28元,按綜合付費(fèi)?%計(jì)算,應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元,剔減借新還舊因素,實(shí)際支付10000.00元;員工收回“雙呆”貸款本金1684728元,計(jì)費(fèi)率3%;收回“雙呆”貸款利息1968566元,計(jì)費(fèi)率5%;兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元,經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00元。二00五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元,其中因人少,業(yè)務(wù)量大,任務(wù)重,員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元,聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

  (二)、營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出

  1、比例費(fèi)用列支:二00五年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元,其中貸款利息收入2720455.56元,應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元,實(shí)際列支32806.00元,超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元,實(shí)際列支13820.00元;未超支、亂支;業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元,實(shí)際列支36938.00元,超支21960.68元。

  2、比例費(fèi)用計(jì)提:二00五年職工工資列支188146.69元,應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元,職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元,工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn),無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。

  3、低值易耗品攤銷;二00五年列支30713.00元,系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。

  4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用:均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支,大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。

  5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金:二00五年列支57122.00元,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元,政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

 。ㄈ⑵渌麪I(yíng)業(yè)支出:二00五年共列支136446.80元,其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提,均按《xx縣農(nóng)村信用社二00五年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行;其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

  (四)、營(yíng)業(yè)外支出:二00五年列支39150.00元,其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題,其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

  二、今年1至3月費(fèi)用開支情況

 。ㄒ唬⑹掷m(xù)費(fèi)支出26082.40元,其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元,系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi),一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā);代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

 。ǘ、營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支164538.57元,均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支,其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元,實(shí)列支9718.00元,多列支5923.80元。

  (三)、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元,其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提357.50元,預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元,其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

 。ㄋ模、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。

  三、存在的問題及原因

  通過自查,我社費(fèi)用列支存在以下問題:

  1、部分費(fèi)用超標(biāo),如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi),其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng),與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。

  2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開支項(xiàng)目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.

  四、整改措施:

  對(duì)過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題,聯(lián)社于二00五年十二月組織人員,對(duì)全縣二00五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)(20xx)267號(hào)文件通報(bào)全縣:對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元,對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi),化雜費(fèi),水電費(fèi),郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定,由責(zé)任人(信用社三長(zhǎng))按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償;公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償;責(zé)任人的賠償比例是:主任為50%,副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的,處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各300元,以此引以為戒,警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外,對(duì)自查中存在的問題提出以下整改措施;

  1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。

  2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支,降低經(jīng)營(yíng)成本。

  3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí),正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用,真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。

  4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資,轉(zhuǎn)入資本公積科目,增加資本實(shí)力。

  通過自查,我社在費(fèi)用管理上,能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支,大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支,各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中,繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理,認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度,依法合規(guī)列支費(fèi)用,努力提高經(jīng)營(yíng)效益,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

【銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告】相關(guān)文章:

銀行財(cái)務(wù)自查報(bào)告10-28

銀行自查報(bào)告10-11

銀行安全自查報(bào)告10-14

銀行服務(wù)自查報(bào)告10-29

銀行個(gè)人自查報(bào)告10-28

銀行金庫(kù)自查報(bào)告10-26

銀行柜員自查報(bào)告10-30

銀行個(gè)人的自查報(bào)告01-21

銀行柜員自查報(bào)告06-19

銀行統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告04-06