銀行柜員自查報告
更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地擴大信貸投放,更加全面地履行社會責(zé)任,為我市經(jīng)濟社會的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的銀行柜員的自查報告,希望對大家有所作用。
銀行柜員自查報告篇【一】
一、組織開展情況
為有效落實《xx銀行xx分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》,我支行對xx年至xx年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責(zé)情況進行重點自查,涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。
二、檢查內(nèi)容
我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個,現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下:
(一)xx銀行xx路支行,開立基本存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。
(二)xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社,開立非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。
(三)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶,該賬戶已于xx年x月x日銷戶,手續(xù)合規(guī)、齊全。
(四)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目
為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全,該賬戶已于xx年x月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。
(五)xx銀行股份有限公司xx路支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。
(六)xxxx銀行股份有限公司xx支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。
(七)xxxx信托有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。
(八)xx信托有限公司,共開立4個非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目開立無誤,該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款,募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶,然后均于xx年銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。
(九)xxxx保險股份有限公司xx分公司,共開立2個非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx,收入專用戶用于保費歸集業(yè)務(wù),核算銀保保費收入資金,支出專用戶用于保費支出業(yè)務(wù),核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付。科目開立無誤,手續(xù)合規(guī)完整。
我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查,內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性,存款科目的準(zhǔn)確性,合同等的完整性等,檢查中未發(fā)現(xiàn)問題,不存在需整改的情況。
三、改進措施
今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時,會更加嚴格審慎地審查各項所需資料,堅持合規(guī)辦理業(yè)務(wù),為有效地加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。
銀行柜員自查報告篇【二】
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一,按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中 應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵 制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作
對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝,樹立新形象 的要求,對各柜員 統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù) 執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn) 合規(guī)管理,風(fēng)險共 。防,和諧共贏 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的.監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,加強學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力
為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為 推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系 做足準(zhǔn)備。
第四、整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風(fēng)險。
加強學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對 九種人 實行不定期排查,同時對重要崗位人員及 九種人 定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展 的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
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