銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

時(shí)間：2024-07-27 17:09:04 CN職場指南網(wǎng) 我要投稿

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[經(jīng)典]銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

　　在當(dāng)下社會(huì)，報(bào)告有著舉足輕重的地位，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。那么你真正懂得怎么寫好報(bào)告嗎？下面是小編為大家收集的銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告，希望能夠幫助到大家。

[經(jīng)典]銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告篇1

　　為積極響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的號(hào)召，確保我行穩(wěn)健運(yùn)營，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我行于20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日期間，組織開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，報(bào)告如下：

　　一、自查范圍與方法

　　1. 自查范圍：

　　信貸業(yè)務(wù)：包括貸款發(fā)放、貸后管理、不良資產(chǎn)處置等。

　　投資與交易：涉及金融市場投資、外匯交易、衍生品交易等。

　　運(yùn)營管理：涵蓋賬戶管理、支付結(jié)算、系統(tǒng)安全、員工行為等。

　　流動(dòng)性管理：評(píng)估資金流動(dòng)性狀況，確保滿足日常運(yùn)營及突發(fā)事件下的資金需求。

　　合規(guī)與法務(wù)：檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度。

　　聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理：評(píng)估輿情監(jiān)控、客戶投訴處理及危機(jī)應(yīng)對(duì)機(jī)制的有效性。

　　2. 自查方法：

　　采用問卷調(diào)查、現(xiàn)場檢查、數(shù)據(jù)分析、訪談交流等多種方式相結(jié)合。

　　設(shè)立專項(xiàng)工作組，明確職責(zé)分工，確保自查工作全面、深入。

　　引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行部分領(lǐng)域的獨(dú)立評(píng)估，增強(qiáng)自查結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題

　　1. 信用風(fēng)險(xiǎn)方面：部分貸款項(xiàng)目存在盡職調(diào)查不充分、貸后管理不到位的問題，導(dǎo)致潛在違約風(fēng)險(xiǎn)增加。

　　2. 市場風(fēng)險(xiǎn)方面：金融市場投資策略較為保守，但部分交易品種的風(fēng)險(xiǎn)敞口監(jiān)控不夠精細(xì)，存在市場波動(dòng)時(shí)的.潛在損失風(fēng)險(xiǎn)。

　　3. 操作風(fēng)險(xiǎn)方面：系統(tǒng)權(quán)限管理存在漏洞，部分員工權(quán)限過大且未定期復(fù)審；柜面操作存在不規(guī)范現(xiàn)象，如未嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核制度。

　　4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面：流動(dòng)性壓力測試場景設(shè)置不夠全面，對(duì)極端情況下的流動(dòng)性需求評(píng)估不足。

　　5. 合規(guī)與法務(wù)方面：部分新業(yè)務(wù)開展前合規(guī)審查流程不夠嚴(yán)謹(jǐn)，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　6. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)方面：輿情監(jiān)控機(jī)制雖已建立，但響應(yīng)速度和危機(jī)處理能力有待提升，部分客戶投訴處理不夠及時(shí)有效。

　　三、整改措施與建議

　　1. 加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理：完善貸款審批流程，強(qiáng)化貸后管理，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)識(shí)別并處置潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　2. 優(yōu)化市場風(fēng)險(xiǎn)管理：細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)敞口監(jiān)控，加強(qiáng)市場趨勢分析，適時(shí)調(diào)整投資策略，降低市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　3. 提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平：完善系統(tǒng)權(quán)限管理制度，定期開展權(quán)限復(fù)審；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高操作規(guī)范性。

　　4. 完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理：豐富流動(dòng)性壓力測試場景，提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性和有效性。

　　5. 強(qiáng)化合規(guī)與法務(wù)管理：加強(qiáng)新業(yè)務(wù)合規(guī)審查，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

　　6. 提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力：加強(qiáng)輿情監(jiān)控和危機(jī)應(yīng)對(duì)演練，提高客戶投訴處理效率和質(zhì)量，維護(hù)銀行良好聲譽(yù)。

　　本次風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，我行深刻認(rèn)識(shí)到在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的不足和挑戰(zhàn)。通過自查發(fā)現(xiàn)的問題及制定的整改措施，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)營。未來，我行將繼續(xù)秉持“穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)發(fā)展”的理念，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，為客戶提供更加安全、高效、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告篇2

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)我行的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保障客戶資金安全，我行近期組織開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，報(bào)告如下：

　　一、風(fēng)險(xiǎn)排查概述

　　本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作覆蓋了信貸、市場、操作、合規(guī)等各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，采用了自查、互查、專項(xiàng)檢查等多種方式，對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面深入的排查。排查工作是為了發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問題

　　1、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域：部分信貸業(yè)務(wù)存在貸前調(diào)查不深入、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確、貸后管理不到位等問題，導(dǎo)致信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　2、市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域：部分投資業(yè)務(wù)存在市場風(fēng)險(xiǎn)敞口過大、投資決策不夠謹(jǐn)慎等問題，可能導(dǎo)致市場波動(dòng)對(duì)銀行資產(chǎn)造成較大影響。

　　3、操作風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域：部分業(yè)務(wù)流程存在操作不規(guī)范、內(nèi)部控制不完善等問題，可能導(dǎo)致操作失誤或內(nèi)部欺詐事件，對(duì)銀行聲譽(yù)和資產(chǎn)造成損失。

　　4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域：部分業(yè)務(wù)存在合規(guī)性不足、制度執(zhí)行不到位等問題，可能導(dǎo)致銀行面臨法律訴訟或監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、整改措施及建議

　　1、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域：加強(qiáng)貸前調(diào)查，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)確性；完善貸后管理制度，加強(qiáng)對(duì)信貸資產(chǎn)的監(jiān)控和管理；建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域：優(yōu)化投資組合，降低市場風(fēng)險(xiǎn)敞口；加強(qiáng)投資決策的謹(jǐn)慎性，避免盲目追求高收益；建立市場風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高對(duì)市場波動(dòng)的應(yīng)對(duì)能力。

　　3、操作風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制；加強(qiáng)員工培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，提高員工操作規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；建立操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作失誤或內(nèi)部欺詐事件。

　　4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域：加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)，完善合規(guī)管理體系；加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工合規(guī)意識(shí)和法律素養(yǎng)；加強(qiáng)合規(guī)檢查和監(jiān)督，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)性。

　　本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作發(fā)現(xiàn)了我行在信貸、市場、操作、合規(guī)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，但也展現(xiàn)了我行在風(fēng)險(xiǎn)防控方面的`積極態(tài)度和努力。通過整改措施的實(shí)施，我行將進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保障客戶資金安全。同時(shí)，我行將持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和監(jiān)管要求，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，為客戶提供更加安全、穩(wěn)健的金融服務(wù)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告篇3

　　為積極響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的號(hào)召，確保我行穩(wěn)健運(yùn)營，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，我行20于xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日期間，組織開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，報(bào)告如下：

　　一、自查組織與實(shí)施

　　1. 成立自查工作小組：由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，聯(lián)合信貸管理部、金融市場部、運(yùn)營管理部、合規(guī)部、內(nèi)部審計(jì)部等相關(guān)部門，成立風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作小組，明確職責(zé)分工，確保自查工作有序進(jìn)行。

　　2. 制定自查方案：結(jié)合我行實(shí)際情況及監(jiān)管要求，制定詳細(xì)的自查方案，明確自查范圍、方法、步驟及時(shí)間安排，確保自查工作全面、深入、細(xì)致。

　　3. 開展自查工作：通過系統(tǒng)篩查、現(xiàn)場檢查、訪談交流等多種方式，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理流程進(jìn)行全面梳理和排查，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

　　4. 匯總分析：對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行匯總分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、影響程度及潛在損失，提出整改建議和措施。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的.主要問題

　　1. 信用風(fēng)險(xiǎn)方面：部分貸款項(xiàng)目存在貸后管理不到位，借款人經(jīng)營情況變化未及時(shí)跟蹤，導(dǎo)致潛在違約風(fēng)險(xiǎn)增加。

　　2. 市場風(fēng)險(xiǎn)方面：金融市場部在部分交易中對(duì)市場波動(dòng)敏感性不足，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略執(zhí)行不夠及時(shí)有效。

　　3. 操作風(fēng)險(xiǎn)方面：部分業(yè)務(wù)操作流程存在漏洞，如授權(quán)審批環(huán)節(jié)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定性有待提高，存在操作失誤和數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

　　4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面：流動(dòng)性監(jiān)測和管理機(jī)制尚需完善，特別是在極端市場條件下的流動(dòng)性壓力測試不足。

　　5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面：部分新業(yè)務(wù)在開展初期，合規(guī)性審查不夠嚴(yán)格，存在政策執(zhí)行偏差和違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)方面：客戶服務(wù)投訴處理機(jī)制不夠高效，部分投訴未能及時(shí)妥善處理，影響了銀行聲譽(yù)。

　　三、整改措施與建議

　　1. 加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理：完善貸后管理機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)借款人經(jīng)營情況的持續(xù)跟蹤和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整信貸政策，降低違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　2. 優(yōu)化市場風(fēng)險(xiǎn)防控：提升金融市場部對(duì)市場波動(dòng)的敏感度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略的研究和實(shí)施，確保交易活動(dòng)穩(wěn)健進(jìn)行。

　　3. 完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理：梳理并優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)授權(quán)審批環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制，提升業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定性和安全性，防范操作失誤和數(shù)據(jù)泄露。

　　4. 強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理：建立健全流動(dòng)性監(jiān)測和管理機(jī)制，定期開展流動(dòng)性壓力測試，確保在極端市場條件下有足夠的流動(dòng)性儲(chǔ)備。

　　5. 加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控：加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)合規(guī)性審查的力度，確保政策執(zhí)行到位，避免違規(guī)操作的發(fā)生。

　　6. 提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平：完善客戶服務(wù)投訴處理機(jī)制，提高投訴處理效率和質(zhì)量，積極回應(yīng)客戶關(guān)切，維護(hù)銀行良好聲譽(yù)。

　　本次風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作為我行全面審視自身風(fēng)險(xiǎn)管理狀況提供了重要契機(jī)。通過自查發(fā)現(xiàn)的問題及提出的整改措施，我行將進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。未來，我行將繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營的原則，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為客戶提供更加安全、高效、便捷的金融服務(wù)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告篇4

　　為積極響應(yīng)金融監(jiān)管要求，確保我行穩(wěn)健運(yùn)營，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我行于近期組織開展了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，報(bào)告如下：

　　一、自查范圍與方法

　　1. 自查范圍：覆蓋全行所有業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵崗位，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)、運(yùn)營管理、信息技術(shù)、內(nèi)部控制與合規(guī)管理等領(lǐng)域。

　　2. 自查方法：

　　文獻(xiàn)審查：對(duì)相關(guān)政策文件、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行全面梳理，評(píng)估其完整性和有效性。

　　現(xiàn)場檢查：組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)深入各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)，通過訪談、觀察、抽查業(yè)務(wù)記錄等方式，了解實(shí)際操作情況。

　　數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析工具，對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，識(shí)別異常交易和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：采用定量與定性相結(jié)合的方式，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)和量化分析。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的`主要問題及原因分析

　　1. 信用風(fēng)險(xiǎn)：部分貸款項(xiàng)目存在盡職調(diào)查不充分、貸后管理不到位的情況，導(dǎo)致信貸資產(chǎn)質(zhì)量有所下滑。原因包括信貸政策執(zhí)行不嚴(yán)、信貸人員專業(yè)能力參差不齊等。

　　2. 市場風(fēng)險(xiǎn)：金融市場業(yè)務(wù)中，部分產(chǎn)品定價(jià)機(jī)制不夠靈活，未能充分反映市場變化，存在一定的市場風(fēng)險(xiǎn)敞口。主要因市場分析能力不足、風(fēng)險(xiǎn)管理工具運(yùn)用不熟練所致。

　　3. 操作風(fēng)險(xiǎn)：部分業(yè)務(wù)流程存在冗余或缺失環(huán)節(jié)，導(dǎo)致操作效率低下且易出錯(cuò)。同時(shí)，員工操作失誤和內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。原因包括流程設(shè)計(jì)不合理、員工培訓(xùn)不足、監(jiān)控機(jī)制不健全等。

　　4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：在特定時(shí)段內(nèi)，部分分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金流動(dòng)性緊張的情況，影響了業(yè)務(wù)正常開展。這主要與資金配置不合理、流動(dòng)性監(jiān)測預(yù)警機(jī)制不完善有關(guān)。

　　5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：部分業(yè)務(wù)在合規(guī)性審查方面存在疏漏，如反洗錢、反恐怖融資措施執(zhí)行不嚴(yán)格等。這主要因?yàn)楹弦?guī)意識(shí)不強(qiáng)、合規(guī)文化尚未深入人心。

　　6. 信息科技風(fēng)險(xiǎn)：信息系統(tǒng)存在安全漏洞和性能瓶頸，影響了業(yè)務(wù)連續(xù)性和客戶信息安全。原因包括系統(tǒng)維護(hù)不及時(shí)、安全策略更新滯后等。

　　三、整改措施及計(jì)劃

　　1. 加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理：完善信貸政策，強(qiáng)化貸前調(diào)查、貸中審查和貸后管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。加強(qiáng)信貸人員培訓(xùn)，提升專業(yè)能力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

　　2. 優(yōu)化市場風(fēng)險(xiǎn)管理：建立更加靈活的市場定價(jià)機(jī)制，加強(qiáng)市場趨勢分析和預(yù)測，合理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理工具降低市場風(fēng)險(xiǎn)敞口。

　　3. 完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少冗余環(huán)節(jié)，提高操作效率。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高操作規(guī)范性和準(zhǔn)確性。建立健全監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正操作失誤和內(nèi)部欺詐行為。

　　4. 強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理：合理配置資金，提高資金使用效率。完善流動(dòng)性監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，確保在緊急情況下能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)資金流動(dòng)性問題。

　　5. 提升合規(guī)管理水平：加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高全員合規(guī)意識(shí)。完善合規(guī)審查機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

　　6. 加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理：加大信息系統(tǒng)投入，提升系統(tǒng)性能和安全性。加強(qiáng)系統(tǒng)維護(hù)和安全策略更新，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性和客戶信息安全。

　　本次風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作不僅是對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀的一次全面審視，更是推動(dòng)我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升的重要契機(jī)。我行將以此次自查為契機(jī)，深入剖析問題根源，采取有效措施進(jìn)行整改，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。同時(shí)，我行將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告篇5

　　按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)實(shí)施方案》文件精神，為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動(dòng)深入開展，我社積極組織相關(guān)人員，進(jìn)行全方面排查，現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報(bào)如下:

　　一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動(dòng)深入開展，確保這次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)取得實(shí)效，促進(jìn)我社依法合規(guī)經(jīng)營，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕各類案件的發(fā)生，特成立案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)小組。

　　組長：

　　成員：

　　二、確定排查范圍和重點(diǎn)。

　　本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查范圍：本次排查活動(dòng)由社主任負(fù)責(zé)，具體組織實(shí)施，并接受監(jiān)管部門及上級(jí)部門的指導(dǎo)，對(duì)我社全體員工進(jìn)行全面排查，做到不漏一人。

　　本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查重點(diǎn)為：一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為；二是銀行賬戶開立是否嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法，印押證及對(duì)賬管理是否規(guī)范；三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，是否認(rèn)真落實(shí)貸款“三查”制度，是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為；四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺(tái)參與社會(huì)非法集資活動(dòng)。

　　三、排查具體情況

　　(一)往來業(yè)務(wù)

　　1.在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅(jiān)持“實(shí)時(shí)清算、隨發(fā)隨收、當(dāng)日結(jié)平、信用社不墊款”的原則；

　　2.設(shè)有專門的資金清算崗位，制定了嚴(yán)密的工作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，記賬、復(fù)核、制單、送票、對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置，并相互制約；

　　3.對(duì)操作員實(shí)行定期崗位輪換或強(qiáng)制休假制度，密押員設(shè)置的密碼進(jìn)行嚴(yán)格保密并定期更換；

　　4.實(shí)行印、押、證三人分管；相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進(jìn)行管理和使用；

　　5.定期對(duì)應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進(jìn)行檢查、清理，并掌握真實(shí)的交易背景及資金走向。

　　(二)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

　　1.柜員管理

　　(1)建立健全了柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限；

　　(2)確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，并保證嚴(yán)格對(duì)授權(quán)密碼進(jìn)行保密；

　　(3)每日日終主管柜員都要對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督；

　　(4)專門指定了一名柜員負(fù)責(zé)辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù)；

　　(5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定，并對(duì)可疑交易進(jìn)行登記；

　　(6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)，過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批，辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時(shí)登記；

　　(7)嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在交接代簽名，交接不連續(xù)，柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

　　2.印章、重要空白憑證管理

　　(1)業(yè)務(wù)印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作，并進(jìn)行登記備案；

　　(2)個(gè)人名章按規(guī)定保管，不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象；

　　(3)有價(jià)單證、重要空白憑證的`保管、領(lǐng)用、銷號(hào)、銷毀都符合規(guī)定，建立登記簿，逐份進(jìn)行登記；

　　(4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價(jià)單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

　　3.賬戶管理

　　(1)按規(guī)定進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更；

　　(2)加強(qiáng)對(duì)賬戶支付交易真實(shí)性的審查，沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象；

　　(3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作；

　　(4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實(shí)。

　　4.對(duì)賬管理