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銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

時(shí)間:2023-11-06 10:35:55 自查報(bào)告 我要投稿
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銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

  在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天,越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì)使用到報(bào)告,我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報(bào)告嗎?下面是小編為大家收集的銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告,歡迎大家分享。

銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告1

  按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

  計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查:

  一、財(cái)務(wù)資金安全方面

  1、庫(kù)存現(xiàn)金。定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,做到賬實(shí)賬賬相符。

  2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金。隨時(shí)核對(duì)我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額,做好資金的管理,避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。

  3、大額款項(xiàng)。對(duì)大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

  4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門(mén)的規(guī)定。

  二、人員管理問(wèn)題。

  財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

  三、部門(mén)改進(jìn)措施:

  通過(guò)此次認(rèn)真自查工作,財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中,將加強(qiáng)防范,提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益"的'風(fēng)險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在,能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理,確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告2

  根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作,提高全行員工案件防范意識(shí),加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類(lèi)案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作,充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì),高度重視,切實(shí)負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。

  一、業(yè)務(wù)操作流程排查。

  1、存款方面:

 。1)單位結(jié)算賬戶(hù)的自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶(hù)管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》,對(duì)開(kāi)業(yè)至今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶(hù)55戶(hù)含我行在同業(yè)(荊門(mén)人行1戶(hù)、漢口銀行1戶(hù)、掇刀中行1戶(hù)、掇刀農(nóng)行1戶(hù)、向陽(yáng)農(nóng)行1戶(hù))開(kāi)立賬戶(hù)5戶(hù),其中:基本賬戶(hù)3戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)1戶(hù)、一般賬戶(hù)50戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)1戶(hù);經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干:

  一是待核準(zhǔn)類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù),在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù),致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(zhǎng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù),最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理,驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后,欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。

  二是報(bào)備類(lèi)一般賬戶(hù)在他行有久懸戶(hù)和基本賬戶(hù)變更,致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)不能報(bào)備。經(jīng)與開(kāi)戶(hù)單位主管人員聯(lián)系,目前,變更賬戶(hù)的2家單位已將最新的單位開(kāi)戶(hù)許可證送交我行,我行也已在人行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)報(bào)備。在他行有久懸賬戶(hù)的單位2家,1家已經(jīng)做銷(xiāo)戶(hù)處理,還有1家正在要求基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行做久懸賬戶(hù)轉(zhuǎn)為正常賬戶(hù)處理,后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,在今后的工作中,我們?cè)谝蠊駟T保證開(kāi)戶(hù)單位資料的完整性、合規(guī)性的同時(shí),還要求柜員,單位結(jié)算賬戶(hù)在沒(méi)有通過(guò)人行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報(bào)備絕對(duì)不允許使用。

  (2)個(gè)人賬戶(hù)的.自查情況:根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。戶(hù)管理辦法》,對(duì)至今開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了自查,截止今年11月27日,全行共開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù)474戶(hù),公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶(hù),留存客戶(hù)身份證復(fù)印件474戶(hù),全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶(hù)共388戶(hù),總金額1305萬(wàn)元;定期存款共86戶(hù),總金額共計(jì)830、4萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能?chē)?yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片,并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí),留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件,對(duì)冒用他人證件開(kāi)戶(hù)、虛假身份證件開(kāi)戶(hù)的均不予辦理,要求客戶(hù)提供真實(shí)有效身份證件;對(duì)于由代理人開(kāi)戶(hù)的,能?chē)?yán)格審核代理人的身份證件,聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),留存電話(huà)號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)30萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況,凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò)30萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。

  2、存款程序與記錄:開(kāi)業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬(wàn),存期一年,由客戶(hù)提供開(kāi)立單位賬戶(hù)的相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬(wàn),儲(chǔ)種為七天通知,目前沒(méi)有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬(wàn);開(kāi)立1戶(hù)單位注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)。未開(kāi)辦存款證明書(shū)及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題:未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒(méi)有大小額支付系統(tǒng),依托他行網(wǎng)銀處理往來(lái)賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會(huì)計(jì)科目,但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);

  二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。

  現(xiàn)就此情況,已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。

  3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員和對(duì)賬人員分離,每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。

 。ǘ⿻(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面:

  1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù),并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核,并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

  2、會(huì)計(jì)程序與記錄:核查以往的會(huì)計(jì)記錄,發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題:

  一、會(huì)計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象,如沒(méi)有大寫(xiě)金額,沒(méi)有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫(xiě)大寫(xiě)金額的現(xiàn)象或者書(shū)寫(xiě)不正確現(xiàn)象,F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類(lèi)情況;

  二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī),有掉頁(yè)現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂,指定專(zhuān)人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。

  3、財(cái)務(wù)核對(duì):嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立,人員分離”制度,記賬人員和對(duì)賬人員分離,每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。

 。ㄈ┴(cái)務(wù)核算方面:》

  1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃,主管部門(mén)嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開(kāi)財(cái)務(wù)工作。

  2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施;對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開(kāi)支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策;各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率的原則設(shè)置,對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購(gòu)、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。

  3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范的開(kāi)立費(fèi)用賬戶(hù)并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財(cái)務(wù)制度使用,開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用,金額為1109133.81元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183.6元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元,郵電費(fèi)16071.5元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元,印刷費(fèi)25133元,公雜費(fèi)95203.4元,職工工資273360元,差旅費(fèi)4564.3元,水電費(fèi)35190.1元,職工福利費(fèi)11223元,職工教育經(jīng)費(fèi)9659.72元,費(fèi)用性稅金46347.3元,保險(xiǎn)費(fèi)25081.69元,社保23356.2元低值易耗品攤銷(xiāo)261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法;對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見(jiàn)后方可實(shí)施;各費(fèi)用的支出需填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫(xiě)明用途,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。

 。ㄋ模┏黾{業(yè)務(wù)方面:

  1、定期查庫(kù):建有“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致;會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù);會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。 ”

  2、崗位制約:柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)(箱)像視線(xiàn)范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實(shí)相符。

  3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒(méi)有假幣收繳資格,未開(kāi)辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí),款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。

  4、庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理:庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶(hù)行,保證資金安全和有效流通。

 。ㄎ澹⿲(duì)賬管理方面:

  我行自8月11日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng)3月有余,對(duì)賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份,共產(chǎn)生3戶(hù)對(duì)賬單位,發(fā)出3戶(hù)收回3戶(hù),對(duì)賬率100;第二次9月份,共產(chǎn)生15戶(hù)對(duì)賬單位,發(fā)出13戶(hù)收回10戶(hù),對(duì)賬率67;第三次10月份,共產(chǎn)生27戶(hù)對(duì)賬單位,發(fā)出22戶(hù)收回17戶(hù),對(duì)賬率63;在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶(hù)后一直未發(fā)生業(yè)務(wù),余額為零的單位賬戶(hù)9戶(hù)占總戶(hù)數(shù)的29,空戶(hù)較多;外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù)7戶(hù)占總戶(hù)數(shù)的21,對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際,在以后工作中:

  一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開(kāi)戶(hù)后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù),不然不予開(kāi)戶(hù)。對(duì)已經(jīng)開(kāi)戶(hù)單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù),不然限期銷(xiāo)戶(hù);

  二是“專(zhuān)人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù),由其客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬,改變由營(yíng)業(yè)部指定1人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶(hù)要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶(hù)管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。

 。┈F(xiàn)金管理方面:

  現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”的原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí),交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù),檢查款箱是否完整無(wú)損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。

 。ㄆ撸┯¤b密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專(zhuān)人使用,專(zhuān)人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰(shuí)使用,誰(shuí)保管,誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。

  (八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。

  1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專(zhuān)人保管重要空白憑證和有價(jià)單證,重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí),嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。

  2、重要空白憑證和有價(jià)單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí),必須按順序號(hào)使用,逐份銷(xiāo)“重要空白憑證登記簿”號(hào),號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶(hù)簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒(méi)有支票和代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重

  3、定期檢查:建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù);會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查;董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查看檢查開(kāi)業(yè)至今的“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫(kù)存檢查,保證銀行及客戶(hù)資金財(cái)產(chǎn)安全。

 。ň牛┲虚g業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。

  (十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。

  一是測(cè)試110報(bào)警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測(cè)試,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好;

  二是詢(xún)問(wèn)柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;

  三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話(huà)號(hào)碼(0724-249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門(mén)的要求。

  四是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門(mén)是否關(guān)閉,是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動(dòng)門(mén)緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)除營(yíng)業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室;

  五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫(kù)。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì),沒(méi)有發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象;

  六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng),各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定;

  七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看,營(yíng)業(yè)部有滅火器箱2個(gè)(每個(gè)里面有2個(gè)滅火器),消防栓3個(gè),均有專(zhuān)人保管并貼有封簽,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒(méi)有看到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。

  三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃

  1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性,防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過(guò)場(chǎng)” “檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

  2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要求各部門(mén)要高度重視,認(rèn)真對(duì)待。

  3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。

  4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪” 、的現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視,堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。

  5、加強(qiáng)案件防控及整改,保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查,對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人,并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位,造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的,要從重處理責(zé)任人。

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