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個人理財工作總結(jié)

時間:2024-10-23 13:22:47 個人總結(jié) 我要投稿

個人理財工作總結(jié)15篇

  總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗方法以及結(jié)論的書面材料,它是增長才干的一種好辦法,讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才是正確的呢?下面是小編精心整理的個人理財工作總結(jié),希望對大家有所幫助。

個人理財工作總結(jié)15篇

個人理財工作總結(jié)1

  20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:

  作為一名理財客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

  1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化理財管理意識

  為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

  2﹑加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作

  由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,曾參與萬客戶的理財工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

  3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

  今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

  由于今年國內(nèi)資本市場異;钴S,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶的.信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

  4、加強(qiáng)客戶營銷,增加客戶群體

  自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

  5、存在的問題和今后努力方向

  我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:

  第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

  第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。

  第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

  下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:

  第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。

  第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

  第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭做好銀行理財工作。

個人理財工作總結(jié)2

  結(jié)合年初制定的工作計劃,今年我完成了以下各項工作:

  1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以多年的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

  2、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,推銷xx等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。

  3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的差錯率完成各項工作,做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,以當(dāng)面,電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

  4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:個人理財,afp后續(xù)培訓(xùn)等等

  一、工作總結(jié)

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

  2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運用crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;

  3、加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)、以及貴金屬的`銷售

  二、存在的不足

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

  不足處:

  1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

  2、營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

  四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù);

  2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平;

  3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長。

個人理財工作總結(jié)3

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將x年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

  我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的.欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

  客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

  (三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。

個人理財工作總結(jié)4

  迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。

  理財客戶

  新增戶,完成111%。

  貴金屬

  任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。

  白金卡

  任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。

  貸記卡

  個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx-x萬元。

  2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知

  他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx-x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的'同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足:

  部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

個人理財工作總結(jié)5

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:

  一、工作收獲

  20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、明確崗位的職責(zé)和使命

  擔(dān)任經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的`成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

 。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

 。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力的方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

個人理財工作總結(jié)6

  公司財務(wù)部門目前有四個人,包括財務(wù)經(jīng)理、保薦會計、銷售會計、出納四個崗位;仡欉^去的一年,在公司領(lǐng)導(dǎo)和集團(tuán)財務(wù)部的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,各部門員工齊心協(xié)力,齊心協(xié)力,奉行“忠實真實、審慎深遠(yuǎn)”的企業(yè)核心價值觀,發(fā)揚實事求是、真抓實干的工作作風(fēng),圓滿完成了年度工作目標(biāo),為公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

  一、20xx年工作回顧

  20xx年完成的工作主要體現(xiàn)在九個方面:繼續(xù)完善財務(wù)基礎(chǔ)工作,編制財務(wù)報表和預(yù)算報表,積極上線工程軟件和營銷軟件,加強(qiáng)財務(wù)管控,積極做好項目融資,努力回籠資金,涉稅管理,財務(wù)團(tuán)隊建設(shè),制度文化建設(shè)。

  (1)繼續(xù)完善財務(wù)基礎(chǔ)工作。

  1.建立健全公司各種財務(wù)臺賬。

  根據(jù)項目公司的財務(wù)核算特點,建立并完善了公司總賬系統(tǒng)。在建立合同臺賬、合同結(jié)算臺賬、低值易耗品臺賬、銷售臺賬、支票臺賬的基礎(chǔ)上,今年又陸續(xù)建立了工資臺賬、經(jīng)濟(jì)簽證臺賬、內(nèi)部交易臺賬等一批臺賬。將每個臺賬分配到每個人,并及時更新,保證數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、實用性和可靠性。

  2、嚴(yán)格檔案管理。

  財務(wù)檔案是公司最重要的檔案之一。財務(wù)部安排專人對公司成立以來的財務(wù)憑證、賬冊、報表、審計報告、合同、稅務(wù)資料等財務(wù)文件進(jìn)行整理,按照控股集團(tuán)辦公室的統(tǒng)一要求將憑證、賬冊、報表裝箱、編號存放在檔案盒內(nèi),20xx年以前的會計檔案按照公司檔案管理的要求統(tǒng)一存放在檔案室;合同、稅務(wù)信息和其他財務(wù)文件被系統(tǒng)地分類并存放在各自的文件盒中。嚴(yán)格檔案查閱制度,加強(qiáng)部門員工會計檔案安全保密教育。

  (2)編制財務(wù)報表和預(yù)算報表

  財務(wù)部始終把編制財務(wù)報表和預(yù)算報表作為主要的日常工作。為了保證財務(wù)報表的及時性和準(zhǔn)確性,財務(wù)部對憑證錄入、憑證初審、復(fù)核等各個環(huán)節(jié)進(jìn)行層層把關(guān),從憑證匯總、現(xiàn)金流量、輔助項目和科目的應(yīng)用到iufo財務(wù)報表、財務(wù)快報、經(jīng)營預(yù)算報告,精耕細(xì)作。通過部門員工的努力,年度會計報表的信息質(zhì)量得到了地產(chǎn)集團(tuán)財務(wù)部和控股集團(tuán)財務(wù)部的認(rèn)可。

  (三)積極做好工程軟件和營銷軟件上線工作。

  1、工程軟件在線工作

  公司時間跨度長,業(yè)務(wù)量大,往年數(shù)據(jù)查詢錄入工作量大。在時間緊、任務(wù)重的.情況下,財務(wù)部和工程部加班加點,確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,及時完成系統(tǒng)上線前的數(shù)據(jù)補(bǔ)充和對賬工作,為系統(tǒng)的正式上線做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。財務(wù)部每月初會安排專人將用友的財務(wù)工程費用、支付費用與工程軟件中的相關(guān)信息進(jìn)行比對,對不一致的情況及時提出解決方案,確保兩個系統(tǒng)中工程費用的一致性。

  2.營銷軟件上線。

  網(wǎng)上營銷是企業(yè)信息化建設(shè)的重要組成部分。由于一期和二期的房源都是團(tuán)購房源,所以集采和簽約都比較集中。營銷軟件上線前,數(shù)據(jù)還沒有錄入系統(tǒng)。軟件上線后,財務(wù)部會同營銷物業(yè)部、營銷公司已順利完成系統(tǒng)數(shù)據(jù)的補(bǔ)充錄入,并已做好全面上線的準(zhǔn)備工作。

  (4)努力加強(qiáng)財務(wù)控制和預(yù)算執(zhí)行。

  1.加強(qiáng)財務(wù)控制。

  為了加強(qiáng)財務(wù)管理和控制,財務(wù)部做了以下工作。第一,財務(wù)部從源頭抓起。在合同會簽階段,財務(wù)負(fù)責(zé)人對每一份經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行了認(rèn)真全面的審核,對合同付款、財務(wù)風(fēng)險以及任何不利于公司利益的條款提出了有針對性的意見;二是通過及時建立和更新合同臺賬和經(jīng)濟(jì)簽證臺賬,實時掌握合同支付情況和經(jīng)濟(jì)簽證情況;三是通過多方努力,財務(wù)部扭轉(zhuǎn)了工程預(yù)付款頻繁支付的局面,嚴(yán)格按照合同支付工程款。

  2.加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行。

  在公司領(lǐng)導(dǎo)和集團(tuán)財務(wù)部的大力推動下,在公司財務(wù)部的積極組織下,公司的預(yù)算管理已經(jīng)融入到各部門的日常工作中,各部門已經(jīng)能夠熟練運用預(yù)算這一管理工具,通過制定月度資金使用計劃來管理各部門的資金流。財務(wù)部通過匯總各部門編制的資金使用計劃,編制現(xiàn)金流量預(yù)測表,掌握資金使用和余缺情況。每月分析上報上月資金實際使用情況,提高各部門對預(yù)算數(shù)據(jù)的關(guān)注度。目前,各部門在財務(wù)部的組織下積極參與預(yù)算管理,為20xx年預(yù)算的編制和執(zhí)行打下了堅實的基礎(chǔ)。

  (5)積極做好項目融資工作。

  對于資本企業(yè)來說,就像“血液”對人體一樣重要。尤其是近年來,國家不斷加強(qiáng)對房地產(chǎn)的調(diào)控,限貸限購,提高存款準(zhǔn)備金率和貸款利率,房地產(chǎn)融資尤為困難。公司財務(wù)部與集團(tuán)財務(wù)審計部門密切配合,及時提交融資所需的項目公司資料,并積極與各銀行聯(lián)系,爭取融資的主動權(quán)。除了配合集團(tuán)融資,財務(wù)部還積極拓展自身融資渠道,先后與合肥多家銀行洽談項目貸款。財務(wù)部很活躍。

  與合肥公積金管理中心、安徽省公積金中心取得聯(lián)系,商談項目公積金貸款事宜。目前相關(guān)材料已經(jīng)分別提交給兩家公積金中心。

  (六)努力做好資金退出工作。

  財務(wù)部密切配合營銷物業(yè)部和營銷公司做好房屋銷售工作。集中催收期間,財務(wù)部安排專人進(jìn)駐合肥催收現(xiàn)場處理催收工作。安排工作人員周末輪流值班,保證催收工作的正常開展和資金的及時回籠。與財務(wù)部相關(guān)營銷部門緊密合作,提供及時準(zhǔn)確的銷售數(shù)據(jù),為銷售催款提供有力保障。

  (七)繼續(xù)做好涉稅管理工作,為公司節(jié)約稅收成本。

  由于房地產(chǎn)企業(yè)涉稅環(huán)節(jié)多,相關(guān)稅收政策也非常復(fù)雜,稅收負(fù)擔(dān)重,使得納稅成為企業(yè)的重要成本。根據(jù)國家稅收法律法規(guī)的規(guī)定,進(jìn)行合理的稅收籌劃,減少稅收支出,是財政部門涉稅管理的一項重要任務(wù)。

  20xx年,公司財務(wù)部積極與當(dāng)?shù)刂鞴芏悇?wù)機(jī)關(guān)溝通協(xié)調(diào),在征得主管稅務(wù)機(jī)關(guān)同意后,延期繳納房屋銷售預(yù)提稅,有效緩解了項目開發(fā)資金壓力。據(jù)統(tǒng)計,全年共緩繳稅款620萬元。

  (八)提高從業(yè)人員綜合素質(zhì),加強(qiáng)財務(wù)隊伍建設(shè)。

  為提高員工的綜合素質(zhì),財務(wù)部要求員工嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司員工行為規(guī)范,誠實守信,團(tuán)結(jié)協(xié)作,不斷學(xué)習(xí),愛崗敬業(yè),遵紀(jì)守法,廉潔自律,服從大局,艱苦奮斗。

  一是通過不定期召開財務(wù)部會議交流經(jīng)驗,切實為部門員工解決工作中遇到的困難,及時傳達(dá)項目公司的會議精神和集團(tuán)財務(wù)部的指示要求等。二是在部門內(nèi)培養(yǎng)良好的學(xué)習(xí)氛圍,積極參加聚智共贏組織的稅收籌劃等課程的學(xué)習(xí),業(yè)余時間積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,提高自身素質(zhì);三、部門負(fù)責(zé)人制定月度工作計劃,每周查看部門員工的工作日志,督促部門員工整理工作思路,用有計劃、有總結(jié)的工作養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

  (9)積極參與制度文化建設(shè)。

  成功的企業(yè)孕育了優(yōu)秀的企業(yè)制度文化,優(yōu)秀的企業(yè)制度文化造就了優(yōu)秀的企業(yè)。財務(wù)部門始終把制度文化建設(shè)作為一項重要工作來抓。

  一是部門員工積極參與集團(tuán)公司的企業(yè)文化學(xué)習(xí),深刻認(rèn)識企業(yè)文化對公司發(fā)展的重要性,處處以企業(yè)文化嚴(yán)格要求自己,為共同的核心價值觀而奮斗。

  二是為加強(qiáng)和規(guī)范財務(wù)管理,公司財務(wù)總監(jiān)牽頭制定了《項目公司財務(wù)管理規(guī)范意見》和《項目公司財務(wù)總監(jiān)考核細(xì)則》,提高財務(wù)管理水平和財務(wù)工作效率。

  第三,參與項目公司財務(wù)流程的設(shè)計和制作。

  20xx年財務(wù)部門雖然取得了一些成績,但仍存在一些不足。受國家對房地產(chǎn)調(diào)控的限制,項目融資非常困難。雖然財務(wù)部門對公司成本的控制能力有所提高,但還是很有限。

  二、20xx年的工作計劃

  1.繼續(xù)加強(qiáng)與銀行的聯(lián)系,推動項目貸款。

  2.做好公積金和銀行按揭貸款。

  3.繼續(xù)做好稅收宣傳工作。20xx稅外宣工作的目標(biāo)是盡可能減少土地增值稅(VAT)的預(yù)繳金額,并延遲房屋銷售稅的預(yù)繳,以緩解開發(fā)資金壓力。

  4.努力回籠資金。財務(wù)部將與營銷物業(yè)部和銷售公司密切合作,收集銷售資金。

  5.做好一期交房成本和收益的會計和財務(wù)處理。

  6.努力加強(qiáng)財務(wù)控制和預(yù)算管理。20xx年財務(wù)部將從預(yù)算管理入手,加大預(yù)算執(zhí)行力度,按照年初既定目標(biāo)實現(xiàn)全年經(jīng)營。在項目管理中,財務(wù)部將從多方面滲透,努力加大財務(wù)控制力度。

  7.繼續(xù)加強(qiáng)財務(wù)隊伍建設(shè)。帶領(lǐng)團(tuán)隊做好本職工作,努力讓所有部門員工在自己的崗位上獨立自主工作。為此,要做好以下三點:一是加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)的輔導(dǎo);第二,在員工的職業(yè)規(guī)劃中灌輸積極的思想;第三,以績效考核為工具,加強(qiáng)部門員工的內(nèi)部考核,讓部門員工定期了解自己的工作成績,同時認(rèn)識到自己的不足,明確下一階段的努力方向。

  6.制度文化建設(shè)。嚴(yán)格按照制度文化的要求工作。

個人理財工作總結(jié)7

  我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

  一、熟悉新的環(huán)境

  20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了xx金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

  在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

  擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。

  我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。

  但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的'客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  二、存在的主要問題

  1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平。

  2、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入。

  3、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。

  三、個人職業(yè)發(fā)展的愿景

  由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

  總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

個人理財工作總結(jié)8

  結(jié)合年初制定的工作計劃,今年我完成了以下各項工作。

  1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。

  2、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。

  3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的差錯率完成各項工作,做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,以當(dāng)面,電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

  4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的',積極參加各種培訓(xùn),如:個人理財,AFP后續(xù)培訓(xùn)等等。

  過去一年各項工作還是較好的完成了,問題也還是存在的。

  在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識不夠全面,因為客戶的需求是全方面的,以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

  新的一年,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽從指揮,堅決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢,針對自身的不足,不斷學(xué)習(xí),努力工作。

  回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。

  一、工作總結(jié):

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1、抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群。通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜CRM系統(tǒng),重點發(fā)展VIP客戶,新增VIP貴賓客戶。

  2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效。

  3、加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,LED橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果。

  4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)、以及貴金屬的銷售。

  自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

  在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試,通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

  三、不足處:

  1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù)。

  2、營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力。

  3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

  四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。

  2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn)。進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

  3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長。

個人理財工作總結(jié)9

  大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人。

  我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理。

  在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多。

  能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強(qiáng)。

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的.深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

個人理財工作總結(jié)10

  回首202X年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個考驗,又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

  一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況:

  1.理財產(chǎn)品銷售情況:

  一季度,銷售理財共計1069萬,月平均356萬;

  二季度,銷售理財共計20xx萬,月平均690萬;

  三季度,銷售理財共計7147萬,月平均2382萬;

  四季度,銷售理財共計4080萬,月平均1360萬。

  2.信用卡任務(wù)完成情況:

  全年發(fā)卡36張,激活卡片5張。

  3.貴金屬任務(wù)完成情況:

  年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套裝32套,給特別的你套裝12套,世界杯金鈔一套

  4.儲蓄存款完成情況:

  年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆,共計金額23萬美元。

  大額存單完成4筆,共計金額120萬人民幣。

  二、工作措施情況:

  由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻(xiàn);最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時的工作生活中,對我的幫助與支持。

  本年度,深入社區(qū)宣傳共計兩次,參與活動人次共計150人,成功營銷新增我行客戶30余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。

  在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次,參與活動人數(shù)共計80余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)30余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶,為期一個月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名,新增手機(jī)銀行活躍客戶150余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

  另外,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆,共計金額23萬美元;累計營銷貴金屬共計45套;累計新增信用卡客戶10余名。

  三、其他工作情況:

  除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為XX市內(nèi)保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗,并得到了分行及總行的高度評價。

  四、存在的不足及改進(jìn)措施:

  以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打60分。因為在各個方面,我都存在著些許的不足。

  1.營銷方面,新增和服務(wù)客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶,所以我應(yīng)該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù)。

  2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的.幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

  3.在安保工作中,其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導(dǎo)致年底檢查差點扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。

  五、工作規(guī)劃:

  在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,定期檢查、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運行,及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

個人理財工作總結(jié)11

  回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金:個人任務(wù)指標(biāo)xx萬,完成xx萬,完成率xx%。

  理財產(chǎn)品:個人任務(wù)指標(biāo)xx萬,完成xx萬,完成率xx%。

  理財客戶:新增xx戶,完成xx%。

  貴金屬:任務(wù)指標(biāo)xx萬,銷售xx萬,完成率xx%。

  白金卡:任務(wù)指標(biāo)xx張,完成xx張,完成率xx%。

  貸記卡:個人任務(wù)指標(biāo)xx張,完成xx張,完成率xx%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx萬元。

  2)細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx多萬元的貴金屬,為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

  3)耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的'信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算

  1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

個人理財工作總結(jié)12

  當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金

  個人任務(wù)指標(biāo)x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務(wù)指標(biāo)x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財客戶

  新增戶,完成xx%。

  貴金屬

  任務(wù)指標(biāo)x萬,銷售x萬,完成率xx%。

  白金卡

  任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,完成率xx%。

  貸記卡

  個人任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,完成率xx%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元。

  2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了x多萬元的貴金屬,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的`不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

個人理財工作總結(jié)13

  xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:

  在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的'貢獻(xiàn)。

  xx年工作中營銷理念的改變:

  日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

  個人在營銷中的理念:

  我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

  xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:

  在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

  xx年工作業(yè)績匯報如下:

  一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

  通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

個人理財工作總結(jié)14

  近期,通過學(xué)習(xí)個人理財?shù)呐嘤?xùn)后,讓我了解到,要想學(xué)習(xí)投資理財,首先就要了解一些相關(guān)投資理財?shù)幕A(chǔ)知識;要想使投資獲得最大的收益,就要懂得選擇哪種投資方式,就要了解投資時運用的方法與操作,才能使自己獲得最大的收益。通過學(xué)習(xí)這些內(nèi)容,希望我在投資方面,運用這些知識去實施后能收到相對的效果。

  首先,學(xué)習(xí)股市操作的技術(shù)理論與主要方法,它能夠指導(dǎo)投資者在股市市場中的實際操作,從而提高股票投資的效率與收益。在這里它主要以趨勢分析、均線分析、量價分析、形態(tài)分析、技術(shù)指標(biāo)分析為主,通過理解它們的理論及方法,分析出什么時候是買時時機(jī),什么時候是賣出時機(jī)。使我們在股票市場中能判斷股價未來的走勢,再做出最后的決策,以便股票交易的操作;

  學(xué)習(xí)外匯投資理論與實務(wù),讓我明白,要想外匯投資理財,外匯市場、匯率及外匯業(yè)務(wù)的基本知識是一定要了解的,并且要時時關(guān)注匯率的`變化,在交易過程中才不會吃虧,并能獲得收益;

  學(xué)習(xí)證券投資基金理論與實務(wù),主要是讓我們了解證券投資基金、投資證券基金的發(fā)展的成績及存在的問題,并與股票,債券,存款等進(jìn)行比較,了解他們的性質(zhì)與特點。在實際生活中,通過學(xué)習(xí)這內(nèi)容,讓我懂得,要想投資理財,我們可以選擇基金的投資,才能使其風(fēng)險不大,收益也能夠相對多;

  學(xué)習(xí)股票上市與融資,讓我懂得,公司從私人公司走向公眾公司的一個過程就叫做IPO,即首次公開發(fā)行股票,也就是國內(nèi)屬稱的上市。而私人公司要想走向公眾公司,就必須要了解IPO的流程及發(fā)行審核流程及審核要點。通過了解這些知識,并且教會那些準(zhǔn)備上市的公司,要懂得抓住機(jī)遇,用好機(jī)遇,才能很快的實現(xiàn)上市的夢想;

  學(xué)習(xí)商品期貨、金融期貨與期權(quán)理論與實務(wù),主要讓我們掌握它的概念及制度,并對其在市場中的現(xiàn)狀做簡要的介紹。在期貨市場的制度特點里有個雙向交易機(jī)制我們要了解,即如果市場看漲,可以先買進(jìn)再賣出;如果市場看跌,可以先賣出再買進(jìn)。了解這些,對我們在股市的操作中將會有所幫助。

  通過學(xué)習(xí)以上的知識,使我補(bǔ)充了許多不全的知識面,并了解到許多相關(guān)投資理財方面的知識。但是紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行。所以在了解這些知識時,我們要運用他們到實際生活的投資中,只有在市場上體驗后,不管是成功,還是失敗,才能證實到我們學(xué)到了點有用的東西。而且在投資理財中,我們最重要的就是要多看少動,要看出市場的不理性,懂得學(xué)會抓住機(jī)遇,快,準(zhǔn),狠,不要猶豫不決,也不要在意一時的虧損,當(dāng)然,當(dāng)我們認(rèn)為自己的判斷正確時,就應(yīng)該及時止損,獲利的時候也不要太過于貪婪。不要盲目的跟著別人,要懂得以自己的理性來投資。

個人理財工作總結(jié)15

  歲月流轉(zhuǎn),時光飛逝,來到公司轉(zhuǎn)眼已經(jīng)三年多了?v觀過去三年,在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,我在思想意識、業(yè)務(wù)能力等各方面都取得了一定的進(jìn)步。20xx年是一個忙碌而充實的一年,這一年又讓我學(xué)到了許多寶貴的工作經(jīng)驗,又也有了許多不一樣的感悟,F(xiàn)就過去一年的主要工作業(yè)績、獲得的成長、呈現(xiàn)出的不足和對未來的工作展望等方面進(jìn)行簡要的總結(jié)。

  一、主要工作業(yè)績

  認(rèn)真履行職責(zé),努力完成本職工作。20xx年在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事的配合下,主要工作業(yè)績有:操傳統(tǒng)擔(dān)保項目4筆,金額合計2800萬元,實現(xiàn)擔(dān)保費收入107萬元;安全解除擔(dān)保項目5筆,金額合計4300萬元,未出現(xiàn)不良;協(xié)作部門完成機(jī)構(gòu)間合作通道項目24筆,實現(xiàn)資金回流4.07億元;網(wǎng)信理財本年新增注冊人數(shù)13人,實現(xiàn)個人年化銷售額694.35萬元。

  二、獲得的成長

 。1)專業(yè)知識的掌握

  通過三年傳統(tǒng)擔(dān)保項目的參與,有了一些自己的經(jīng)驗和體會。工作以來,我參與調(diào)查的項目有20幾個,經(jīng)過這一個個項目的歷練,我獲得了很大的成長。每一個項目對應(yīng)一個企業(yè)主體,各企業(yè)所處行業(yè)不同,都有鮮明的行業(yè)特點,每個項目的涉及到的問題不同,都需要自己去思考,去學(xué)習(xí)。企業(yè)客戶可能涉及制造、商貿(mào)、醫(yī)療、農(nóng)業(yè)等不同行業(yè),在項目調(diào)研中,需要對企業(yè)的基本經(jīng)營情況、盈利模式、財務(wù)情況等進(jìn)行實地調(diào)查與分析,開闊了眼界,增長了見識,讓理論知識得到了實踐。

 。2)團(tuán)隊協(xié)作

  當(dāng)工作中遇到不懂的問題時,首先我會自己去查一些相關(guān)資料,期望從中得到啟發(fā)。另外,我也會樂于去向團(tuán)隊中的同事請教自己不懂的地方。三人行,必有我?guī)熝,在我看來,與同事們一起工作時,身邊的每個人都是我的老師,可以讓我學(xué)到他們的閃光點。我的成長也是在不斷遇到問題,而后分析問題,最后團(tuán)隊協(xié)作解決問題的過程中得到的。

  (3)辦公軟件的運用

  經(jīng)過這一年的學(xué)習(xí),對Word、Excel、Powerpoint、Visio等辦公軟件的使用更加熟練,大大提高自己工作效率。辦公室的`同事們也經(jīng)常分享一些軟件使用的一些小竅門,這使我受益匪淺。

 。4)端正的工作態(tài)度

  這一年來,我意識到工作中應(yīng)該做到做一行、愛一行,愛一行、鉆一行。既然選擇了做金融,就把它作為自己奮斗的事業(yè)。

  三、工作中的不足

  通過一年來自己參與的各項工作情況,我認(rèn)為自己工作中的不足之處有:

 。ㄒ唬┕ぷ魉季S不夠開闊

  不管是日常生活中還是工作中,人們需要相互協(xié)助,相互幫助,只有這樣才能更好的干好工作,充分發(fā)揮每個的潛力。這一年來,周圍同事給予了我很多工作上的指導(dǎo)和幫助,從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹(jǐn)慎態(tài)度,養(yǎng)成了凡事要問清楚,做事前想要有所借鑒的習(xí)慣,本來這是件好事,但是卻會產(chǎn)生一定反方向的影響,那就是缺少了創(chuàng)新意識。工作的積極性和主動性是建立在對工作負(fù)責(zé)的態(tài)度上,而不是建立充分地出色完成工作的基礎(chǔ)上,這樣變會限制自己主觀新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱職員工起碼要做到的事,而他永遠(yuǎn)不可能成為一名優(yōu)秀員工,真正的優(yōu)秀員工是需要有創(chuàng)新意識,在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點,我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉(zhuǎn)變,自我挖掘有利于工作開展的思路。

 。ǘ┲R面不夠廣

  在走訪企業(yè)調(diào)查過程中,有時會因為專業(yè)知識不夠豐富、知識面不夠廣而導(dǎo)致調(diào)查取證困難,較難抓到工作重點。這個問題從剛?cè)肼氶_始就一直存在,雖然今年已較前兩年有些進(jìn)步,但是依然迫切感到由此帶來的不自信。

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