亚洲v欧美v国产v在线成_制服丝袜中文字幕丝袜专区_一区二区三区韩国电影_激情欧美一区二区中文字幕

我要投稿 投訴建議

反洗錢法十周年征文

時(shí)間:2020-12-25 15:13:50 實(shí)用范文 我要投稿

反洗錢法十周年征文

  反洗錢法活動(dòng)目的是廣泛深入地開展反洗錢知識(shí)宣傳工作,提高社會(huì)公眾對反洗錢工作認(rèn)知度,普及反洗錢知識(shí),增強(qiáng)反洗錢意識(shí),在社會(huì)上營造反洗錢良好氛圍。下面是中國人才網(wǎng)給大家整理的反洗錢法十周年征文,希望對大家有所幫助。

反洗錢法十周年征文

  反洗錢法十周年征文一

  隨著銀行業(yè)反洗錢力度的不斷加大,利用銀行系統(tǒng)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)越來越高,洗錢者于是開始將保險(xiǎn)產(chǎn)品作為其新的洗錢工具。保險(xiǎn)業(yè)錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系及保險(xiǎn)產(chǎn)品功能的不斷深化演變,客觀上導(dǎo)致保險(xiǎn)業(yè)面臨更大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。隨著反洗錢工作范圍從銀行業(yè)、證券業(yè)向整個(gè)金融業(yè)全面擴(kuò)張的開始,保險(xiǎn)業(yè)作為重要組成部分,亦是洗錢頻發(fā)的高危地帶。洗錢領(lǐng)域逐漸向保險(xiǎn)業(yè)延伸,保險(xiǎn)洗錢手段趨向多樣化、隱蔽化、專業(yè)化,保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作面臨嚴(yán)峻考驗(yàn),防范并打擊保險(xiǎn)洗錢成為目前金融業(yè)反洗錢的重點(diǎn)之一。同時(shí),相對其他金融領(lǐng)域,由于保險(xiǎn)本身的行業(yè)特征以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的復(fù)雜性,即除投保人、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、受益人外,還涉及保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等中介機(jī)構(gòu)。以上種種方面勢必導(dǎo)致保險(xiǎn)業(yè)洗錢手段更多、更隱蔽。隨著《反洗錢法》的出臺(tái),商業(yè)保險(xiǎn)反洗錢機(jī)制不斷完善,但仍存在缺陷。要有效地遏制保險(xiǎn)洗錢,就必須進(jìn)一步加強(qiáng)法律法規(guī)和制度建設(shè),對金融保險(xiǎn)領(lǐng)域進(jìn)行全方位的監(jiān)控,全面圍剿保險(xiǎn)洗錢活動(dòng)。針對保險(xiǎn)業(yè)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)管理者及從業(yè)者如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn),值得思考和研究。

  一、我國洗錢的概念

  所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化,以逃避法律制裁的行為。人民銀行2003年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大,包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益,其實(shí)質(zhì)是擴(kuò)展了通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。洗錢活動(dòng)不僅使違法所得合法化,而且還扭曲正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序,損害金融機(jī)構(gòu)的誠信,腐蝕公眾道德。作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道,銀行、證券、保險(xiǎn)等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。隨著銀行監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善,越來越多的犯罪分子將黑手伸入保險(xiǎn)行業(yè),利用商業(yè)保險(xiǎn)反洗錢機(jī)制的缺陷逐步向保險(xiǎn)行業(yè)滲透。因此,在保險(xiǎn)業(yè)中做好反洗錢工作已刻不容緩。

  二、我國保險(xiǎn)業(yè)洗錢的現(xiàn)狀

  目前,利用保險(xiǎn)業(yè)洗錢在我國尚無法律上的明確界定,理論界一般將其概括為投保人利用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)使非法收益合法化,或者以將集體的、國家的公款轉(zhuǎn)入單位“小金庫”化為個(gè)人私款或逃避納稅為目的的行為。目前在我國利用保險(xiǎn)業(yè)洗錢的主要方式以后者為主,總體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

  1、現(xiàn)金退保

  具體而言就是企業(yè)先以單位的名義用支票購買保險(xiǎn)單,將巨額資金分散到幾十個(gè)甚至上百個(gè)員工名義下進(jìn)行投保。一般情況下普通員工對此一無所知。錢到保險(xiǎn)公司賬后,時(shí)間長短不一,投保企業(yè)就按約定退保,保險(xiǎn)公司扣除手續(xù)費(fèi)后,以現(xiàn)金的形式將錢打回到企業(yè)指定的個(gè)人賬戶上。中小型壽險(xiǎn)公司甚至連手續(xù)費(fèi)都不收,只要求企業(yè)的保費(fèi)在自己的賬上留存一個(gè)月或更長的時(shí)間,然后以現(xiàn)金的方式返還到企業(yè)個(gè)人賬戶上。如此,保險(xiǎn)公司能獲得短期融資而省去同業(yè)拆借的利息。

  2、利用團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢

  在團(tuán)體壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,投保人通過長險(xiǎn)短做、夏交即領(lǐng)、團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做等不正常的投保、退保方式,將公款轉(zhuǎn)入單位“小金庫”化為個(gè)人私款或逃避納稅的行為是洗錢行為的重要渠道。按照多數(shù)保險(xiǎn)公司的規(guī)定,團(tuán)體保險(xiǎn)退保是有時(shí)間限制的,例如只能投保三年后才能退保,但是,由于團(tuán)體保險(xiǎn)的“單子”都比較大,面對高額保費(fèi)的誘惑,對于經(jīng)營壓力巨大的保險(xiǎn)公司而言,這些規(guī)定逐漸被掏空,不但何時(shí)退?梢陨塘浚踔镣吮?鄢馁M(fèi)用比例也可以協(xié)商。在這里,保險(xiǎn)已經(jīng)失去了為被保險(xiǎn)人提供風(fēng)險(xiǎn)保障的最基本職能,而成為當(dāng)事人取得各自不正當(dāng)利益的工具。同時(shí),投保企業(yè)可以通過這種方式利用較低的成本達(dá)到逃避企業(yè)所得稅的目的。這種情況的團(tuán)單,一般采用上年末投保而新年伊始退保的方式,這也是為什么每年年初團(tuán)險(xiǎn)退保量劇增的原因。除團(tuán)險(xiǎn)、騙保手法外,保險(xiǎn)洗錢通用的手法還包括地下保單洗錢、猶豫期退保洗錢以及保險(xiǎn)欺詐、長險(xiǎn)短做、躉繳即領(lǐng)、違規(guī)退費(fèi)等,此外,隱匿真實(shí)身份、虛報(bào)個(gè)人材料亦是常用的洗錢方式。還有利用人壽保險(xiǎn)合同的現(xiàn)金價(jià)值進(jìn)行保單貸款,洗錢者在購買了高額的人壽保險(xiǎn)之后以抵押貸款的形式提取現(xiàn)金,然后讓保單自動(dòng)失效。

  3、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)洗錢

  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)洗錢的主要方式有保險(xiǎn)欺詐、理賠欺詐和現(xiàn)金交易等。突出表現(xiàn)為退保和保費(fèi)支付的時(shí)候,保險(xiǎn)公司應(yīng)客戶的要求不選擇銀行劃賬,而是通過現(xiàn)金支付。另一種表面上是外匯保單,實(shí)際是用人民幣來繳費(fèi),而理賠卻是外幣。

  4、用黑錢購買奢侈品

  比如用黑錢購買豪車,然后向保險(xiǎn)公司全值投保,制造保險(xiǎn)事故要求保險(xiǎn)公司對其給予現(xiàn)金補(bǔ)償。

  5、地下保單

  洗錢者購買地下保單,把錢打到業(yè)務(wù)員指定的國內(nèi)賬戶,然后在香港簽單,由業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)把錢從內(nèi)地轉(zhuǎn)到香港,從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

  6、銀行保險(xiǎn)洗錢

  銀行保險(xiǎn)的核保標(biāo)準(zhǔn)較低、征詢信息較少、成交速度快、手續(xù)簡便,但現(xiàn)金價(jià)值卻很高,洗錢者反而可以從銀行劃轉(zhuǎn)保費(fèi)。網(wǎng)上保險(xiǎn)也是一種新型洗錢工具,根據(jù)電子簽名法規(guī)定,保單生效,投保人就可以退保變現(xiàn),這為洗錢提供了條件。

  7、行賄保單洗錢

  用壽險(xiǎn)保單送禮,即由行賄者(洗錢者)進(jìn)行巨額保費(fèi)支付,受禮方退保變現(xiàn)。在企事業(yè)單位采購團(tuán)險(xiǎn)時(shí),保險(xiǎn)公司會(huì)虛增保費(fèi),成交后再向有關(guān)人員贈(zèng)送大額保單,由其退保變現(xiàn),這種屬于上游犯罪的“貪污賄賂犯罪”的洗錢行為。

  三、我國保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作面臨的問題

  保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動(dòng),不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利,助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延,而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢面前,保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。1、通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確

  法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得,最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)。目前,保險(xiǎn)業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費(fèi)洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢,其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金,其目的是化公為私或逃避稅收,無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同,從法律角度上說,這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為,而非洗錢行為。

  2、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全

  我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險(xiǎn)業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險(xiǎn)業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪,如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的部門規(guī)章,關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險(xiǎn)業(yè)還沒有一套完整的切實(shí)可行的反洗錢辦法,以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度的實(shí)施辦法。

  3、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢制度措施不到位

  在反洗錢法律法規(guī)不健全的條件下,中國保監(jiān)會(huì)為規(guī)范保險(xiǎn)市場秩序,制定了一系列措施實(shí)施行業(yè)監(jiān)管。這些制度從根本上講是為了堵塞保險(xiǎn)洗錢通道,但在實(shí)施過程中,并沒有從反洗錢的角度進(jìn)行綜合規(guī)劃,使保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作仍處于自發(fā)狀態(tài),缺乏制度安排和有效組織,保險(xiǎn)業(yè)反洗錢對策尚待完善。

  四、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢建議

  由保險(xiǎn)洗錢方式可以看出,洗錢者能成功的原因之一是有保險(xiǎn)公司的“幫助”,此外還存在監(jiān)管法律法規(guī)的不完善、保險(xiǎn)從業(yè)人員的職業(yè)道德素養(yǎng)有待提高等問題。具體建議如下。

  1、形成完整的反洗錢組織體系

  保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)聯(lián)合,做好反洗錢工作,成立專門反洗錢研究機(jī)構(gòu),對洗錢活動(dòng)中必經(jīng)之路——銀行賬戶嚴(yán)格把關(guān),特別關(guān)注由保險(xiǎn)公司賬戶轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶的巨額資金,對其進(jìn)行評(píng)估,有洗錢嫌疑的要及時(shí)上報(bào),加強(qiáng)監(jiān)管。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的`作用,降低反洗錢成本。

  2、加強(qiáng)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

  (1)建立反洗錢內(nèi)部控制制度;(2)按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;(3)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡力確定所有要求提供服務(wù)的客戶的真正身份,保證保險(xiǎn)公司不會(huì)與未能提供身份證明的客戶進(jìn)行重要的商業(yè)交易;(4)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過具體程序,以保存內(nèi)部交易紀(jì)錄,以方便司法機(jī)關(guān)審查洗錢嫌疑人有關(guān)交易的歷史資料;(5)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定一套程序和政策,使員工能夠通過上述洗錢的征兆識(shí)別可疑交易,并及時(shí)向有關(guān)司法機(jī)關(guān)舉報(bào);(6)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理層應(yīng)確保所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合高度的道德標(biāo)準(zhǔn)及與之有關(guān)的金融法律法規(guī);(7)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在有關(guān)客戶資料保密的規(guī)章或合同義務(wù)容許的范圍內(nèi),應(yīng)與司法機(jī)關(guān)充分合作;將反洗錢工作業(yè)績加入到保險(xiǎn)公司考核項(xiàng)目中,激發(fā)保險(xiǎn)公司反洗錢積極性。保監(jiān)會(huì)及相關(guān)部門可將由保險(xiǎn)公司協(xié)助查獲的部分洗錢資金作為打擊洗錢活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)給予保險(xiǎn)公司。

  3、完善反洗錢法律制度

  首先要從法律層面完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管的法律制度,做到有法可依。其次要建立保險(xiǎn)業(yè)反洗錢利益補(bǔ)償和利益激勵(lì)機(jī)制,制定具體的實(shí)施細(xì)則,便于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的開展。建立完善的獎(jiǎng)懲制度,出臺(tái)一系列政策重獎(jiǎng)提供保險(xiǎn)洗錢重要線索的人員,同時(shí)對合伙造假進(jìn)行洗錢的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員要實(shí)行嚴(yán)懲;實(shí)行收繳黑錢利益部分返還制度,增強(qiáng)保險(xiǎn)公司參與反洗錢工作的積極性。隨著國際金融一體化進(jìn)程的加快,跨國洗錢犯罪活動(dòng)日益猖獗,反洗錢需要各國間相互配合,建立國際反洗錢組織,相互借鑒經(jīng)驗(yàn),共同打擊洗錢犯罪。

  4、努力提高反洗錢監(jiān)測技術(shù)水平

  通過構(gòu)建一套科學(xué)規(guī)范的反洗錢監(jiān)測信息采集平臺(tái)和分析系統(tǒng),快速識(shí)別出各類潛在的具有洗錢特征的大額和可疑交易信息并實(shí)時(shí)發(fā)出預(yù)警,使大額和可疑交易得以迅速確認(rèn)并終止其后續(xù)交易。結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn),開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng),保監(jiān)會(huì)單獨(dú)建立保險(xiǎn)反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),分析每筆異常交易主體的全部信息,將收集的信息進(jìn)行歸納分類,甄別與監(jiān)測;同時(shí)設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo),為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

  保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動(dòng),不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利,助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延,而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢下,保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。反洗錢工作任重道遠(yuǎn),保險(xiǎn)業(yè)所面臨的工作任務(wù)還十分艱巨,每個(gè)保險(xiǎn)人都應(yīng)負(fù)起自己應(yīng)有的責(zé)任,提高對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)工作的責(zé)任心和使命感,不斷開創(chuàng)我國反洗錢工作的新局面。隨著反洗錢工作的不斷宣傳,保險(xiǎn)代理人的防備意識(shí)將會(huì)提高;另外,隨著反洗錢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)指引等立法文件的出臺(tái),相信這些問題都能有效解決。

  反洗錢法十周年征文二

  農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行全面落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作理念,按照“強(qiáng)機(jī)制、促轉(zhuǎn)型、控風(fēng)險(xiǎn)、夯基礎(chǔ)”的工作目標(biāo),以增強(qiáng)工作效力、效能、效果為中心,持續(xù)推進(jìn)反洗錢工作轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)了從“規(guī)則管理”向“風(fēng)險(xiǎn)管理”的轉(zhuǎn)變,反洗錢工作管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力顯著提升。

  完善管理機(jī)制 奠定工作基礎(chǔ)

  農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,將洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)防控的重要抓手,堅(jiān)持把反洗錢工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理同部署、同考核,明確各級(jí)行“一把手”為反洗錢第一責(zé)任人,確保反洗錢監(jiān)管政策的有效落實(shí)。建立聯(lián)席會(huì)議制度,明確各部門、各級(jí)行反洗錢工作職責(zé)定位,加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的流程約束和責(zé)任分解,積極發(fā)揮各業(yè)務(wù)條線在客戶身份識(shí)別、洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的基礎(chǔ)性作用,建立了職責(zé)清晰、管理有序、責(zé)任分明的反洗錢工作機(jī)制。同時(shí),不斷加強(qiáng)反洗錢工作制度建設(shè),農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行先后制訂了《反洗錢工作基本規(guī)范》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類管理辦法》等多項(xiàng)規(guī)章制度,切實(shí)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控要求融入業(yè)務(wù)流程和日常管理中。

  加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 提供可靠保障

  農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行根據(jù)洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)展趨勢和特點(diǎn),對“反洗錢信息管理系統(tǒng)”進(jìn)行升級(jí)改造,研究增加洗錢預(yù)警模型。目前,該系統(tǒng)有8個(gè)異常交易模型,基本涵蓋了恐怖融資、販毒、傳銷、非法集資等常見的洗錢犯罪活動(dòng),使可疑交易報(bào)告的準(zhǔn)確性和針對性進(jìn)一步增強(qiáng)。同時(shí),該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了與所有前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接,能夠?qū)η芭_(tái)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行提取分析和實(shí)時(shí)預(yù)警,建立了可疑交易報(bào)告“系統(tǒng)提取+人工甄別”的監(jiān)測模式,實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全面覆蓋和實(shí)時(shí)分析。2012年,上報(bào)的涉嫌洗錢重大可疑報(bào)告,為公安機(jī)關(guān)破獲特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案提供了重要線索和證據(jù),得到了人民銀行蘭州中心支行的通報(bào)表揚(yáng)。2015年酒泉市公安部門根據(jù)該行上報(bào)的“趙某疑似毒品犯罪重點(diǎn)可疑交易報(bào)告”線索,成功破獲了趙某等人涉毒案件。在此基礎(chǔ)上,農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行充分利用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類系統(tǒng),逐步規(guī)范客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)估及分類流程,建立了系統(tǒng)初評(píng)與人工復(fù)評(píng)相結(jié)合、系統(tǒng)評(píng)級(jí)和動(dòng)態(tài)調(diào)整相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定模式,實(shí)現(xiàn)了對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的五級(jí)分類。

  創(chuàng)新工作機(jī)制 打造有力抓手

  農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行不斷探索創(chuàng)新反洗錢監(jiān)測方法,注重分析成果的轉(zhuǎn)化利用,建立了洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制和洗錢類型分析機(jī)制。一方面,對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的可疑交易賬戶,分析交易特征,針對不同洗錢風(fēng)險(xiǎn),制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,不定期向業(yè)務(wù)部門或轄屬機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。近年來,共發(fā)布《洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示》92份,提出嚴(yán)格開戶準(zhǔn)入、加強(qiáng)第三方支付監(jiān)管等多項(xiàng)合規(guī)建議,有效防范了各類內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)。另一方面,定期開展洗錢類型分析,收集、分析轄內(nèi)典型洗錢案例和重點(diǎn)可疑交易報(bào)告,分析總結(jié)不同類型洗錢活動(dòng)交易行為和資金運(yùn)行模式特點(diǎn),為建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型提供了有效依據(jù)。

  突出宣傳培訓(xùn) 提升隊(duì)伍素質(zhì)

【反洗錢法十周年征文】相關(guān)文章:

征文:反洗錢法十周年07-16

中學(xué)二十周年校慶征文范文01-18

校慶十周年征文01-19

校慶十周年征文詩歌01-19

十周年校慶征文范文01-17

學(xué)校十周年校慶征文01-19

反洗錢法可疑交易標(biāo)準(zhǔn)06-08

母校校慶十周年征文范文01-19

學(xué)校校慶十周年征文范文01-19