亚洲v欧美v国产v在线成_制服丝袜中文字幕丝袜专区_一区二区三区韩国电影_激情欧美一区二区中文字幕

我要投稿 投訴建議

銀行自查報告

時間:2023-07-27 09:56:25 自查報告 我要投稿

【精選】銀行自查報告15篇

  在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天,越來越多的事務(wù)都會使用到報告,報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?下面是小編為大家收集的銀行自查報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。

【精選】銀行自查報告15篇

銀行自查報告1

  進入支行這一年半的時間,我立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能。現(xiàn)根據(jù)總行下發(fā)的文件,進行自查自糾,自查報告如下:

  (一)思想道德方面:

  1、在日常工作中,未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

  2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

  3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務(wù)學習等集體活動的行為;

 。ǘ┤粘I钚袨榉矫妫

  1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行為;

  2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與XX、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

  3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢的'行為;

  4、未有從事第二職業(yè)或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷,與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

  5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

 。ㄈI(yè)務(wù)操作方面:

  1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán),擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

  2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

  3、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

  4、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

  5、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、個人存款證明及其他存款單證的行為;

  6、無故意違章操作,有章不循行為,未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行自查報告2

  根據(jù)XX市總工會《關(guān)于做好20xx年度目標管理工作的通知》(萬工〔20xx〕3號)文件精神,本著實事求是的原則和認真負責的態(tài)度。現(xiàn)就我鄉(xiāng)二00九年度工會目標管理工作自查情況報告于后,不足之處,敬請指出。

  一、基礎(chǔ)工作目標

  (1)組織工作目標:我鄉(xiāng)20xx年新建了一個社區(qū)、四個村工會委員會,農(nóng)民工入會500余人,建立健全各項規(guī)章制度,完成了上級下達的培訓任務(wù),定期或不定期地組織工會會員學習、培訓,切實加強了工會隊伍自身建設(shè)。

  (2)宣傳工作目標:切實加強工會宣傳工作,完成了上級下達給我們的`報刊任務(wù)。

  (3)經(jīng)保工作目標:加強了職工再就業(yè)培訓,成立了困難職工幫扶站并正式投入使用,并堅持常年開展困難職工幫扶工作。

  (4)法律工作目標:正在完成鄉(xiāng)工會工作委員會法人資格登記工作,建立了鄉(xiāng)勞動爭議調(diào)解委員會,工會經(jīng)常參加仲裁,調(diào)解勞動爭議糾紛(全年共參與調(diào)解勞動糾紛5起),相應(yīng)建立了勞動法律監(jiān)督組織,并發(fā)揮其監(jiān)督職能作用。

  (5)女工工作目標:加強女工工作,成立了女工工作委員會,積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學生工作(全年共資助2名貧困學生)。

  (6)辦公室工作目標:設(shè)立鄉(xiāng)工會工作委員會辦公室,落實了責任心較強的專職辦公人員,及時準確地上報工會各種信息材料,按期擬寫工作計劃、工作總結(jié),并完成了上級下達的其他工作目標任務(wù)。

  二、重點工作目標

  (1)成立了南門社區(qū)工會工作委員會,堅持共謀發(fā)展,切實保護職工合法權(quán)益。

  (2)參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動。

  (3)參加了XX市總工會組織的拔河比賽。

  (4)認真貫徹《勞動合同法》,切實保障干部職工、農(nóng)民工的合法權(quán)益不受侵害。

  (5)積極參與“工人先鋒號”創(chuàng)建活動。

  (6)嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律,杜絕各類違紀、違法事件發(fā)生。

  20xx年我鄉(xiāng)工會工作委員會雖做了一定的工作,全面完成了市總工會下達的各項目標任務(wù),取得了超前的成效,但離上級工會的要求還存在一定差距。20xx年,我們有信心和決心在市總工會的堅強領(lǐng)導(dǎo)下,揚長避短,以科學發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局,以求實的精神,扎實的工作態(tài)度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務(wù)。

銀行自查報告3

  根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》的要求及部署,我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進行了自查,現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報如下:

  一、建立健全組織,明確工作職責

  消防安全是金融機構(gòu)工作的重要內(nèi)容,是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的.頭等大事。對此,我部成立以部室負責人為組長,安全員為第一負責人,其余員工為直接責任人的消防安全工作小組,全面負責日常的消防安全工作。本著對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神,把做好消防安全工作放在重要的位置。

  二、加強宣傳教育,增強消防安全意識

  我部高度重視,全體員工通過集中學習和分散學習相結(jié)合的方式,積極學習消防安全相關(guān)知識,切實提高了全員的消防安全意識,樹立了“人人都是消防員,消防工作人人有責”的觀念,并時刻牢記消防安全工作的重要性。

  三、認真開展消防安全自查,排查消除火災(zāi)隱患

 。ㄒ唬┎渴覂(nèi)部消防安全自查情況

  根據(jù)文件要求,立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線器等進行全面自查,均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化,裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負荷運轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機具電源進行雙人排查,確保徹底斷開。

  我部位于總部七樓703房間,部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器,外觀完好無損,功能無法測試。

 。ǘ┢邩峭ǖ乐械南涝O(shè)備自查

  我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進行了檢查,檢查結(jié)果如下:

  1、消火栓

  七樓通道內(nèi)共有四個消火栓,內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損,但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊,大部分字跡已無法辨識。

  2、滅火器

  七樓通道內(nèi)共有六個手提式干粉滅火器,外觀完好無損,壓力表指針均指向綠色區(qū)域,不需要充氣。

  3、其它消防設(shè)備

  煙感探測器外觀完好無損,功能正常。

  濕式噴淋滅火系統(tǒng),外觀完好無損,功能無法測試。

  安全通道標志外觀完好無損,指示正確。

  消防電話插孔外觀完好無損,功能無法測試。

  消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損,功能正常,斷電后可自動啟動。

  火災(zāi)顯示盤外觀完好無損,功能無法測試。

  四、加強監(jiān)督檢查,強化日常管理

  今后我部將繼續(xù)加強對全體員工的消防安全知識培訓,確保每名員工都能熟練地使用消防器材,具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識,切實把消防安全工作落實到日常管理中。

  總之,消防安全工作是一項長期而重要的任務(wù),事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo),貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針,加強日常消防工作管理,提高全員消防意識,切實做到防患于未然。

銀行自查報告4

  為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

  第一,按照制度要求,重塑制度流程

  按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。

  第二,做好自查和整改工作

  自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

  自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的`舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共防,和諧共贏”。

  通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

  第三,加強學習,提高風險防控能力

  為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

  全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

  第四,整改措施及今后工作思路

  今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。

 。ㄒ唬┘訌妼W習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期集中學習,通過學習SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

 。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

  (三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

  (四)以科學發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行自查報告5

  為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求,我部組織會出人員學習文件精神,提出了具體的檢查要求,對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、基本情況

  我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,單位銀行結(jié)算賬戶94個,其中,基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來,我部共開出銀行承兌匯票42筆,共計48600萬元,貼現(xiàn)14筆,共計5924萬元。

  二、具體情況

 。ㄒ唬、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

  1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消,確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。

  2、新開立的銀行結(jié)算賬戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管,開戶資料基本完整。

  3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶,均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

  (二)、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

  1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,無收購資金轉(zhuǎn)入個人

  銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

  2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,審查其授權(quán)書,與其身份證件或其他證明文件核對一致,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

  3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度,并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

  4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理,一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

  5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的'款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。

  6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查,及時辦理變更手續(xù)。

 。ㄈ⑵睋(jù)業(yè)務(wù)自查情況

  1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù),同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

  2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準,及時糾正錯誤的收費標準。

  3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時,對資料嚴格審查,對票據(jù)

  查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查,市分行復(fù)查的雙線查驗制度,并向省分行進行資料的報備。

 。ㄋ模、支付系統(tǒng)自查情況

  1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán),處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

  2、及時接收當日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),查詢業(yè)務(wù)一般當日進行回復(fù)。

  3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí),無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

  總之,通過這次自查,使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強和提高,以有效的維護支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

銀行自查報告6

  為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求,我行召開相關(guān)會議并組織人員學習,提出了具體的檢查要求,對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行全面詳細的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、自查情況

  (一)賬戶檢查方面

  截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶,自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶,并且均為基本戶,自查期間未開立其他類型單位賬戶。

 。ǘ﹥(nèi)部管理及控制方面

  建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責任制,由會計經(jīng)辦、復(fù)核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性,由主管負責開戶資料的復(fù)審及保管。

  執(zhí)行制度,并設(shè)立了小組,對大額交易設(shè)置專簿分類進行登記備案。

  在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。

  (三)銀行結(jié)算賬戶開立時間及使用

  由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多,審核確認比較復(fù)雜繁瑣,所以客戶等待時間緊比較長,一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中,基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準并領(lǐng)取開戶許可證,確保唯一性,并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關(guān)賬戶交易。

  我行還開立了部分臨時工程類賬戶,由于工程比較復(fù)雜審核資料的'真實合法性需要一定時間,所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年,按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。

  我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行,少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外,其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。

  開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案,基本戶開戶信息變更后,最遲次日向人民銀行更改備案,一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。

  二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

  自查中發(fā)現(xiàn),一般企業(yè)開戶用時較長,歸結(jié)主要以下幾個原因:

  (一)客戶對開戶流程不熟悉

  受地域及客戶群體素質(zhì)限制,來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多,他們并沒有雇傭?qū)I(yè)會計人員管理對公賬戶,到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知,有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶,而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準備齊全,并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料,仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。

 。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復(fù)雜

  新建立的對公賬戶需要提供相關(guān)資料,并進行審核,審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進行開戶,并在電子驗印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模,并且需要專門的復(fù)核,客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng),新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。

  因為非核準類賬戶手續(xù)相對簡單,用時相對較短,而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批,按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進行審核、制作開戶許可證,并告知我行可以領(lǐng)取,我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶,并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶,尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶,經(jīng)辦資料較多,其真實合法性審核時間較長,所以用時較長。

  三、改進計劃

  針對我行對企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問題我行采取相關(guān)措施,盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。

  首先,加強內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習,每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程,熟知條例規(guī)定,從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平,并且及時取送賬戶,最大時間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度,縮短業(yè)務(wù)時間。

  其次,定期組織外部宣傳學習。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關(guān)活動,選拔出優(yōu)秀講師,普及單位賬戶相關(guān)知識,讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。

  最后,作為服務(wù)業(yè)機構(gòu),我行積極與上級人民銀行溝通,隨時掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求,積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行自查報告7

  根據(jù)龍礦集團公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團關(guān)于開展管理提升工程活動的實施意見》文件精神,我公司進行了自查。自查情況如下:

  一、基本情況

  管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結(jié)合、重點突破與全面提升相結(jié)合、從嚴治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合,積極穩(wěn)妥推進,取得了如期的效果。通過該活動,基礎(chǔ)管理明顯加強,管控能力明顯提升,管理創(chuàng)新機制日趨完善,綜合績效明顯改善。改革后,公司管理層的科學決策能力得到明顯的提高,綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升,價值創(chuàng)造能力得到一定的加強,員工的履職能力上了一個新臺階,風險防控能力得以強化,精細化管理能力得到了加強,最終提升了公司的軟實力。

  二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

  1、體系建設(shè)情況

  公司實行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負責制,每人對分管部門的工作負總責,班子成員每天早晨召開碰頭會,對前一日的工作進行總結(jié)與分析,對當天的各項工作進行分工與溝通;班子成員再對各部門的負責人進行當天的工作布置,對各部門責任人進行考核。

  2、制度建設(shè)情況

  公司今年以來,先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如:《經(jīng)營單位負責人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負責人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關(guān)職能部門及參照機關(guān)管理單位人員工作績效考核辦法》、《機電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟效益掛鉤辦法》、《市場化運作管理辦法》、《車輛市場運作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營的考核管理體系。

  3、考核執(zhí)行情況

  公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組:總經(jīng)理任組長,黨總支書記任副組長,班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門負責人任成員,下設(shè)辦公室,設(shè)在經(jīng)管科,經(jīng)管科負責人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會議,分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門負責人對上周的工作安排和本周工作計劃進行匯報,常規(guī)工作和重點工作的結(jié)果全部納入績效考核,考核結(jié)果每周一通報,每月一匯總,每季一兌現(xiàn),考核結(jié)果與績效工資掛鉤,連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

  三、以四全管理為總抓手,深化企業(yè)管理改革。

  1、20xx年1月份,公司成立了總經(jīng)理辦公會議組,規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會,由各部門匯報生產(chǎn)、經(jīng)營指標完成情況;公布相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù),通知公司其他相關(guān)事宜。

  2、成立了生產(chǎn)計劃溝通會組成成員,規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計劃溝通會,討論、評審、確定次月生產(chǎn)計劃和銷售計劃情況。

  3、20xx年3月中旬,公司進行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評審工作,全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問題和不足,并制定了整改措施。

  4、20xx年3月份,公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會,加強了公司安全管理工作。

  5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機構(gòu),加強公司人力資源的細化管理,并與五個承包單位重新簽訂承包協(xié)議,對公司目前人力資源管理工作進行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員,制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關(guān)制度。

  6、20xx年4-6月期間,公司借助技能競賽的動力,加大對銷售管理工作的調(diào)整,加強對銷售的考核力度,加強對應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷售毛利率和應(yīng)收賬款控制,建立明確的市場分工和銷售績效考核體系,加強銷售毛利率和應(yīng)收賬款管理,將應(yīng)收賬款與銷售及管理人員的.績效掛鉤,引導(dǎo)和激勵業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤狀況,根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu),控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶,重點開發(fā)毛利率較高的客戶,提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果,對于部分外欠款采用法律手段強制執(zhí)行,降低了公司的運營風險。

  7、20xx年7-8月期間,加強部門之間內(nèi)部核算管理,實行分灶吃飯的精細化管理,實現(xiàn)開源節(jié)流,努力降低各項成本費用,向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實行全面統(tǒng)計核算工作,從材料消耗到成品發(fā)運,從庫存產(chǎn)品到采購過程,從實驗到生產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)均實行內(nèi)部核算,整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程,建立全員成本意識,有效控制生產(chǎn)運營成本。

  四、管理提升帶來的變化

  自管理提升工程開展以來,公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機制,機構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化,管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變,改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持,員工的工作積極性明顯提高,工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高,企業(yè)的生機、活力與市場競爭力顯著增強。

  五、存在的問題

  1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏,且存在年齡斷層情況。

  2、受銷售市場影響,產(chǎn)品單價定額波動較大。

  3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴重,產(chǎn)出和理論存在較大差異。

  4、生產(chǎn)管理人員知識面相對單一,綜合性人才較少。

  5、有的崗位存在使用臨時工現(xiàn)象,存在一定的管理難度。

  六、下一步工作打算

  管理提升是一項長期的工程,我公司將繼續(xù)深化改革,鞏固成果,不折不扣的執(zhí)行集團公司的各項規(guī)定,進一步增加市場觀念、競爭觀念和創(chuàng)新意識,不斷提高管理水平,形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問題,采取以下措施解決:

  1、挖掘內(nèi)部潛力,積極組織人員參與各類培訓。

  2、加強市場調(diào)研,學會掌握并預(yù)判市場變化。

  3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動。

  4、鼓勵基層管理人員自學,參與成教考試,積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓,考取相應(yīng)的資質(zhì)證書。

  5、提高員工綜合素質(zhì),逐漸減少臨時工使用范圍和數(shù)量。

銀行自查報告8

  第一條為促進銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,確保依法合規(guī)經(jīng)營,營造公平、有序的同業(yè)競爭秩序和良好的發(fā)展氛圍,維護銀行業(yè)社會形象,共同提高管理能力、服務(wù)能力和綜合競爭力,促進地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》等有關(guān)法律法規(guī),以及《中國銀行業(yè)自律公約》等有關(guān)的規(guī)定,經(jīng)淄博市銀行業(yè)協(xié)會會員協(xié)商同意,制定本自律公約。

  第二條嚴格遵守并自覺執(zhí)行國家相關(guān)的金融法律法規(guī),執(zhí)行各項銀行監(jiān)管法規(guī)和制度要求,遵循同業(yè)自律公約,遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則,杜絕以不當手段謀取部門利益,杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為。

  第三條嚴格遵守公開、公平、公正和誠實守信的原則,參與行業(yè)發(fā)展和市場競爭,維護合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽他行聲譽、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標準等不當手段發(fā)展業(yè)務(wù)。不得損害國家利益、客戶利益和行業(yè)利益。

  第四條依據(jù)法人和分支機構(gòu)的各自要求,建立健全以資本金管理為核心的約束機制,強化自身自我約束、自我完善和風險管控能力,加大不良資產(chǎn)的處置力度,依法提足撥備和增加股本,建立長效資本補充機制,不斷提高銀行業(yè)整體競爭力。

  第五條完善公司治理和內(nèi)部控制機制,增強從業(yè)人員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,切實解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題,引導(dǎo)干部員工合規(guī)操作、依法經(jīng)營。實施重大案件責任追究制度,防止重大惡性案件的發(fā)生。

  第六條嚴格執(zhí)行有關(guān)賬戶和現(xiàn)金管理的各項規(guī)定,不得為不符合條件的企事業(yè)單位開立銀行賬戶,嚴禁違反有關(guān)規(guī)定支取現(xiàn)金。

 。ㄒ唬┎坏蒙米詼p免驗資、開戶、購買憑證、結(jié)算密碼器等開戶環(huán)節(jié)的費用;定期與人行賬戶管理系統(tǒng)核對,做到二者相符;

 。ǘ﹪澜麨槠髽I(yè)注冊虛假驗資提供方便;

  (三)不以任何手段強制客戶;

 。ㄋ模┎幌蚍腔举~戶單位提供現(xiàn)金,不違規(guī)支付大額現(xiàn)金和辦理現(xiàn)金票據(jù),不縱容客戶利用銀行卡違規(guī)套取現(xiàn)金;

  (五)不吸收客戶為了逃廢其他會員單位債務(wù)而轉(zhuǎn)移的資金;

 。┓e極開展反的洗錢工作,做好大額交易風險監(jiān)控,及時向當?shù)厝诵猩蠄笙嚓P(guān)的報表資料。 第七條辦理各項存款業(yè)務(wù)時,嚴格執(zhí)行國家法規(guī)制度規(guī)定,不以不正當手段吸收存款。

 。ㄒ唬┎坏眠`規(guī)提高利率吸收存款;

 。ǘ┎坏貌扇〈婵睢百N水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款;

 。ㄈ┎坏孟虼婵钊嘶蜿P(guān)系人支付正常利息以外任何名義的吸儲費、協(xié)儲費、手續(xù)費等不當費用;不得以任何名目向客戶、單位存款經(jīng)辦人或關(guān)系人饋贈物品和現(xiàn)金、報銷費用等;

 。ㄋ模┎坏靡哉{(diào)整存款結(jié)構(gòu)為由強制客戶將對公存款轉(zhuǎn)為個人存款,依法遵守為客戶存款保密的義務(wù),不為企業(yè)藏匿存款、躲避司法執(zhí)行提供方便;

 。ㄎ澹┙⒖茖W、合理、公正的存款考核機制,廢止各種存款單項考核和獎勵辦法,不得對非營銷部門下達或變相下達單項存款考核指標,不得將單項存款考核指標作為對員工個人的獎懲依據(jù);

  第八條嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法,制定科學的銀行卡業(yè)務(wù)財務(wù)管理制度,規(guī)范收費標準,防范支付風險。

 。ㄒ唬┎坏靡韵蚪(jīng)辦人和持卡人支付費用、饋贈禮品等不當手段爭取客戶資源;

 。ǘ┎坏门c特約商戶簽訂違反行業(yè)標準的受理合約,以及為不符合條件的商戶擅自安裝POS機和減免手續(xù)費;

 。ㄈ┰阢y行卡業(yè)務(wù)規(guī)定中不得有同業(yè)內(nèi)排斥性條款;在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)和單位安裝POS機、ATM機等機具,不得具有排他性;

 。ㄋ模┛蛻舾鶕(jù)需要自主選擇使用銀行卡和存折,銀行不得以無折為由爭發(fā)銀行卡;

 。ㄎ澹┮(guī)范特約商戶管理,實行定期監(jiān)督檢查制度,淘汰違規(guī)商戶,防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規(guī)  第九條開展理財業(yè)務(wù)要嚴格執(zhí)行商業(yè)銀行個人理財管理辦法、風險管理指引等有關(guān)規(guī)定,合理設(shè)計和推薦理財產(chǎn)品,進行必要的風險提示,不得違規(guī)承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當宣傳。理財協(xié)議書應(yīng)有客戶本人閱讀后親簽,不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶資源推出理財產(chǎn)品,不得挪用理財資金等。從事理財產(chǎn)品銷售的人員應(yīng)取得相應(yīng)的資格證書。

  第十條規(guī)范保險等代理業(yè)務(wù)市場,嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會、保監(jiān)會制定的有關(guān)制度規(guī)則,不得違規(guī)開辦保險代理業(yè)務(wù),嚴謹未取得代理保險上崗證書的代理保險人員在大廳協(xié)助銀行理財人員銷售保險產(chǎn)品,不得對保險產(chǎn)品進行不切實際的虛假宣傳,誘導(dǎo)、欺騙客戶投資,不得允許保險公司銷售人員進駐營業(yè)廳。

  第十一條辦理各項授信業(yè)務(wù)時,嚴格遵守各項制度規(guī)定,做到合理、有序競爭,共同維護市場秩序。

 。ㄒ唬┌凑铡顿J款通則》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等規(guī)定開展業(yè)務(wù);

 。ǘ┱J真執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法》,準確、及時錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔保等客戶信息。除國家政策規(guī)定范圍外,不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會已經(jīng)公布的“黑名單”客戶增加貸款額度。

 。ㄈ﹪栏駡(zhí)行法定的貸款利率、票據(jù)貼現(xiàn)利率,不得超出規(guī)定的貸款利率變動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù);

 。ㄋ模┎坏迷谫J款營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人違規(guī)返點、支付各種不正當費用等;

  (五)不得以降低貸款條件方式掙攬客戶、開展授信營銷;不得向關(guān)系客戶發(fā)放信用貸款,發(fā)放擔保貸款的條件要一視同仁;

 。┛蛻艨梢宰灾鬟x擇一家銀行為基本賬戶開戶行,銀行不得以發(fā)放貸款為條件,強制客戶轉(zhuǎn)移基本賬戶;不得強迫客戶將貸款轉(zhuǎn)作存款和約定之外的控制存款支付;不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。

  (七)不得向客戶收取利息以外、監(jiān)管部門明確規(guī)定不能收取的咨詢費、信息費、手續(xù)費等其它任何形式的費用;

 。ò耍┮(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作,嚴禁承兌和貼現(xiàn)不具有或不確定真實貿(mào)易背景的商業(yè)匯票;不得以辦理存款保證金為授信條件,強制企業(yè)辦理票據(jù)業(yè)務(wù);嚴禁將貸款轉(zhuǎn)移為票據(jù)保證金。

  第十二條嚴格遵守支付結(jié)算辦法以及相關(guān)的管理規(guī)定,會員單位應(yīng)提供如下服務(wù):

  (一)嚴格按照支付結(jié)算辦法及會計核算手續(xù)處理各項結(jié)算業(yè)務(wù),在風險可控的前提下,按照方便、快捷的原則盡量減少核算環(huán)節(jié),合理配置人員分工,提高工作效率;

 。ǘ┢睋(jù)交換、電子匯兌、票據(jù)解付等跨行業(yè)務(wù),依據(jù)票據(jù)法和支付結(jié)算辦法辦理,不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行為;

 。ㄈ┨峁┳灾D(zhuǎn)賬服務(wù)(包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行以及其他銀行自助設(shè)備等)時,應(yīng)提供自助服務(wù)的操作方法、注意事項、風險提示、安全措施及收費標準等資料;

 。ㄋ模┿y行的各類電子化支付結(jié)算業(yè)務(wù),應(yīng)采取必需的安全措施、電子交易記錄備份,以及建立必要的第三方認證機制等,以確保客戶資金安全和方便客戶查詢。

 。ㄎ澹┰陂_展電子銀行業(yè)務(wù)時,應(yīng)制定措施保證業(yè)務(wù)的安全性;應(yīng)明示客戶可能存在的風險以及降低風險的正確措施;應(yīng)保證有便捷通暢的'渠道讓客戶及時向銀行通報出現(xiàn)的問題。

  第十三條辦理國際業(yè)務(wù)時,會員單位應(yīng)按照中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的最新國家外匯管理政策,在履行規(guī)定的審批手續(xù)后,為客戶提供外匯貸款和國際結(jié)算等外匯業(yè)務(wù)服務(wù),并提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結(jié)售匯和兌換業(yè)務(wù)服務(wù),以及攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)等;規(guī)范信用證業(yè)務(wù),嚴禁開具融資類進口信用證。

  2 第十四條開展中間業(yè)務(wù)應(yīng)遵循合理、公開、誠信和質(zhì)價相等的原則,加強同業(yè)之間溝通,按規(guī)定收費,杜絕惡性競爭。

 。ㄒ唬﹪栏駡(zhí)行業(yè)務(wù)收費標準,不得擅自提高和降低政策規(guī)定的收費標準,收費標準要對外進行公示;

  (二)針對不同客戶實行的差異化定價策略,其浮動范圍應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定;

 。ㄈ┎坏靡圆徽斒侄螇褐破渌麜䥺T單位的公平競爭;

 。ㄋ模┎坏靡該p害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶;

 。ㄎ澹┎坏靡詼p免或承擔相關(guān)費用為條件進行不正當競爭;

  第十五條發(fā)揮協(xié)會自身優(yōu)勢,建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺,實行信息交流共享機制,促進同業(yè)之間相互借鑒、相互交流,達到在競爭中加強合作,在協(xié)作中實現(xiàn)共贏的目的。會員單位應(yīng)積極參與并加強在銀團貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)讓貸款及票據(jù)轉(zhuǎn)讓等方面的業(yè)務(wù)合作,共同防范業(yè)務(wù)風險,提高自身經(jīng)營效益。

  第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局批準的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍,從事經(jīng)營活動。依規(guī)定應(yīng)報批、報備后方可實施的業(yè)務(wù),應(yīng)及時向監(jiān)管部門報批、報備。向客戶提供產(chǎn)品及銀行服務(wù)時,應(yīng)當嚴格遵守各項監(jiān)管規(guī)定,不得采取違法、違規(guī)行為,不得損害客戶或第三方利益。

  第十七條依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī),加強協(xié)調(diào)配合,聯(lián)合維護金融債權(quán),防范金融風險。及時通報有關(guān)企業(yè)的情況,共建同享風險信息資源;統(tǒng)一維權(quán)行動,對逃債、無故拖欠銀行利息的企業(yè),共同實施包括信貸、結(jié)算及其他中間業(yè)務(wù)方面的聯(lián)合制裁或通過協(xié)商制訂的統(tǒng)一制裁措施,有效打擊企業(yè)和個人逃廢債務(wù)等一切損害會員單位利益的行為,自覺維護國家和銀行業(yè)合法、正當權(quán)益。

  第十八條遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則,自覺執(zhí)行國家金融法規(guī)制度,遵循公平、公正、公開經(jīng)營原則,共同維護正常的市場秩序。

  (一)不得以任何形式貶低、詆毀其他會員單位;

 。ǘ┎坏酶`取其他會員單位的商業(yè)機密;

 。ㄈ┪唇(jīng)同意,不得披露、使用其他會員單位的商業(yè)機密;

  (四)不得利用政府行政資源干預(yù)或影響市場競爭;

 。ㄎ澹┎坏靡圆徽斒侄危\求在同業(yè)或區(qū)域中的壟斷地位或競爭優(yōu)勢;

  (六)不得不計成本或采取違規(guī)、越權(quán)方式掙攬客戶;

 。ㄆ撸┎坏孟蚱渌麜䥺T單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級別不相符的優(yōu)惠或折讓。 第十九條在進行廣告宣傳與信息披露時,應(yīng)確保信息的真實性、及時性和完整性。

 。ㄒ唬⿲ν馀赌甓葓蟾娴刃畔,要及時、準確、充分、完整,做到依法繳納各種稅收,不偷稅、不漏稅,不違反財務(wù)成本管理制度。

 。ǘ┩瞥鲂聵I(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時,應(yīng)如實宣傳產(chǎn)品功能,揭示可能產(chǎn)生的風險點及化解措施,輔導(dǎo)客戶掌握使用技巧、使用要領(lǐng);不得對金融產(chǎn)品進行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或歧義的宣傳,不得以排擠、貶低和詆毀其他會員單位的產(chǎn)品和服務(wù)方式進行不當競爭;

 。ㄈ┎坏脼E用市場優(yōu)勢地位或其他特殊資源,片面夸耀自身的優(yōu)勢,貶損其他會員單位的信譽,損害同業(yè)的形象和利益。

  第二十條加強服務(wù)工作,完善培訓、考核、檢查通報制度,提高從業(yè)人員的服務(wù)意識、服務(wù)質(zhì)量,為公眾提供優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的銀行服務(wù),共同維護銀行業(yè)的社會公信力。制定科學的投訴處理機制,公正、公平、及時有效地處理客戶投訴。設(shè)立接受客戶投訴的專線電話,在承諾的時間內(nèi)對客戶投訴做出答復(fù)。

  第二十一條嚴格遵守勞動法,支持和促進人員的有序正常流動,以部門為單位的整體性“跳槽”接收方應(yīng)予以拒絕,

 。ㄒ唬⿻䥺T單位不得以人才流動形式招收、聘用下列人員:

  1.尚未與原單位依法終止、解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員;

  2.正在接受司法機關(guān)、行政機關(guān)依法、調(diào)出單位審查尚未結(jié)案的;

  3 3.處于勞動仲裁和法律訴訟程序中的;

  4.組織參與重大、重點科研等項目尚未完成、中途離開可能影響該項目正常進行的;

  5.按有關(guān)規(guī)定需要離任審計尚未完成的;

  6.機要崗位工作人員或曾從事機要工作按規(guī)定未過脫密期的,泄露國家或單位機密、侵犯單位知識產(chǎn)權(quán)或商業(yè)秘密的;

  7.因瀆職、重大違規(guī)事項等原因受到開除處分的,受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的;

  8.因個人辭職或自動離職未辦理完相關(guān)手續(xù)的。

 。ǘ┏坏昧鲃拥娜藛T之外,對其他可流動人員,會員單位不得以無端理由阻止人才正常流動。

  (三)發(fā)現(xiàn)會員單位有不遵守人才流動約定行為時,應(yīng)及時按程序向協(xié)會書面報告或舉報,由協(xié)會組織調(diào)查核實,視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。

  第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準則等規(guī)章規(guī)則制度,奉行合規(guī)優(yōu)先、主動合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念,將依法管理、合規(guī)管理貫穿于各個業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)。加強從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)和道德品質(zhì)教育,秉持勤奮認真、愛崗敬業(yè)、盡職盡責的工作態(tài)度和工作作風,牢固樹立責任意識,忠實履行崗位職責,實現(xiàn)自我約束和自我管理,共同維護銀行業(yè)在社會的良好形象。

  第二十三條嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔執(zhí)業(yè)有關(guān)規(guī)定,加大反腐倡廉的工作力度,堅持標本兼治,從源頭抓起,從細節(jié)抓起,抓好員工失范行為排查,杜絕發(fā)生各類大案要案。防范和打擊不正當交易、商業(yè)賄賂、以權(quán)謀私、貪污受賄等不法行為,建立重大案件責任追究制度,深入開展案件綜合治理,建立防范案件風險的長效機制。

  第二十四條會員單位對客戶提供的各項資料負有保密責任,國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第二十五條協(xié)會理事會下設(shè)自律服務(wù)專業(yè)委員會作為行業(yè)自律管理的組織執(zhí)行機構(gòu),負責行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋,檢查、考核、評估會員單位執(zhí)行自律公約及各項管理辦法的情況。

  協(xié)會自律服務(wù)專業(yè)委員會下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在協(xié)會秘書處自律服務(wù)部,具體負責行業(yè)自律管理的日常工作。

  會員單位應(yīng)明確相關(guān)職能部門作為協(xié)會自律管理的聯(lián)絡(luò)部門,指定專人配合協(xié)會的工作并參加協(xié)會組織的各項活動。

  第二十六條會員單位有義務(wù)對公約的執(zhí)行情況進行相互監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時以書面形式向協(xié)會反映或舉報,對會員單位違反協(xié)會章程、自律公約、行業(yè)規(guī)范的行為和投訴,一經(jīng)核實確認,協(xié)會按照有關(guān)規(guī)定實施自律性處罰的,及時向監(jiān)管部門報告,并建議監(jiān)管部門給予相應(yīng)的處罰。

  第二十七條會員單位對協(xié)會處罰決定,包括提醒、警告、協(xié)會內(nèi)部通報批評、暫停行使會員權(quán)利、取消會員資格等自律處分措施有異議的,有權(quán)力按照一定程序,提請協(xié)會理事會進行復(fù)議,會員對答復(fù)不服的,可向會員大會申請裁決,會員大會作出的裁決為最終裁決,會員單位必須無條件執(zhí)行。

  第二十八條協(xié)會對涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為,及時告知監(jiān)管部門,做好監(jiān)管部門批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作。

  第二十九條會員單位之間發(fā)生業(yè)務(wù)爭議、糾紛時,當事雙方應(yīng)本著互諒互讓,友好協(xié)商的原則妥善解決;雙方協(xié)商不能解決的,可提請協(xié)會進行調(diào)解、裁決;協(xié)會作出的處理決定,上報監(jiān)管部門予以指導(dǎo)和監(jiān)督,會員單位必須嚴格執(zhí)行;協(xié)會協(xié)調(diào)無效時,會員單位可通過法律程序處理爭議。

  第三十條協(xié)會對外公布投訴舉報電話,接受會員單位和社會公眾的監(jiān)督與投訴。會員單位應(yīng)設(shè)立客戶服務(wù)投訴電話,在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立意見箱(簿),在承諾的時間內(nèi)對客戶投訴做出答復(fù)。

  第三十一條本著公開、客觀、促進的原則在協(xié)會會刊、網(wǎng)站公布各會員單位的自律工作情況,對嚴格執(zhí)行自律規(guī)定的單位進行褒獎,同時公布各會員單位相關(guān)的違紀及其處理情況。

  第三十二條本公約經(jīng)協(xié)會會員大會審議通過并全體會員單位簽署后實施

銀行自查報告9

  1、我部不存在隱匿收入設(shè)立“小金庫”行為。

  我部的所有對公業(yè)務(wù)收入(包括利息收入、手續(xù)費收入、代辦手續(xù)費、咨詢服務(wù)費收入、理財產(chǎn)品銷售收入等)均能及時、足額按照我行會計核算要求納入我行大賬核算,無代理業(yè)務(wù)返還獎勵情況,無坐支處理現(xiàn)象,不存在任何形式設(shè)立“小金庫”的`情況。

  2、不存在虛列支出設(shè)立“小金庫”行為。

  我部在費用支出方面嚴格按照我行費用管理要求,各項費用支出均為拓展業(yè)務(wù)所需支出,不存在利用假合同、假票據(jù)等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”行為。同時,利息支出、傭金手續(xù)費等業(yè)務(wù)費用均由分行大賬統(tǒng)一核算,不存在虛列業(yè)務(wù)費用、套取資金設(shè)立“小金庫”行為。此外,我部所用的辦公用品均按照實際使用情況從辦公室領(lǐng)取,會議費、宣傳費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費等營業(yè)費用均由分行按照相關(guān)規(guī)定統(tǒng)一支出,我部無虛列現(xiàn)象。

  3、不存在以其他方式套取資金設(shè)立“小金庫”行為。

  我部的其他收入、成本和費用均由分行大賬統(tǒng)一進行核算,在客戶營銷費用支出方面,我部嚴格按照分行的管理制度執(zhí)行,每一項支出均按照審批程序?qū)徟,不存在使用“小金庫”款項購買消費卡等行為。經(jīng)認真檢查,我部在工作中均能嚴格按照分行制度管理要求,收入與支出通過分行大賬統(tǒng)一進行大賬核算,費用報帳真實、合規(guī),無套取費用、挪用報銷資金等問題,不存在設(shè)立“小金庫”行為。

  在今后的工作中,我部將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度和“小金庫”專項治理工作要求,合法、合規(guī)開展各項業(yè)務(wù),平穩(wěn)、高效推進我行業(yè)務(wù)發(fā)展。

銀行自查報告10

  金融業(yè)是國家重點建設(shè)和保護行業(yè),因此,金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義,根據(jù)塔銀辦【20xx】83號文件要求,xxxx村鎮(zhèn)銀行(以下簡稱:我行)高度重視,結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求,認真組織落實,開展自查工作,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、接入情況概述

  我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng),參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計、等重要信息系統(tǒng)。目前,各信息系統(tǒng)運行穩(wěn)定性和安全性良好,業(yè)務(wù)開展正常。

  二、自查情況

 。ㄒ唬C房方面

  因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部,并由專人進行運維管理,我行設(shè)置僅設(shè)備機房一個,無數(shù)據(jù)信息、文件存儲、應(yīng)用程序等服務(wù)器,配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊,并配備30kw不間斷電源(UPS)。機房地址:烏蘇市海河西路10號,銀行辦公新大樓20xx年1月交工,周圍無危險建筑,機房面積為30平米,無易燃易爆物品,區(qū)域劃分為主機房區(qū)及監(jiān)控機房區(qū);配置電子門禁系統(tǒng)一套,進出入由機房管理人員通過指紋驗證進入,同時設(shè)有機房進出入登記薄,對外來人員進行記錄,檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護擴展,安裝一套機房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施,布有中央空調(diào)一臺,二氧化碳、水基滅火器各一個,地面鋪設(shè)防靜電地板,已經(jīng)當?shù)叵啦块T驗收通過。

 。ǘ、網(wǎng)絡(luò)安全:

  xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求,按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò),不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機、網(wǎng)卡實現(xiàn)物理隔離,嚴禁相互訪問、接入。同時,依照國家等級保護原則,不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護等級設(shè)置有級別:業(yè)務(wù)網(wǎng)最高,辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運行,已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份,采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,以雙機熱備模式部署,實現(xiàn)設(shè)備冗余、自動切換,確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機房、網(wǎng)絡(luò)、計算機等管理制度18份,以規(guī)范、標準、約束、指導(dǎo)的`員工行為。配備機房管理人員2名(A崗、B崗),定期對機房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進行巡查運維。

  (三)、信息管理

  我行定期(每周三)開展員工業(yè)務(wù)培訓,對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風險案列等進行統(tǒng)一學習,提升員工業(yè)務(wù)能力的同時,亦樹立員工正確的人生觀、價值觀,同時增強我行市場競爭力。單位在用每個信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗,加大加強用戶密碼和屏?诹畹劝踩雷o措施,信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動及時向當?shù)厝嗣胥y行報告?zhèn)浒。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件,定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴格管理移動存儲介質(zhì),定期核查所配發(fā)移動存儲介質(zhì)的使用情況,嚴禁違規(guī)使用移動存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度,明確了事件報告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。

 。ㄋ模、運維管理

  已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確安全事件報告制度和處置管理制度,明確要求計算機操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼,單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件,嚴禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質(zhì),防止惡意代碼軟件,定期對使用該項工作進行檢查。建立相應(yīng)計算機使用、存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。

 。ㄎ澹、組織機構(gòu)管理

  已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由行長任組長,各部室經(jīng)理、各支行長任組員,負責協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作,決策信息安全重大事宜,組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機房管理員等崗位,并配備AB角;建立機房、網(wǎng)絡(luò)、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范,制度齊全,能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運行。

  三、存在的問題

  1、科技配備人員不足,技術(shù)水平相對他行較為薄弱;

  2、科技培訓方面開展次數(shù)較少,員工計算機操作水平有待提;

  3、科技工作不好開展,很多業(yè)務(wù)需要科技支撐,但只能依靠上級開發(fā)、指導(dǎo)、培訓,不能參與到開發(fā)過程去;

  4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位,結(jié)算渠道較少;跟不上金融發(fā)展趨勢;

  四、后期工作方向

  1、加大本行員工科技方面的培訓工作,不斷更新新知識、新技能,培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊伍。

  2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用,加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理,加強制度執(zhí)行力的管理,保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運行。

  3、加強內(nèi)控建設(shè),強化監(jiān)督,完善防范機制,做到責任到崗、落實到人、相互制約、相互監(jiān)督,積極開展內(nèi)部檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時整改,消除風險隱患。

  4、積極開展日常計算機及網(wǎng)絡(luò)維護工作,機關(guān)、營業(yè)網(wǎng)點配備計算機管理員1名,定時對機房設(shè)備運行、計算機使用、衛(wèi)生清理進行管理,總行負責監(jiān)督落實。

  5、繼續(xù)加大科技資金投入,用于加快推動科技建設(shè)步伐,提升我行科技水平能力。

銀行自查報告11

xxxx:

  根據(jù)xxxxx關(guān)于對征信工作進行全面自查工作的通知精神,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護金融消費者合法權(quán)益,切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查,現(xiàn)對自查做以下匯報:

  一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時,嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則,對自己的查詢帳號嚴格保密,密碼定期修改。

  二、在查詢過程中,按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則,對每一筆被查詢者,由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書,按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因,進行授權(quán)內(nèi)查詢,未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果,做到保密制度,切實維護被查詢者的個人隱私。

  三、對每一筆查詢者,在查詢之前,做好查詢登記制度,登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M行詳細登記,對每筆查詢記錄逐筆登記,并對登記簿進行保存。

  四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人,對其符合發(fā)放貸款的被查

  詢者,查詢報告都做為貸款資料保存,對不符合貸款條件的貸戶,我行對其查詢報告進行專夾保管,查詢者對其信息絕不對外宣傳,保證其查詢信息不泄漏,影響個人信譽。

  五、對其查詢的個人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價,征信信息僅供參考,不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

  六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢,嚴格按照主管授權(quán)制度,對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢,按照先登記授權(quán),后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

  七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報告的`現(xiàn)象,以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿,相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字,做到“授權(quán)一筆,登記一筆,查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進行查詢,貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應(yīng)一筆征信查詢書,但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范,專人查詢。

銀行自查報告12

  為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查,本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風險管理,扎實推進合規(guī)管理和風險防范,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,減少案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行,我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動,F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下,請審查:

  第一,個人貸款業(yè)務(wù)方面

  截至自查之日,我行個人貸款余額為49XX萬元,其中“隨薪貸”余額2XXX萬元,其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1X萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制,我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的'通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求,及時采取有效措施以防止不良貸款的增長,并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《X銀X辦發(fā)(xx號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二,客戶管理系統(tǒng)方面

  根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求,我行及時更新新用戶和清理冗余用戶,到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際,我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習,通過培訓,全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

  第三,客戶關(guān)系維護方面

  由于我行人員不足,尚不存在專門的客戶經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此,我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責,維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓,以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  第四,基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

  我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,及時傳達至每一位員工,并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,但由于基金行情等原因,從XX年到目前為止尚未銷售成功,故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,現(xiàn)正組織人員學習和培訓,以取得相關(guān)資格證書。

  第五,個人理財及貴金屬方面

  在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料,保管也尚不完善。對此,以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

  通過自查,發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風險管理不完善等諸多問題。對此,我行將及時根據(jù)制度要求進行整改,并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。

  XXXX支行

銀行自查報告13

  根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(XX【20xx】40號)、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(XX發(fā)【20xx】22號)的要求,為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、成立自查專班,認真組織實施

  為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長XXX為組長,財務(wù)、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組,并召開專題會議,組織認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學習提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識,明確了自查的重點內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、金融統(tǒng)計工作自查情況

 。ㄒ唬z查整改情況

  20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題:20xx年7月,我行按照貴

  行X銀檢意字(20xx)第02—6號,關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書,我行對照意見書提出的問題,逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準的問題,我行首先組織信貸員學習大中小企業(yè)最新版分類標準、行業(yè)分類標準,其次根據(jù)貴行要求對信貸風險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

 。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統(tǒng)計制度的情況

  1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,

  2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

  4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機,專機專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運行正常,做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析,統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的'計

  算機操作技能,統(tǒng)計人員實行崗位培訓,未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行,通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

  5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,認真開展統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況,上報數(shù)據(jù)真實完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。

  6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

  三、主要業(yè)務(wù)自查情況

  (一)存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。

  截止20xx年3月31日,我行各項存款余額為907364 萬元,存款總額中,單位存款214925萬元,個人存款678989 萬元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬元,各項貸款余額為448264萬元,其中正常類貸款為438502萬元,關(guān)注類貸款為1144萬元,次級類貸款為1746萬元,可疑類貸款為6835萬元,損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)等自動取數(shù),保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準確性。我行在自查期間

  通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對,認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下:

  1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目,將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。

  2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

  3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

  (二)與信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù),20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬元,我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。

  (三)回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資(債券組合)。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元,其中國債5000萬元;央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為122084萬元,企業(yè)債券余額為115708萬元;20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù),交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu),自查核對無誤。

 。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上,針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑,經(jīng)過改進和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓會議上,信貸系統(tǒng)培訓負責人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進行了培訓和強調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。

銀行自查報告14

  懷著憧憬與希望,我進入了中國銀行xx分行。作為一個非金融專業(yè)的畢業(yè)生,對于進入五大國有商業(yè)銀行之一的中國銀行工作,心里很是緊張與不安。對于自己能否盡快融入中行的環(huán)境,能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進入中行之前,我對銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認識中,銀行的業(yè)務(wù)無非儲蓄和貸款兩個方面,對于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無所知。對于中行,我也僅有粗略的了解。知道中國銀行是五大國有商業(yè)銀行之一,有近百年的輝煌歷史,中國銀行在中國金融扮演了十分重要的角色。

  剛報到的時候,我就被分到個人金融部去做市場開拓的培訓。在那里,我呆了半個月。這是我邁出校門后做的第一件事情,進入中行接受的第一個任務(wù),我第一次的加班等等,很多的第一次。這半個月,對我來說意義重大,記憶深刻。在這段時間里,我可以說是跑遍了整個xx市,整天的烈日炎炎,整天的汗流浹背,這對我的意志是一個極大的磨練。同時也讓我清醒的認識到,原來銀行的工作并不是我原先認為的整天的吹著空調(diào),坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競爭異常激烈的商業(yè)社會,銀行業(yè)也逃脫不了競爭的壓力,銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場,擴展客戶!白叱鋈ィ拍芤M來”,這是我在市場開拓培訓期間的體會。另外,我也第一次真實的體會到了團結(jié)協(xié)作的重要性。在個人金融部,我們主要負責的是對煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡,以便發(fā)放到戶。由于卡多,重名多等多方面的原因,找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項工作。由于我們相互不熟悉,分工不明確,第一天我們加班到晚上十點多,累且效率低下。在隨后的時間里,我們明確工作分工,理清工作方法,效率得到很大的提高,順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。

  隨后,我參加了人力資源部組織的為期半個月的20xx年新入行人員的培訓課程。在這個培訓班里,我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時光。最令我深有體會的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對于人才的重視,行里給我們安排了很全面合理的課程,派出了許多行經(jīng)驗豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對于這次的培訓,我主要有以下的感受:

  1.對于培訓期間給我們授課的老師,我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識,教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧,無私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗。最讓人感動的是他們教會了我們很多做人的道理,讓我們在工作和生活中多了諸多警惕,少了諸多彎路與坎坷。

  2。經(jīng)過這次培訓,我對中國銀行有了詳細的了解,對中國銀行xx分行有了詳細的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準成立至今,中國銀行已有近百年的歷史,經(jīng)歷了諸多風雨坎坷,在中國金融有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中,中國銀行不僅沒有衰落,反而憑借始終追求卓越的精神,穩(wěn)健經(jīng)營的理念,客戶至上的宗旨和嚴謹細致的作風,得到了業(yè)界和客戶的廣泛認可和贊譽,樹立了卓越的品牌形象,愈加的繁榮發(fā)展。在新時期,中國銀行確立以“追求卓越”為核心價值觀,以“誠信、績效、創(chuàng)新、責任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè),向著國際一流銀行的戰(zhàn)略目標不斷邁進。作為一名新入行的員工,我為能夠有機會親歷中行的百年華誕而感到自豪,為有機會能夠為中行的下個偉大百年奮斗而感到榮幸。同時,我也為能夠有機會和xx分行這個優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。

  3。通過這次培訓,我對銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識有了一定的了解。個人負債業(yè)務(wù),個人資產(chǎn)業(yè)務(wù),公司業(yè)務(wù),國際結(jié)算業(yè)務(wù),資金業(yè)務(wù),理財業(yè)務(wù),電子銀行業(yè)務(wù),銀行業(yè)務(wù)風險管理、柜面英語、禮儀等等。由于之前并未接觸過這些知識,所以學習起來有些吃力。雖然有著對學習新知識的樂趣,但是對于這些知識了解的并不深入。僅對銀行的個人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的'了解,對銀行的內(nèi)部運營機制有了大體的了解,對于銀行各部門的職能和責任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點和性質(zhì)有了粗略的了解。

  4。這次培訓,還讓我明白了一個道理,“一流的產(chǎn)品,一流的服務(wù),才能鑄就出一流的品牌”。在培訓中,多位老師強調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個金融服務(wù)行業(yè),服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當前各個銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下,服務(wù)水平就成為銀行核心競爭力的關(guān)鍵要素之一,服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個銀行能否在激烈的競爭中脫穎而出。xx行長提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念,對于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工,我將在以后的工作中認真對待每一個客戶,用心做好每一件事情,不斷提升自身的服務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量,爭取以的服務(wù),為中行爭取最多的效益。

  5。作為一名銀行工作人員,整天和數(shù)字金錢打交道,需要時時處處的細心謹慎、誠實守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學習,不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力,提高內(nèi)控和風險控制能力。

  在上完理論課之后,行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓練。說實話,去之前,我們大部分人還是抱著玩樂的心態(tài)去的。但是隨著培訓的進行,我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態(tài),進入到培訓的內(nèi)容去了。說實話,培訓很累,尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時候,那需要極大的體力與意志力,但最重要的是信任——對隊友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵我們才能翻越那面阻擾我們前進的墻。當我們在規(guī)定的時間內(nèi)翻越了那面墻之后,歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻,任誰也不能否認我們是一個優(yōu)秀的團隊。團隊的意識,從沒有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓,一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前,決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認識到了團隊的重要性,讓我們學會在今后的工作中要相互團結(jié)、相互協(xié)作,不斷翻越一堵堵墻。

  經(jīng)過我在中行的這段時間的學習和經(jīng)歷,我學會了很多。我將繼續(xù)努力學習,腳踏實地做事,從小事做起,慢慢積累,磨練意志,不斷進步,爭取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。

銀行自查報告15

  一、加強組織,深入學習。

  我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動,明確了崗位工作職責,在各級領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動下,所有人員認真學習支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)文件,包括:《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》(銀協(xié)發(fā)202041號)、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等,做到人人熟知,深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務(wù)操作技能訓練,強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng),從細節(jié)著手,立足長遠,從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作,通過軟環(huán)境的改善,樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

  二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

  1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡,雖然都能及時組織員工認真學習相關(guān)制度規(guī)定,但重視程度還不夠,思想認識有待于進一步提高。

  2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣,業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多,致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢,客戶等待時間長,影響了辦理業(yè)務(wù)的時效。

  3、大服務(wù)的理念還要進一步加強。為客戶的大服務(wù)格局及理念上,還有很多需要改進、加強與提高的地方。

  4、在工作環(huán)境上還需要大力改善,使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

  三、下一步工作打算及措施

  一是進一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ),突出服務(wù)規(guī)范,提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設(shè)施投放情況進行加強監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運用到客戶服務(wù)的實際工作中,充分運用服務(wù)技巧主動關(guān)心客戶、服務(wù)客戶,進一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

  二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力,突出服務(wù)創(chuàng)造效益,做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息,在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時,一些潛在中高端客戶被挖掘出來,通過想客戶所想,讓客戶得到了超過期望的服務(wù),讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時,也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

  三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的.檢查反饋,錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務(wù)明星示范等一系列措施,使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓,將我們的服務(wù)水平共同提高到一個新高度。

  從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束,從年初到年末,我們一直都在強調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語,到現(xiàn)在的站立服務(wù),無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個又一個的提升。然而,怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個細節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩,讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習慣,而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀,這一問題值得我去認真思考。

  一個行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的,需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得,而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界,F(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝,這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己,因為自己的一言一行都代表著銀行服務(wù)窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事,影響了整個交行服務(wù)窗口的形象。要嚴格執(zhí)行總行和分行下達的各項服務(wù)標準,甚至是每個小的細節(jié)都要去考究,經(jīng)過自己的理解之后,讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來,讓總行和分行放心,讓領(lǐng)導(dǎo)省心,讓客戶舒心。

  在服務(wù)上,我個人也存在著不足,例如午休時沒有及時翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù),再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了,還沒等我來得及說完“感謝光臨,請收好,再見!”在今后的工作中,我會加倍的彌補自己的不足之處,讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實處,我不會為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情,用心服務(wù),真誠服務(wù),堅持“想”客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂”,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù),做到操作標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體,給客戶留下良好的印象,贏得客戶的信任。

【銀行自查報告】相關(guān)文章:

銀行的自查報告04-07

銀行自查報告10-11

關(guān)于銀行自查報告03-29

最新銀行自查報告04-06

電子銀行自查報告04-11

銀行外匯自查報告04-12

銀行自查報告【熱】06-15

【推薦】銀行自查報告06-21

銀行自查報告【推薦】06-22

銀行自查報告【熱門】06-21