銀行自查報(bào)告【熱】
在不斷進(jìn)步的時(shí)代,接觸并使用報(bào)告的人越來越多,通常情況下,報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。相信許多人會(huì)覺得報(bào)告很難寫吧,以下是小編為大家收集的銀行自查報(bào)告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
銀行自查報(bào)告1
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作,黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、牢固思想防線
能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線
1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場,時(shí)刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問題、做工作,堅(jiān)決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失,當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的`收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),落實(shí)“三防一保”;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)
在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點(diǎn):一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義,牢固樹立“平凡”意識(shí),忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處
銀行自查報(bào)告2
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求,我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日,對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,召開專題會(huì)議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改,起到“以查促防”的作用,能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此,聯(lián)社研究決定,成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任,副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部,負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作,并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查,確保自查工作取得成效。
二、分工明確,責(zé)任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工,由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。
三、自查結(jié)果
一、基本情況
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn),20xx年11月5日,陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施,截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張,安裝ATM機(jī)5臺(tái),POS機(jī)7臺(tái)。
二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況
。ㄒ唬┎扇∮行Т胧,加大富秦卡推廣力度
1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策,減免客戶用卡手續(xù)費(fèi),吸取客戶開卡,提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠,具體優(yōu)惠政策如下:免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi),以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多,鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù),讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
2、相互配合,確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌,各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象,加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作,形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為,更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為,要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段,自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳,并制作戶外大型廣告一幅,進(jìn)一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
。ㄈ┘涌熳灾O(shè)備投放建設(shè)
在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機(jī)5臺(tái),彌補(bǔ)柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端,全天向持卡人提供金融服務(wù),減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出,提高富秦卡服務(wù)滿意度,為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù),在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí),進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理,有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的`長足發(fā)展,必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要,從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展,將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。
。ㄒ唬⿵(qiáng)化內(nèi)部管理,規(guī)范操作流程
1、隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加,各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性,明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任,確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查,規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程,切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用,加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰,確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展!肚乜ㄩ_戶申請(qǐng)表》,公開告知申請(qǐng)人須提交的主要申請(qǐng)資料及基本要求,并按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程,申請(qǐng)表必須由申請(qǐng)人本人親筆簽名確認(rèn),不得在申請(qǐng)人不知情或違背申請(qǐng)人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作技能,提高臨柜人員對(duì)富秦卡真?zhèn)巫R(shí)別能力及對(duì)可疑交易的分析判斷能力,維護(hù)信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機(jī)制,并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作,作為常規(guī)稽核和專項(xiàng)稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯(cuò)處理情況等,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和隱患,糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。
四、自查結(jié)果
經(jīng)自查,自開辦卡業(yè)務(wù)以來,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)業(yè)務(wù),成立了專門管理機(jī)構(gòu),及時(shí)建立、健全了相關(guān)制度,各網(wǎng)點(diǎn)均能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù),未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
五、存在問題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查,我聯(lián)社還存在以下問題:
一是個(gè)別柜員防范意識(shí)不強(qiáng),對(duì)銀行卡違法犯罪認(rèn)識(shí)不足。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。
三是加大自助設(shè)備布
銀行自查報(bào)告3
根據(jù)涼州區(qū)財(cái)政局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)“小金庫”治理工作的通知》,我校成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)小金庫現(xiàn)象進(jìn)行自查,情況如下:
一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次治理工作順利進(jìn)行,我校高度重視,成立了“小金庫”專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組:
組長:王智年
成員:全體教師
切實(shí)加強(qiáng)對(duì)治理工作的.組織領(lǐng)導(dǎo),進(jìn)一步明確工作職責(zé),健全完善工作機(jī)制,深入開展“小金庫”治理,堅(jiān)決查處和糾正各種形式的“小金庫”。
二、提高認(rèn)識(shí),加強(qiáng)宣傳
我校及時(shí)召開了會(huì)議,傳達(dá)學(xué)習(xí)涼州區(qū)財(cái)政局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)“小金庫”治理工作的通知》以及有關(guān)會(huì)議精神,校長要求大家,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件和會(huì)議精神,正確認(rèn)識(shí)開展此項(xiàng)活動(dòng)的重大意義,要求大家要認(rèn)真對(duì)待專項(xiàng)治理工作,明確清理檢查“小金庫”是加強(qiáng)廉政建設(shè),從源頭上遏制和防止腐敗,規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措,是教育和保護(hù)干部的需要。要求大家認(rèn)真自查自糾,做到不走過場、不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認(rèn)真開展自查,實(shí)施長效監(jiān)督
強(qiáng)化工作措施,認(rèn)真開展自查自糾工作,重點(diǎn)對(duì)學(xué)校預(yù)算、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)、政府采購、票據(jù)現(xiàn)金賬戶管理以及長效機(jī)制建設(shè)等情況全面清理,確保無遺漏、無死角,做到全覆蓋。 經(jīng)自查,我校不存在小金庫現(xiàn)象。今后,我校將進(jìn)一步完善相關(guān)財(cái)務(wù)制度,加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度,力爭做到清理工作不留死角,反腐敗工作能有更大提高
銀行自查報(bào)告4
為全面、客觀地反映金融機(jī)構(gòu)安全防范情況,根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作實(shí)施方案的通知》的要求,我行及時(shí)組建安全檢查小組,按照通知要求的檢查方法,結(jié)合實(shí)際情況,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
安全檢查小組:組長:XXX副組長:XXX成員:XXXXXX
XXX安全檢查辦公室設(shè)在行長辦,定期對(duì)營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫、自助設(shè)備、運(yùn)鈔、消防、計(jì)算機(jī)
一、營業(yè)場所:
(一)物防設(shè)施
1、二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。
2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門,
且符合相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)。
3、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)出入口均已安裝金屬防護(hù)門,且能正常使用。
4、營業(yè)場所外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門,能正常使用。
6、現(xiàn)金出納柜臺(tái)已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu),柜臺(tái)高度>=800mm、寬度>=500mm。
7、現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方安裝了透明防護(hù)板。
8、現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方安裝的透明防護(hù)板有檢測合格報(bào)告,安裝形式符號(hào)標(biāo)準(zhǔn),且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標(biāo)準(zhǔn)。
9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面設(shè)置和收銀槽長寬高符合要求。
10、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)場所均已配備衛(wèi)生設(shè)施。
11、營業(yè)場所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且安好可用。
12、網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛(wèi)器材。
。ǘ┘挤涝O(shè)施
1、監(jiān)控設(shè)備
(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。(2)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置,且實(shí)時(shí)監(jiān)控各區(qū)域人員活動(dòng)情況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過程。
。3)營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清晰分辨出入大門人員體貌特征。
(4)網(wǎng)點(diǎn)錄像資料保存期均在30天以上。2、報(bào)警及其他技防設(shè)施網(wǎng)點(diǎn)具備與公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置。
二、業(yè)務(wù)庫安全
。ㄒ唬⿲(shí)體防范
1、庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置有保護(hù)措施且置于有效監(jiān)控范圍。
2、出入庫房門的通道為單一設(shè)置。
3、庫房結(jié)構(gòu)墻體已達(dá)到相應(yīng)級(jí)別建筑標(biāo)準(zhǔn)。
4、金庫門和庫門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)。
5、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道已設(shè)置防控隔離門,且防護(hù)等級(jí)符合要求。
。ǘ┘夹g(shù)防范
1、入侵報(bào)警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。
2、報(bào)警控制主機(jī)和線路未裸露,具有防破壞報(bào)警功能。
3、營業(yè)場所已采用2種以上向外報(bào)警傳輸方式。
4、報(bào)警裝置有備用電源,能保證在斷電后系統(tǒng)供電時(shí)間
5、報(bào)警系統(tǒng)布防、撤防、報(bào)警、故障等信息的存儲(chǔ)時(shí)間均在30天以上。
6、庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動(dòng)的全過程及庫內(nèi)所存放物品。
7、庫房外的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動(dòng)情況及面部特征。
8、啟動(dòng)緊急警報(bào)裝置時(shí)能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置。
9、守庫室的回放錄像能清晰顯示守庫人員活動(dòng)情況。
10、清分整點(diǎn)場地在每個(gè)清分臺(tái)安裝了攝像機(jī)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控和錄像,回放錄像能清晰顯示交接、清點(diǎn)、打捆等操作全過程。
11、裝卸區(qū)及出入庫交接場地的.回放錄像能清晰顯示運(yùn)鈔車停放、護(hù)衛(wèi)及提款箱交接等進(jìn)出庫區(qū)全過程。
12、視頻監(jiān)控資料保存時(shí)間均在30天以上。
13、實(shí)行遠(yuǎn)程監(jiān)控的業(yè)務(wù)庫房隔離門出入口控制裝置具有接受遠(yuǎn)程控制和實(shí)時(shí)授權(quán)功能。
14、聲音資料保存時(shí)間均在30天以上。
15、實(shí)行異地值守的業(yè)務(wù)庫具備全方位防護(hù),且將入侵報(bào)警、視頻安防監(jiān)控及出入口控制、廣播對(duì)講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務(wù)庫報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心,能實(shí)施遠(yuǎn)程管理、控制。
16、業(yè)務(wù)庫報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心功能較為齊備。
。ㄈ┍镜厥貛焓曳婪
1、本地守庫室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施。
2、守庫室外安裝有照明燈,配備應(yīng)急照明設(shè)備及自衛(wèi)器材。3、守庫室配備有對(duì)外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備,已安裝緊急報(bào)警按鈕。
三、自助設(shè)備安全
。ㄒ唬┳灾O(shè)備安全
1、已安裝報(bào)警裝置,且能對(duì)撬盜和破壞事件進(jìn)行探測報(bào)警。2、視頻監(jiān)控裝置能對(duì)交易時(shí)客戶的正面圖像、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程的圖像進(jìn)行實(shí)時(shí)錄像。
3、回放錄像能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動(dòng)情況。
4、已加裝具有防窺視功能裝置,已設(shè)置相對(duì)獨(dú)立的用戶操作區(qū)域。
5、能通過顯示屏顯示必要地安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
(二)自助銀行安全
1、獨(dú)立的裝填現(xiàn)金區(qū)安裝了入侵報(bào)警探測裝置,具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能。
2、安裝了視頻監(jiān)控裝置對(duì)進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄,回放圖像能清晰顯示進(jìn)出人員體貌特征。
四、運(yùn)鈔安全
1、使用專用運(yùn)鈔車運(yùn)鈔及雙人以上武裝押運(yùn)。
2、已制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案。
3、押運(yùn)員熟悉突發(fā)事件押運(yùn)處置預(yù)案、責(zé)任分工明確。
4、押運(yùn)員押運(yùn)操作行為規(guī)范,警惕性較高。
5、運(yùn)鈔登記手續(xù)齊全。
6、押運(yùn)員押運(yùn)過程中穿防彈衣、戴頭盔。
7、押運(yùn)員站位能全方位警戒。
8、運(yùn)鈔車交接款?课恢煤侠。
9、運(yùn)鈔?考敖唤涌钸^程能夠全程錄像。10、運(yùn)鈔車內(nèi)有通訊、報(bào)警、消防設(shè)備。
11、押運(yùn)過程中不曾有司機(jī)下車及車輛熄火現(xiàn)象。
五、消防安全
1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制。
2、已明確逐級(jí)防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、已明確崗位防火責(zé)任人。
3、已為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障。
4、職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)。
5、設(shè)立兼職的防火安全人員。
6、建立健全了各項(xiàng)消防安全制度。
7、按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。
8、能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效。
9、能保證消防疏散通道暢通。
10、有消防安全檢查、巡查,和消防安全就礙于培訓(xùn)記錄。
11、對(duì)火災(zāi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后及時(shí)消除。
12、一年內(nèi)組織開展消防安全宣傳教育和培訓(xùn)在2次以上。
13、制定了滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練。
14、建立健全了消防檔案。
15、對(duì)建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測。
六、計(jì)算機(jī)安全
。ㄒ唬I業(yè)場所計(jì)算機(jī)安全
1、營業(yè)場所計(jì)算機(jī)室安裝了防盜安全門并且與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置,能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。
(二)數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全
1、數(shù)據(jù)交換和處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房在建筑物內(nèi)設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域。
2、獨(dú)立設(shè)置的計(jì)算機(jī)中心進(jìn)行封閉式管理且設(shè)置周界報(bào)警探測裝置。
3、有專人值守、記錄出入人員情況。
4、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警設(shè)施健全。
5、有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。
6、設(shè)立兼職計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員。
7、機(jī)房工作人員熟悉滅火、防水等相關(guān)操作。
8、有專門的設(shè)備檔案備查資料。
9、能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰。
10、有防雷接地等必要防護(hù)。
11、機(jī)房有專用滅火設(shè)施。
12、成立了計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組切制定了計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件處置預(yù)案。
七、 八、案件防范
1、一年內(nèi)對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)在2次以上。
2、兩年內(nèi)我行無內(nèi)部人員違法犯罪。
3、兩年內(nèi)發(fā)生的我行無盜搶案件。
4、兩年內(nèi)我行無重特大盜搶案件。
5、兩年內(nèi)我行無因?yàn)^職或違規(guī)操作等引發(fā)詐騙案件。
6、我行嚴(yán)格執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度。
7、我行有防范案件預(yù)案。
8、我行嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)案件報(bào)告制度規(guī)定。
9、我行及時(shí)向員工開展案例警示教育。
10、我行嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序。
九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作
1、單位負(fù)責(zé)人定期召開會(huì)議研究安全保衛(wèi)工作,查找安全防范工作隱患并研究解決問題;保衛(wèi)工作有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管。
2、我行設(shè)立了專職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)。
3、營業(yè)場所配置了專職保衛(wèi)人員。
4、我行安全防范設(shè)施建設(shè)資金不存在重大缺口。
5、我行建立了保衛(wèi)工作考核、評(píng)比和獎(jiǎng)懲機(jī)制。
6、我行開展了安全檢查、考核、評(píng)比工作,且獎(jiǎng)懲分明。
7、對(duì)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級(jí)單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,我行作出及時(shí)整改。
8、我行不斷完善和健全安全防范規(guī)章制度,及處置突發(fā)事件預(yù)案。
9、我行按時(shí)簽訂各級(jí)治安保衛(wèi)責(zé)任書。
10、營業(yè)場所有日常安全檢查記錄。
11、業(yè)務(wù)庫門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。
12、我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材,了解安全防范制度,熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處置方法。通過此次安全評(píng)估自查,使我行員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識(shí),從而將安保工作責(zé)任到人、落實(shí)到位。今后我行將加大對(duì)安全教育的學(xué)習(xí)力度,做到警鐘長鳴、防患于未然,為我行的健康發(fā)展提供有力的安全保障,確保我行各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)、安全的運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告5
。ㄒ唬﹛x銀行成立以來,在xx黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我行認(rèn)真落實(shí)xx一系列工作部署和要求,努力克服經(jīng)濟(jì)環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競爭激烈等不利因素,以及新舊體制轉(zhuǎn)換過程中所遇到的諸多問題,迎難而上,積極作為,各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持了持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展,現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長。11月末,各項(xiàng)存款余額xx萬元,較年初增加xx萬元,剔除轉(zhuǎn)股金因素,實(shí)際比年初增加xx萬元!J款營銷不力局面得到一定改觀。xx銀行成立后,我們將執(zhí)行國家調(diào)控政策與積極擴(kuò)大投放相結(jié)合,11月末,各項(xiàng)貸款余額xx萬元,較年初增加xx萬元,同比少增xx萬元,存貸比為xx%!涣假J款壓降取得一定成效。11月末,五級(jí)分類不良貸款余額為xx萬元,較年初下降xx萬元,不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)!脚c自身對(duì)比出現(xiàn)較大增長。11月末,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入xx萬元,同比增加xx萬元,支出xx萬元,同比增加xx萬元,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤xx萬元,同比增加xx萬元,增幅xx%,主要是下半年貨幣市場業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,市場環(huán)境較好,大幅增加收入。——各類監(jiān)管指標(biāo)穩(wěn)步提高。至11月末,資本充足率達(dá)到xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn);撥備充足率達(dá)到xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)。
二、圍繞目標(biāo),狠抓落實(shí),業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展全面審視各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況,回顧xx銀行成立以來的各項(xiàng)工作,主要做了以下幾方面的工作:
。ㄒ唬┐罅﹂_展資金組織工作。xx銀行成立后,為充分調(diào)動(dòng)全員的工作積極性,首先從考核機(jī)制入手,班子成員身先士卒,徹底扭轉(zhuǎn)存款增長乏力的不利局面。一是細(xì)化任務(wù)指標(biāo),完善考核機(jī)制。加大存款考核得分在全年中的權(quán)重,并嚴(yán)格考核,按月兌現(xiàn),調(diào)動(dòng)存款組織工作的積極性。
二是積極拓展門市業(yè)務(wù)。通過開展規(guī)范服務(wù)、實(shí)施全員營銷、加大優(yōu)質(zhì)客戶公關(guān)、加強(qiáng)協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設(shè)施等措施,加大存款組織力度,積極搶占城鄉(xiāng)市場。三是加強(qiáng)調(diào)度分析。對(duì)存款持續(xù)下降及短期內(nèi)出現(xiàn)大幅下降的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話,對(duì)約見談話后一定時(shí)期內(nèi)存款工作仍沒有起色的單位,進(jìn)行誡勉談話,強(qiáng)化存款工作的監(jiān)督指導(dǎo),推動(dòng)存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
。ǘ┘哟笮刨J有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向,確保貸款穩(wěn)定增長,我行積極調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),加大個(gè)人信貸投放力度,在維護(hù)老客戶的同時(shí),加強(qiáng)新客戶的開發(fā)工作,堅(jiān)決遏制優(yōu)質(zhì)客戶逐步流失現(xiàn)象,使信貸結(jié)構(gòu)趨于合理。一是加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理。堅(jiān)持把貸款作為吃飯工程來抓,不斷加強(qiáng)信貸精細(xì)化管理,加大貸款營銷力度,推動(dòng)了貸款規(guī)模的均衡、穩(wěn)步增長。
二是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評(píng)級(jí)授信工作。開展了信用工程建設(shè)推進(jìn)活動(dòng),把信用工程建設(shè)情況納入年度經(jīng)營績效考核,實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子、部室包片推進(jìn)機(jī)制,按月檢查、督導(dǎo)。11月底,新評(píng)定信用戶xx戶,授信總額xx萬元,信用村xx個(gè),新增信用戶持證比例達(dá)到xx%,三是擴(kuò)大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉(xiāng)一體化發(fā)展和自主創(chuàng)業(yè)活動(dòng),加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新和貸款營銷。
。ㄈ┣袑(shí)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。今年以來,我行班子以規(guī)范信貸行為,提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn),采取了一系列整頓信貸秩序,降低信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施。一是加大考核獎(jiǎng)懲力度。增加不良貸款指標(biāo)考核分值,除“五級(jí)分類不良貸款下降額”指標(biāo)外,將“非應(yīng)計(jì)貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標(biāo)完成情況納入對(duì)支行負(fù)責(zé)人的目標(biāo)考核,加大對(duì)不良貸款清收的獎(jiǎng)懲考核力度;二是以非應(yīng)計(jì)貸款清收為重點(diǎn),加大非應(yīng)計(jì)貸款的清收處置。加強(qiáng)對(duì)新增非應(yīng)計(jì)貸款的即時(shí)分析、控制,對(duì)本金或利息逾期的應(yīng)計(jì)貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收,加大利息收回和現(xiàn)金清收力度。11月份,我行針對(duì)不良貸款前清后增以及利息清收的情況,召開不良貸款清收專題會(huì)議,在全轄開展一次集中清收活動(dòng),活動(dòng)時(shí)間為兩個(gè)月,本次清收活動(dòng)下達(dá)xx萬元清收計(jì)劃;積極開展債務(wù)重組工作,努力壓降存量非應(yīng)計(jì)貸款。
(四)努力提高綜合經(jīng)營效益。深入開展增收節(jié)支、節(jié)約挖潛活動(dòng),以提高盈利能力為核心、多提撥備,提高資金利用率,拓寬收入渠道,增加資本凈額,增強(qiáng)資本實(shí)力,消化歷史包袱,鞏固xx銀行改革成果。
一是積極壓縮非生息資產(chǎn),提高資金收益。加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算,合理限定庫存限額,全面清理應(yīng)收賬款,加大資金調(diào)劑和管理力度,積極開展貨幣市場、同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售等業(yè)務(wù),提高閑置資金利用水平,增加利息收入。
二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),積極開辦新農(nóng)保業(yè)務(wù),拓寬收入渠道。
三是加強(qiáng)費(fèi)用管理,做好節(jié)支工作。深入開展創(chuàng)建節(jié)約型企業(yè)活動(dòng),嚴(yán)控業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)用支出,嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)開支審查審批程序,大力壓縮手續(xù)費(fèi)支出,堅(jiān)持費(fèi)用開支向業(yè)務(wù)一線傾斜,優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)。x四、轉(zhuǎn)換機(jī)制,完善制度,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理以xx銀行成立為契機(jī),我行領(lǐng)導(dǎo)班子提出了轉(zhuǎn)換機(jī)制,完善法人治理架構(gòu),構(gòu)建一套良好的經(jīng)營管理和運(yùn)營機(jī)制,賦予xx銀行新發(fā)展內(nèi)涵的工作目標(biāo)。一是初步建立法人治理架構(gòu)。按照董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營班子各負(fù)其責(zé)、相互制衡的法人治理經(jīng)營機(jī)制,制定了“三會(huì)”職責(zé)、議事規(guī)則等,以進(jìn)一步增強(qiáng)“三會(huì)”民主決策、接受監(jiān)督的意識(shí),確保了經(jīng)營決策的科學(xué)、民主、高效。
二是實(shí)行授權(quán)管理,董事長對(duì)行長授權(quán),行長對(duì)基層行授權(quán),做到分級(jí)經(jīng)營,責(zé)任明確。
三是按照“用制度管人,用制度約束人”的原則,加快對(duì)全行各個(gè)層面內(nèi)控制度的疏理,重新整理原有規(guī)章制度并加以完善,下半年我行共制定出臺(tái)涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理、授權(quán)授信等各個(gè)方面的制度辦法,使各部門職責(zé)明確、各崗位有章可循,經(jīng)營活動(dòng)按章操作,基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規(guī)范、管理嚴(yán)密、適合我行要求的內(nèi)控管理體系。
四是做好明年業(yè)務(wù)規(guī)劃,由行長帶頭,組織各科室精兵強(qiáng)將前往南方參觀學(xué)習(xí),學(xué)以致用,完善各項(xiàng)規(guī)章制度,此次學(xué)習(xí)活動(dòng)既是今年工作的內(nèi)在動(dòng)力,也是明年工作的加油站
五、加強(qiáng)管理,狠抓落實(shí),合規(guī)意識(shí)漸入人心xx銀行成立后,結(jié)合制度建設(shè),班子成員充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)管理,狠抓制度落實(shí)的重要性,要求各部室加強(qiáng)督促、輔導(dǎo)、檢查,以保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。
一是加大新發(fā)生不良貸款的問責(zé)力度。要求各職能部門加大對(duì)新發(fā)生的不良貸款的問責(zé)力度和頻度,對(duì)不良貸款形成過程和結(jié)果進(jìn)行了問責(zé),對(duì)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真評(píng)估,并提出相應(yīng)降低和化解風(fēng)險(xiǎn)意見。
二是加大日常檢查監(jiān)督力度。通過加強(qiáng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛(wèi)等的日常輔導(dǎo)檢查,以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)、飛行檢查、自助設(shè)備及離任專項(xiàng)審計(jì)等四個(gè)主要的審計(jì)項(xiàng)目。
六、率先垂范,轉(zhuǎn)變作風(fēng),行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導(dǎo)班子到xx銀行工作以來,在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營的前提下,我行領(lǐng)導(dǎo)班子把抓好干部員工隊(duì)伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規(guī)范化服務(wù)放在重要工作日程,深入開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)和規(guī)范化服務(wù)活動(dòng),為我行順利完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)提供了堅(jiān)強(qiáng)的保證。
一是強(qiáng)化教育,提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際,按照先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施方案的要求和步驟,本著高起點(diǎn),嚴(yán)要求的原則,積極組織全行黨員扎實(shí)開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。黨委班子帶頭學(xué)習(xí),從班子自身建設(shè)、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強(qiáng)烈的問題上找差距,進(jìn)行批評(píng)與自我批評(píng),著力加以完善和改正。同時(shí),黨委建立了班子成員分片包行的指導(dǎo)和督查制度,以確保先進(jìn)性教育各階段工作開展到位。通過開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng),增強(qiáng)了全行黨員的黨性觀念,提高了黨員的理論水平,加強(qiáng)了干部員工立足本職,服務(wù)“三農(nóng)”的服務(wù)意識(shí)。
二是以身作則,落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)。黨委班子成員在日常工作中,處處嚴(yán)格要求自己,身體力行、率先垂范,不搞特殊,做到以身作則。如在員工招聘、機(jī)關(guān)干部員工異地交流和崗位競聘過程中,班子成員嚴(yán)格遵循公開、公平、公正這一準(zhǔn)繩,做到平等競爭、擇優(yōu)聘任。
三是規(guī)范服務(wù),提高全行服務(wù)水平。針對(duì)全行服務(wù)水平不高的實(shí)際,班子成員統(tǒng)一思想,召開全體職工大會(huì),推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)工作,制定了規(guī)范化服務(wù)實(shí)施細(xì)則,并嚴(yán)格考核。
七、前瞻規(guī)劃,爭先實(shí)干,切實(shí)規(guī)劃20xx年工作目標(biāo)近一年來,我行距考核的要求還相差很遠(yuǎn),工作中還存在著不足之處,如:存款增長壓力較大、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力較大、不良貸款下降基礎(chǔ)不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標(biāo)的要求還相差很遠(yuǎn)。為了有效的解決經(jīng)營過程中的各種問題,xx第三季度業(yè)務(wù)分析會(huì)議結(jié)束后,我行結(jié)合辦事處對(duì)第四季度工作的總體要求,對(duì)當(dāng)前的工作進(jìn)展情況和面臨的`形勢進(jìn)行了全面地分析,總體上的感覺是,今年以來全省各地及各級(jí)xx,在xx的正確領(lǐng)導(dǎo)下,主動(dòng)搶抓機(jī)遇,積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好,許多的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認(rèn)真地借鑒和學(xué)習(xí)。從xx銀行當(dāng)前面臨著的外在形勢和內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)際看,xx銀行面臨的形勢是內(nèi)部的管理需要提升,外部的壓力需要應(yīng)對(duì),我們必須以xx的總體要求和對(duì)xx銀行的期望為目標(biāo),以建設(shè)現(xiàn)代化銀行為目標(biāo),全面創(chuàng)新經(jīng)營管理機(jī)制,奮力擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模,切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量,不斷豐富業(yè)務(wù)品種,大力提升管理水平,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益的大幅提高和社會(huì)形象的明顯增強(qiáng)。在20xx年的工作中,我行領(lǐng)導(dǎo)班子將按照xx三季度講話精神,借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),全面規(guī)劃xx銀行新的管理架構(gòu)和經(jīng)營機(jī)制,做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人,以嚴(yán)格的制度約束人,以合理的績效考核激勵(lì)人,以嚴(yán)肅的責(zé)任追究規(guī)范人,知難而上,克服困難與不足,團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)全行干部員工,奮力拼搏,確?傮w業(yè)務(wù)規(guī)模有較大增加,資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升,經(jīng)營服務(wù)有較大改善,社會(huì)影響有較大提高,把我行各項(xiàng)事業(yè)不斷推向前進(jìn),為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!以上述職,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及同志們?cè)u(píng)議!
銀行自查報(bào)告6
根據(jù)xx函[XX]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查,自查情況如下:
(一)思想道德方面:
1、在日常工作中,未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi),索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面:
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時(shí)間傳呼、電話不斷,與社會(huì)不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時(shí)間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面:
1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況,明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);
2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況,及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問題;
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為,未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財(cái)會(huì)部門主管、主管行長、行長不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面:
1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán),擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時(shí)偷張換張,隱瞞不報(bào)出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的'現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況,提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為,無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無故意違章操作,有章不循行為,未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分,按照wto規(guī)劃和中國金融對(duì)外開放步伐的加快,其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”,即政策性和經(jīng)營性,這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求,F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分,作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性,保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則,將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象,其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象,可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益,有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全,因此,保密工作時(shí)刻伴隨著我們,要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事,與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對(duì)涉及國家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布,對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息,與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性,上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹,實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問題,每個(gè)員工都有保密職責(zé),凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來看,基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣,似乎對(duì)各方面工作開展影響不大,對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員,既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等,沒有切實(shí)有效地開展工作;四是對(duì)保密工作說起來重要,實(shí)際檢查指導(dǎo)少,崗位工作職責(zé)不到位。
銀行自查報(bào)告7
為進(jìn)一步規(guī)范自助設(shè)備操作規(guī)程,切實(shí)提高自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)防范水平,××銀行根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)提示的通知要求以及各項(xiàng)自助設(shè)備管理規(guī)章制度,組織開展了轄內(nèi)自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)自查工作。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),制定可行方案。
××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員為成員的自查工作小組,制定了詳細(xì)可行的自查工作方案和自查表,采用非現(xiàn)場視頻監(jiān)看及現(xiàn)場檢查方式,力求將該項(xiàng)工作做到細(xì)致到位、確有成效。
二、細(xì)化檢查內(nèi)容,力求全面到位。
檢查內(nèi)容涵蓋自助設(shè)備設(shè)施情況、自助設(shè)備操作規(guī)程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項(xiàng),其中又有24個(gè)小項(xiàng),包括自助服務(wù)區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設(shè)備外置、自助設(shè)備視頻監(jiān)控、自助設(shè)備密碼與鑰匙、自助設(shè)備軋賬、鈔票清分及冠字號(hào)碼、自助設(shè)備現(xiàn)金查庫情況、自助設(shè)備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場巡查、自助設(shè)備銀行卡差錯(cuò)處理流程以及如自助設(shè)備鈔箱登記簿等與自助設(shè)備管理有關(guān)的6個(gè)登記簿、自助設(shè)備建檔等內(nèi)容,確保全面細(xì)致。
三、強(qiáng)化落實(shí)整改,提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。 我行對(duì)排查過程中發(fā)現(xiàn)的'問題及時(shí)落實(shí)整改,對(duì)發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,切實(shí)提高××銀行自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理水平,有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
××銀行深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)自助設(shè)備管理,提高運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量,提升整體運(yùn)營能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實(shí)施計(jì)劃,落實(shí)責(zé)任措施,深入各支行開展工作調(diào)研,為ATM自助設(shè)備運(yùn)營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進(jìn)。
一是對(duì)現(xiàn)有ATM自助設(shè)備的分布、客戶群體,現(xiàn)金流量,裝卸鈔人員及工作流程進(jìn)行摸底排查,進(jìn)行詳細(xì)科學(xué)論證,以此確定該項(xiàng)工作的著眼點(diǎn)和突破口。
二是在摸底論證基礎(chǔ)上進(jìn)行試點(diǎn)。篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設(shè)備數(shù)量多,客戶使用頻繁,現(xiàn)金流量大、設(shè)備管理人員素質(zhì)高、各類情況具有代表性的市行營業(yè)部作為試點(diǎn)單位,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),以點(diǎn)帶面,全面推廣。
三是制定投產(chǎn)方案和操作流程,明確“試點(diǎn)先行 穩(wěn)步推進(jìn) 全面投產(chǎn) 集中運(yùn)營”的投產(chǎn)原則,為該項(xiàng)工作的開展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助設(shè)備運(yùn)營中心管理機(jī)納入各支行的分中心管理系統(tǒng)。的部分目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展,意義。由于定位準(zhǔn)確,目標(biāo)明確,措施到位,目前該行已有三個(gè)個(gè)支行的ATM自助設(shè)備運(yùn)營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn),達(dá)到了預(yù)期目標(biāo),以及同業(yè)競爭,“集中供鈔、;有九個(gè)支行設(shè)立分中心,集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護(hù)”所有 17 臺(tái)ATM
銀行自查報(bào)告8
在生活中,我們都不可避免地要接觸到報(bào)告,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫起報(bào)告來就毫無頭緒?以下是小編整理的銀行柜員的自查報(bào)告,歡迎大家分享。
今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來,我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見,歸納起來,主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問題,我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。
近幾年來,我行投資一百多萬元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的'“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造,共增加營業(yè)面積260多平方米,增加營業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。
一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;
二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。
我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營
經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。
信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。
銀行自查報(bào)告9
五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后,20xx年,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)……
五大行面臨新資本協(xié)議
經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后,20xx年,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)”的資本補(bǔ)充長效機(jī)制。
銀監(jiān)會(huì)也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的`資本充足率從11%提至了11.5%,并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理,并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。
從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報(bào)看,中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%,為上市的大型商業(yè)銀行末位,并未達(dá)到監(jiān)管層的監(jiān)管要求,而中行也最先公布了其再融資方案。
一位知情人士對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者透露,監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略,加強(qiáng)資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營特點(diǎn),制定符合自身的20xx年和中長期資本補(bǔ)充規(guī)劃,并經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后于20xx年6月末前上報(bào)給監(jiān)管部門,并公開披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹,再加上20xx年寬松的新增貸款總額,使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì)造成大量的壞賬,導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升。
銀監(jiān)會(huì)2月末公布的數(shù)據(jù)顯示,商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末,商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元,比年初減少143億元。不良貸款率1.48%,比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%,比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。
在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下,監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管控,特別是針對(duì)20xx年以來新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理,通過加大自查力度,采取監(jiān)管措施,切實(shí)防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對(duì)貸款五級(jí)分類情況進(jìn)行全面自查,并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門。
20xx年12月,國外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對(duì)中國商業(yè)銀行的貸款的五級(jí)分類產(chǎn)生質(zhì)疑,認(rèn)為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出,目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級(jí)分類做得比較好,能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化,并且五級(jí)分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是,由于資產(chǎn)五級(jí)分類只能夠在年報(bào)和半年報(bào)中看到,并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù),希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。
從工商銀行公布的貸款五級(jí)分類來看,次級(jí)類和可疑類貸款都有所降低,而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報(bào)中顯示,可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元,而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。
銀行自查報(bào)告10
在這一年里多時(shí)間里,我始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻(xiàn)自己的力量。
在理論學(xué)習(xí)上,順利通過了公共基礎(chǔ)和個(gè)人理財(cái)課程,取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學(xué)習(xí)活動(dòng),基本掌握了個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程。通過案例學(xué)習(xí),加強(qiáng)了自我的銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
在業(yè)務(wù)技能上,本著認(rèn)真、仔細(xì)的工作態(tài)度,嚴(yán)格按銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的.要求自己,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo),同事的相互幫助,及自己的努力下,這一年內(nèi)沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。作為一線柜員,在工作之余,不忘加強(qiáng)自己的技能訓(xùn)練,并順利通過了行組織的點(diǎn)鈔測試。
在滿意服務(wù)上,我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己,從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“,耐心細(xì)致地解答客戶的問題。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業(yè)務(wù)需要。針對(duì)不同客戶采取不同的服務(wù)方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
查找過去,是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。
銀行自查報(bào)告11
xxxx:
根據(jù)xxxxx關(guān)于對(duì)征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào):
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密,密碼定期修改。
二、在查詢過程中,按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)每一筆被查詢者,由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書,按照被查詢者的.授權(quán)的查詢?cè),進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢,未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果,做到保密制度,切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。
三、對(duì)每一筆查詢者,在查詢之前,做好查詢登記制度,登記被查詢者的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)、查詢(nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記,對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記,并對(duì)登記簿進(jìn)行保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人,對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查
詢者,查詢報(bào)告都做為貸款資料保存,對(duì)不符合貸款條件的貸戶,我行對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管,查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳,保證其查詢信息不泄漏,影響個(gè)人信譽(yù)。
五、對(duì)其查詢的個(gè)人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),征信信息僅供參考,不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢,嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度,對(duì)每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢,按照先登記授權(quán),后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象,以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時(shí)間查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿,相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字,做到“授權(quán)一筆,登記一筆,查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進(jìn)行查詢,貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對(duì)應(yīng)一筆征信查詢書,但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范,專人查詢。
銀行自查報(bào)告12
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認(rèn)真開展了自查工作,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理,我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日,技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng),從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的`工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后,我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談,網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況,同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測試,在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題!锻ㄖ返谒臈l要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義,因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi),所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”,盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況,盡快落實(shí)整改措施,認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
按聯(lián)社要求,我社對(duì)未公示收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了自查,除按省聯(lián)社公示的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目以外,我社主要有三種收費(fèi)項(xiàng)目未公示,具體如下:
1.購買支票,按湖北省農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)定的程序收取工本費(fèi),按每張支票0.20元,每本5元進(jìn)行收費(fèi),費(fèi)款自動(dòng)入賬。
2.發(fā)放貸款收取工本費(fèi)按聯(lián)社文件通知要求收。盒☆~農(nóng)貸8元/筆,一般貸款15元/筆收取,對(duì)公貸款30元/筆,由臨柜人員填制內(nèi)部戶傳票通過聯(lián)機(jī)記賬入手續(xù)費(fèi)收入科目。
3、發(fā)放貸款收取保險(xiǎn)費(fèi):按聯(lián)社文件要求,每筆貸款按發(fā)放金額的30元/萬收取,保費(fèi)通過設(shè)定程序自動(dòng)入賬。
另外,安裝轉(zhuǎn)帳電話客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)交易按湖北省農(nóng)村信用合作社轉(zhuǎn)帳電話管理辦法中交易收費(fèi)率進(jìn)行收費(fèi),對(duì)每位安裝客戶發(fā)放了收費(fèi)手冊(cè)以及簽訂了收費(fèi)協(xié)議。
通過自查,我所無違規(guī)向客戶收費(fèi)事件發(fā)生。
銀行自查報(bào)告13
根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修,消防安全標(biāo)志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物;
2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對(duì)支行的`線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù),確保支行的線路安全;
3.支行對(duì)外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn),視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn);
4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí),預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對(duì)應(yīng),安全檔案建立完善,安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位;
5.我支行例行檢查安全到位,并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練,做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。
XXX支行
X年X月X日
銀行自查報(bào)告14
中國工商銀行廣東省分行成立于1984年,是中國工商銀行最大的省級(jí)分行,也是廣東境內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu),下轄1391個(gè)機(jī)構(gòu),包括1家營業(yè)部和19家二級(jí)分行,擁有員工3萬余名。近年來,我行緊緊圍繞現(xiàn)代金融企業(yè)建設(shè)宗旨,致力于經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變,努力踐行“共創(chuàng)、共建、共享”的家園文化,同心協(xié)力,眾志成城,各項(xiàng)工作取得突破性進(jìn)展,存貸款和利潤連年增長,全部存款余額超過10000億元,位居同業(yè)翹楚,F(xiàn)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,誠邀20xx年優(yōu)秀畢業(yè)生加盟我行。
一、招聘機(jī)構(gòu)
中國工商銀行廣東省分行。
二、招聘條件
1、具備良好的政治素質(zhì)、優(yōu)秀的'思想品德、較好的儀表氣質(zhì),身體健康。
2、全日制普通高等院校20xx年應(yīng)屆本科及以上學(xué)歷畢業(yè)生(統(tǒng)招統(tǒng)分)和初次就業(yè)的海外院校留學(xué)歸國人員。其中:境內(nèi)高校畢業(yè)生應(yīng)當(dāng)在20xx年8月前畢業(yè),并獲得國家認(rèn)可的就業(yè)報(bào)到證、畢業(yè)證和學(xué)位證;海外院校留學(xué)歸國人員應(yīng)當(dāng)在20xx年1月至20xx年8月畢業(yè),并且在報(bào)到時(shí)取得國家教育部的學(xué)歷(學(xué)位)認(rèn)證。
3、大學(xué)本科畢業(yè)的,年齡在24周歲(含,下同)以下;碩士研究生畢業(yè)的,年齡在27周歲以下;博士研究生畢業(yè)的,年齡在35周歲以下。
4、大學(xué)本科畢業(yè)生應(yīng)通過國家大學(xué)英語四級(jí)考試(成績?cè)?25分及以上);碩士研究生及以上
畢業(yè)生應(yīng)通過國家大學(xué)英語六級(jí)考試(成績?cè)?25分及以上);英語專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)至少達(dá)到專業(yè)四級(jí)(含)以上水平;主修語種為其他外語的,應(yīng)通過其他相應(yīng)的外語水平考試。
5、海外院校留學(xué)歸國人員的學(xué)歷(學(xué)位)、年齡、外語水平等條件與全日制高等院校畢業(yè)生相同。
6、熟練使用計(jì)算機(jī)辦公系統(tǒng)軟件,具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)與溝通能力及良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
7、所學(xué)專業(yè)為經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)管理、法律、計(jì)算機(jī)及應(yīng)用等相關(guān)專業(yè);報(bào)考省分行本部職位的畢業(yè)生需取得碩士研究生以上學(xué)歷。
三、招聘崗位
中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內(nèi)銷售類、客服類、專業(yè)類和運(yùn)行類崗位,新入行員工原則上須在基層行的客服類、運(yùn)行類崗位鍛煉,滿一定時(shí)間后,視工作表現(xiàn)、崗位需求和個(gè)人特長,再行聘入銷售類等相關(guān)崗位。
四、工作地點(diǎn)
廣東省內(nèi)除深圳以外的其他地市。
五、招聘程序
。ㄒ唬﹫(bào)名。統(tǒng)一采取網(wǎng)上報(bào)名方式。具體報(bào)名時(shí)間為20xx年10月9日-10月30日。請(qǐng)應(yīng)聘者注冊(cè)并登錄我行統(tǒng)一招聘平臺(tái)(job.icbc.com.cn),在線填寫個(gè)人簡歷,完成職位申請(qǐng)。請(qǐng)?zhí)崆皽?zhǔn)備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張,證件照大小在30k以內(nèi),尺寸為00x140;生活照大小在80k以內(nèi),尺寸為320x240。
(二)資格審查。我行將根據(jù)招聘條件對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行資格審查,審查通過者進(jìn)入筆試名單。
。ㄈ┕P試?傂袑⒂20xx年11月下旬在全國38個(gè)城市組織統(tǒng)一筆試。請(qǐng)應(yīng)聘者在申請(qǐng)職位時(shí)選擇筆試城市意向。
。ㄋ模┟嬖、體檢及錄用等后續(xù)工作。由我行統(tǒng)一組織實(shí)施,具體安排另行通知,請(qǐng)及時(shí)關(guān)注。
六、相關(guān)說明
。ㄒ唬┪倚袑⒂10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會(huì),歡迎廣大青年才俊踴躍參加。
。ǘ⿷(yīng)聘者應(yīng)對(duì)申請(qǐng)資料信息的真實(shí)性負(fù)責(zé),如與事實(shí)不符,我行有權(quán)取消其應(yīng)聘資格。
。ㄈ┙(jīng)審核符合條件者,我行將通過招聘系統(tǒng)信息提示、手機(jī)短信或電子郵件等方式與應(yīng)聘者聯(lián)系。
。ㄋ模┲袊ど蹄y行有權(quán)根據(jù)報(bào)名情況,取消或終止個(gè)別崗位的招聘工作,并對(duì)本次招聘享有最終解釋權(quán)。
七、聯(lián)系方式
電子郵箱:zhaopin@gd.icbc.com.cn(只用于咨詢,不接收簡歷)
聯(lián)系電話:020-81308130-2322
銀行自查報(bào)告15
根據(jù)分行下發(fā)《關(guān)于開展工會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理檢查工作的通知》文件要求,我行高度重視此項(xiàng)工作,堅(jiān)持貫徹落實(shí)區(qū)分行轉(zhuǎn)發(fā)總行《關(guān)于印發(fā)<銀行公會(huì)財(cái)務(wù)管理辦法(xxx年修訂)>和<銀行公會(huì)會(huì)計(jì)核算辦法(xxx年修訂)的通知>》有關(guān)要求,結(jié)合我行實(shí)際情況,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:
一、 基本情況
(一)xxx年工會(huì)經(jīng)費(fèi)共計(jì)收入32610.28元。其中撥 繳經(jīng)費(fèi)收入30220.48元;會(huì)費(fèi)收入2389.80元。
(二)各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出44170元。其中職工活動(dòng)經(jīng)費(fèi)支出 32174元;維權(quán)支出5000元;上繳經(jīng)費(fèi)支出6996元。
(三)收支軋差本年度經(jīng)費(fèi)結(jié)余11559.72元,上年度累 計(jì)結(jié)余15459.56元,截止12月31日累計(jì)結(jié)余3899.84元。
二、自查情況
(一)預(yù)算管理
我行預(yù)算管理嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)和上級(jí)工會(huì)要求,按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會(huì)工作計(jì)劃的要求編制,期末滾存經(jīng)費(fèi)節(jié)余不得出現(xiàn)赤字。經(jīng)核對(duì),總、分類賬、報(bào)表數(shù)據(jù)一致。其中:銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。
在充分考慮本年度各項(xiàng)變動(dòng)因素,依法、真實(shí)、完整、合理的前提下,按照“真實(shí)合法、精細(xì)高效”的'原則和收入來源進(jìn)行預(yù)算收入的編制。
在預(yù)算支出的編制完全按照“統(tǒng)籌兼顧、保證重點(diǎn)”的原則,堅(jiān)持做到勤儉節(jié)約,體現(xiàn)工會(huì)的工作特點(diǎn),把資金使用的重點(diǎn)安排在維護(hù)職工權(quán)益、為職工服務(wù)和工會(huì)活動(dòng)方面,盡量優(yōu)化經(jīng)費(fèi)支出結(jié)構(gòu)。
(二)收入管理
經(jīng)過自查,我行工會(huì)按照會(huì)員上年月平均基本工資收入 0.5%收繳會(huì)費(fèi),各種獎(jiǎng)金、津貼、稿費(fèi)收入等均不計(jì)入繳納會(huì)費(fèi)基數(shù)。會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)按照規(guī)定用途自行開支,保留會(huì)籍的退休人員不繳納會(huì)費(fèi)。
在收到本行撥交的工會(huì)經(jīng)費(fèi)時(shí),按照要求開具《工會(huì)經(jīng)費(fèi)收入專用收據(jù)》,并按照重要空白憑證的有關(guān)管理辦法進(jìn)行保管和使用。
(三)支出管理
經(jīng)過自查,我行經(jīng)費(fèi)列支較規(guī)范,單獨(dú)開設(shè)銀行專用存款賬戶,專戶管理、?顚S,賬務(wù)核算符合要求,支出全部用于工會(huì)活動(dòng)的開支,并且堅(jiān)持工會(huì)負(fù)責(zé)人“一支筆”審批制度,大額費(fèi)用開支須集體討論決定,定期公布支出項(xiàng)目,接受會(huì)員監(jiān)督和經(jīng)費(fèi)審查委員會(huì)審查。
(四)資產(chǎn)管理
根據(jù)文件精神,我行加強(qiáng)對(duì)銀行存款的管理,定期與開戶行核對(duì)賬目,確保銀行存款的安全;按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定存取和使用現(xiàn)金。建立《工會(huì)固定資產(chǎn)卡片》和《工會(huì)固定資產(chǎn)明細(xì)賬》,指定了專人負(fù)責(zé)辦理固定資產(chǎn)和其他物品的登記、領(lǐng)用、保管、清點(diǎn)等工作,確保工會(huì)資產(chǎn)的安全完整。
三、 工作措施
(一)加強(qiáng)工會(huì)經(jīng)費(fèi)收支管理,合理編制經(jīng)費(fèi)預(yù)算,收好管好用好工會(huì)經(jīng)費(fèi)和工會(huì)資產(chǎn),努力提高工會(huì)經(jīng)費(fèi)的使用效益。
(二)如實(shí)反映工會(huì)財(cái)務(wù)狀況,對(duì)工會(huì)經(jīng)費(fèi)進(jìn)行有效控制和監(jiān)督,保證和促進(jìn)工會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
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