風險排查自查報告

時間：2023-03-15 19:31:04 自查報告我要投稿

風險排查自查報告集錦14篇

　　在我們平凡的日常里，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，其在寫作上具有一定的竅門。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編整理的風險排查自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

風險排查自查報告集錦14篇

風險排查自查報告1

　　5月27日至29日，省檔案安全風險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn)，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問題。為大力推進檔案安全體系建設，扎實做好檔案安全各項工作，根據(jù)省檔案局要求，現(xiàn)將整改情況報告如下：

　　一、高度重視，督促抓好整改

　　市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業(yè)務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。

　　二、過程控制，逐一抓好指導

　　x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：

　　一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

　　二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；

　　三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現(xiàn)檔案用房“三分開”等；

　　四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設滯后等。

　　解決方案：

　　一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；

　　二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；

　　三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達標；

　　四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

　　市檔案局在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現(xiàn)場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。

　　三、把握節(jié)點，限時抓好驗收

　　根據(jù)受檢單位上報的`整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。

　　四、舉一反三，全面抓好查改。

　　市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。

風險排查自查報告2

　　根據(jù)你所8月26日發(fā)放的“關于組織開展20xx年全區(qū)開展會計信息質(zhì)量檢查工作通知”精神，從8月底起，結合本單位的實際情況，對本單位會計基礎工作情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

　　一、財務收支情況

　　在財務工作過程中，本單位嚴格按照《會計法》的規(guī)定，依法設置會計賬簿，并保證其真實完整，根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務事項進行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務會計報告。嚴格執(zhí)行國家有關財務法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務事項均在依法設置的.會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時，分輕重緩急，保證常規(guī)和重點支出需要，既體現(xiàn)實際工作需要，又考慮財力可能，根據(jù)醫(yī)院各項工作任務，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點，統(tǒng)籌安排，合理支出。

　　二、單位內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況

　　根據(jù)本院工作實際，在建立并實施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度過程中，制定了《財產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項制度的同時，相關人員在工作過程中嚴格遵守這些規(guī)章制度，有效地實施了內(nèi)部監(jiān)督和控制，保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全，加強了對本單位財產(chǎn)物資的監(jiān)督和管理，杜絕了各種漏洞的發(fā)生，達到了以下三點要求：

　　1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業(yè)務事項得以有序進行。

　　2、明確了財務收支審批程序和審批人的權限和責任，規(guī)范了各項資金的使用，提高了資金使用效益。

　　3、明確經(jīng)費支出的范圍和開支標準，采取各種有效措施控制經(jīng)費開支，杜絕了浪費現(xiàn)象的發(fā)生。

　　三、固定資產(chǎn)管理和使用情況

　　為了加強固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時，嚴格按照政府采購程序進行采購，并根據(jù)有關規(guī)定，建立了賬簿、款項和實物核查制度，通過建立健全制度，會計人員對各項財物、款項的增減變動和結存情況及時進行記錄、計算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的有關財物、款項的結存數(shù)同實存數(shù)一致；另一方面通過賬簿記錄和記賬憑證，原始憑證的核對，保證賬賬相符。無固定資產(chǎn)不入賬，公物私用及其他違規(guī)問題。

　　四、存在問題

　　通過自查，我院在財務管理和財務工作過程中還存在一些不足，在實施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時，還未能完全達到《會計法》所規(guī)定的要求，預算管理制度、財務分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進一步完善這方面的制度，實行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。

　　五、今后工作努力的方向及措施

　�。ㄒ唬┘訌娯攧展芾砹Χ�。嚴格管理是做好財務工作的重要保障，今后的工作中我鎮(zhèn)一定要加強財務管理力度，嚴格執(zhí)行各項管理制度，從而進一步提高工作質(zhì)量，完善財務管理制度，規(guī)范財務管理行為。

　　（二）提高財務人員素質(zhì)。不斷提高財務工作水平，繼續(xù)通過培訓和業(yè)務交流等多種方式提升財務人員的業(yè)務能力和知識水平，使之適應財務管理工作的要求。

風險排查自查報告3

　　我校根據(jù)“XXX人民政府辦公室《關于對校園安全進行大排查大整治的通知》（XXX發(fā)〔20xx〕127號）、XXX人民政府辦公室《關于對縣教育局、張家灣人民政府進行通報批評的決定》和XXX教育局《關于印發(fā)〈全縣中小學（幼兒園）校園安全風險大排查大整治實施方案〉的通知》（XX發(fā)〔20xx〕84號）文件要求”，由XXX牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進行大排查，報告如下：

　　安全排查領導小組：

　　組長：XXX 副組長：XXX 成員：XXX XXX

　　一、排查情況

　�。ㄒ唬⿲W校管理隱患

　　我校由安全小組嚴格按照問題清單一一排查。

　　1.我校是全封閉式學校，學校無學生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。

　　2.學校無未辦理教師資格證的教師在學校從事教學工作。

　　3.學校不存在1名男教師單獨包班的情況。

　　4.學校對照“十嚴格、十不準”的'要求，每學期對教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓。

　　5.學校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學生開展心理和生理健康教育。

　　6.學校對學生及家長開展預防XX宣傳和法治教育。

　　7.學校設立防XX舉報箱、公布舉報電話。

　　8.學校把全體教職工納入師德教育周活動參與對象。

　　9.學校認真開展師德師風監(jiān)測和考核，隨時掌握學校師德師風狀況。 10.學校認真落實食堂、營養(yǎng)餐管理的系列制度，嚴把食品安全關。

　　11.學校無校車，不存在非法校車接送學生以及學生搭乘農(nóng)用車、黑車等非法營運車輛的情況。

　　12.學校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。

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　　1.學校視頻監(jiān)控全覆蓋，但未接入公安“天網(wǎng)”工程。

　　2.學校領導定期對視頻監(jiān)控進行回放查看。

　　3.學校圍墻完全封閉，門衛(wèi)室工作規(guī)范正常。

　�。ㄈ┤朔离[患

　　1.學校未發(fā)現(xiàn)無言行低俗、趣味低級，生活作風糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂場所的人員；

　　2.學校未發(fā)現(xiàn)與異性學生言行隨意，不注重教師形象的教職人員；

　　3.學校未發(fā)現(xiàn)有在宿舍、教室、辦公室或其他相對封閉的地點單獨留下異性學生談話、輔導行為的人員；

　　4.學校未發(fā)現(xiàn)校園內(nèi)從事食堂、宿管、門衛(wèi)等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學生單獨相處行為的人員；

　　5.學校未發(fā)現(xiàn)喝酒后進入校園的人員；

　　6.學校未發(fā)現(xiàn)未經(jīng)學校允許將學生帶離學生宿舍、學校行為的人員；

　　7.學校未發(fā)現(xiàn)校園內(nèi)其他可能存在侵害學生的人員。

　　二、存在問題

　　1.學校視頻監(jiān)控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接。

　　三、整改措施

　　1.學校視頻監(jiān)控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接，盡快與公安機關聯(lián)系。

風險排查自查報告4

　　按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

　　計財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、財務資金安全方面

　　1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

　　4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

　　二、人員管理問題。

　　財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的`風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。

　　二〇xx年三月二十日

風險排查自查報告5

　　現(xiàn)將我局開展檔案安全風險隱患治理情況自查簡要匯報如下：

　　一、加強領導，落實責任

　　檔案是機關工作的歷史記錄，是反映本機關主要職能活動的重要信息載體。我局領導對此高度重視，落實人員，明確責任，確保了此項工作順利開展。

　　二、認真開展檔案安全風險隱患自查

　　按照區(qū)檔案局的要求，我局賡即組織對局檔案安全風險隱患進行了認真排查檢查。

　　一是建立完善并嚴格執(zhí)行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責任制等各項檔案管理制度；

　　二是檔案基礎設施上，我局現(xiàn)有檔案室一間，標準檔案柜兩個，室內(nèi)有電風扇、濕度計、取曖器、取釘器、防潮殺蟲藥等基本的設備設施，檔案員辦公室、微機室、防火滅火裝置無安全隱患，確保了檔案的保管安全；

　　三是對檔案材料進行經(jīng)常性的'檢查，按期放置驅(qū)蟲藥物，確保檔案材料不生蟲、霉變；

　　四是對本機關的文件、材料按期進行了收集、整理、立卷歸檔。

　　今后我局將認真學習貫徹檔案法律法規(guī)和相關業(yè)務標準，進一步加強檔案安全管理，完善檔案門類，確保檔案的完整與安全，力爭檔案工作更上新臺階。

風險排查自查報告6

　　為防范我行內(nèi)部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。

　　對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務尚處于起步階段，僅在x區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。

　　二、自查內(nèi)容

　　按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，x銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售x銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

　　(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯�？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內(nèi)控制度。

　　(三)理財業(yè)務人員方面

　　我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　(四)業(yè)務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的.本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的客戶投訴。

　　三、自查總結

　　通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素質(zhì)，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。

風險排查自查報告7

　　一、組織學習，提高認識、統(tǒng)一思想

　　組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業(yè)操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

　　二、相互監(jiān)督，加強溝通

　　1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

　　2、在節(jié)假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的'深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內(nèi)對員工工作之外生活的掌握。

　　三、自查自糾，加強內(nèi)控管理水平

　　組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。

　　此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。

風險排查自查報告8

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。

　　對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。

　　二、自查內(nèi)容

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

　　(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的`責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯�？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內(nèi)控制度。

　　(三)理財業(yè)務人員方面

　　(四)業(yè)務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的客戶投訴。

　　三、自查總結

風險排查自查報告9

　　20xx年運營業(yè)務操作風險排查自查報告

　　為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

　　一、運營主管履職情況。

　　通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

　　對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

　　能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

　　二、代客辦理業(yè)務。

　　通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

　　通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

　　三、內(nèi)外部對賬。

　　經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

　　沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

　　四、沖正、抹賬業(yè)務。

　　通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

　　五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。

　　通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

　　六、重要空白憑證使用管理。

　　通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

　　不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的`現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

　　七、自助設備管理。

　　通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。

　　八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。

　　經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。

　　九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

　　012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行

　　二〇XX年九月十日

風險排查自查報告10

　　一、加強組織領導，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。

　　對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。

　　二、自查內(nèi)容

　�。ㄒ唬⿲徤鬟x擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。

　　我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由xxx銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

　　（二）內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯�？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內(nèi)控制度。

　�。ㄈ├碡敇I(yè)務人員方面

　�。ㄋ模I(yè)務流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的'方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的`賬務處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　�。ㄎ澹┛蛻敉对V的處理

　　我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的客戶投訴。

　　三、自查總結

風險排查自查報告11

　　近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的.同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：

　　縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的.相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業(yè)務管理情況方面：

　　對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：

　　目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

　　四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：

　　因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

　　對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業(yè)務開展情況方面：

　　我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

　　七、關于科技開發(fā)管理情況方面：

　　此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

　　八、關于檢查監(jiān)督情況方面：

　　對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

風險排查自查報告12

　　按照xx省檔案局下發(fā)《關于開展檔案安全風險隱患排查治理情況專項督查的通知》的相關要求，為做好我鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作，自查情況如下：

　　在縣檔案局的指導幫助下，認真貫徹落實有關法律法規(guī)，做好全鎮(zhèn)各類檔案的收集、整理、歸檔、管理、使用等各項工作，不斷加大投入，提高辦公條件，檔案管理水平不斷提高。

　　一、加強組織領導，落實安全責任

　　成立鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作領導小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責任制，分解責任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責到位、指揮到位、措施到位。

　　鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎性工作來抓。教育引導廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責任感和自覺性，提高管理水平。

　　二、認真開展排查，及時消除隱患

　　按照要求，圍繞法律政策執(zhí)行風險、制度安全風險、資源安全風險、檔案實體安全風險、檔案信息管理風險、檔案保密開放與利用風險等方面的`關鍵環(huán)節(jié)、薄弱領域和重點部位，進行一次全面細致的安全排查，對于查出的問題隱患，要逐項記入臺賬，并確定隱患項目、隱患部位、整改措施、完成時間、整改結果、責任人，嚴格落實。

　　三、落實各項制度，建立長效機制

　　以本次檔案安全隱患排查治理工作為契機，進一步加強內(nèi)部管理，建立和完善各項規(guī)章制度，建立長效機制，認真落實安全隱患排查治理工作責任制。為此，我們積極組織相關人員參加上級組織的業(yè)務培訓，定期組織各村、各企事業(yè)單位檔案員到檔案工作先進單位學習，依法治檔的水平進一步提高。嚴格按照規(guī)定整理歸檔，嚴格檔案借閱和使用制度，認真保管好各種檔案資料，防止檔案的流失。我們將以這次檢查驗收為契機，進一步加大投入，不斷加大軟硬件建設力度，改善辦公條件，提高管理人員的業(yè)務素質(zhì)，促進全鎮(zhèn)檔案工作再上新水平。

風險排查自查報告13

　　根據(jù)市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務經(jīng)營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。

　　一、公司業(yè)務排查情況

　　（一）公司業(yè)務賬戶排查

　　我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

　　在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

　　銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經(jīng)過有關負責人審核后列支。

　　銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。

　　（二）大額資金支付管理情況排查

　　大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。

　�。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查

　　重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

　　重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；

　　重要空白憑證出售管理�？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。

　　二、公司業(yè)務排查活動的.收效

　�。ㄒ唬⿴艄芾矸矫�。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。

　　（二）大額交易支付交易方面。

　　大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。

　�。ㄈ┲匾瞻讘{證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。通過此次活動，增強了公司業(yè)務部人員的法規(guī)意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。

風險排查自查報告14

　　近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

　　二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的'開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

　　行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

　　四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

　　五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

　　六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

　　七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

　　八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　信用社

　　20xx年3月10日

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