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合規(guī)自查報告

時間:2024-02-01 08:52:13 金麗 自查報告 我要投稿

合規(guī)自查報告(通用15篇)

  在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,報告不再是罕見的東西,報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。寫起報告來就毫無頭緒?下面是小編精心整理的合規(guī)自查報告,希望能夠幫助到大家。

合規(guī)自查報告(通用15篇)

  合規(guī)自查報告 1

  為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險的管控,有效化解經(jīng)營風(fēng)險隱患,根據(jù)XX文件的要求,我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險排查,現(xiàn)將排查情況匯報如下:

  一、關(guān)于“小金庫”的自查

  經(jīng)查:我中支無“小金庫”。

  二、中介清理自查

  1、關(guān)于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。20xx年1月份以來,我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作,由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù),有的銀行在協(xié)調(diào)的過程中存在較大的分歧,因此,截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自20xx年以后,在總對總協(xié)議的基礎(chǔ)上,我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談,20xx年開展了很少業(yè)務(wù),但是銷管系統(tǒng)上線后因?yàn)檫@兩家銀行都沒有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護(hù),現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務(wù)。

  2、在自查個人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問題

  因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)人員個稅扣的比較多,有15個人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個人代理人業(yè)務(wù)上去,牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬元、手續(xù)費(fèi)67.43萬元,我們查出后已經(jīng)批評教育,他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會上作了嚴(yán)厲指示,以后工作中堅(jiān)決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象,違反者嚴(yán)肅處理。

  3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。

  一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查,對《保險代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核,使保險代理人雙證齊全有效,管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。

  二是進(jìn)一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來,公司不斷強(qiáng)化了保險代理人培訓(xùn)檔案管理,對保險代理人資格進(jìn)行了審查,及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的.換發(fā)工作,同時,加強(qiáng)保險代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作,建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長效機(jī)制。

  三、銷售費(fèi)用管理自查

  經(jīng)查:我中支20xx年發(fā)生銷售費(fèi)用共計(jì)75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元,所有費(fèi)用都是據(jù)實(shí)列支,經(jīng)過認(rèn)真核查,所報銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實(shí),不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的現(xiàn)象。

  四、工資總額管理自查

  1、薪資總額管理情況:

  工資制度是嚴(yán)格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行,并按照要求制定了中支公司薪資考核實(shí)施方案,所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從HR系統(tǒng)發(fā)放到員工個人銀行卡上,不存在通過虛列業(yè)務(wù)績效支付銷售費(fèi)用從而虛增職工工資總額。

  2、社會保險費(fèi)繳納情況:

  公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險,不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象,在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫2块T的溝通,爭取有利政策,避免給公司造成損失。

  合規(guī)自查報告 2

  實(shí)收資本xxxx,公司下設(shè)工程部、財(cái)務(wù)部、銷售部、辦公室等職能科室。目實(shí)現(xiàn)銷售收入xx元。

  根據(jù)貴局大檢查安排意見,我們重點(diǎn)對本企業(yè)20xx年至20xx年5月底以前的納稅情況進(jìn)行了自查,自查結(jié)果為:

  1、營業(yè)稅檢查情況:

  截止20xx年5月底,本企業(yè)少繳營業(yè)稅:xxx元;城建稅:xxx元;教育費(fèi)附加:xx元;土地增值稅:xxx元;水利基金:xx元;少繳稅的主要原因是:20xx年6月公司競拍土地12.64畝,當(dāng)時的成交價為每畝地500萬元,原計(jì)劃土地拿到后能盡快開工建設(shè),加快資金回籠,但由于在拆遷過程中個別住戶設(shè)置障礙,以至于拖到現(xiàn)在無法拆遷,加之大部分住戶的安置補(bǔ)償、過渡費(fèi)等費(fèi)用使企業(yè)資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了嚴(yán)重的困難,因此造成了稅款的拖欠。

  2、代扣稅檢查情況

  根據(jù)稅務(wù)局要求,我們對建筑企業(yè)的`稅收情況進(jìn)行了認(rèn)真的監(jiān)督,并積極進(jìn)行了代扣代繳,盡管如此目前還有一些問題:

 、儆捎诠こ涛礇Q算,目前已付工程款xx元,工程款暫未代扣稅金。

 、谄渌捎谡谵k理外派證,已付xx元,暫未代扣稅金。

  經(jīng)過自查,我們充分認(rèn)識到了自己的錯誤,除積極補(bǔ)交稅款外,在今后的工作中我們一定認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),學(xué)習(xí)稅收知識,改正錯誤,遵紀(jì)守法,照章納稅,為國家富強(qiáng),企業(yè)發(fā)展盡我們應(yīng)盡的義務(wù)。

  合規(guī)自查報告 3

  通過開展合規(guī)文化建設(shè)活動,使我深刻的認(rèn)識到:信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會,我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化建設(shè)年活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)漏。

  根據(jù)《WYX農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實(shí)施方案》的要求,在第一階段宣傳動員的基礎(chǔ)上,對照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案,認(rèn)真做好個人規(guī)章制操作自查,作為一名基層信用社負(fù)責(zé)人,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動,提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平,樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育,能組織員工對各項(xiàng)規(guī)章制的學(xué)習(xí),讓全社職工充分認(rèn)識到違規(guī)操作的嚴(yán)重危害性,舉一反三,查找不足,切實(shí)采取措施加以整改,提高制度執(zhí)行力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識不夠強(qiáng),沒有“釘子”精神,不善于緊抓學(xué)習(xí),自我素質(zhì)提高速度還不夠;二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入,作為單位的“一把手”,有時在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報案例,對一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析,使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合;三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時只顧忙于業(yè)務(wù),片面強(qiáng)調(diào)檢查,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

  二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,樹立科學(xué)發(fā)展觀,正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制,提高決策的科學(xué)性和透明度,合理安排任務(wù)指標(biāo),把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核體系,與其他工作一起安排部署,統(tǒng)一考核獎懲,切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強(qiáng),內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等,認(rèn)真分析原因主要有三個:一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心,耐心地做職工的思想工作;二是認(rèn)為我們信用社的工作條件好,工資較高、福利較好,沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入,要求不夠嚴(yán)格,存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí),不善于做深入細(xì)致的思想政治工作,批評教育又未能及時跟蹤、反饋,掌握整改情況等。

  三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo),及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足,主要有:一是理論功底不夠深,金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙,時間安排不夠合理,檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠,使一些看似簡單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作,違規(guī)違章行為時有發(fā)生,尤其是在分社,內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問題。三是對職工的監(jiān)督和教育不夠,如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn),未能及時中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評教育,容易使小缺點(diǎn)變成大錯誤。四是對網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠,平時與分社負(fù)責(zé)人接觸的多,與一般員工接觸較少,由于我社人員較多,對員工八小時以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏,對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限,存在薄弱環(huán)節(jié)。

  四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見,能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀,時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下,努力以身示范,廉潔自律。能夠健全民主決策制度,建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序,通過透明決策,充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng),確保各項(xiàng)工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時不夠扎實(shí),缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的`嚴(yán),執(zhí)行時寬,只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件,對基層社督促檢查落實(shí)不力,對上級的重大決策和工作部署,缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題,處理時不是十分果斷,特別是處理、處罰時,心慈手軟,沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多,抓制度少,有時到分社檢查只是聽聽情況,未能真正深入到干部職工家中,聽他們的呼聲,征求他們的意見等,對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題缺乏解決的辦法和力度。

  總之,通過開展合規(guī)文化建設(shè)年活動學(xué)習(xí)對照,才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,我將會在最短的時間內(nèi),把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:

  一是要與全社職工一道,深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性,增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。

  二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,克服片面的思想傾向,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

  三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,要定期或不定期地開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

  四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),嚴(yán)格開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo),及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),加大處罰力度,督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,有效遏制案件的發(fā)生。

  五是要以這次開展合規(guī)文化建設(shè)年活動為契機(jī),堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,建立風(fēng)險防范的長效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè),強(qiáng)化監(jiān)督檢查,有效提高制度執(zhí)行力,力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài),確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

  合規(guī)自查報告 4

  為貫徹落實(shí)《省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動方案》的精神,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。

  1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的`考驗(yàn)。能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅(jiān)決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成里工作任務(wù)。

  2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);五是能夠嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識,落實(shí)“三防一!保煊浄辣I防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。

  二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

  在工作上我嚴(yán)肅認(rèn)真,盡職盡責(zé),注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識,勤懇努力,任勞任怨,能夠認(rèn)真遵守湖南農(nóng)村合作銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員,每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機(jī)構(gòu)日結(jié)憑證,做好裝訂歸檔工作,登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿,積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調(diào)運(yùn)工作,主動配合委派會計(jì)做好內(nèi)勤工作,完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。每周三做好領(lǐng)導(dǎo)帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。

  生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

  三、存在問題

  一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研本職工作,對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動,不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班。許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn)。

  四、今后的努力方向

  一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對湖南農(nóng)村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

  合規(guī)自查報告 5

  前段時間,市辦事處、銀監(jiān)分局分別對我縣的經(jīng)營管理工作、職工營銷貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項(xiàng)制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問題。近期,省聯(lián)社稽核大隊(duì)將對我縣聯(lián)社實(shí)施合規(guī)經(jīng)營專項(xiàng)稽核,綜合評價我縣聯(lián)社的合規(guī)程度,檢查涉及面廣,針對經(jīng)營業(yè)務(wù)約400個具體項(xiàng)目。

  為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來,我社及時組織全體人員召開自查糾改工作動員會,對我社的財(cái)務(wù)、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經(jīng)營管理的全部內(nèi)容進(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效,我們成立兩個合規(guī)自查自糾小組,落實(shí)責(zé)任,分工明確,一是信貸人員成立信貸管理類自查小組,由張明負(fù)責(zé);第二個是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組,由楊雯負(fù)責(zé),社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查,F(xiàn)就檢查及糾改情況匯報如下:

  一、財(cái)務(wù)方面

  財(cái)務(wù)現(xiàn)金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預(yù)約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權(quán)、核銷、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查,主要對從20xx年1月至現(xiàn)在財(cái)務(wù)類所有內(nèi)容進(jìn)行了檢查糾改。

  1、對于對公賬戶管理方面。我社現(xiàn)有對公存款賬戶13個,對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發(fā)出、收回、預(yù)留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現(xiàn)其中有2個賬戶與實(shí)際法人不符,因?yàn)榭蛻粢迅鼡Q了法人,檢查時,我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人,針對此問題,內(nèi)勤人員及時與相關(guān)單位取得聯(lián)系,完善了客戶信息,變更了法人資料,確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。

  2、檢查小組通過查閱20xx年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證,主要針對大額現(xiàn)金取款預(yù)約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預(yù)約制度,補(bǔ)充完善了登記簿,裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理;對每一筆抹帳進(jìn)行了嚴(yán)格審察,補(bǔ)充填寫了抹帳登記簿相關(guān)要素;對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等,規(guī)范化作廢憑證管理;查看每份憑證印章是否齊全,不齊的進(jìn)行補(bǔ)齊;查看有無票面登記,補(bǔ)充完善。

  3、針對相關(guān)規(guī)定需設(shè)立的51個登記簿,逐個進(jìn)行核對、檢查,沒有的及時進(jìn)行了設(shè)立,登記不全的按照相關(guān)規(guī)定補(bǔ)充登記。

  4、對于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況,設(shè)立了柜員卡交接登記簿,并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán),補(bǔ)齊了授權(quán)委托書。

  5、對于可疑交易報告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查,補(bǔ)充完善,事后監(jiān)督的缺失印章的補(bǔ)充加蓋了印章;建立了核銷、置換登記簿。

  6、嚴(yán)格庫存現(xiàn)金限額管理,無特殊情況,嚴(yán)禁超庫存限額,5000元以上現(xiàn)金必須入保險柜管理,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理。

  二、信貸方面

  信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查,主要從資料規(guī)范、貸后檢查報告、五級分類、新規(guī)執(zhí)行、農(nóng)戶資信檔案等方面進(jìn)

  行了全面自查糾改。

  1、對貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查,主要檢查合同文本填寫是否規(guī)范,對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行,沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。

  2、重點(diǎn)對xx萬元以上貸款按季補(bǔ)齊了貸后檢查報告,對我社僅有的'一個公司客戶按月補(bǔ)充貸后檢查報告。

  3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認(rèn)定表,裝訂成冊,30萬元以上逐筆打印五級分類認(rèn)定表,并報聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄,30萬元以上逐筆說明。

  4、重點(diǎn)檢查了10萬元以上貸款的支付資料,對于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料,受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等,并打印了支付通知書,一并裝訂入檔管理。

  5、檢查貸款資料申請、征信查詢、調(diào)查報告、審批、發(fā)放等時間的前后順序是否合理,時間順序不對的及時進(jìn)行更正,并確保以后發(fā)放貸款必須嚴(yán)格操作程序,并指定專管員審查。

  6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準(zhǔn)確的問題,我社及時組織信貸人員認(rèn)真學(xué)習(xí),并從檢查日起,一律執(zhí)行9.0‰。

  7、對我社的農(nóng)戶資信檔案進(jìn)行了整理,以前年度缺失及填寫不規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行了全面補(bǔ)充規(guī)范,做好會議記錄,整理歸檔,統(tǒng)一管理。

  8、對新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作,規(guī)范信貸資料,特別是對借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔,嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作,確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。

  三、其他方面

  我社及時聯(lián)系了綠化行業(yè)人員,為院內(nèi)花園種植了綠化苗木;更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅,美化了辦公環(huán)境;安裝了太陽能,整修了自來水管道等,全面提高了我社企業(yè)文化建設(shè)。

  組織全社人員對監(jiān)控設(shè)備的操作作用進(jìn)行了現(xiàn)場學(xué)習(xí)熟練,并對全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查,發(fā)現(xiàn)問題的及時糾改,消除隱患,確保安全無事故。

  通過本次全面的自查自糾工作,促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營,促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。

  合規(guī)自查報告 6

  今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

  一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。

  一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

  二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。

  三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

  二、抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社做了以下工作:

  一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。

  二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達(dá)XXX人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

  三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

  同時,結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。

  四是運(yùn)用激勵機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

  三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

  聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個。

  二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

  三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

  四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項(xiàng)制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。

  四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。

  二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。

  三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,實(shí)行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強(qiáng)后續(xù)稽核,強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

  四是抓賬務(wù)會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。

  五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年,我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì),審計(jì)中落實(shí)個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計(jì)人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計(jì)劃。

  六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的.監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  五、建立問責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。

  一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

  二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。

  三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

  合規(guī)自查報告 7

  根據(jù)XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實(shí)施方案》要求,結(jié)合自身崗位認(rèn)真開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

  通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),使我認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在不斷的'深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況下,對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識:

  首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,推進(jìn)合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。

  其次,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會,我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。

  在工作作風(fēng)上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神,堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅(jiān)持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展,讓我充分認(rèn)識到,要想干好工作,必須要時刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉!比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害,對自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。 通過這次合規(guī)文化教育活動,使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿,為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗。

  合規(guī)自查報告 8

  9月份,我行按照分行“合規(guī)管理年”實(shí)施方案要求,認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn),對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險排查,并及時制定了相關(guān)整改措施,取得了良好的成效,F(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報如下:

  一、強(qiáng)化制度教育學(xué)習(xí),查找規(guī)章制度缺漏

  支行以加強(qiáng)制度建設(shè)為切入點(diǎn),通過強(qiáng)化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn)的梳理,認(rèn)真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏,并采取相應(yīng)措施及時進(jìn)行整改。一是針對當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng),制度之間銜接不順等問題,支行召開全體職工大會,要求各部門負(fù)責(zé)人切實(shí)履行責(zé)任,積極帶領(lǐng)部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動,每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)鞏固,認(rèn)真查找制度執(zhí)行中的缺漏,員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié),并在部門會議中通過集體討論找出解決方法,嚴(yán)防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,支行以“梳理風(fēng)險節(jié)點(diǎn),嚴(yán)格操作流程”為重點(diǎn),要求各部門員工對照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理,強(qiáng)化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中,員工們及時查找出自身存在的不足,針對貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險的環(huán)節(jié)進(jìn)行了討論并提出了防范 風(fēng)險應(yīng)注意的內(nèi)容,有效防范了風(fēng)險經(jīng)營,保證了支行業(yè)務(wù)的順利開展。

  二、認(rèn)真開展自我檢查,有效防范經(jīng)營風(fēng)險

  支行在自查過程中,以“防范操作風(fēng)險13條”為核心,對重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認(rèn)真進(jìn)行了風(fēng)險排查,保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進(jìn)行。

 。ㄒ唬⿻(jì)出納部自查情況

  一是會計(jì)出納部建立了《銀企對賬登記簿》,對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單,現(xiàn)場對賬的方式進(jìn)行,收回的對賬單換人復(fù)核,臨柜人員不參與對賬,截止今年8月末,我行共發(fā)出銀企對賬單302份,收回302份。經(jīng)檢查,對賬制度落實(shí)到位,內(nèi)外賬務(wù)核對相符。

  二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》,重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車,嚴(yán)格管理,明確責(zé)任,嚴(yán)防丟失,確保安全”。今年共繳回停用的`舊版重要空白憑證6199份(其中:現(xiàn)金支票700份,轉(zhuǎn)賬支票2250份,銀行匯票999份,銀行承兌匯票1000份,商業(yè)承兌匯票550份,銀行本票700份),由支行會計(jì)出納部和辦公室共同運(yùn)送上繳,手續(xù)合規(guī),記賬及時,賬實(shí)相符。

  三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份,會計(jì)出納部坐班主任和2號柜員崗被強(qiáng)制休假,由會計(jì)出納部主管和1號崗頂替工作。9月份,1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實(shí)加強(qiáng)了對重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督,有效防范了操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。

 。ǘ┬刨J部自查情況

  一是8月份,信貸部對客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項(xiàng)貸款余額XX億元,涉及項(xiàng)目XX個,從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風(fēng)險項(xiàng)目情況、續(xù)貸項(xiàng)目情況四個方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查,我行無應(yīng)還未還項(xiàng)目貸款;還本風(fēng)險情況上,我行貸款客戶均嚴(yán)格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息,無違約現(xiàn)象。

  二是9月份,信貸部對貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的中長期貸款進(jìn)行了全面自查,此次排查涉及XX個企業(yè),XX個項(xiàng)目,貸款金額XX萬元,從借款合同、抵(質(zhì))押合同、抵(質(zhì))押登記等各項(xiàng)手續(xù)情況、用于貸款抵(質(zhì))押土地合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查,XX個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵(質(zhì))登記手續(xù),各項(xiàng)手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī),無合規(guī)性風(fēng)險。

  三、積極采取整改措施,保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運(yùn)行

  通過查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn),對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險排查工作,我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問題:一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位;二是有的員工對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟悉,年輕員工的工作經(jīng)驗(yàn)欠缺;三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機(jī)制,檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對這些問題,支行及時召開了行務(wù)會,研究制定了相應(yīng)的整改措施。

  一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位,繼續(xù)堅(jiān)持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動,通過制度學(xué)習(xí),引導(dǎo)員工自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二是采取業(yè)務(wù)知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓(xùn)方法, 把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)放在應(yīng)知應(yīng)會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標(biāo),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識,提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。

  三是建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化檢查轉(zhuǎn)變。各部門負(fù)責(zé)人實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與分類檢查相結(jié)合,細(xì)化檢查內(nèi)容,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終,并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行獎懲。

  通過采取以上整改措施,解決了當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)督檢查機(jī)制等問題。通過強(qiáng)化

  制度學(xué)習(xí),增強(qiáng)了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度;通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工對系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范,年輕員工的工作方法得到了改進(jìn),工作水平也得到了提高;通過建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制,使員工增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識,牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,各部室的工作均按照規(guī)章制度落實(shí)到位,無違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生,保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運(yùn)行。

  合規(guī)自查報告 9

  按照《關(guān)于印發(fā)的通知》x號文件精神,我行全體員工在以xx行長為代表的xx支行行領(lǐng)導(dǎo)下開展了xx銀行合規(guī)專題教育學(xué)習(xí)活動。在學(xué)習(xí)過程中,我們就“著重建立合規(guī)管理組織體系,完善有效實(shí)施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制,制定科學(xué)的考核、問責(zé)、誠信報告及合規(guī)管理制度,促進(jìn)員工遵守職業(yè)道德規(guī)范,培育良好合規(guī)文化!钡确矫孢M(jìn)行了深入的探討和學(xué)習(xí),針對現(xiàn)有的合規(guī)管理組織體系查漏補(bǔ)缺,繼續(xù)強(qiáng)化和完善有效實(shí)施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制,同時支行領(lǐng)導(dǎo)在總行的帶領(lǐng)下制定了一整套科學(xué)的考核、問責(zé)、誠信報告及合規(guī)管理制度,從而促進(jìn)員工遵守職業(yè)道德規(guī)范,使“合規(guī)文化”能在我xx支行有良好的生長土壤。

  通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),使我認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況下,對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識:

  首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。

  其次,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會,我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。作為一名客戶經(jīng)理,我在平時的工作中,能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識,較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識,但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事,不能夠滿足個人和工作對知識的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。

  在工作作風(fēng)上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神,堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅(jiān)持做一個合格的.xx銀行職工。此次“合規(guī)文化建設(shè)”工作的開展,讓我充分認(rèn)識到,要想干好工作,必須要時刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉!比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害,對自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。

  通過這次合規(guī)文化教育活動,使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿,為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的xx銀行員工而努力奮斗。

  合規(guī)自查報告 10

  20xx年,農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作,大力推行合規(guī)理念,使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證,全行上下逐步形成了“抓合規(guī),強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險、促發(fā)展”的良好工作氛圍,連續(xù)四年被評為內(nèi)控管理一類行,轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達(dá)到89%。

  一、深入開展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃,深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長效機(jī)制建設(shè),確定目標(biāo)和任務(wù),并分解落實(shí)到各支行、各部門、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個必講”、合規(guī)承諾書等措施,增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺作用,將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營管理全過程,全員主動自覺合規(guī)意識逐步增強(qiáng)。

  二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動。制定了信貸、運(yùn)營、財(cái)會、信息科技、人員管理五個方面精細(xì)化管理方案,進(jìn)一步明確工作任務(wù),完善管理手段,細(xì)化措施,強(qiáng)化執(zhí)行,不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè),切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。

  三、持續(xù)開展案件風(fēng)險排查。該行始終把案件風(fēng)險排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手,嚴(yán)格按照實(shí)施方案,先后組織開展了四次案件風(fēng)險排查,始終保持案防高壓態(tài)勢,收到了良好的防控和警示效果。

  四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責(zé)情況納入對部門的內(nèi)控考核體系,統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求,將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來,統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃,統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源,建立常態(tài)化、滾動式合規(guī)檢查機(jī)制,形成了監(jiān)督檢查合力,提升了監(jiān)督檢查效能。

  五、做好各類問題的整改。該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng)),狠抓各類問題的整改,對內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類問題,做到行為糾正到位、風(fēng)險控制到位、責(zé)任追究到位,同時將整改工作納入內(nèi)控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達(dá)到99.8%。

  六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作。進(jìn)一步明確反洗錢工作職責(zé),完善反洗錢制度,加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶的'持續(xù)監(jiān)測,積極推進(jìn)客戶風(fēng)險等級分類制度的落實(shí),有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險管理,反洗錢能力顯著提高,得到了監(jiān)管部門的肯定。

  七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制,逐級簽訂防范案件責(zé)任書,將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工,保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開展案件查防,落實(shí)行級領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作,持續(xù)開展案件專項(xiàng)治理活動和重點(diǎn)行巡查,強(qiáng)化警示教育,全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。

  八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開展法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn),加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè),規(guī)范訴訟案件和合同管理,強(qiáng)化法律審查,為依法合規(guī)經(jīng)營和有效防范風(fēng)險提供了有力保障。

  合規(guī)自查報告 11

  今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

  一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

  為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

  通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。

  通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

  二、執(zhí)行《守則》情況

  1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

  3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的.不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。

  4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

  以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,及時整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。

  《守則》檢查教育活動與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

  三、存在問題及努力方向

  一是對運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。

  三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

  在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

  合規(guī)自查報告 12

  根據(jù)上級工作安排,聯(lián)社將案防工作作為了20xx年的工作重點(diǎn)之一。本年內(nèi),我部根據(jù)部門條線及崗位職責(zé)梳理了聯(lián)社條線制度,并協(xié)同各條線部門對全轄信用社合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行了系統(tǒng)的檢查,現(xiàn)將本年度案防工作總結(jié)如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)

  我部成立了以部門經(jīng)理為組長,部門其余員工為成員的案防工作小組。部門經(jīng)理負(fù)責(zé)辦公室工作的全面安排、協(xié)調(diào)及組織督促檢查等工作,部門其余成員根據(jù)部門分工及相關(guān)工作職責(zé)負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)案防工作的具體實(shí)施、檢查等工作。

  二、層層落實(shí)省聯(lián)社要求,全面開展合規(guī)文化建設(shè)工作,以合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案防工作的順利開展。

  聯(lián)社成立“縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導(dǎo)小組”。領(lǐng)導(dǎo)小組成員在聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,按照部門管理職能和區(qū)域管轄范圍,實(shí)行分片包干負(fù)責(zé)制,組織推動合規(guī)文化建設(shè)活動的開展。

 。ㄒ唬┖弦(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)職責(zé)明晰情況。我社嚴(yán)格按照省聯(lián)社要求設(shè)置了合規(guī)部門及專職合規(guī)崗,合規(guī)工作開展正常,在組織中得到全面保障的自查,人員配備充足,設(shè)立了兼職合規(guī)崗,選聘的兼職合規(guī)員符合規(guī)定的條件。我社根據(jù)省聯(lián)社要求設(shè)立了合規(guī)的組織架構(gòu)、且組織架構(gòu)建立、健全,按照規(guī)定設(shè)置且明晰了理事會、監(jiān)事會、風(fēng)險管理會、高級管理層的合規(guī)職責(zé),明確規(guī)定了合規(guī)部門及負(fù)責(zé)人職責(zé)和權(quán)限。

  (二)合規(guī)工作開展及組織保障情況。合規(guī)部門及人員按規(guī)定履行職責(zé)及開展工作,分工明細(xì),工作規(guī)則完善,嚴(yán)格按照規(guī)定的時間、路徑及報告內(nèi)容要求報告合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng),重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)和合規(guī)工作,在合規(guī)現(xiàn)場檢查前發(fā)出了《合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查通知書》和對合規(guī)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題發(fā)出《合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查意見書》,違規(guī)行為處理與責(zé)任追究符合相關(guān)的規(guī)定,沒有將合規(guī)部門及專職人員用于承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)有利益沖突的工作。

 。ㄈ﹥(nèi)控制度、崗位設(shè)置及工作職責(zé)邊界情況。各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行到位,崗位監(jiān)督相互制約,風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。內(nèi)控制度,業(yè)務(wù)流程科學(xué),清晰,崗位設(shè)置科學(xué)合理,職責(zé)邊界清晰,各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合法合規(guī),梳理?xiàng)l線管理,各項(xiàng)規(guī)章制度,經(jīng)查,我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。

 。ㄋ模I(yè)務(wù)操作、部門及員工自查情況

  查找違規(guī)事實(shí)、情節(jié)、行為、分析違規(guī)原因,及時落實(shí)整改措施。員工和每個部門基層營業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合本崗位實(shí)際,認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足,及時編寫了自查報告,并簽訂了整改承諾責(zé)任書。比如:各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣,各個環(huán)節(jié)是否操作到位,監(jiān)督到位,會計(jì)對帳制度落實(shí)情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,個人結(jié)算賬戶管理,銀行卡管理,大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理,授權(quán)審批管理,票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理,ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。

  三、存在的問題

  通過檢查,我社目前在合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題主要是條線管理制度和內(nèi)控制度上的執(zhí)行不夠,合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。具體體現(xiàn)在:

  1、信貸及風(fēng)險管理方面的不足:信貸資料收集不完善,合同填制不規(guī)范,要素不齊,如漏填借款人身份證號碼、計(jì)劃還款等內(nèi)容;貸款合同內(nèi)容填寫不完整,如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致,未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況;信貸檔案資料收集不全,整理不規(guī)范;五級分類資料不齊,未落實(shí)和完善審查意見,分類逆向調(diào)整未上報審批。如等13個分社貸款五級分類逆向調(diào)整未上報審批55筆、金額48.61萬元。

  2、財(cái)務(wù)會計(jì)方面存在的不足:單位賬戶取款未進(jìn)行折角驗(yàn)。晃窗匆髮徍藭(jì)憑證;未按規(guī)定打印、收集、歸檔會計(jì)資料。悅來、南薰、建設(shè)會計(jì)憑證未按規(guī)定收集裝訂入檔;業(yè)務(wù)授權(quán)不合規(guī)。趙坪分社授權(quán)柜員在進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時,未按規(guī)定審核交易畫面;柜員臨時離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時離崗未對本人使用的庫箱加鎖。

  3、中間業(yè)務(wù)管理存在的問題:在代理保險業(yè)務(wù)的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點(diǎn)投保單填寫不夠規(guī)范,有引發(fā)風(fēng)險的可能。另外個別網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)不夠,宣傳不夠?qū)I(yè),可能導(dǎo)致糾紛;在ATM機(jī)的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人日常查庫頻率不夠,加鈔時未堅(jiān)持同進(jìn)同出,鑰匙和密碼未堅(jiān)持雙人管理的基本制定,密碼輸入時未堅(jiān)持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的'TAM機(jī)登記薄散亂,不規(guī)范。銀行自助設(shè)備操作不合規(guī)。

  4、安全保衛(wèi)工作方面的不足:安防設(shè)施使用不合規(guī)。部分社對防尾隨門未按規(guī)定進(jìn)行開啟、關(guān)閉。安全保衛(wèi)制度不能徹底執(zhí)行。

  四、落實(shí)措施,切實(shí)整改。

  我部20xx年的案防工作取得了一定的效果,但也發(fā)現(xiàn)了存在的一些問題,在今后的工作中,我部將總結(jié)經(jīng)驗(yàn),力求將全轄的中間業(yè)務(wù)案防抓好抓落實(shí),并分析產(chǎn)生的原因,落實(shí)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改。

 。ㄒ唬└餍庞蒙缃Y(jié)合各社實(shí)際,有針對性地制定具體操作細(xì)則,規(guī)范操作,經(jīng)常性地開展好合規(guī)教育,營造良好的合規(guī)文化氛圍。

 。ǘ┞鋵(shí)各級的檢查責(zé)任,加大對各崗位“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”檢查監(jiān)督力度,逗硬處罰,增強(qiáng)制度的執(zhí)行力。

 。ㄈ⿲π刨J管理中存在問題,檢查人員逐一進(jìn)行了說明和指導(dǎo),能現(xiàn)場整改落實(shí)的要求現(xiàn)場立即進(jìn)行整改落實(shí),不能現(xiàn)場整改落實(shí)的限期進(jìn)行整改落實(shí),并將整改落實(shí)情況和進(jìn)度報中心社,并作為下次檢查的重點(diǎn)。

  合規(guī)自查報告 13

  貸款中心為是活動達(dá)到預(yù)期效果先后制定了活動工作計(jì)劃、開展了學(xué)習(xí)、討論、自查等形式的活動,通過一系列的工作,總結(jié)工作內(nèi)容、工作方法,發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問題,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、工作中存在的問題

  1、注重制度的制定,忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項(xiàng)規(guī)章制度訂立不少,但是在一定程度上存在重訂立,輕執(zhí)行情況檢查、指導(dǎo)的問題存在。

  2、綜合分析能力有待提高。無論從事財(cái)務(wù)或是信貸工作都需要有很強(qiáng)的分析能力,分析能夠幫助自己增加判斷能力,同樣必要的分析也能找出解決問題的方法,雖然自己從事過財(cái)務(wù)等專業(yè),但是綜合分析還有待提高。

  3、存在重貸輕管現(xiàn)象。

  二、未來工作打算

  1、服務(wù)中落實(shí)制度,以恒制勝。制度是日常行為的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范,金融工作應(yīng)審慎經(jīng)營,合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫纫,制度?zhí)行的`越到位,風(fēng)險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度,并監(jiān)督他人執(zhí)行制度,最終把執(zhí)行制度變成一種習(xí)慣,即在日常工作中堅(jiān)持貫徹落實(shí)雙人貸前調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。

  2、把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調(diào)查,二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié),每個環(huán)節(jié)對提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素,如人情、關(guān)系、經(jīng)驗(yàn)等,未來為確保資金安全,提高貸款質(zhì)量,將重點(diǎn)做好貸前調(diào)查及貸后管理兩項(xiàng)工作。首先在人員選派上要選擇有責(zé)任心、素質(zhì)高的人員。其次,充實(shí)貸后管理崗位人員,杜絕檢查流于形式問題,同時加強(qiáng)報告分析制度,及時發(fā)現(xiàn)可能不利于貸款按期歸還的問題,并提出解決問題的措施。最后加強(qiáng)對兩個各崗位監(jiān)督。

  3、注重細(xì)節(jié)管理。建立定期學(xué)習(xí)考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學(xué)習(xí)樹立一種風(fēng)氣,只有學(xué)習(xí)才可以掌握各崗位工作重點(diǎn),為日后工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ);通過崗位輪換制度的執(zhí)行,可以使學(xué)到的東西更加扎實(shí),同時可以發(fā)現(xiàn)各崗操作人員潛在風(fēng)險。

  合規(guī)自查報告 14

  “設(shè)繩墨而取曲直,立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風(fēng)險管理的要求,對我們金融行業(yè)而言,就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。20xx年,結(jié)合第八個“安全年”工作要求,省分行繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)教育活動,我支行結(jié)合自身實(shí)際情況,在部內(nèi)開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查,通過開展合規(guī)學(xué)習(xí)教育和自查自糾,增強(qiáng)風(fēng)險控制意識,強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營理念,F(xiàn)就“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾工作報告如下:

  一、合規(guī)風(fēng)險管理總體情況

  20xx年上半年,為進(jìn)一步牢固樹立“安全第一,安全促效益”的觀念,積極有效推進(jìn)案件防控和“安全年”風(fēng)險防范工作,我支行制定并下發(fā)了《xx支行20xx年“安全年”公司業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)檢查計(jì)劃》,認(rèn)真梳理20xx年以來的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查,如內(nèi)控工作專項(xiàng)檢查,對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質(zhì)押對公授信業(yè)務(wù),對保理業(yè)務(wù)到期檢查,對20xx年全年外匯業(yè)務(wù)、省級財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的檢查,每月貸后團(tuán)隊(duì)對貸后管理情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)通報等,檢查涵蓋對公條線各部門,業(yè)務(wù)范圍廣,包括各類專項(xiàng)檢查,定期和因需檢查相結(jié)合,力爭及早發(fā)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的問題并及時糾正,防患于未然。同時,不放松對人員因素的合規(guī)檢查,從領(lǐng)導(dǎo)到員工,開展一系列的'合規(guī)教育和培訓(xùn),如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學(xué)習(xí)、專題座談會等,開展公司條線合規(guī)制度建設(shè),樹立合規(guī)文化。

  二、合規(guī)回頭看制度建設(shè)及落實(shí)情況

 。ㄒ唬┕芾韺痈叨戎匾暎陨碜鲃t,發(fā)揮旗幟帶動作用。

  結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)人員“每季一課”要求,xx副行長作了題為《學(xué)xx、明xx、守規(guī)范》報告,對公司業(yè)務(wù)條線各部門的全體工作人員及部門對公客戶經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育,并與與會人員重溫了xx行關(guān)于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關(guān)規(guī)定和要求;支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門主要負(fù)責(zé)人參加省分行組織的領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育輔導(dǎo)講座。在日常工作之余,各部門領(lǐng)導(dǎo)人員還通過自學(xué),按時完成廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定學(xué)習(xí)任務(wù),深入思考和積極踐行,重點(diǎn)掌握“四十五個不準(zhǔn)”的涵義,全面提高自己的廉潔自律意識。

  (二)落實(shí)日常合規(guī)工作,使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠,扎在實(shí)處。持續(xù)開展“一班一講一主題”教育,大力宣傳“安全年”活動的有關(guān)要求,部門及團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人定期召集開小組討論會,加強(qiáng)溝通,及時了解了員工思想動態(tài),部署工作,提出合規(guī)要求,切實(shí)提高全體員工的安全合規(guī)的意識;金融行業(yè)各項(xiàng)政策及管理辦法更新很快,需要及時向部門各崗位傳達(dá)最新的辦法并組織學(xué)習(xí),例如銀監(jiān)會最新要求,流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的,必須采用受托支付方式,而原來是以3000萬元為標(biāo)準(zhǔn);按照各部門業(yè)務(wù)開展階段分工,營銷崗嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)定開展新業(yè)務(wù),貸后管理部門落實(shí)新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查,每月對公司類貸款客戶檔案進(jìn)行檢查,并且每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結(jié)及通報,使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化;根據(jù)要求,與部門員工簽訂了《xx支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標(biāo)》、營業(yè)場所安全員及義務(wù)消防員》責(zé)任書,并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓(xùn)。

 。ㄈ┙M織合規(guī)自查自糾,排除隱患,向安全要效益。

  一是團(tuán)隊(duì)內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合,嚴(yán)格按照制度要求,發(fā)現(xiàn)問題,不論大小,如實(shí)通報,最大程度地挖掘各類潛在問題,才能防患于未然,疏漏或者對一個小的細(xì)節(jié)問題忽視大意,就可能會造成巨大的危害,千里之堤,潰于蟻穴,充分說明了這個道理。二是整改查出問題,堅(jiān)持“不放過”原則,明確責(zé)任,逐一落實(shí),比如支行開展的員工積分制度,定期召開積分人員參加培訓(xùn),解疑各類問題,讓員工知其所以然,從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查,主要針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī),及時掌握員工行為動態(tài)。

 。ㄋ模╅_展合規(guī)制度建設(shè),建設(shè)合規(guī)文化,不斷改進(jìn)創(chuàng)新工作。

 。1)落實(shí)日常學(xué)習(xí)制度,督促員工定期更新自身合規(guī)知識框架,保證合規(guī)工作的常態(tài)化,如xxxxxx、“《xxxx支行20xx年“安全年”活動方案》“等各項(xiàng)合規(guī)教育文件,提高合規(guī)業(yè)務(wù)水平和案件防范能力,推動支行整體的風(fēng)險管理能力建設(shè);

 。2)各團(tuán)隊(duì)根據(jù)需要,對分工范圍內(nèi)業(yè)務(wù)流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改,適應(yīng)的內(nèi)外部環(huán)境變化要求,如我支行門制定了《xx支行貸后管理工作考核辦法》,《xx支行中小企業(yè)貸后管理辦法》,明確各項(xiàng)管理要求,使合規(guī)工作有制可循,有規(guī)可依,也便于考核工作效果,通過二次績效分配積極反作用于員工,努力達(dá)到考核辦法的要求,形成制度化的治理機(jī)制。

 。3)樹立榜樣,每季度評選出“合規(guī)之星”等,適時組織合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流,制作平面展板加強(qiáng)宣傳,強(qiáng)化合規(guī)意識。

 。4)進(jìn)行合規(guī)考核制,將合規(guī)工作與二次分配績效聯(lián)系起來,使合規(guī)建設(shè)與員工收益掛鉤,引導(dǎo)員工主動參與合規(guī)建設(shè)。

  總體上,大部門下的團(tuán)隊(duì)細(xì)致化管理、責(zé)任到人、業(yè)務(wù)流程的有機(jī)銜接、內(nèi)外部檢查結(jié)合、基礎(chǔ)工作與改進(jìn)工作并進(jìn)的方式,增強(qiáng)了風(fēng)控意識,規(guī)范經(jīng)營。讓合規(guī)作為經(jīng)營的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部分,力求覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上,滲透到每一位員工心中,不僅要做到“有規(guī)可循”,還要做到高層發(fā)動、基層響應(yīng),由上至下垂直落實(shí),使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者,在全行推行誠信、正直的行為準(zhǔn)則,確立為客戶提供最佳服務(wù)。

  三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施

  本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題,一是每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行了檢查及通報,并對一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進(jìn)行了考核并通報。檢查中,發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達(dá)標(biāo)等問題,目前已在落實(shí)整改中;二是發(fā)現(xiàn)個別對公客戶經(jīng)理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證,經(jīng)過培訓(xùn)學(xué)習(xí),此問題已經(jīng)基本解決。

  下一步我支行將采取三大措施

 。1)業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查,主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息,積極支持、配合合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測和評估。

 。2)開展有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育,包括對新入行員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試,以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等。

 。3)培育合規(guī)文化。進(jìn)行持續(xù)的滲透教育;鼓勵基層員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)隱患及風(fēng)險;及時總結(jié)具體操作中的經(jīng)驗(yàn)做法,加強(qiáng)合規(guī)文化的有效傳承。

  合規(guī)自查報告 15

  根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的.職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

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