風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告15篇
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì)使用到報(bào)告，報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。為了讓您不再為寫(xiě)報(bào)告頭疼，下面是小編幫大家整理的風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告1
市環(huán)保局：
根據(jù)市局《轉(zhuǎn)發(fā)陜西省重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)及化學(xué)品檢查質(zhì)量核查工作方案的通知》（漢環(huán)通字〔20xx〕57號(hào)）要求，我局確定專人對(duì)縣域內(nèi)企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)及化學(xué)品檢查開(kāi)展情況、檢查對(duì)象準(zhǔn)備情況、數(shù)據(jù)填報(bào)情況及數(shù)據(jù)錄入情況等4方面進(jìn)行了認(rèn)真自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、自查情況
（一）企業(yè)調(diào)查情況
此次檢查以第一次全國(guó)污染源普查為基礎(chǔ)，對(duì)縣域內(nèi)排放污染物的化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)、醫(yī)藥制造業(yè)的工業(yè)污染源進(jìn)行全面、細(xì)致的排查。全面調(diào)查了解重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防范措施的制定，應(yīng)急處臵及救援資源的儲(chǔ)備，掌握飲用水水源地周邊等環(huán)境敏感區(qū)域，化學(xué)品生產(chǎn)、貯存的種類、數(shù)量等情況，并建立企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和化學(xué)品檔案，做到一源一檔。對(duì)涉及危險(xiǎn)化學(xué)品、有毒有害物質(zhì)的'重點(diǎn)企業(yè)、集中式飲用水水源地和人員密集場(chǎng)所等重要環(huán)境敏感區(qū)域加大力度，采取有力措施，認(rèn)真檢查，避免漏查情況發(fā)生。
經(jīng)排查，我縣涉及本次檢查的企業(yè)共計(jì)15家，其中化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)1家，醫(yī)藥制造業(yè)14家。另外，根據(jù)本次檢查工作的具體要求，在第一次污染源普查的基礎(chǔ)上，排除3家企業(yè)為重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)，分別是：城固縣新世紀(jì)涂料廠、漢中市瑞豐生物科技有限責(zé)任公司、城固縣眾星林產(chǎn)品廠。
城固縣新世紀(jì)涂料廠、城固縣眾星林產(chǎn)品廠兩家企業(yè)已于20xx年之前因企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，產(chǎn)品沒(méi)有銷路，已自行停產(chǎn)至今，今后不再繼續(xù)生產(chǎn)。漢中市瑞豐生物科技有限責(zé)任公司主要從事農(nóng)藥分裝，將成品的農(nóng)藥分裝成小包裝銷售，沒(méi)有化學(xué)品的生產(chǎn)過(guò)程。故以上3家企業(yè)不納入本次檢查范圍內(nèi)。
�。ǘ┢髽I(yè)填報(bào)、網(wǎng)上錄入情況
截止8月22日，我縣共向12家企業(yè)送達(dá)了《檢查表》，完成《檢查表》填報(bào)10家，審核并網(wǎng)上錄入10家。
二、不足之處及今后工作
因前期天氣原因，檢查工作進(jìn)展速度較慢，加之企業(yè)填報(bào)人員素質(zhì)參差不齊，致使《檢查表》填報(bào)質(zhì)量較低，仍存在空表多、生產(chǎn)單位風(fēng)險(xiǎn)源缺項(xiàng)、產(chǎn)品和原料沒(méi)有儲(chǔ)存方式、生產(chǎn)關(guān)系邏輯錯(cuò)誤較多等現(xiàn)象。
下一步，我局將針對(duì)工作上遇到的疑點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，加強(qiáng)與被檢查單位的溝通聯(lián)系，確保數(shù)據(jù)上報(bào)準(zhǔn)確、詳實(shí)。同時(shí)，加強(qiáng)檢查工作各環(huán)節(jié)的協(xié)調(diào)配合，落實(shí)好表格填寫(xiě)、交換審核、網(wǎng)上錄入、數(shù)據(jù)匯總、上報(bào)、檔案管理等工作。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告2
根據(jù)總行文件《濮陽(yáng)市商業(yè)銀行“風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，范縣支行立即組織開(kāi)展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對(duì)我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查，現(xiàn)將活動(dòng)排查情況報(bào)告如下：
一、工作組織情況
20xx年6月x日上午，范縣支行行長(zhǎng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì)議，傳達(dá)總行風(fēng)險(xiǎn)排查工作會(huì)議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著重自查存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。另一方面，我支行內(nèi)部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范。通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患、促使員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健的發(fā)展。6月5日下午，我支行再次召開(kāi)全體會(huì)議，著重討論“合規(guī)經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險(xiǎn)”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)的排查小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)室及客戶部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對(duì)公賬戶管理及大額匯款合規(guī)、客戶部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內(nèi)容。
二、排查結(jié)果
�。ㄒ唬┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)
1、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面
我支行營(yíng)業(yè)室及對(duì)公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證嚴(yán)格按照“人走章離、退出屏幕”等規(guī)章制度；授權(quán)制度執(zhí)行情況良好，不存在私自授權(quán)現(xiàn)象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象。存在問(wèn)題是賬戶的管理方面，對(duì)公賬戶開(kāi)立受理審核、操作應(yīng)分離制度執(zhí)行不到位，銀行與企事業(yè)單位對(duì)賬不及時(shí)。
2、授信業(yè)務(wù)方面
通過(guò)自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶提供的資料都能達(dá)到真實(shí)、完整；抵押貸款金額均不超過(guò)其抵質(zhì)押品評(píng)估價(jià)值的50%；嚴(yán)格審貸分離制度，不存在越權(quán)審批現(xiàn)象；嚴(yán)格執(zhí)行面簽制度；符合受托支付的.進(jìn)行受托支付，監(jiān)測(cè)其款項(xiàng)用途；辦理承兌匯票時(shí)堅(jiān)持“一票一戶”逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現(xiàn)象；存在問(wèn)題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查，但報(bào)告內(nèi)容形式簡(jiǎn)單。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
我支行客戶部人員都能做到對(duì)貸款戶進(jìn)行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對(duì)于個(gè)人借款人的財(cái)務(wù)狀況、還款能力及意愿在貸后沒(méi)能進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤檢查，貸款戶每月付息不及時(shí)；對(duì)于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不徹底。
（三）不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
我支行嚴(yán)格按照總行績(jī)效考核辦法對(duì)員工進(jìn)行考量，不加硬性指標(biāo)，嚴(yán)格按照總行績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，及時(shí)公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并嚴(yán)
格按照公示項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi)，沒(méi)有發(fā)生不合理收費(fèi)、超出公示范圍收費(fèi)等收費(fèi)亂現(xiàn)象。
�。ㄋ模﹩T工行為風(fēng)險(xiǎn)
我支行通過(guò)自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當(dāng)“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險(xiǎn)投資與兼職活動(dòng)；不存在不正當(dāng)交易等行為。
三、風(fēng)險(xiǎn)分析
1、開(kāi)立對(duì)公賬戶時(shí)，受理審核與操作應(yīng)分離，一人審核與操作往往對(duì)該申請(qǐng)資料的真實(shí)性、合法性與完整性審核不到位，不及時(shí)發(fā)現(xiàn)，造成開(kāi)戶管理不符合人行規(guī)定，給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。對(duì)賬不及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企賬戶余額不一致的可能性，造成不良影響。
2、貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。
四、處臵方案
1、我支行行領(lǐng)導(dǎo)指定對(duì)公賬戶開(kāi)立的審核人與操作員，實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。建立開(kāi)戶單位客戶身份及聯(lián)系方式登記制度、及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì)計(jì)人員對(duì)賬。
2、建議建立統(tǒng)一的貸后管理平臺(tái)，統(tǒng)一培訓(xùn)貸后檢查的內(nèi)容及入手點(diǎn)，以防止不良貸款的形成。
通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了我支行全體員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告3
區(qū)紀(jì)委：
根據(jù)區(qū)紀(jì)委有關(guān)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的文件精神和要求，北部商城管委會(huì)主動(dòng)行動(dòng)，認(rèn)真部署，按照確定的指導(dǎo)思想、工作原則、工作任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)，全面深入地推進(jìn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，努力在崗位風(fēng)險(xiǎn)排查、構(gòu)筑防控體系、完善制度機(jī)制、加強(qiáng)監(jiān)督管理等方面下功夫，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效，現(xiàn)將北部商城管委會(huì)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查報(bào)告如下：
一、高度重視，主動(dòng)做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作
周密計(jì)劃，精心組織。黨工委高度重視崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其納入重要議事日程，指定監(jiān)察室負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)崗位監(jiān)督管理的各項(xiàng)工作，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的目的和要求，通過(guò)認(rèn)真分析查找各科室權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理認(rèn)識(shí);明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估;建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域;增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政認(rèn)識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以全體干部職工大會(huì)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。
二、明確職責(zé)，認(rèn)真排查各類廉政風(fēng)險(xiǎn)
工作中，管委會(huì)把風(fēng)險(xiǎn)崗位監(jiān)督管理與黨風(fēng)廉政建設(shè)、日常業(yè)務(wù)等工作有機(jī)結(jié)合，班子成員帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，帶頭制定和落實(shí)防范措施，各科室認(rèn)真查找崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施。
一是準(zhǔn)確查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。各科室結(jié)合自身崗位職責(zé)，通過(guò)自己找、群眾提、相互找、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法，認(rèn)真分析并逐一排查各科室在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、工作效率、外部環(huán)境等方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真填寫(xiě)《科室廉政風(fēng)險(xiǎn)自查、防控表》。在查找部門廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)上，各部門緊緊圍繞人、財(cái)、物管理使用等關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面，進(jìn)一步規(guī)范工作流程。截止目前，8個(gè)科室查找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)45個(gè)，制定防控措施50余條。
二是認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。各部門在找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)基礎(chǔ)上，明確責(zé)任部門和防范措施要求，對(duì)本部門的廉政與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行深入剖析，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。截止目前，共確定規(guī)劃建設(shè)部和財(cái)務(wù)部2個(gè)崗位為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位，2個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位，4個(gè)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位。
三是全面進(jìn)行防控。綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督等有效手段及已有的黨風(fēng)廉政建設(shè)各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關(guān)責(zé)任人全面執(zhí)行落實(shí)各項(xiàng)防范舉措。通過(guò)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，廣大干部職工提高了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)，拓寬了自下而上的監(jiān)督渠道，將腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控理念融入干部的思想和行動(dòng)之中。
三、聯(lián)系實(shí)際，主動(dòng)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控體系
黨工委對(duì)排查出來(lái)的2個(gè)一級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位采取了重點(diǎn)梳理和防控。
一是規(guī)劃建設(shè)部梳理出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要是：工程建設(shè)和政府采購(gòu)中的違紀(jì)違法問(wèn)題，重點(diǎn)治理規(guī)避招標(biāo)及違法招標(biāo)、定標(biāo)、串通招標(biāo)、弄虛作假；利用微小工程建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行權(quán)力尋租、以權(quán)謀私、挪用公款、收受禮金、通過(guò)采購(gòu)設(shè)施設(shè)備收取回扣等問(wèn)題。
根據(jù)梳理出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)針對(duì)性的制定防控措施：1、制定《xxx市xxx北部商城管理委員會(huì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)管理辦法》；2、繼續(xù)加大對(duì)建設(shè)領(lǐng)域腐敗治理，提高相關(guān)人員違紀(jì)違法行為的“成本”；3、進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部思想教育，對(duì)癥下藥，預(yù)防為主，制定《中層干部管理辦法》；4、不斷推進(jìn)招投標(biāo)行為的規(guī)范管理，形成一套科學(xué)、合理的工作制度和高效嚴(yán)密的工作流程，有效管理招投標(biāo)工作的行為規(guī)范；5、持續(xù)加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作力度，抓早抓小、懲防并舉；6、建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)督機(jī)制，嚴(yán)防違紀(jì)違法行為的產(chǎn)生。
二是財(cái)務(wù)部梳理出的`廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要是：財(cái)政資金和公共物品使用中的違紀(jì)違法問(wèn)題，重點(diǎn)治理私設(shè)“小金庫(kù)”，亂發(fā)錢物，貪污侵占，截留私分，損害集體利益，為本人或他人謀取私利等問(wèn)題。
管委會(huì)制定的防控措施是：1、堅(jiān)持“三重一大”和民主決議制度；2、加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的廉政風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的學(xué)習(xí)；3、完善財(cái)務(wù)管理制度；4、發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的功能；
四、加強(qiáng)管理，認(rèn)真做好各項(xiàng)制度的建設(shè)
一是加強(qiáng)制度建設(shè)。制度建設(shè)是廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的重要方法和有效途徑。根據(jù)日常工作積累，我委對(duì)由于崗位管理制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了深入分析和討論，對(duì)各科室的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了再次梳理，對(duì)各項(xiàng)制度進(jìn)行了完善。以廉政風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，初步構(gòu)建了崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)公開(kāi)機(jī)制、黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)制度等，制定了以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的管理方法。
二是建立科學(xué)合理的防控監(jiān)督機(jī)制。做到事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督，監(jiān)督于權(quán)力運(yùn)行的全過(guò)程。各科室負(fù)責(zé)人簽訂了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范承諾書(shū)》、《家庭助廉承諾書(shū)》等，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作深入到每一個(gè)科室。在經(jīng)費(fèi)使用過(guò)程中，實(shí)行經(jīng)辦人員、科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、一把手層層簽字負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，并定期進(jìn)行核查。
三是加強(qiáng)日常學(xué)習(xí)。定期組織廉政相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，將工作人員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾情況納入日常考核，定期組織干部職工參觀黨風(fēng)廉政漫畫(huà)展，到廉政教育基地接受教育。
廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工任務(wù)，我委將從不同層面開(kāi)展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強(qiáng)化自我約束機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過(guò)硬、作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)過(guò)硬的干部職工隊(duì)伍。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告4
根據(jù)xxx《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作部關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（xxxx發(fā)﹝20xx﹞241號(hào)）要求，xxx（以下簡(jiǎn)稱本行）按照自查內(nèi)容認(rèn)真對(duì)本行資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、基本情況
本行現(xiàn)轄x個(gè)支行、x個(gè)總部營(yíng)業(yè)部、x個(gè)分理處。截止20xx年6月末，各項(xiàng)負(fù)債總額x萬(wàn)元，其中：各項(xiàng)存款x萬(wàn)元，占全縣市場(chǎng)份額為x%；各項(xiàng)資產(chǎn)總額x萬(wàn)元，其中：各項(xiàng)貸款x萬(wàn)元，占全縣市場(chǎng)份額為x%;不良貸款余額x萬(wàn)元，占比x%；資本充足率x%，流動(dòng)性比例x%，流動(dòng)性缺口率x%，核心負(fù)債依存度x%。從20xx年上半年經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展均衡，經(jīng)營(yíng)狀況良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。
二、自查情況和流動(dòng)性現(xiàn)狀
（一）資金業(yè)務(wù)自查情況
截止20xx年6月末，本行融出資金x億元，其中存放國(guó)有政策性銀行x億元（x）；存放x約期存款x筆，金額x億元。從融出資金期限來(lái)看，期限3個(gè)月內(nèi)（含）x筆，金額x億元，期限3個(gè)月至6個(gè)月（含）x筆，金額x億元，融出資金的期限均控制在3-6個(gè)月，業(yè)務(wù)期限搭配較為合理，報(bào)告期內(nèi)未融入資金。
截止20xx年6月末，本行貼現(xiàn)資產(chǎn)余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元。1-6月份累計(jì)貼現(xiàn)資產(chǎn)借方發(fā)生額x萬(wàn)元，貸方發(fā)生額x萬(wàn)元，本行辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)均為銀行承兌匯票買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，未開(kāi)展票據(jù)直貼和回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。本行嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社印發(fā)的《x省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《x省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票操作規(guī)程》和《x省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細(xì)則》，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，規(guī)范辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。從近兩個(gè)月票據(jù)承兌行履約情況來(lái)看，本行20xx年4月到期票據(jù)4份，金額x萬(wàn)元；5月到期票據(jù)3份，金額x萬(wàn)元，承兌行接收匯票后能夠及時(shí)匯劃款項(xiàng)，無(wú)交易對(duì)手違約情況。
�。ǘ┝鲃�(dòng)性現(xiàn)狀
本行為預(yù)防并降低由于流動(dòng)性不足帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，于20xx年x月制定了《x流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控方案》和《x流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》（x發(fā)〔20xx〕x號(hào)），進(jìn)一步建立健全了資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性管理規(guī)章制度，提升了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
截止20xx年6月30日，本行各項(xiàng)存款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元，存貸比例為x％，流動(dòng)性資產(chǎn)x萬(wàn)元，流動(dòng)性負(fù)債x萬(wàn)元，流動(dòng)性比率x%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥25%，流動(dòng)性缺口率x%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥-10%，核心負(fù)債依存度x%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥60%，6月30日資金頭寸x億元，人民幣超額備付金率x%。從流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)看，流動(dòng)性比例較高，不存在流動(dòng)性支付危機(jī)。
三、存在問(wèn)題
目前本行流動(dòng)性現(xiàn)狀仍存在一些問(wèn)題，一是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)有待加強(qiáng)；二是缺乏相關(guān)壓力測(cè)試，對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)抵御能力認(rèn)識(shí)不足；三是存款期限結(jié)構(gòu)尚待進(jìn)一步優(yōu)化；四是中長(zhǎng)期貸款比重過(guò)高，且繼續(xù)增加趨勢(shì)明顯。
四、下一步工作措施
�。ㄒ唬├喂虡�(shù)立風(fēng)險(xiǎn)理念，建立科學(xué)防范機(jī)制。牢固樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，把防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)納入日常經(jīng)營(yíng)管理工作中，建立動(dòng)態(tài)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效降低本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┒ㄆ陂_(kāi)展壓力測(cè)試，有的放矢控制風(fēng)險(xiǎn)。本行將定期開(kāi)展流動(dòng)性壓力測(cè)試，根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，持有充足的`高質(zhì)量流動(dòng)性資產(chǎn)用以緩沖流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)建立有效的應(yīng)急計(jì)劃，并將結(jié)果用于本行各類決策過(guò)程，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制方案，確定風(fēng)險(xiǎn)控制限額，制定戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃。
（三）加大組織資金力度，保持存款結(jié)構(gòu)合理。本行將把組織資金、穩(wěn)定存款增長(zhǎng)作為防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要著力點(diǎn)，加強(qiáng)組織資金工作，進(jìn)一步完善考核激勵(lì)辦法，改進(jìn)服務(wù)手段，加大組織資金人員和費(fèi)用的投入，通過(guò)全員參與、多方聯(lián)動(dòng)，建立存款平穩(wěn)增長(zhǎng)的良性機(jī)制，確保存款結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。
�。ㄋ模┱{(diào)整貸款期限結(jié)構(gòu)，確保資產(chǎn)具有較強(qiáng)流動(dòng)性。存款短期化趨勢(shì)和貸款長(zhǎng)期化趨勢(shì)對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性產(chǎn)生很大壓力。本行將指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)按照資產(chǎn)負(fù)債管理的要求，根據(jù)存款期限結(jié)構(gòu)合理
確定貸款期限結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)貸款期限管理，從嚴(yán)審查中長(zhǎng)期貸款期限，控制中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)速度，降低中長(zhǎng)期貸款占比，使貸款期限結(jié)構(gòu)與存款結(jié)構(gòu)相匹配，保持資產(chǎn)合理的流動(dòng)性，防范由于結(jié)構(gòu)失衡引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告5
為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度，能做到每周查庫(kù)一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí)，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的`一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)）號(hào)碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí)，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改，同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告6
納稅人：納稅人識(shí)別號(hào)：法定代表人：登記注冊(cè)號(hào)：
經(jīng)濟(jì)性質(zhì)：有限責(zé)任公司
自查所屬時(shí)間：20xx年1月1日至20xx年12月31日自查涉及稅種：增值稅自查時(shí)間：20xx年7月19日至22日
一、企業(yè)基本情況
公司是以小雜糧食品開(kāi)發(fā)、加工為主，兼營(yíng)小麥面粉和亞麻籽油加工的民營(yíng)企業(yè)，是省級(jí)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)龍頭企業(yè),是省小雜糧加工工程中心，是市小雜糧技術(shù)工程研究中心，是優(yōu)質(zhì)綠色食品小雜糧生產(chǎn)基地。
公司現(xiàn)有日產(chǎn)200噸小麥面粉生產(chǎn)線、年產(chǎn)6000噸雜糧掛面生產(chǎn)線、5000噸良谷米生產(chǎn)線、35000噸蕎麥米生產(chǎn)
線、1000噸苦蕎茶生產(chǎn)線各一條。主要加工產(chǎn)品有：“”牌小麥粉、蕎麥米、熟蕎麥米、蕎麥面、蕎麥掛面、“”牌苦蕎茶和“”牌蕎殼枕芯等；貿(mào)易經(jīng)營(yíng)品種主要有：蕎麥、苦蕎、谷子、糜子、扁豆、豌豆、大豆等。
二、會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行新《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》
三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況
20xx年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入18647061.86元，交納增值稅105828.53元，增值稅稅負(fù)0.57%；當(dāng)年稅前會(huì)計(jì)利潤(rùn)為-405651.27元，20xx年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入19043805.69元，交納增值稅114456.91元，增值稅稅負(fù)0.60%；當(dāng)年稅前會(huì)計(jì)利潤(rùn)為-2621982.60元.企業(yè)于20xx年7月19日至22日對(duì)公司20xx---20xx年度的增值稅繳納情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
四、增值稅納稅情況
1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析
2、增值稅納稅情況分析
附：20xx---20xx年進(jìn)項(xiàng)稅額抵扣明細(xì)表：
20xx年進(jìn)項(xiàng)稅額抵扣明細(xì)表
4、產(chǎn)品成本構(gòu)成分析
5、稅負(fù)較低原因分析
�。�1）存貨金額較大
20xx年期初存貨與20xx年期末存貨金額變化不大，部分進(jìn)項(xiàng)發(fā)票已經(jīng)抵扣而銷售還沒(méi)完全實(shí)現(xiàn)；部分產(chǎn)品滯銷，也有部分產(chǎn)品更新?lián)Q代，屬于淘汰產(chǎn)品，造成庫(kù)存積壓。購(gòu)、銷、存明細(xì)表
（2）部分產(chǎn)品銷售價(jià)格過(guò)低是導(dǎo)致稅負(fù)低的致命原因a、部分產(chǎn)品更新?lián)Q代，低價(jià)銷售。
a、企業(yè)營(yíng)銷策略，為了搶占市場(chǎng)份額低價(jià)銷售產(chǎn)品
b、出口產(chǎn)品價(jià)格更低，
如企業(yè)收購(gòu)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者銷售的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格為10000元，根據(jù)政策按13％的扣除率計(jì)算進(jìn)項(xiàng)稅額為1300元，原材料的庫(kù)存成本為8700元，如果當(dāng)期企業(yè)銷售收入為10000元，實(shí)現(xiàn)的銷項(xiàng)稅額為1300元，當(dāng)期應(yīng)繳納增值稅稅金為零。由此可見(jiàn)，企業(yè)的.銷售毛利率必須超過(guò)13％以上才能實(shí)現(xiàn)增值稅稅金的繳納，因此農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)往往進(jìn)項(xiàng)稅額大大超出銷項(xiàng)稅額，產(chǎn)生增值稅稅負(fù)倒掛現(xiàn)象。稅就多。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告7
根據(jù)《x市職工社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)管理局轉(zhuǎn)發(fā)部社保中心<關(guān)于全面開(kāi)展社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控自查整改工作的通知>的通知》精神，按照部、省、市關(guān)于自查整改工作要求，我局組織財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)及信息部門，比照部中心下發(fā)的“問(wèn)題清單”進(jìn)行全面排查，梳理出了業(yè)務(wù)經(jīng)辦及基金管理方面存在的問(wèn)題。針對(duì)問(wèn)題提出了整改措施，現(xiàn)將自查及整改情況報(bào)告如下：
一、自查情況
按此文件要求，成立了自查工作組，組織了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)、信息管理部門人員，按照各股室的工作職責(zé)，全面比照部中心下發(fā)的“問(wèn)題清單”中所列的xx個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的`具體表現(xiàn)方式，逐一排查、逐一梳理。重點(diǎn)對(duì)“三個(gè)全面取消”、一次性養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳、待遇核定和支付等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。通過(guò)排查，找出存在問(wèn)題x個(gè)，形成“問(wèn)題清單”，并將我局“問(wèn)題清單”上報(bào)市局。
二、存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┈F(xiàn)金業(yè)務(wù)方面
1.存在問(wèn)題
未全面實(shí)現(xiàn)社�？ㄣy行賬戶發(fā)放社保待遇問(wèn)題。由于歷史原因，xxxx年xx月底以前已領(lǐng)取養(yǎng)老、工傷、病殘待遇人員未能全面使用社�？òl(fā)放社保待遇。
2.整改情況
加大使用社�？ㄣy行賬戶領(lǐng)取社保待遇宣傳力度，利用資格認(rèn)證等途徑進(jìn)行廣泛宣傳，盡量動(dòng)員待遇領(lǐng)取人員使用社�？I(lǐng)取待遇。同時(shí)，對(duì)新領(lǐng)待人員和換卡人員一律使用社保卡發(fā)放社保待遇。
�。ǘn案管理方面
1.存在問(wèn)題
未實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案一體化
2整改情況
xxxx年x月我縣上線省系統(tǒng)后，所經(jīng)辦業(yè)務(wù)已將所需要件資料掃描進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦系統(tǒng)。
�。ㄈ┐龊硕ǚ矫�
1.存在問(wèn)題
退休待遇計(jì)發(fā)在系統(tǒng)中進(jìn)行了復(fù)核。部份紙質(zhì)表無(wú)復(fù)核人簽字問(wèn)題。
2.整改情況
我局對(duì)今年以來(lái)辦理的養(yǎng)老待遇計(jì)發(fā)表進(jìn)行了清理，對(duì)紙質(zhì)表中無(wú)一、二級(jí)復(fù)核人簽字的，全部進(jìn)行了重新復(fù)核補(bǔ)簽。今后，將嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)經(jīng)辦復(fù)核審批程序要求，及時(shí)履行各項(xiàng)待遇核定紙質(zhì)表的復(fù)核簽字手續(xù)。
�。ㄋ模╆P(guān)系轉(zhuǎn)移方面
1.存在問(wèn)題
由于部分省市未接入部社保關(guān)系轉(zhuǎn)移平臺(tái)，社保關(guān)系轉(zhuǎn)移未實(shí)現(xiàn)全面在線辦理。
2.整改情況
目前，由于仍有個(gè)別省市未通過(guò)部中心社保關(guān)系轉(zhuǎn)移平臺(tái)在線辦理關(guān)系轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致我局對(duì)所經(jīng)辦的關(guān)系轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)未能全面在線辦理。待這些省市接入部中心平臺(tái)后我局按規(guī)定全面在線辦理關(guān)系轉(zhuǎn)移。
（五）賬戶管理方面
1.存在問(wèn)題
個(gè)別月份“收入戶”賬戶基金未清零問(wèn)題。
2.整改清理
我局每月末基金“收入戶”財(cái)務(wù)賬面已清零，并將支票、匯票及時(shí)送達(dá)開(kāi)戶行，要求開(kāi)戶行及時(shí)將“收入戶”基金全額劃轉(zhuǎn)到市社保局專戶。由于個(gè)別月份銀行未及時(shí)劃轉(zhuǎn)，導(dǎo)致“收入戶”賬戶月末未清零。今后，我局將進(jìn)一步督促開(kāi)戶行按規(guī)定及時(shí)上劃基金，確保月末清零的基金管理制度落到實(shí)處。
（六）數(shù)據(jù)共享方面
1存在問(wèn)題
外部與公安、民政、衛(wèi)健各部門數(shù)據(jù)共享不完善不充分問(wèn)題。
2.整改情況
從今年x月起，每季度到衛(wèi)健部門提取居民生存狀況信息并與我局正常發(fā)放待遇人員進(jìn)行信息比對(duì)，對(duì)比對(duì)出的已死亡人員暫停待遇發(fā)放。從xxxx年xx月起，我局將按月與衛(wèi)健部門進(jìn)行生存狀況比對(duì)，確保基金安全。
三、今后工作方向
在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)辦工作中，我局將進(jìn)一步加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度，健全規(guī)章制度和科學(xué)經(jīng)辦流程，重點(diǎn)關(guān)注“三個(gè)全面取消”、社保費(fèi)一次性補(bǔ)繳、待遇核定、資格認(rèn)證、財(cái)務(wù)基金管理等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，排查業(yè)務(wù)經(jīng)辦中的薄弱環(huán)節(jié)和出現(xiàn)的問(wèn)題，并針對(duì)情況進(jìn)行整改，確保業(yè)務(wù)經(jīng)辦安全和基金管理安全。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告8
我公司全名為阜陽(yáng)市阜康醫(yī)療設(shè)備有限公司，根據(jù)《安徽省重點(diǎn)監(jiān)管醫(yī)療器械經(jīng)營(yíng)企業(yè)質(zhì)量信用分類管理辦法（暫行）》的要求，制定自查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容如下：
一、人員與機(jī)構(gòu)
公司法人代表、企業(yè)負(fù)責(zé)人王明團(tuán)了解醫(yī)療器械監(jiān)督管理的'法律、法規(guī)等。
公司質(zhì)量負(fù)責(zé)人郭進(jìn)京畢業(yè)于蚌埠醫(yī)學(xué)院，醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)專業(yè)，本科學(xué)歷；售后主管王士峰，畢業(yè)于安徽工業(yè)大學(xué)，機(jī)電工程專業(yè)，大專學(xué)歷。目前均在職在崗，沒(méi)有在其它公司兼職。
二、場(chǎng)地與設(shè)施
場(chǎng)地為商住兩用樓，地址：安徽省潁泉區(qū)阜陽(yáng)工業(yè)園管莊路東側(cè)6號(hào)，使用面積與國(guó)家規(guī)定相符，辦地場(chǎng)所配有電腦、電話、網(wǎng)線、桌椅、文件柜等，且擺放整齊、合理。
倉(cāng)庫(kù)內(nèi)整潔衛(wèi)生，通風(fēng)、明亮。有溫度計(jì)、安全照明、消防等設(shè)施。還有防塵、防潮、防污染和防蟲(chóng)及消毒區(qū)等。內(nèi)有黃、綠、紅三色標(biāo)識(shí)。
三、制度與記錄
1．公司建立了管理制度，制度內(nèi)容完整，便于日后管理。
2．公司收集并保存有醫(yī)療器械監(jiān)督管理的法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)的文件。
3．公司建立了供貨方案，有購(gòu)銷憑證及質(zhì)量保證協(xié)議。
4．公司建立了質(zhì)量問(wèn)題投訴、查詢制度，及時(shí)負(fù)責(zé)地處理用戶投訴并做好記錄。
5．公司建立了客戶檔案，設(shè)立了質(zhì)量跟蹤卡。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告9
xxx公司總經(jīng)理、綜合辦公室經(jīng)理及專職資料員，根據(jù)集團(tuán)下發(fā)的《國(guó)家檔案局關(guān)于深入開(kāi)展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查確保檔案安全的通知》（檔發(fā)[20xx]10號(hào)）文件有關(guān)要求，為切實(shí)加強(qiáng)檔案安全工作，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保我會(huì)檔案安全，我會(huì)對(duì)檔案室進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任
檔案安全是檔案工作的重中之重，公司總經(jīng)理及部門經(jīng)理將加強(qiáng)對(duì)檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行檔案安全一把手負(fù)責(zé)制。牢固樹(shù)立“安全第一，預(yù)防為主”的思想，堅(jiān)決防止和克服松懈、僥幸心里，認(rèn)真貫徹執(zhí)行檔案各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)檔案風(fēng)險(xiǎn)防范管理，確保檔案安全萬(wàn)無(wú)一失。一是把安全工作重點(diǎn)從事后處理轉(zhuǎn)移到事前防范上來(lái)。對(duì)檔案庫(kù)房、內(nèi)部設(shè)施、庫(kù)存檔案等重點(diǎn)部位進(jìn)行全面檢查，重點(diǎn)部位和可能存在安全事故隱患的地方重點(diǎn)檢查。二是領(lǐng)導(dǎo)高度重視檔案安全工作，實(shí)行總經(jīng)理總負(fù)責(zé)、部門經(jīng)理負(fù)管理責(zé)任，檔案專職管理人員為第一責(zé)任人的.管理體制，建立健全了安全保密制度和工作機(jī)構(gòu)。三是加強(qiáng)教育，在干部職工中牢固樹(shù)立了“安全第一，預(yù)防為主”的思想。對(duì)防止松懈、僥幸心理，確保檔案安全萬(wàn)無(wú)一失起到了很好的促進(jìn)作用。
二、完善制度，加強(qiáng)管理
為了做好檔案安全管理工作，建立完善的規(guī)章制度，并按照各項(xiàng)制度的要求認(rèn)真抓好落實(shí)。一是制定檔案資料保管制度、檔案保密制度、檔案資料利用制度、消防安全管理制度等各項(xiàng)工作制度。二是為建立健全應(yīng)對(duì)突發(fā)性重大災(zāi)害緊急處置機(jī)制，提高檔案室的安全保障和救災(zāi)能力，最大限度地減少災(zāi)害損失。
三、強(qiáng)化措施，消除隱患
在日常管理中，堅(jiān)持實(shí)行檔案庫(kù)房專人保管，專人查閱，非本職人員，禁止進(jìn)人庫(kù)房。經(jīng)過(guò)近期的大檢查，檔案室墻體堅(jiān)固，無(wú)開(kāi)裂、無(wú)漏滲水現(xiàn)象，檔案室符合檔案管理要求的保管條件。檔案庫(kù)房、檔案柜、電源線、消防栓等相關(guān)設(shè)施設(shè)備完好。檔案室窗口密封情況較好。檔案資料收集、借閱實(shí)行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案資料借閱制度，定期清點(diǎn)催還歸檔，做到帳、表、檔、數(shù)據(jù)相符。認(rèn)真做好檢查工作記錄，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患，采取有力措施，抓好整改，真正做到責(zé)任到人，措施到位，防止各種危害檔案安全事件及其他重特大事故的發(fā)生。
四、做好檔案安全的宣傳、教育和培訓(xùn)工作
進(jìn)一步強(qiáng)化檔案工作人員的安全意識(shí)、責(zé)任意識(shí),克服麻痹思想和僥幸心理,更好地掌握檔案安全防護(hù)常識(shí)和技術(shù)操作規(guī)范,特別是檔案目錄數(shù)據(jù)和電子檔案安全保管的操作技能。在檔案管理和提供利用過(guò)程中,正確處理檔案管理、利用與保密、保護(hù)之間的關(guān)系,防止檔案損傷、丟失、污染、泄密,嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)檔案開(kāi)放的規(guī)定,嚴(yán)禁擅自擴(kuò)大開(kāi)放利用范圍。
通過(guò)此次自查，我會(huì)增強(qiáng)了檔案安全意識(shí)，牢固樹(shù)立了安全防范意識(shí)，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告10
XXX：
根據(jù)XXX《關(guān)于印發(fā)〈XXX社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施細(xì)則〉的通知》及XXX《關(guān)于進(jìn)一步做好社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的'通知》要求，進(jìn)行了認(rèn)真貫徹落實(shí)，現(xiàn)將工作開(kāi)展情況自查如下：
一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)
新形勢(shì)下，開(kāi)展重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是落實(shí)建設(shè)和諧穩(wěn)定XXX，實(shí)現(xiàn)社會(huì)矛盾由被動(dòng)調(diào)處向主動(dòng)化解轉(zhuǎn)變、由事后處置向事前預(yù)防轉(zhuǎn)變、由“謀事”向“謀勢(shì)”轉(zhuǎn)變、由治標(biāo)向治本轉(zhuǎn)變的重要舉措。為此，XXX高度重視，黨委會(huì)議專題研究，并組織綜治維穩(wěn)群眾工作中心人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神。通過(guò)研究和學(xué)習(xí)，提高了大家對(duì)重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作重要性、必要性的認(rèn)識(shí)，為搞好重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想理論基礎(chǔ)。
二、制定方案，明確責(zé)任
為開(kāi)展好此項(xiàng)工作，XXX結(jié)合工作實(shí)際，制定了《XXX社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施方案》，明確了XXX作為評(píng)估組組長(zhǎng)，XXX為副組長(zhǎng)，XXX為成員，并進(jìn)一步明確了指導(dǎo)思想和原則，明晰了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍和內(nèi)容，明確了責(zé)任主體，確立了評(píng)估程序及步驟，制定了責(zé)任追究制度，為實(shí)施重大事項(xiàng)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提出了具有較強(qiáng)操作性的辦法。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告11
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（XX農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號(hào)）要求，為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查，通過(guò)加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：XXX
副組長(zhǎng)：XXX
成員：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
�。ㄗⅲ赫苯M長(zhǎng)由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動(dòng)）
二、自查情況
經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
�。ㄒ唬┬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
�。ǘ┦袌�(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容（該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部，由該部負(fù)責(zé)）。
�。ㄈ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的.風(fēng)險(xiǎn)（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)）。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé)，同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。
�。ㄋ模┝鲃�(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)）
（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語(yǔ)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來(lái)出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應(yīng)急管理方面
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度；各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
三、原因分析
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）根源。
四、整改措施
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
二O一一年六月三十日
（加蓋公章）
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告12
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)街道各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，根據(jù)區(qū)紀(jì)委《關(guān)于在全區(qū)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》文件精神和要求，按照上級(jí)部門的部署和安排，從X年X月起，我街道認(rèn)真排查本單位在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫�、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我街道成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由街道黨工委書(shū)記任組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，各社區(qū)、科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《xxx廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，通過(guò)認(rèn)真分析查找我街道權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí)；明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估；建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域；增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨工委會(huì)議、黨支部會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員
自20xx年X月，我街道召開(kāi)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)工作的動(dòng)員部署，強(qiáng)調(diào)“排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、建立防控機(jī)制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，把有效防范和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)科室、每個(gè)崗位和每個(gè)人，從而建立預(yù)防腐敗的長(zhǎng)效工作機(jī)制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項(xiàng)工作從X月開(kāi)始，分三個(gè)階段進(jìn)行，即：動(dòng)員部署、重點(diǎn)推進(jìn)、檢查驗(yàn)收三個(gè)階段組織實(shí)施。要求各社區(qū)、科室要從貫徹落實(shí)黨的十七大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預(yù)防
根據(jù)實(shí)施方案的'總體要求，我街道采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞部門職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記，街居共清權(quán)確權(quán)X條，保留X條，調(diào)整X條，廢止X條，同時(shí)繪制權(quán)力運(yùn)行流程圖X個(gè)；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的防控措施，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施登記匯總。街居共排查出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)X個(gè)，制定廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施X個(gè)。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控
在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我街道結(jié)合工作實(shí)際，制定《xxx廉政風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估修正機(jī)制》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)。其中《職權(quán)目錄》、權(quán)力運(yùn)行流程圖、《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施》都在觸摸屏、網(wǎng)站上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開(kāi)展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強(qiáng)化自我約束機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過(guò)硬、作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)過(guò)硬的干部職工隊(duì)伍，為實(shí)現(xiàn)“精彩稻香”的目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)的紀(jì)律和作風(fēng)保障。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告13
按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號(hào)文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查�，F(xiàn)將審查情況報(bào)告如下：
一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1.信息科技治理組織架構(gòu)
�。�1）我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì)，行長(zhǎng)室下設(shè)信息科技管理委員會(huì)，信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。
科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。
科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作，審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購(gòu)及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。
信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過(guò)程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部，做到科技運(yùn)維和科技開(kāi)發(fā)有效分離，加強(qiáng)了信息科技治理。
�。�3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成。
�。�4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告
2.信息科技管理制度建設(shè)
（1）安全管理
對(duì)安全管理活動(dòng)中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對(duì)制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
（2）事件管理
制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)管理部門對(duì)計(jì)算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對(duì)本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對(duì)安全事件進(jìn)行等級(jí)劃分，制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報(bào)告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》
（3）應(yīng)急處理
建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對(duì)各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類，按照重要程度，確定保障級(jí)別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
�。�4）安全操作規(guī)范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。
�。�5）崗位職責(zé)與分工
配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角，A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開(kāi)發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級(jí)管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪問(wèn)權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級(jí)的安全管理制度，注明安全管理制度密級(jí)，并進(jìn)行密級(jí)管理。
二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況
1.物理和環(huán)境建設(shè)
�。�1）機(jī)房的物理訪問(wèn)控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。
�。�2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；
�。�3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。
�。�5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。
�。�6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
�。�7）機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。 2. 網(wǎng)絡(luò)管理
我行根據(jù)文件要求，對(duì)重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查，情況如下: 1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略
�。�1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；
內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理：外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過(guò)兩臺(tái)PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺(tái)防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。
在對(duì)外路由器上設(shè)置過(guò)濾規(guī)則，形成防護(hù)網(wǎng)。使用過(guò)濾規(guī)則設(shè)置功能，作過(guò)濾防護(hù)，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。
使用地址轉(zhuǎn)換的通信策略，防火墻對(duì)內(nèi)部地址進(jìn)行轉(zhuǎn)換，對(duì)外映射為一個(gè)虛擬地址。
�。�2）外網(wǎng)的安全管理情況；
辦公網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)：天融信防火墻安全防護(hù)建設(shè)：在**農(nóng)商行辦公網(wǎng)INTERNET出口部署兩臺(tái)天融信防火墻提供了強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用控制功能。用戶可以輕松的針對(duì)一些典型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，如MSN，QQ、Skype、即時(shí)通信應(yīng)用，以及BT、訊雷等p2p應(yīng)用實(shí)行靈活的訪問(wèn)控制策略，如禁止、限時(shí)、乃至流量控制。還提供了定制功能，可以對(duì)用戶所關(guān)心的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用進(jìn)行全面控制。
能夠在核心網(wǎng)絡(luò)中同所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備一起構(gòu)建高可用性及高安全性的拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，自身能夠?qū)崿F(xiàn)A/A部署和狀態(tài)同步，能夠?qū)崿F(xiàn)動(dòng)態(tài)的鏈路切換，同時(shí)提供了電源冗余功能，最大限度地滿足了網(wǎng)絡(luò)的健壯性及穩(wěn)定性，保證了整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的不間斷工作。
�。�3）加密技術(shù)應(yīng)用和私鑰的管理情況；
ARRY設(shè)備遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)通訊安全保護(hù)建設(shè)：**農(nóng)商行辦公網(wǎng)已經(jīng)部署了網(wǎng)絡(luò)通訊，INTERNET用戶可以連接到內(nèi)部辦公網(wǎng)。采用網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，加強(qiáng)信息傳輸過(guò)程中的安全防范，可以在公共Internet網(wǎng)絡(luò)上提供安全通信。是企業(yè)遠(yuǎn)程用戶、業(yè)務(wù)合作伙伴和供應(yīng)商盡快實(shí)現(xiàn)通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)選擇對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行傳輸加密；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)設(shè)備認(rèn)證過(guò)程中敏感的信息進(jìn)行加密。
制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行科技部密鑰管理制度》。
（4）防火墻的設(shè)置、維護(hù)和管理情況；
在網(wǎng)銀系統(tǒng)設(shè)置兩層物理防火墻，將網(wǎng)絡(luò)分為三個(gè)邏輯區(qū)域，及非授信區(qū)、停火區(qū)及安全區(qū)。非授信區(qū)可理解為Internet，即存在潛在威脅的區(qū)域；�；饏^(qū)（DMZ）內(nèi)部署網(wǎng)銀Web服務(wù)器、RA服務(wù)器以及其它直接向外部提供服務(wù)或者進(jìn)行通訊的服務(wù)器，如Mail服務(wù)器、防病毒服務(wù)器等；安全區(qū)用戶部署網(wǎng)銀應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器、通信服務(wù)器等核心部件；
�。�5）、設(shè)置入侵檢測(cè)系統(tǒng)。
入侵檢測(cè)用在網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)設(shè)置探頭以偵測(cè)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中。
2. 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)連續(xù)性、冗余性
1.所有重要通信線路均有備份線路且采用不同運(yùn)營(yíng)商，確保網(wǎng)絡(luò)無(wú)斷點(diǎn)。
2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余性：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均有備份。核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，核心生產(chǎn)系統(tǒng)設(shè)備均采用雙機(jī)熱備，同城設(shè)有災(zāi)備機(jī)房，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備運(yùn)行的可靠性
3.訪問(wèn)線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統(tǒng)的帶寬需求，無(wú)網(wǎng)絡(luò)擁塞現(xiàn)象。
4. 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負(fù)責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；
5.日志服務(wù)器暫無(wú)，有網(wǎng)絡(luò)日志，但無(wú)集中審計(jì)，需加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備日志的安全審計(jì)。 3.信息系統(tǒng)可靠性
我行根據(jù)文件要求，對(duì)關(guān)鍵服務(wù)器、存儲(chǔ)器運(yùn)行的可靠性，生產(chǎn)系統(tǒng)資源冗余度等進(jìn)行了全面自查，情況如下: 1.系統(tǒng)重要設(shè)備和組件的冗余備份
經(jīng)自查，關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備均采用雙電源，服務(wù)器有UPS電源支持，且有RAID保護(hù)。系統(tǒng)具備較高的可用性，所有前置系統(tǒng)都有備機(jī)，且定期切換演練，系統(tǒng)重要設(shè)備和組件均有相應(yīng)的定時(shí)備份。
2.制定各系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案，定期對(duì)預(yù)案修訂和培訓(xùn)，目前，我行針對(duì)世博會(huì)演練了信貸系統(tǒng)切換，中心機(jī)房供電演練，影像支付系統(tǒng)演練，網(wǎng)銀系統(tǒng)惡意攻擊模擬演練。
3.設(shè)備和系統(tǒng)的.維護(hù)和升級(jí)管理
設(shè)備、系統(tǒng)均有專人維護(hù)管理，部分設(shè)備、系統(tǒng)聘請(qǐng)專業(yè)公司人員進(jìn)行升級(jí)維護(hù)，崗位人員均具備相關(guān)素質(zhì)，并實(shí)行AB角色。
4.對(duì)外包系統(tǒng)要求開(kāi)發(fā)商要對(duì)我行技術(shù)人員進(jìn)行詳細(xì)的日常運(yùn)行、維護(hù)培訓(xùn)，把相關(guān)技術(shù)移交給我行技術(shù)人員，對(duì)涉及二次開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)要求開(kāi)發(fā)商提供完整的二次開(kāi)發(fā)手冊(cè)，培訓(xùn)我行技術(shù)人員掌握二次開(kāi)發(fā)技術(shù)
5.系統(tǒng)軟件的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施：系統(tǒng)軟件用戶密碼相關(guān)人員各自保管，重要系統(tǒng)管理密碼實(shí)行分左右手密碼保管原則，系統(tǒng)軟件用戶訪問(wèn)實(shí)現(xiàn)權(quán)限控制，各級(jí)人員只能進(jìn)行權(quán)限內(nèi)操作。
6.系統(tǒng)變更管理:
制定了變更管理的主要準(zhǔn)則和規(guī)章制度，變更管理的審批授權(quán)機(jī)制和工作流程；對(duì)變更管理進(jìn)行登記、備案和存檔，制定了非計(jì)劃性緊急變更的實(shí)施方案、備份和恢復(fù)。
7.對(duì)系統(tǒng)日志及操作行為日志進(jìn)行監(jiān)察審計(jì)，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行
8.系統(tǒng)容量管理計(jì)劃
系統(tǒng)處理容量增長(zhǎng)趨勢(shì)完全滿足增量業(yè)務(wù)需求，并有適度冗余。
9.補(bǔ)丁更新
及時(shí)關(guān)注系統(tǒng)安全漏洞最新情況，及時(shí)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的安全漏洞打上相關(guān)的安全補(bǔ)丁。經(jīng)檢查當(dāng)前系統(tǒng)已是最新最完整版本，已安裝了最新補(bǔ)丁
10.病毒、惡意代碼的安全防護(hù)
系統(tǒng)均安裝病毒查殺軟件，對(duì)病毒、惡意代碼進(jìn)行安全防護(hù)。同時(shí)嚴(yán)格控制操作人員在機(jī)器上運(yùn)行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來(lái)第三方軟件
11.系統(tǒng)安全配置檢查
定期巡檢，對(duì)系統(tǒng)的安全配置實(shí)行不定期檢測(cè)，對(duì)可能存在的隱患進(jìn)行排除。
4.應(yīng)用安全
1.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施
業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過(guò)操作號(hào)和密碼進(jìn)行身份鑒別認(rèn)證。人員離開(kāi)時(shí)應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護(hù)或退出到登陸狀態(tài)。
2.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問(wèn)控制
系統(tǒng)軟件用戶訪問(wèn)實(shí)現(xiàn)權(quán)限控制，各級(jí)人員只能進(jìn)行權(quán)限內(nèi)操作
4.數(shù)據(jù)安全、備份可用性
1.數(shù)據(jù)備份策略及備份數(shù)據(jù)的可用性
�。�1）對(duì)各應(yīng)用系統(tǒng)指定相應(yīng)備份策略，指定不同級(jí)別的具體備份操作，每次備份完畢應(yīng)檢查備份數(shù)據(jù)的有效性，并異地妥善保管好磁介質(zhì)，重要數(shù)據(jù)永久保存
�。�2）應(yīng)定期執(zhí)行恢復(fù)程序，檢查和測(cè)試備份介質(zhì)的有效性，確保可以在恢復(fù)程序規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成備份的恢復(fù)。
�。�3）不定期對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽檢，與業(yè)務(wù)所在日期數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)核實(shí)。并有應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案，及同城異地災(zāi)備系統(tǒng)確保數(shù)據(jù)恢復(fù)性。
2.數(shù)據(jù)安全性
�。�1）敏感數(shù)據(jù)的傳輸和存儲(chǔ)加密：敏感數(shù)據(jù)傳輸實(shí)行加密管理，存儲(chǔ)的一些敏感數(shù)據(jù)實(shí)行加密亂碼顯示。
�。�2）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的通信完整性檢測(cè)重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通信檢測(cè)完整、正常。
�。�3）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份策略及恢復(fù)測(cè)試機(jī)制重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)定時(shí)備份，專人存儲(chǔ)保管，有完整的應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案。
（4）建立了同城異地災(zāi)備中心，并制定了《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行異地容災(zāi)項(xiàng)目災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃書(shū)》，內(nèi)容包括危險(xiǎn)級(jí)別的定義劃分、決策流程、災(zāi)難恢復(fù)團(tuán)隊(duì)、日常備份和恢復(fù)流程、災(zāi)難響應(yīng)和行動(dòng)流程、災(zāi)難切換流程、災(zāi)備系統(tǒng)回切流程、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃的測(cè)試、維護(hù)等。還包含了涉及系統(tǒng)設(shè)備的具體清單、操作步驟等，預(yù)計(jì)RTO為6小時(shí)以內(nèi)，RPO較低。
5.運(yùn)行維護(hù)監(jiān)控系統(tǒng)
我行根據(jù)文件要求，對(duì)信息系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警進(jìn)行了全面自查，情況如下:
1.監(jiān)測(cè)預(yù)警制度、流程及自動(dòng)化監(jiān)控平臺(tái)
已建立完善監(jiān)測(cè)預(yù)警制度、流程，機(jī)房環(huán)境、參數(shù)，系統(tǒng)的運(yùn)行狀況，CPU使用情況、文件系統(tǒng)使用情況等均實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化監(jiān)控。
2.監(jiān)測(cè)預(yù)警組織結(jié)構(gòu)及人員設(shè)置
每天有人員24小時(shí)值班，檢查系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，監(jiān)測(cè)預(yù)警專人負(fù)責(zé)，按照警報(bào)級(jí)別逐級(jí)上報(bào)，確保故障的及時(shí)排除。
3.監(jiān)測(cè)預(yù)警日志
設(shè)立監(jiān)控日志，每日由監(jiān)測(cè)預(yù)警人員負(fù)責(zé)記錄。 4.監(jiān)測(cè)預(yù)警文檔的完備性
有監(jiān)測(cè)預(yù)警文檔說(shuō)明，但不夠完善。
5.與電力供應(yīng)部門、網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商、公安部門等外部機(jī)構(gòu)均有相應(yīng)的應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，我行正在實(shí)施保衛(wèi)部網(wǎng)點(diǎn)聲光聯(lián)動(dòng)報(bào)警，做到入侵報(bào)警設(shè)施與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)
三、不足和改進(jìn)方法
1.需將管理與技術(shù)相結(jié)合，進(jìn)一步加強(qiáng)信息安全管理手段
從IT風(fēng)險(xiǎn)管理手段來(lái)看，部分系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制不夠先進(jìn)，缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)支持，事前預(yù)防作用有限，事中控制不夠。缺乏對(duì)科技風(fēng)險(xiǎn)的集中審計(jì)。本行將引進(jìn)AAA統(tǒng)一認(rèn)證管理系統(tǒng)，加強(qiáng)系統(tǒng)用戶的授權(quán)，權(quán)限控制和賬號(hào)管理。架設(shè)日志服務(wù)器，對(duì)系統(tǒng)日志進(jìn)行集中收集和審計(jì)。
通過(guò)平臺(tái)對(duì)所有用戶進(jìn)行統(tǒng)一的授權(quán)。采用基于角色的授權(quán)機(jī)制，按照內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)劃分角色，并為用戶綁定角色。對(duì)于不同的角色分配不同應(yīng)用系統(tǒng)的訪問(wèn)權(quán)限。平臺(tái)依靠記錄追蹤用戶和管理人員的訪問(wèn)過(guò)程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機(jī)制�？梢詫�(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)用戶對(duì)各應(yīng)用系統(tǒng)的訪問(wèn)狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法訪問(wèn)事件，對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行事后追溯和責(zé)任追究提供實(shí)證。通過(guò)對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)實(shí)時(shí)監(jiān)控審計(jì)，增強(qiáng)系統(tǒng)的可維護(hù)性。
2.進(jìn)一步完善計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理制度
本行已經(jīng)在內(nèi)部建立并健全了一系列的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理制度，并由稽核部門對(duì)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行專項(xiàng)稽核，但未配備專門的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對(duì)照新指引的精神，從組織上保證信息風(fēng)險(xiǎn)有具體人員來(lái)承擔(dān)責(zé)任，強(qiáng)化執(zhí)行力和合規(guī)性。將日常信息風(fēng)險(xiǎn)管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過(guò)渡到基于評(píng)估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進(jìn)的模式。制訂詳細(xì)的IT風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，確立IT服務(wù)管理與IT風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，明確IT風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍、職責(zé)，制訂符合銀行實(shí)際情況的管理流程，出臺(tái)可操作性強(qiáng)的安全技術(shù)規(guī)范，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)控制。從而有效地防范科技風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告14
一、基本情況
xx村位于瓊海市xx鎮(zhèn)南面，坐落于金牛嶺腳下，距xx鎮(zhèn)亞洲論壇永久會(huì)址4.6公里，距xx鎮(zhèn)機(jī)場(chǎng)11公里，面朝生態(tài)優(yōu)美的xx內(nèi)海，遠(yuǎn)眺煙波浩瀚的南中國(guó)海，被九曲江、龍滾河環(huán)繞，同時(shí)擁有山巒林野風(fēng)貌、南國(guó)田園風(fēng)光、丘陵村落景觀和海河湖泉景色，集“山水林田湖”的生態(tài)景觀為一體，地理位置優(yōu)越獨(dú)特，自然稟賦得天獨(dú)厚。全村轄10個(gè)村小組，301戶，1075人，村域總面積631公頃(9469畝)。
二、物質(zhì)環(huán)境
�。ㄒ唬o(wú)煙環(huán)境建設(shè)。xx村委會(huì)主動(dòng)開(kāi)展禁煙控?zé)煿ぷ鳎诖逦瘯?huì)、衛(wèi)生室及民宿等公共場(chǎng)所全面禁止吸煙，并張貼禁煙標(biāo)志。對(duì)村內(nèi)小賣店要求店家嚴(yán)禁售賣香煙給未成年人，同時(shí)村內(nèi)黨員干部發(fā)揮先鋒作用，帶頭戒煙，為群眾提供良好的無(wú)煙環(huán)境。
（二）健康村促進(jìn)場(chǎng)所建設(shè)。xx村建有閱覽室，并為村民提供健康教育書(shū)籍、宣傳冊(cè)等。村內(nèi)設(shè)有籃球場(chǎng)，以及供群眾鍛煉、跳廣場(chǎng)舞、散步休閑等活動(dòng)的場(chǎng)地。村內(nèi)垃圾桶數(shù)量充足，布局合理，村內(nèi)垃圾每天集中統(tǒng)一及時(shí)清運(yùn)處理，做到日產(chǎn)日清。
�。ㄈ┙】荡瀛h(huán)境。xx村委會(huì)定期開(kāi)展大掃除、病媒生物防制等活動(dòng)，發(fā)動(dòng)村民人人參與，清潔家園。村內(nèi)還設(shè)有保潔員制度，確保做到垃圾日產(chǎn)日清，避免病媒生物滋生。
三、社會(huì)環(huán)境
�。ㄒ唬┙】荡逯贫取x村大力開(kāi)展美麗鄉(xiāng)村建設(shè)，繼續(xù)推進(jìn)鄉(xiāng)村道路硬板化及綠化建設(shè)工作中。xx村環(huán)境衛(wèi)生整治形成長(zhǎng)效機(jī)制，保潔員定期做好保潔，村委會(huì)定期發(fā)動(dòng)群眾清理衛(wèi)生死角，倡導(dǎo)家禽家畜實(shí)行圈養(yǎng)。并為村民提供文化室、運(yùn)動(dòng)場(chǎng)所及器械等公共基礎(chǔ)設(shè)施。
�。ǘ┘哟笮麄髁Χ�，號(hào)召人人參與。通過(guò)邀請(qǐng)專家講解健康知識(shí)，利用宣傳長(zhǎng)廊、宣傳手冊(cè)、宣傳橫幅等宣傳造勢(shì)，營(yíng)造人人參與健康村建設(shè)的'良好氛圍。
四、職工健康狀況
xx村委會(huì)設(shè)有衛(wèi)生室，并配備較充足的鄉(xiāng)村醫(yī)生，農(nóng)村醫(yī)療環(huán)境較好。xx村村民積極響應(yīng)參加新農(nóng)合，村民就醫(yī)得到保障。鎮(zhèn)衛(wèi)生院和鎮(zhèn)計(jì)生辦還經(jīng)常組織義務(wù)就診活動(dòng)，村民滿意度較高。
五、服務(wù)人群特點(diǎn)及健康需求
xx村委會(huì)村民主要從事種植業(yè)和漁業(yè)，長(zhǎng)時(shí)間接受高強(qiáng)度的陽(yáng)光照射，同時(shí)農(nóng)村蚊蟲(chóng)較多，易發(fā)傳染病，村民對(duì)于四害防治意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)相應(yīng)政策需要更多了解和宣傳。
六、存在的健康問(wèn)題及下步做法
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題
根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“四害”密度較大，防制力度有待加強(qiáng)，部分村民對(duì)四害防治意識(shí)淡薄，農(nóng)村雜物堆放過(guò)多以及盆盆罐罐積水的現(xiàn)象都易滋“四害”。控?zé)熃麩熈Χ刃柽M(jìn)一步加強(qiáng)。農(nóng)民業(yè)余生活不夠豐富，活動(dòng)種類較少，缺少相應(yīng)的健身器械。
（二）下步做法
�。�1）加大病媒生物防制力度。配合好瓊海凈潔四害防治有限公司的工作，積極投放鼠藥，做好滅蟑滅蚊工作。并準(zhǔn)備開(kāi)展秋季滅鼠活動(dòng)，號(hào)召群眾清潔衛(wèi)生死角，清除堆放垃圾，翻盆倒灌等，做好病媒生物防制工作。
�。�2）加大控?zé)熃麩煿ぷ髁Χ�。�?duì)于小賣店加大巡查力度，禁止其售賣香煙給未成年人。在村委會(huì)公共場(chǎng)所設(shè)置好禁煙標(biāo)志，并在宣傳欄做好禁煙控?zé)熜麄鹘逃�，提倡健康生活�?/p>
（3）豐富村民業(yè)余活動(dòng)。開(kāi)展多種形式的文化娛樂(lè)活動(dòng)如廣場(chǎng)舞、競(jìng)走、籃球賽等，為群眾提供更豐富的業(yè)余活動(dòng)。購(gòu)置一批健身器械，號(hào)召群眾參與體育鍛煉，健康生活。
七、自查評(píng)估結(jié)果
我村正在大力打造美麗鄉(xiāng)村，接下來(lái)將嚴(yán)格按照健康村試點(diǎn)單位的要求來(lái)打造xx美麗鄉(xiāng)村，對(duì)本次評(píng)估報(bào)告中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我村將馬上開(kāi)始整改，并發(fā)動(dòng)群眾參與其中，促成人人參與的健康村建設(shè)工作。
某村委會(huì)健康風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查報(bào)告
風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告15
一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及分類
由各類風(fēng)險(xiǎn)因素的未來(lái)不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為： 市場(chǎng) 風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三類。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用(違約)風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn)，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來(lái)的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)能力。在 經(jīng)濟(jì) 日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的 環(huán)境 越來(lái)越復(fù)雜，不確定因素越來(lái)越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，才能在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化、利潤(rùn)最大化，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過(guò)程中，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
3.有利于促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過(guò)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理策略
1.明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè) 文化 的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和計(jì)劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績(jī)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。
2.探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等要素，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將各要素緊密聯(lián)系起來(lái)。而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人;二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同 語(yǔ)言 ;三是識(shí)別、分析、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過(guò)程。要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，評(píng)估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施。這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系一旦發(fā)展起來(lái)并投入實(shí)施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
3.建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的 人力 資源 �，F(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)就是人才的競(jìng)爭(zhēng)，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對(duì)比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重，因此，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過(guò)激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能，把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4.塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的 企業(yè)文化 ，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價(jià)值觀的.塑造為核心的文化管理模式，通過(guò)文化來(lái)引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國(guó)的中小企業(yè)由于 歷史 較短，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè)，長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過(guò)文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過(guò)建立一種有效的知識(shí)獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制，降低企業(yè)因知識(shí)差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
總之，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要董事會(huì)、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要人們長(zhǎng)期持續(xù)探索并不斷完善。雖然這項(xiàng)工作比較艱巨，但對(duì)于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)效率的提高、企業(yè)報(bào)告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
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