2017反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試卷含答案
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一、單項(xiàng)選擇題
1、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由(A)發(fā)布的
A、國(guó)務(wù)院;B、中國(guó)人民銀行;C、國(guó)家外匯管理局;D、全國(guó)人大。
2、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告
A、發(fā)卡行;B、業(yè)務(wù)辦理行;C、收單行;D、總行。
3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制(D)進(jìn)行報(bào)告
A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表;
B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表;
C、可疑外匯資金交易月報(bào)表;
D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。
4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處(D)罰款
A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下;B、1000元以上5000元以下;
C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下;D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下。
5、、對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政處罰決定由(A)作出。
A、中國(guó)人民銀行;B、國(guó)家外匯管理局;C、銀監(jiān)局;D、公安機(jī)關(guān)。
6、、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的，原則上處(C)罰款
A、10萬(wàn)元;B、50萬(wàn)元;C、100萬(wàn)元;D、200萬(wàn)元。
7、美國(guó)反洗錢(qián)法律體系的核心是(B)
A、愛(ài)國(guó)者法令;B、1970年銀行保密法;
C、1986年控制洗錢(qián)法令;D、2016年反洗錢(qián)戰(zhàn)略。
8、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是(A)
A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣;
B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯;
C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁;
D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。
9、20xx年5月10日，因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。(C)
A、里昂銀行;B、巴林銀行;
C、瑞士聯(lián)合銀行;D、日本大和銀行。
10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，可處(B)罰款。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;C、50%以上3倍以下;
D、50%以上5倍以下。
11、公、檢、法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。
A、《介紹信》;B、《辦案協(xié)查函》;
C、《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》;
D、《查詢令》
12、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)
A、1萬(wàn)元人民幣;B、1萬(wàn)美元;
C、3萬(wàn)元人民幣;D、3萬(wàn)美元。
13、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2016美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。
A、《通行證》;B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》;
C、《外匯交易許可證》;D、《信用證》。
14、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是( B )
A、中國(guó)人民銀行;B、國(guó)家外匯管理局;
C、銀監(jiān)局;D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)。
15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起(C)內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局
A、當(dāng)日;B、2日;C、3日;D、5日。
16、以下行為屬于套匯的是(C)
A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外;
B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境;
C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款;
D、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行的。
17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處(A)罰款。
A、不超過(guò)違法金額等值;
B、違法金額30%以上1倍以下;
C、違法金額1倍以上3倍以下;
D、違法金額1倍以上5倍以下。
18、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處(C)的罰款
A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下;
B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下;
C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下;
D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。
19、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自(B)開(kāi)始實(shí)施?
A、2016年3月20日;B、2016年4月1日;
B、2016年4月20日;D、2016年4月1日
20、最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是(D)
A、英國(guó);B、意大利;C、法國(guó);D、美國(guó)。
二、填空題
1、我行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行_____不定期_會(huì)議制，會(huì)議必須在到會(huì)的成員人數(shù)達(dá)到全體成員人數(shù)的______三分之二___以上時(shí)方可舉行。
2、我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度是____以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)___的、___參考一攬子貨幣、____有管理____的______浮動(dòng)______匯率制度。
3、我行反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)構(gòu)是__總行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組_____。
4、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑交易，填制可疑支付交易報(bào)告表_____后進(jìn)行報(bào)告。
5、大額和可疑外匯資金交易報(bào)告實(shí)行____雙向上報(bào)___的原則和_____主報(bào)告行_____制度。
三、多項(xiàng)選擇題
1、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定?(AD)
A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》;
C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》;D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。
2、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易?(BC)
A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出;B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;
C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出;D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
3、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為(BC)。
A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的`;B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的;
C、單位提取20萬(wàn)元以上的;D、單位提取50萬(wàn)元以上的。
4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是(BDE)
A、單筆提取現(xiàn)金5萬(wàn)元;
B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬(wàn)元;
C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬(wàn)元;
D、單筆存入現(xiàn)金20萬(wàn)元;
E、個(gè)人結(jié)算賬戶之間20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);
F、個(gè)人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計(jì)100萬(wàn)元。
5、洗錢(qián)是一種復(fù)雜的犯罪活動(dòng)，主要體現(xiàn)在其具有(ABDE)。
A、隱蔽性;B、多樣性;C、危害性;D、專(zhuān)業(yè)性;E、技術(shù)性。
四、判斷題
1、凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門(mén)所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。(X)
2、國(guó)家對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付不予限制(√)
3、境內(nèi)機(jī)構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項(xiàng)目外匯(X)
4、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。(X)
5、不是所有的大額外匯資金交易都需要報(bào)告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)、武警部隊(duì)、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報(bào)告。(√)
6、銀行是洗錢(qián)者進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營(yíng)貨幣的機(jī)構(gòu)。(√)
7、針對(duì)特定對(duì)象是洗錢(qián)犯罪的特征之一。(√)
8、洗錢(qián)的目的在于使犯罪收入合法化。(√)
10、如果一筆外匯資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只報(bào)告可疑外匯資金交易月報(bào)表即可。(X)
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