銀行內(nèi)控工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率，不如靜下心來好好寫寫總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié)，歡迎閱讀與收藏。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)1
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的'各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)2
“驀然回首，欣喜萬分”。黨的十六大勝利召開，神舟五號飛船載人上天，國人無不歡欣鼓舞。我們畜牧局20xx年黨建工作在縣委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅持以“三個代表”重要思想為指針，以服務(wù)三農(nóng)為宗旨，以牧業(yè)發(fā)展為第一要務(wù)，緊緊圍繞縣委的中心工作，突出抓好黨建促經(jīng)濟，抓好經(jīng)濟促發(fā)展，在歷年工作的基礎(chǔ)上，今年重點抓黨的思想教育和組織工作作風(fēng)建設(shè)，使牧業(yè)面貌煥然一新。
加強思想教育，完善黨建系列制度
搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關(guān)黨建的各種制度，今年我們將以前的有關(guān)制度進行了一次認真的整理，刪除了一些過時、不適應(yīng)的部分，結(jié)合畜牧自身實際，修訂了《黨建目標責(zé)任制》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)實施細則》、《民主生活會制度》等制度，用制度規(guī)范一班人的言行，從領(lǐng)導(dǎo)干部自身做起，從點滴做起，嚴格執(zhí)行《廉政準則》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律“十不準”》，在黨員中開展“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣、講奉獻”的活動、“三評一促創(chuàng)五好”活動，要求黨員干部要做到政治強、業(yè)務(wù)精、經(jīng)濟廉、作風(fēng)硬、紀律嚴，努力營造清正廉潔的環(huán)境。
堅持星期六學(xué)習(xí)日制度，主要學(xué)習(xí)“三個代表”的有關(guān)論述，學(xué)習(xí)十六大報告和新《黨章》，大家通過討論，形成統(tǒng)一的'認識，提高黨員、干部的思想政治水平，堅持開展“三評一促創(chuàng)五好”活動，努力爭創(chuàng)五好班子，使大家充分認識新時期黨建工作的重要性和特點，以及搞好黨建工作的深遠意義，要保持執(zhí)政黨的先進性，就是要從每個黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進性的必要措施之一。
強化基礎(chǔ)建設(shè)，為黨建注入生機活力
銀行內(nèi)控工作總結(jié)3
時光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過20xx年，對于剛從大學(xué)畢業(yè)，進入建設(shè)銀行這個大家庭的我，在通過個人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著對本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：
1．努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個月，進入建行中橋儲蓄所后，通過積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對這些知識及業(yè)務(wù)也有了初步的認識和掌握。
2．以全新的姿態(tài)進入新的崗位，在各個崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的需要，我從儲蓄所調(diào)整到了對公業(yè)部門，在全新的工作崗位上，面對一些沒有接觸過的工作層面，我更加意識到自身的不足。對公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質(zhì)和細致的.服務(wù)。因此，我也對自身的提高有了更嚴格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進度的同時，更加仔細的核對好各種單據(jù)，以零錯誤的工作原則嚴格要求自己，并且始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進入對公業(yè)務(wù)部短短的兩個月時間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對各種業(yè)務(wù)需要。
3．在進入建行的這幾個月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團結(jié)同事的同時，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動，以吸引更多的客戶到建行來進行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個月，我也深切的體會到了我公司改革的步伐在加快，前進的速度在提升，隨著這些一步步前進的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時的自我總結(jié)和進步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)4
20xx年以來我本著認真負責(zé)的態(tài)度管理支行，身為內(nèi)控經(jīng)理我需要對每一項工作都認真看待，嚴格的執(zhí)行總行下發(fā)的任務(wù)，并且努力完善自身支行的管理制度。內(nèi)控工作要做的細化，要有目標，我行堅持進行業(yè)務(wù)發(fā)展，推動內(nèi)控管理條例，在規(guī)范化的操作下，取得了很好的效果。在這一系列的規(guī)范化操作中，很有效的預(yù)防了風(fēng)險，如今我對我的內(nèi)控管理作出如下的匯報。
一、加強制度管理和學(xué)習(xí)
今年以來，我對支行內(nèi)部的各項規(guī)章制度從新進行了梳理，針對新的政策作出了很多的變化，支行內(nèi)的各工作人員也都嚴格的'執(zhí)行，并且得到了很好的規(guī)范。在實際的操作中，我行認真貫徹落實新的制度方案，尤其是4月份下發(fā)的規(guī)章制度，各職員也都認真對待，積極的提升自己的思想水平。
二、落實重要崗位的監(jiān)管措施
我行要求嚴格的落實責(zé)任制度，對每個人員的出行和材料都給予很高的檢查。確保柜臺專員在開戶，對賬，票據(jù)交換等情況不會出現(xiàn)串崗的行為。我行明確禁止這類行為的發(fā)生，一人一崗是必要的職業(yè)準則，為的是防止信息錯亂，以及事情交接出現(xiàn)錯誤。所以在重要崗位上，我們安排輪休制，每個崗位至少要三個人進行輪換，確保人員有充足的時間做自己的事情。
三、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行管控
我每月都要進行一次重要物品的檢查，尤其是現(xiàn)金、重要憑證、貴重金屬、黃金等進行對賬檢查。每個季度對于大額的資金往來也要做出調(diào)查，確保每次的操作都不會出現(xiàn)失誤。并且我會定期對重要客戶進行回訪，確保隨時掌握客戶的情況，并且跟客戶匯報對賬。這樣客戶才能放心的把錢存入我們支行，也能夠長期跟我們開展業(yè)務(wù)上的往來。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)5
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一、加強內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開展內(nèi)控評價。
一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價
二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結(jié)果能真實、準確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
二、進一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量，認真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的引導(dǎo)作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負責(zé)人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查
二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作
三是落實按月開展各類準風(fēng)險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。
三、加強監(jiān)測與風(fēng)險提示，切實防范操作風(fēng)險。
一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風(fēng)險管理報告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》
二是認真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的`記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識 三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
四、不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理日常基礎(chǔ)工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標準，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴格處理
銀行內(nèi)控工作總結(jié)6
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的.風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)7
銀行內(nèi)控是保障銀行經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險可控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，內(nèi)控案防工作更是銀行防范風(fēng)險、維護穩(wěn)定的重要保障。在銀行內(nèi)控案防工作中，要實施全員內(nèi)控，強化內(nèi)控文化，提升內(nèi)控意識，加強內(nèi)控監(jiān)督，加大內(nèi)控力度，創(chuàng)新內(nèi)控方式，建立內(nèi)控機制，強化內(nèi)控教育，完善內(nèi)控體系，確保內(nèi)控有效實施。
要實施全員內(nèi)控，全員參與內(nèi)控是銀行內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)。只有每一位員工都認識到自己是內(nèi)控的主體，才能將內(nèi)控意識貫徹到具體行動中。要加強內(nèi)控培訓(xùn)，提高員工對內(nèi)控概念、內(nèi)控要求的理解和認識，引導(dǎo)員工自覺履行內(nèi)控責(zé)任，做到“每個員工都是一道防線、每個環(huán)節(jié)都是一個控制點”。
要強化內(nèi)控文化，內(nèi)控文化是內(nèi)控工作的靈魂。要將內(nèi)控文化融入到銀行的管理理念、員工行為、制度規(guī)范中，形成“守法經(jīng)營、誠信服務(wù)、克己奉公、共享成果”的內(nèi)控文化。要倡導(dǎo)風(fēng)險防范、責(zé)任擔當、誠信經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展的內(nèi)控精神，引導(dǎo)員工養(yǎng)成正確的經(jīng)營態(tài)度和價值觀。
要加強內(nèi)控監(jiān)督，內(nèi)控監(jiān)督是內(nèi)控工作的重要保障。要建立健全內(nèi)部控制機制，實施定期、隨機、專項等多層次的`內(nèi)控監(jiān)督，強化對各項風(fēng)險的監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，有效防范各類風(fēng)險。要加強內(nèi)部審查，對銀行各項業(yè)務(wù)、操作進行全面審查，確保內(nèi)控規(guī)范有效實施。
要創(chuàng)新內(nèi)控方式，運用科技手段提高內(nèi)控水平。要加大信息化建設(shè)力度，建立全面、有效的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的全程監(jiān)控和管理。要借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加強對各類風(fēng)險的預(yù)警和分析，及時發(fā)現(xiàn)、處理潛在風(fēng)險。
要完善內(nèi)控體系，建立健全的內(nèi)控機制。要建立內(nèi)控規(guī)章制度，明確內(nèi)控工作職責(zé)分工，健全內(nèi)部控制框架，確保內(nèi)控制度的詳細、系統(tǒng)、全面。要建立內(nèi)部檢查和評估機制，定期對內(nèi)控工作進行自查、外審，及時發(fā)現(xiàn)問題、糾正錯誤，提高內(nèi)控管理水平。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)8
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用�，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、6個儲蓄所。到10月末全行員工XX人，其中長期工XX人，短期合同工XX人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計XX次，參加人員XX人次，根據(jù)行長室要求制訂了，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的.責(zé)任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人，堅持誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。XX月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照XX銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰XX人次，金額XX元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)9
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好！我是來自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。
有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網(wǎng)，維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴重違規(guī)，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款，最后把自己送進監(jiān)獄，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的.軌跡，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽。
細細究來，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造，思想不求上進，法制觀念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn)，嚴格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識深深刻到腦子里。合規(guī)不是負擔，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會到會，從非專業(yè)到專業(yè)。
當一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運行的將會更加健康高效。
合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
銀行內(nèi)控工作總結(jié)10
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實際，組織全體員工認真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
一、準備階段
為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負其責(zé)，認真對本部門的內(nèi)控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。
二、學(xué)習(xí)階段
在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關(guān)人員進行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的`講解。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對于各社（部）財務(wù)方面存在的問題：
�。ㄒ唬⿷{證管理不合規(guī)。
�。ǘ┝兄мk公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
�。ㄒ唬┪窗凑铡叭齻�辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款。
�。ǘ┵J款手續(xù)不齊全。
�。ㄈ┵J款三責(zé)制度落實不到位等問題。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)11
20xx年是我飛速發(fā)展的一年，本年度我擔任的是內(nèi)控經(jīng)理助理一職，工作中我結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)的特點，著重部署相關(guān)的品種業(yè)務(wù)整合，并建立相關(guān)的制度規(guī)則，和政策講解。通過會議形式傳達上級的內(nèi)容，并進行部署�，F(xiàn)在一年多的時間過去了，我跟經(jīng)理學(xué)習(xí)到了很多，現(xiàn)在我將這一年的功內(nèi)控工作做出總結(jié)匯報。
一、加強員工制度的學(xué)習(xí)和梳理
今年以來我不斷的跟隨領(lǐng)導(dǎo)進行新文件的閱讀和學(xué)習(xí)，做好相關(guān)政策的`理解。并且在實際的應(yīng)用中進行落實，并且深入開展多項制度的普及。如今我支行內(nèi)各個部門的職工都已經(jīng)對這些規(guī)章制度有了深入的了解，也在不斷的提升自身的職業(yè)素養(yǎng)。
二、加強外圍柜臺的監(jiān)管
近期因為業(yè)務(wù)人員的冰凍較大，領(lǐng)導(dǎo)也下發(fā)了人員監(jiān)管的文件。對于部分信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作人員和柜臺人員我們都加強了內(nèi)控的監(jiān)管。確保每一個人員的情況都在我們的管轄范圍內(nèi)，并實時更新各職員的最新狀態(tài)，進行備份登記。
三、提升自己，完成工作
在銀行內(nèi)控工作這一年多，我認真的做好登記，并且及時的對領(lǐng)導(dǎo)進行匯報，配合上級的檢查和詢問。尤其是企業(yè)信息和信貸情況的登記，我加強收集企業(yè)的信息，并且評估他們的信貸風(fēng)險。為了更準確的了解到企業(yè)的信息，我經(jīng)常加班加點的調(diào)查資料，為的就是能夠更準確無誤的給與信息。
如今這一年的時間過去了，我在工作中有過很好的表現(xiàn)，也有過不足的地方。如今的我在工作中雖然能夠流暢的完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)，但是很多時候還不能夠及時的了解領(lǐng)導(dǎo)文件中的用意。今后我還需要不斷的加強自己的政治覺悟，通過豐富自己的知識，從而更好的幫助內(nèi)控經(jīng)理做事。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)12
今年以來，各銀行機構(gòu)和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節(jié)，強化整治、補齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險防控能力、服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復(fù)雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個人信息安全等風(fēng)險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實維護金融消費者合法權(quán)益，夯實銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會同意，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、堅守主責(zé)主業(yè)，堅定貫徹落實中央重大決策部署。
總體上看，銀行機構(gòu)能夠自覺主動將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟金融工作各項要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機構(gòu)要進一步提高站位，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經(jīng)營模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會責(zé)任。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對先進制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實現(xiàn)“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實體經(jīng)濟各項政策要求落到實處。
二、聚焦風(fēng)險漏洞，加快補齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。
從機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機構(gòu)要把常態(tài)化的強內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點和管控措施，增強系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點的剛性控制，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價，加強聲譽風(fēng)險管理。要圍繞近期風(fēng)險事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構(gòu)和各經(jīng)營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風(fēng)險管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監(jiān)測排查。
不少銀行機構(gòu)運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險事件頻發(fā)。各銀行機構(gòu)要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識和規(guī)矩意識。
四、嚴肅內(nèi)部問責(zé)，切實增強懲戒震懾效果。
隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構(gòu)自我糾偏、整改問責(zé)的自覺性不斷增強。但當前銀行內(nèi)部問責(zé)層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責(zé)”。各銀行機構(gòu)要切實扭轉(zhuǎn)當前內(nèi)部問責(zé)“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責(zé)任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責(zé)，要堅持更嚴標準和更高要求。對監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的，要在規(guī)定時間內(nèi)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。對重大信用風(fēng)險事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。
五、注重管常管長，完善內(nèi)控合規(guī)長效機制。
20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構(gòu)累計修訂制度8.35萬項，完善系統(tǒng)4766個，開展了案例警示、問題通報及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的.行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨立性不高、條線話語權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機構(gòu)必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵，開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評價，做到防患于未然。
六、注重統(tǒng)籌施策，推進內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。
各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統(tǒng)20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險防控能力的重要抓手。督促銀行機構(gòu)落實內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對機構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應(yīng)有針對性地指導(dǎo)彌補缺陷、消除風(fēng)險隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會穩(wěn)定的風(fēng)險事件。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)13
在現(xiàn)代經(jīng)濟社會中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機構(gòu)，更是社會經(jīng)濟穩(wěn)定和發(fā)展的重要支柱。然而，過去幾年里，銀行內(nèi)部控制案件頻頻發(fā)生。這些案件給銀行業(yè)帶來了莫大的損失，嚴重影響了銀行的聲譽和信譽。為了加強銀行內(nèi)部控制體系，提升內(nèi)控工作的水平，我們進行了一系列的措施和整改工作。
首先，我們加強了對內(nèi)部控制制度的完善。對于控制系統(tǒng)的完善，我們注重內(nèi)外部的協(xié)同工作。我們對各項流程進行了細致的梳理和修訂，保證了流程的科學(xué)性和合規(guī)性。同時，我們加強對員工的規(guī)范培訓(xùn)，提高了員工的.內(nèi)控意識和風(fēng)險意識。通過定期的內(nèi)控培訓(xùn)和測試，我們讓每一位員工都明白了自己在內(nèi)部控制中的責(zé)任和義務(wù)。
其次，我們強化了內(nèi)部監(jiān)督審查和風(fēng)險預(yù)警機制。建立健全的內(nèi)部審計和盡職調(diào)查機制，并明確內(nèi)部監(jiān)察的職責(zé)和權(quán)限。我們增設(shè)了風(fēng)險預(yù)警崗位，對各項業(yè)務(wù)和流程進行風(fēng)險評估，并制定了相應(yīng)的預(yù)警指標和處置方案。通過這些措施，我們能夠及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在的風(fēng)險和問題，使銀行內(nèi)部的風(fēng)險得到有效的控制。
此外，我們強化了信息系統(tǒng)的安全保障。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)對信息系統(tǒng)的依賴程度越來越高。為了防止信息系統(tǒng)遭到黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露，我們采取了多層次、多方面的安全措施。我們優(yōu)化了網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)，加強了數(shù)據(jù)的加密和安全傳輸，并定期進行滲透測試和安全審查。通過這些努力，我們提高了信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供了安全可靠的服務(wù)。
最后，我們推行了風(fēng)險管理和合規(guī)監(jiān)管。我們加強了與監(jiān)管機構(gòu)的合作和溝通，按照相關(guān)法規(guī)和制度要求，建立了風(fēng)險分類、量化和評估的體系，對風(fēng)險進行全面的管控和防控。我們制定了內(nèi)部風(fēng)險管理措施和應(yīng)急預(yù)案，并定期進行演練和評估，以提高應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險事件的能力。
總之，我行在銀行內(nèi)控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內(nèi)控工作是一個永恒的主題，既需要各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來的工作中，我們將繼續(xù)加強對內(nèi)部控制的建設(shè)和監(jiān)督，進一步提高銀行內(nèi)控的水平，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)14
為了進一步抓好內(nèi)控工作，營造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強廣大干部員工在工作中的內(nèi)控意識，走“精細化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內(nèi)控，使自身的內(nèi)控環(huán)境得到了有效改善，員工的內(nèi)控意識全面增強。
內(nèi)部控制工作實施情況：
1、為營造一個濃郁的內(nèi)控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內(nèi)控手冊》重要性的認識，提高企業(yè)的細節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風(fēng)險，舉辦了1期內(nèi)控知識培訓(xùn)，主要對機關(guān)各部門進行培訓(xùn)指導(dǎo)，通過對他們的培訓(xùn)指導(dǎo)，作好各項管理制度的修訂和完善工作，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度。經(jīng)過形式多樣的學(xué)習(xí)，讓每個員工知道自己崗位應(yīng)執(zhí)行那個業(yè)務(wù)流程的`那幾個控制點，是哪一個控制點的責(zé)任人，以切實保證每個控制點責(zé)任到人，每個人有具體執(zhí)行的控制點。
2、內(nèi)控制度執(zhí)行的的好壞，每個業(yè)務(wù)流程控制點執(zhí)行覆蓋率能否達到100%，是通過每一個員工，每一個崗位來體現(xiàn)的。只有深入到最基礎(chǔ)現(xiàn)場詢問和查看每一個業(yè)務(wù)流程，才知道員工對內(nèi)控重要性認識足不足，宣傳和學(xué)習(xí)的力度夠不夠，執(zhí)行各業(yè)務(wù)流程的每個控制點是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現(xiàn)了內(nèi)控工作的執(zhí)行力，這種執(zhí)行力的強弱程度直接影響到我們的管理水平。
3、將內(nèi)控工作制度化、日常化，落實到每一個月每一件事情上來完成，因此，20xx年要繼續(xù)加大內(nèi)控的宣傳力度，所有的員工認識到按照每個控制點的要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內(nèi)控工作向領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便公司領(lǐng)導(dǎo)了解公司的內(nèi)控工作情況，協(xié)調(diào)和解決內(nèi)控工作中難以解決的問題，促進公司內(nèi)控工作的順利開展。
4、梳理流程內(nèi)容。重新梳理公司適用的業(yè)務(wù)流程，將每一個控制點整理歸集，并具體落實到人，對其責(zé)任控制點進行日�？刂坪捅O(jiān)督。
5、明確崗位責(zé)任。將每個業(yè)務(wù)流程按部門責(zé)任分工，細化到流程部門責(zé)任人、內(nèi)控管理員和控制點責(zé)任人，明確他們各自的崗位責(zé)任。在確定部門內(nèi)控管理員時，以部門主管或業(yè)務(wù)骨干為主力，形成了責(zé)任到人、上下聯(lián)動、齊抓共管的局面。
6、規(guī)范審批權(quán)限和流程。嚴格按照權(quán)限指引的要求落實到位，充分啟到相互制約、嚴格審核、加強控制的作用，進一步規(guī)范了審批流程和審批權(quán)限。
7、切實有效地執(zhí)行不相容崗位分離制度。公司對一些重點崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進行了具體明確，并詳細制定了崗位責(zé)任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風(fēng)險、防隱患、堵漏洞的工作意識。
一、主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結(jié)合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查結(jié)果簽字及時反饋，匯總后統(tǒng)一上報給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠結(jié)合實際，仔細查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實施和風(fēng)險控制在操作中存在的問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1、繼續(xù)認真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險，將繼續(xù)加強與有關(guān)部門溝通采取有效措施進行規(guī)避。
2、進一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作的重要性；還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、結(jié)合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎(chǔ)上對以前各項規(guī)章制度進行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實際，對在執(zhí)行過程中存在的問題進行修改完善，對有關(guān)內(nèi)容進行修訂，達到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，結(jié)合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)15
xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的.重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
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