銀行內(nèi)控工作總結(jié)15篇
總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究,做出帶有規(guī)律性結(jié)論的書面材料,它可以幫助我們總結(jié)以往思想,發(fā)揚成績,因此好好準(zhǔn)備一份總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的?下面是小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作總結(jié),希望對大家有所幫助。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)1
為全面提升內(nèi)控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展,郵儲銀行承德市分行在全市郵政金融系統(tǒng)中開展20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動,并成立了以郵儲銀行和郵政公司領(lǐng)導(dǎo)為組長、郵銀雙方主要部門負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組,確保本次活動順利實施。近日郵儲銀行承德市分行組織召開全轄范圍內(nèi)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動動員大會,活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對本次活動方案進(jìn)行解讀,郵銀雙方主要領(lǐng)導(dǎo)對本次活動組織實施提出了具體的要求。
本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動以“三個對標(biāo)”為主題,通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標(biāo),深入查找郵儲銀行在內(nèi)控管理上存在的差距。郵儲銀行通過與商業(yè)銀行公開發(fā)行上市工作相關(guān)監(jiān)管法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等規(guī)范性文件,全面開展對標(biāo),梳理和整改本機(jī)構(gòu)各專業(yè)委員會的職能設(shè)置、人員要求、議事規(guī)程、會議程序與上市規(guī)范的差距和存在的問題。
通過與人民銀行和銀監(jiān)部門對郵政金融各級機(jī)構(gòu)的年度監(jiān)管評價以及現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和監(jiān)管意見,全面開展對標(biāo),確認(rèn)問題是否整改。結(jié)合“兩個加強、兩個遏制”回頭看,通過與內(nèi)控評價過程發(fā)現(xiàn)的各類問題進(jìn)行對標(biāo),全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問題。郵儲銀行在本次內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動中,在對比查找問題的`同時,對違規(guī)問題責(zé)任人按照制度要求進(jìn)行問責(zé)處理。在整改問責(zé)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步深入分析問題產(chǎn)生的深層次原因,對相關(guān)制度進(jìn)行梳理評估,對制度中存在的各類問題進(jìn)行優(yōu)化完善,確保制度符合監(jiān)管要求、符合客戶需求、符合市場競爭,進(jìn)一步強化全員內(nèi)控意識,不斷提升各級機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)2
近日,為進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),在以往合規(guī)建設(shè)活動經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,郵儲銀行河南省分行聯(lián)合省郵政分公司啟動了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。
在9月27日召開的全省郵政金融年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動動員電視電話會議上,省分行李文賓副行長作了重要動員講話,要求各單位一是充分認(rèn)識開展內(nèi)控建設(shè)活動的'重要意義,理解內(nèi)控建設(shè)活動是合規(guī)工作的延伸和深化,是防范金融風(fēng)險、提升經(jīng)營效益、適應(yīng)外部形勢的需要和保障;二是準(zhǔn)確把握內(nèi)控建設(shè)活動重點,通過強化員工隊伍管理、強化制度管理落實、完善監(jiān)督問責(zé)等措施,進(jìn)一步建立健全“自營+代理”內(nèi)控管理機(jī)制,提升內(nèi)控管理水平;三是要扎實開展好活動各項工作,切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)和郵銀協(xié)調(diào),主動將活動與案件防控、經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)、內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合,為郵政金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展保駕護(hù)航。
省郵政分公司張寶堂副總經(jīng)理主持會議,并在會上對郵政代理機(jī)構(gòu)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”有關(guān)工作做了強調(diào),要求各單位高度重視,認(rèn)真貫徹落實會議精神,郵銀通力配合,共同將內(nèi)控工作要求落到實處,通過加大內(nèi)部監(jiān)督檢查和問責(zé)力度,夯實全省郵政金融內(nèi)控管理工作基礎(chǔ),推動工作不斷提升。
會議集中解讀了《河南省郵政金融“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動實施方案》,對各項工作進(jìn)行了詳細(xì)安排部署。自年開始,省分行與省公司將連續(xù)三年開展內(nèi)控建設(shè)活動,積極打造郵政金融內(nèi)控合規(guī)文化品牌。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)3
xxxx年以來,結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部實際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的`重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)4
一、完成XX年全系統(tǒng)會計決算的編制工作
年初,我處召開全系統(tǒng)財務(wù)決算布置會議,針對全系統(tǒng)XX年會計決算的有關(guān)具體要求進(jìn)行布置和培訓(xùn)。組織各級預(yù)算單位核對經(jīng)費指標(biāo)、清理有關(guān)帳務(wù)。指導(dǎo)基層財務(wù)人員編制會計決算報表,組織財務(wù)人員會審匯編,準(zhǔn)確及時地完成了行政事業(yè)單位會計決算、基本建設(shè)單位會計決算工作。
二、認(rèn)真執(zhí)行XX年部門預(yù)算
一是根據(jù)省財政廳下達(dá)的我系統(tǒng)XX年部門預(yù)算,一一進(jìn)行分解,批復(fù)下達(dá)全系統(tǒng)各級預(yù)算單位。
二是積極與財政部門協(xié)商爭取,將被省財政部門凍結(jié)的上年預(yù)算指標(biāo)結(jié)余申請回來,及時下達(dá)給基層各單位繼續(xù)使用。
三是組織執(zhí)行XX年預(yù)算,按月審核全系統(tǒng)各級預(yù)算單位用款計劃。
三、開展落實黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約十項要求專項工作
根據(jù)中共中央、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關(guān)部署,我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認(rèn)真開展落實厲行節(jié)約專項工作。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,辦公室設(shè)在我處。5月15日至25日為動員部署階段,5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計階段,對XX年至XX年因公出國經(jīng)費、車輛購置及運行費用支出、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進(jìn)行全面統(tǒng)計摸底。在此基礎(chǔ)上省財政廳提出相關(guān)經(jīng)費壓減計劃。6月16日至10月底為落實檢查階段。通過全系統(tǒng)的統(tǒng)計摸底,省財政廳核定我局共壓減經(jīng)費預(yù)算1258萬元,其中車輛購置及運行費用149萬元,公務(wù)接待25萬元,用電用水等日常公用經(jīng)費157萬元,項目經(jīng)費833萬元,事業(yè)單位公用經(jīng)費94萬元。
四、全面開展小金庫專項治理工作
為貫徹落實《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于深入開展小金庫治理工作的意見>的通知》精神,按照省委、省政府的統(tǒng)一部署,我局成立了全系統(tǒng)專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組,認(rèn)真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項治理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在我處,研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項工作實施方案,組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級單位認(rèn)真開展小金庫專項治理工作。
6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項工作會議。會議傳達(dá)了中央和省委、省政府有關(guān)會議和文件精神,研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項工作。要求全系統(tǒng)各級單位以高度的政治責(zé)任感切實做好治理小金庫工作,認(rèn)真開展自查自糾,要以這次治理小金庫為契機(jī),進(jìn)一步提高全系統(tǒng)財務(wù)管理和內(nèi)部審計工作水平。專門設(shè)立并公布了舉報電話和舉報郵箱,指定專人負(fù)責(zé),確保件件有交待、事事有落實。切實保護(hù)舉報人的合法權(quán)益,對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵。經(jīng)過全系統(tǒng)的認(rèn)真自查,絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的.現(xiàn)象。只有個別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象,涉及金額六萬多元,主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門將會議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務(wù)管理。經(jīng)過本次自查自糾,已立即整改,全部收歸單位財務(wù)管理。
五、切實加強國有資產(chǎn)管理。
一是按照省財政廳的有關(guān)文件,向各單位下達(dá)資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù),全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計金額1550萬元。同時明確要求各單位對資產(chǎn)清查中經(jīng)批準(zhǔn)處置的固定資產(chǎn),必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開處置,不得自行變賣。二是組織進(jìn)行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班,在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計算機(jī)管理軟件,逐步實現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡(luò)化、程序化。三是嚴(yán)格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置,辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項申報、評估備案、交易委托等事宜。目前,上述房產(chǎn)正按照省財政廳的要求,在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行公開轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負(fù)一樓和六樓的契稅減免工作,節(jié)約經(jīng)費約220萬元。
六、加強基本建設(shè)項目管理。
一是嚴(yán)把基本建設(shè)工程立項關(guān)。對申請立項的基本建設(shè)項目,實地調(diào)研,反復(fù)測算,多方比較,明確意見后提交黨組決策,并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項目的立項批復(fù)。二是繼續(xù)嚴(yán)格在建工程管理。對淮安、徐州、江都、泗陽等單位的基建項目進(jìn)行實地檢查,明確要求各建設(shè)單位嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)招投標(biāo)和政府采購的有關(guān)規(guī)定,加強施工監(jiān)管,確保工程質(zhì)量。三是嚴(yán)格基本建設(shè)資金管理。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時,切實加強基本建設(shè)資金管理,嚴(yán)格執(zhí)行大額資金審批制度,嚴(yán)把工程資金支付關(guān),不斷提高基本建設(shè)資金使用效益。四是嚴(yán)格基本建設(shè)審計。繼續(xù)對淮安市局、徐州市局的在建項目進(jìn)行跟蹤審計,對宿豫、宜興、無錫藥檢所等單位的建設(shè)項目進(jìn)行竣工決算審計,共節(jié)約工程造價約150萬元。
七、繼續(xù)做好非稅收入和罰沒收入管理工作
一是加強票據(jù)日常管理,完成財政票據(jù)年度檢驗工作。上半年,根據(jù)《省財政廳關(guān)于開展省級和駐寧中央單位XX年財政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求,對XX年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業(yè)性收費收據(jù)、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證、社會團(tuán)體會費統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進(jìn)行了繳驗,按時上報了相關(guān)表格。
二是完成了省直單位收費年檢工作,同時和省物價局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營企業(yè)許可證》收費事項,并達(dá)成了初步意見。
三是完成罰沒收入管理情況調(diào)查。根據(jù)省財政廳要求,上半年對XX年以來全系統(tǒng)罰沒收入管理情況進(jìn)行調(diào)查,按時報送了相關(guān)調(diào)查表,對近年來罰沒收入的規(guī)模、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進(jìn)行了匯總分析,提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。
八、做好政府采購工作
一是嚴(yán)格按照政府采購的有關(guān)要求進(jìn)行政府采購,協(xié)助各單位進(jìn)行日常政府采購工作,解答各單位政府采購工作中遇到的難題,并及時與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機(jī)關(guān)采購中心溝通協(xié)調(diào),解決各單位采購中遇到的一些難題,有效地提高了采購效率、縮短了采購時間、節(jié)約了采購資金,確保各單位的采購工作順利進(jìn)行。
二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓(xùn),認(rèn)真研究gpa相關(guān)政策,收集相關(guān)資料,為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準(zhǔn)備。
下半年,我們將重點抓好以下兩項工作:
一、繼續(xù)認(rèn)真編制好XX年部門預(yù)算
XX年的部門預(yù)算編制工作從8月份起又即將開始啟動,我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓,竭盡全力、努力爭取經(jīng)費總盤子。組織各級財務(wù)人員認(rèn)真、科學(xué)地編制好明年部門預(yù)算。同時,針對體制變化的新情況,認(rèn)真做好研究和應(yīng)對,從長計議,精心安排。
二、組織開展治理小金庫重點檢查。
在專項治理小金庫自查自糾的基礎(chǔ)上,下半年,我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補貼、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面。針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題,制定和落實整改措施,做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀(jì)責(zé)任人員處理到位。同時,深入剖析產(chǎn)生問題的原因,完善制度,強化源頭治理,建立和完善防治小金庫的長效機(jī)制。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)5
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁:大家晚上好!我是來自XX支行的XX,我演講的題目是:塑合規(guī)文化,造合規(guī)中行。
有這樣一個寓言故事:河水對河岸咆哮:“你像兩堵墻立在我的身邊,阻擋我隨意流淌,限制我的發(fā)展……”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答:“正是由于我的存在,涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流!”河水不聽勸告,沖毀堤岸,野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們:規(guī)矩不是羈絆和障礙,而是一張無形的安全網(wǎng),維護(hù)著我們的社會秩序和生存環(huán)境。
是啊,確實如此,我到中行工作僅僅半年,但就在這短短的半年時間里,我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報,比如這一次的警示教育活動,有些案例觸目驚心:湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年,該員工利用自己職務(wù)上的便利,他的行為已是嚴(yán)重違規(guī),觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性,資金周轉(zhuǎn)不足,挪用銀行存款,最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄,斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡,他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部,有一般職員,有代辦員;有的曾是先進(jìn)工作者,有的年輕有為前途無量,但他們都因為一個貪字,拿了不該拿的東西,毀掉了人生,毀掉了前程,傷害了家人,傷害了同事,更影響了中國銀行的聲譽。
細(xì)細(xì)究來,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的,大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造,思想不求上進(jìn),法制觀念淡薄,經(jīng)不住考驗,鋌而走險,最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘,前車之覆,后車之鑒,我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn),嚴(yán)格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工,要把合規(guī)意識深深刻到腦子里。合規(guī)不是負(fù)擔(dān),而是服務(wù)我們的工具,它就象指路明燈,幫我們用最有效的`方法達(dá)成目標(biāo),即使我們非專業(yè)出身,也很容易從不會到會,從非專業(yè)到專業(yè)。
當(dāng)一個司機(jī)半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候,交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個人都遵守交通規(guī)則時,每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣,當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上,我們就不會感到束縛,感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個中行人都能“從我做起,合規(guī)操作”,我們就能避免許多過失,業(yè)務(wù)運行的將會更加健康高效。
合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè),讓我們一起唱響合規(guī)之歌,為我們中行的璀璨前程一起加油吧!
謝謝大家!
銀行內(nèi)控工作總結(jié)6
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)m椗挪榈耐ㄖ螅瑢φ张挪榍鍐,對各網(wǎng)認(rèn)真開展排查工作,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:
一、信貸管理方面
。ㄒ唬┕芾頇C(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(授信經(jīng)營部門)的高管同分管中后臺部門(授信管理部門、風(fēng)險管理部門等)的高管分離。授信管理部門為信貸管理部,配置有xx名獨立審查人,負(fù)責(zé)各網(wǎng)點的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥;不在既客戶經(jīng)理,又是審查經(jīng)理(獨立審查人)或基層社有權(quán)簽批人的情況。
。ǘ⿲徟跈(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況,紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
。ㄈ⿳徫宦穆。xx銀行審查經(jīng)理(獨立審查人)能做到保持獨立性,能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù);召開貸審會時,貸審會主任在末位發(fā)言,不對各位參會委員進(jìn)行引導(dǎo),不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員,并當(dāng)場宣布表決結(jié)果;有權(quán)簽批人能遵循對審查經(jīng)理(獨立審查人)或貸審會已否決的授信事項;客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的,不得提用授信;基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用,經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理(獨立審查人)或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核,超基層行審批權(quán)限的額度提用,由風(fēng)險部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
。ㄒ唬┐魩ず虽N。xx銀行呆帳核銷工作嚴(yán)格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度,并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件,違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的`已核銷貸款客戶新增貸款等行為,xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時效、擔(dān)保時效、查封凍結(jié)時效得到及時維護(hù).
。ǘ┮晕锏謧矫。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價格虛高,抵入價格與當(dāng)時同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價格相比存在較大偏離等情況,我社抵債資產(chǎn)指定專人(部門)負(fù)責(zé)管理,進(jìn)行保管或經(jīng)營,并明確職責(zé),每月進(jìn)行賬實核對,確保賬實相符,物品完好無損,抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
(三)批量轉(zhuǎn)讓方面,xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓,涉及xx戶xx筆金額xx萬元,轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法(試行)》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評估;并經(jīng)xx銀行集體審議,報上級銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價后產(chǎn)生,本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關(guān)管理辦法的規(guī)定,轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)7
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長期合同工xx人,短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,20xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計x次,參加人員xx人次,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的`責(zé)任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題,明確落實整改責(zé)任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人,堅持“誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。xx月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)8
xxxx年以來,結(jié)合金融特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了,并召開了主任辦公會和部門全議,就相關(guān)內(nèi)控做出了部署,,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下:
一、卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部實際,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的.學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的教育工作,培養(yǎng)員工正確的觀、價值觀和觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)9
近期,根據(jù)“年內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動進(jìn)度與安排,郵儲銀行九江分行各機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)、各條線負(fù)責(zé)人親自動員,積極帶頭組織員工對內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動手冊進(jìn)行學(xué)習(xí)。
據(jù)悉,本期學(xué)習(xí)以《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》為基礎(chǔ),內(nèi)容覆蓋“領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要”、“三個對標(biāo)”(與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價對標(biāo))、“重要監(jiān)管規(guī)章及行內(nèi)規(guī)章制度”等項目。
“以史為鑒,可知興替;以人為鑒,可明得失”。經(jīng)過此次學(xué)習(xí),郵儲銀行九江分行各機(jī)構(gòu)和轄內(nèi)金融從業(yè)人員對內(nèi)控合規(guī)有了進(jìn)一步的了解。該分行后續(xù)將持續(xù)開展內(nèi)控合規(guī)知識培訓(xùn)學(xué)習(xí),以上市要求為規(guī),以監(jiān)管要求為矩,以內(nèi)控評價為鏡,查找改進(jìn)經(jīng)營管理中的不足,推動內(nèi)行內(nèi)控管理全面達(dá)標(biāo),促進(jìn)郵政金融持續(xù)健康發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)10
xxxx年以來,結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下:
一、xxx業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況,規(guī)定xx副主任牽頭,xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項措施,強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗,查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實施方案》,并在全行進(jìn)行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的`力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?己藭r,根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,按項目分別統(tǒng)計,累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,提高風(fēng)險防控能力,并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)11
20xx年以來,結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點,我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,也對自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解,F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下:
一認(rèn)清形勢,樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時在操作細(xì)節(jié)上,就把流程制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的.發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺,時刻對照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,因為自己的過分“靈活”,因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)12
為進(jìn)一步強化全員內(nèi)控意識,不斷提升德安縣支行機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平。10月17日,該支行二樓會議室開展了《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》集中學(xué)習(xí)活動。
會上,縣支行副行長首先對《中國郵政儲蓄銀行德安縣支行-20xx年“內(nèi)控建設(shè)年”活動實施方案和中國郵政儲蓄銀行德安縣支行年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動實施方案的通知》(德郵銀企〔〕7號)文件的進(jìn)行了解讀,隨后,該行行長張玲對照內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊,親自給全行員工授課,學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容分為五部分:一是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要,從管理全行的高度傳達(dá)健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系的必要性和重要性;二是從上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)和與內(nèi)控評價對標(biāo)三個角度要求員工深入查找本行內(nèi)控管理存在的問題和差距。三是是內(nèi)控管理通報,通過通報20xx年至20xx年三年合規(guī)建設(shè)活動情況、一級分行內(nèi)部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況,使員工認(rèn)識到違規(guī)的危害性,筑牢員工思想道德防線;四是法律與合規(guī)風(fēng)險提示匯總,從法律合規(guī)層面作出警示與提醒,使員工時刻繃緊合規(guī)這根弦;五是宣貫重要內(nèi)控規(guī)章制度,通過宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內(nèi)制度,讓全行員工及時知規(guī),嚴(yán)格守規(guī)。
會后,該支行行長張玲就開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動提出了三點要求:一是統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識。全行員工要充分領(lǐng)會開展內(nèi)控建設(shè)活動的重要意義,增強開展內(nèi)控達(dá)標(biāo)工作的責(zé)任感和緊迫感,強化日常工作中的合規(guī)行為。二是認(rèn)清形勢、突出重點。各部門網(wǎng)點要抓好實現(xiàn)內(nèi)控達(dá)標(biāo)活動的`關(guān)鍵動作,積極開展自查對標(biāo),加強整改落實。三是要扎實推進(jìn),強化擔(dān)當(dāng)。各部門、網(wǎng)點要明確每項工作的重點方面和每一階段的重點工作,確保內(nèi)控達(dá)標(biāo)年工作按時按點順利推進(jìn)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)13
眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以,經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先,對于內(nèi)控的理解為:它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行,沒有例外與“個案”處理。其次,談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一,合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅持從嚴(yán)治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長。
第三,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,如何才能使其深入人心,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的'工作。
第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強化法紀(jì)意識,認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,同時強化自覺意識,嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
第三,要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,而一到真正處理業(yè)務(wù)時,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度;鶎咏(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時,嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則,牢固樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,大力營造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控工作總結(jié)14
為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化,,提升內(nèi)控管理水平,根據(jù)總部統(tǒng)一部署,郵儲銀行浙江省分行聯(lián)合郵政省分公司將在20xx年9月-12月期間在全轄范圍內(nèi)開展以“三個對標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。
郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動”,制定了詳實可行的活動實施方案,具體分為“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價對標(biāo)、落實整改問責(zé)、內(nèi)控知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展,有效號召活動推進(jìn),浙江省分行于20xx年9月21日召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動啟動會議。會上,浙江省分行對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動做了有序部署,對活動各階段開展的內(nèi)容、時間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。同時省分行王樹志行長代表活動領(lǐng)導(dǎo)小組做了動員講話,指出了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動的意義和主旨所在,并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求,強調(diào)要加強組織領(lǐng)導(dǎo)、加強郵銀配合、加強個體學(xué)習(xí)以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系,以有序推進(jìn)活動開展和落實。目前浙江省分行已結(jié)合工作實際著手開展諸多特色活動,如內(nèi)控講座、內(nèi)控微信每日說、特色文化素材征集等,在全轄范圍內(nèi)積極營造良好的內(nèi)控文化氛圍,F(xiàn)各階段活動正在有條不紊的.推進(jìn)中。
希望通過此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動,全轄各級員工認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)控知識、深入開展三個對標(biāo)、全面查找和梳理內(nèi)控管理上存在的問題、切實落實整改問責(zé),以不斷提高郵政金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理水平,為郵儲金融穩(wěn)健運行保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)15
為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化,提升內(nèi)控管理水平,郵儲銀行三明市分行積極落實省分行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動部署,近期與郵政市分公司聯(lián)合開展以“三個對標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。
9月29日,郵儲銀行三明市分行組織召開“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動啟動電視電話動員會,會議就年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動工作實施方案進(jìn)行了詳細(xì)解讀,該市分行行長在會上做了動員講話。要求大家充分認(rèn)識“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動的意義和主旨所在,并提出“三個著力點”和“兩個平衡”,即著力提升員工內(nèi)控意識和綜合素質(zhì)、著力加強制度管理、著力落實問題整改與落實,平衡郵政與銀行內(nèi)控建設(shè)水平,平衡內(nèi)控管理與發(fā)展的'關(guān)系,確保活動取得實效。
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