2016年投資理財(cái)大騙局盤點(diǎn)

　　2016已經(jīng)過(guò)去，整體來(lái)說(shuō)也是個(gè)不平靜的一年，下面小編匯總下這一年的投資理財(cái)騙局。

　　微信“美女” 現(xiàn)貨原油投資騙局

　　近期各種原油現(xiàn)貨投資詐騙案又死灰復(fù)燃，許多不法公司為了營(yíng)銷客戶，紛紛利用“微信美女”交友戀愛(ài)，伺機(jī)開發(fā)客戶。導(dǎo)致一大批男青年以為天降紅顏，美好的愛(ài)情來(lái)臨，毫無(wú)防備墜入“愛(ài)情”陷阱。

　　2016年5月24日，40名投資者起訴深油所一案開庭審理，涉案金額共2300萬(wàn)元。數(shù)百位投資者控訴遭其會(huì)員單位誘騙投資，虧損少則幾萬(wàn)元，多則幾千萬(wàn)元。原油期貨，現(xiàn)貨油交易是否合法?商務(wù)部新聞發(fā)言人沈丹陽(yáng)表示，商務(wù)部從未批準(zhǔn)任何一家交易市場(chǎng)從事原油、成品油交易。據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)公布信息，目前我國(guó)只有4家期貨交易所，分別是上海期貨交易所、鄭州期貨交易所、大連期貨交易所和中國(guó)金融期貨交易所。而這些交易所主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中也沒(méi)有“原油”這一項(xiàng)。

　　P2P理財(cái)騙局——高回報(bào)吸引投資者

　　曾經(jīng)媒體鋪天蓋地?zé)岢吹暮诳萍?ldquo;空中1號(hào)”項(xiàng)目的背后其實(shí)是一個(gè)做網(wǎng)絡(luò)金融P2P的理財(cái)公司在運(yùn)作，而且該公司一直在吸納投資人的存款，并承諾回以高額利息，但其資金鏈風(fēng)險(xiǎn)很高。經(jīng)媒體實(shí)地走訪，“巴鐵1號(hào)”被發(fā)現(xiàn)靜靜地停放在車棚內(nèi)，車身上蒙著一層厚厚的灰塵。有內(nèi)部員工透露，從2016年11月中下旬開始，公司便遭遇嚴(yán)重資金問(wèn)題。

　　銀行員工違規(guī)——銀行理財(cái)“飛單”

　　2016年，銀行理財(cái)“飛單”現(xiàn)象屢屢被媒體報(bào)道。所謂飛單，是指金融機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理向購(gòu)買者推薦非本機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，以便獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)。理財(cái)分析師建議，投資者哪怕是到銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品也要多長(zhǎng)個(gè)心眼——看清楚理財(cái)產(chǎn)品是這家銀行發(fā)行的，還是其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的。千萬(wàn)不要以為只要是從銀行購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品就像存款那樣毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

　　通常銀行理財(cái)產(chǎn)品收益在3%-6%之間，所以如果介紹給您的理財(cái)產(chǎn)品承諾的收益率超過(guò)這個(gè)2%-3%甚至1-2倍，就一定要警惕了，另外一定要看合同，凡是銀行自主發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，均具有唯一的產(chǎn)品編碼，投資者可以依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢，銀行代銷產(chǎn)品則可以通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)公示的代銷產(chǎn)品清單查詢。而且，銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品在相關(guān)銷售文本中應(yīng)有銀行印章。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷——翻版比特幣

　　比特幣在全球范圍內(nèi)的火爆，導(dǎo)致了諸多相似產(chǎn)品的衍生。以虛擬貨幣為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件則更具欺騙性和誘惑性。2016年3月，徐州市公安局破獲了一起“網(wǎng)絡(luò)黃金積分”傳銷案。從2015年10月三大類平臺(tái)上線至2016年4月7日案發(fā)，短短半年時(shí)間，共發(fā)展會(huì)員50余萬(wàn)人，涉及資金109億元。目前警方抓獲犯罪嫌疑人49人，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕16人。但是，有關(guān)網(wǎng)絡(luò)黃金的宣傳仍然充斥在網(wǎng)絡(luò)上，而很多投資者已深陷傳銷泥潭，難以維權(quán)。

　　P2P第一案——e租寶騙局開審

　　曾經(jīng)是行業(yè)標(biāo)桿的e租寶，上過(guò)央視做廣告，請(qǐng)名流為其站臺(tái)，暗地里卻大批走私黃金，吞噬投資人財(cái)產(chǎn)高達(dá)580余億元，這個(gè)涉及90萬(wàn)人的“龐氏騙局”被稱為“P2P第一案”。2015年12月16日案發(fā)時(shí)，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)多位“鈺誠(chéng)系”高管進(jìn)行抓捕。8個(gè)月后，北京市人民檢察院發(fā)布公告稱“e租寶系列案”已偵查結(jié)束，案件進(jìn)入了漫長(zhǎng)的審查起訴過(guò)程。

　　《葉問(wèn)3》造假事件 引發(fā)擠兌風(fēng)波《葉問(wèn)3》造假事件 引發(fā)擠兌風(fēng)波

　　2016年3月，快鹿集團(tuán)旗下理財(cái)平臺(tái)金鹿財(cái)行遭擠兌。其導(dǎo)火索就是電影《葉問(wèn)3》的`造假風(fēng)波。危機(jī)爆發(fā)之后，快鹿資金缺口驟增至每日1億元。據(jù)媒體報(bào)道，目前快鹿的兌付金額已完成2.7億元。而快鹿需累計(jì)兌付約100億元，已兌付比例尚不足3%。

　　云在指尖：微商“變味”

　　在微商圈里，云在指尖有著不小的名氣。和很多微商相似，云在指尖的口號(hào)也是 “家里發(fā)發(fā)鏈接，就能輕輕松松月入上萬(wàn)，甚至十幾萬(wàn)。”2016年10月9日，咸寧市工商行政管理局在其網(wǎng)站上，公示了關(guān)于廣州云在指尖電子商務(wù)有限公司的處罰判決書，認(rèn)定該公司的違法行為為傳銷，沒(méi)收違法所得3950萬(wàn)元，并處150萬(wàn)元罰款。截止案發(fā)時(shí)，“云在指尖”關(guān)注人數(shù)達(dá)2400萬(wàn)余人，繳費(fèi)人數(shù)達(dá)260萬(wàn)余人，涉案金額6.2億余元。

　　校園貸——裸條貸騙局

　　曾經(jīng)如火如荼的校園貸在2016年變的亂象叢生，大學(xué)生負(fù)債跳樓、裸條貸、欠款退學(xué)打工、借貸賭博以命償債，一個(gè)個(gè)血淋淋地悲劇擺在我們面前。枕頭君此前也撰文提醒過(guò)大學(xué)生群體，只有正確看待借款行為，將貸款用于正當(dāng)途徑，選擇規(guī)范化校園貸平臺(tái)，合理借款按時(shí)還款，才能有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　3M、WV夢(mèng)幻之旅、摩提弗等龐氏騙局

　　“一部手機(jī)，一個(gè)微信，輕松月入1萬(wàn)元至15萬(wàn)元。”“投資6萬(wàn)，兩年后收入1000萬(wàn)。”WV夢(mèng)幻之旅打著“旅游直銷”、“邊旅游邊賺錢”等噱頭，通過(guò)發(fā)展下線，拉人入會(huì)交費(fèi)，病毒式傳播進(jìn)行詐騙。2016年10月25日、26日，南都連續(xù)兩日起底涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷組織“WV夢(mèng)幻之旅”“賽比安”。報(bào)道引起有關(guān)部門高度重視。此外如3M、摩提弗等金融騙局游戲也是年年都存在，只不過(guò)不停更換名字而已。驚人的收益只是來(lái)源于新的投資者的本金。