山東省地方金融條例7月1日起實(shí)施

　　《山東省地方金融條例》將文交所、現(xiàn)貨交易所這類開展權(quán)益類交易、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所納入“地方金融組織”并將其納入監(jiān)管的范圍，明確要求建立信息披露制度�！稐l例》將于今年7月1日起施行。

　　文交所、現(xiàn)貨交易所等治外之地加強(qiáng)監(jiān)管了

　　我國(guó)現(xiàn)有的《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《證券法》等金融法律法規(guī)看，其主要內(nèi)容是規(guī)范銀行和證券、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)，而對(duì)地方金融組織的制度規(guī)范較少。如今地方金融快速發(fā)展，但由于監(jiān)管缺失和執(zhí)法手段不足，小貸公司“跑路”、違法吸收公眾存款、違法發(fā)放貸款等不法行為屢禁不止。在地方金融立法方面，溫州出臺(tái)的《溫州市民間融資管理?xiàng)l例》側(cè)重于民間融資，深圳出臺(tái)的《《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)金融發(fā)展促進(jìn)條例》側(cè)重于金融服務(wù)發(fā)展等，而此次通過的《山東省地方金融條例》更多地側(cè)重于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管和維護(hù)地方金融穩(wěn)定，將“一行三會(huì)”監(jiān)管之外的地方金融組織納入調(diào)整的范圍，是我國(guó)首部省級(jí)地方性法規(guī)。

　　從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、民間融資機(jī)構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、私募投資管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動(dòng)的其他機(jī)構(gòu)或者組織，都屬于《山東省地方金融條例》認(rèn)定的地方金融組織。而文交所和原油、白銀現(xiàn)貨投資交易所，正是《山東省地方金融條例》所指的開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所。

　　史上最嚴(yán)門檻，文交所、現(xiàn)貨交易批文更難獲取

　　《山東省地方金融條例》第33至35條的規(guī)定，文交所、現(xiàn)貨交易所等交易場(chǎng)所開展權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，除需滿足3000萬(wàn)的一次性實(shí)繳貨幣資本外，主要出資人需為法人，且經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)三年以上無(wú)重大違法違規(guī)行為。

　　同時(shí)，《山東省地方金融條例》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)。并且文交所、現(xiàn)貨交易所應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)南�費(fèi)者和投資者，推薦過程中應(yīng)以通俗易懂的語(yǔ)言或文字，向消費(fèi)者如實(shí)披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)。未履行如實(shí)告知或風(fēng)險(xiǎn)提示的，依法承擔(dān)給消費(fèi)者造成的損失，而且可能以金融詐騙、非法集資等涉嫌罪名查處。

　　史上最嚴(yán)懲罰，廣告也不能亂發(fā)

　　《山東省地方金融條例》規(guī)定，開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開設(shè)相關(guān)業(yè)務(wù)的，視情節(jié)輕重處違法所得一至三倍、三至五倍的罰款。沒有違法所得或違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

　　《山東省地方金融條例》同時(shí)規(guī)定，媒體發(fā)布金融類廣告應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)主體的業(yè)務(wù)資質(zhì)和有關(guān)部門的證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假?gòu)V告的宣傳報(bào)道。對(duì)地方金融組織非法吸收公眾存款、擅自以廣告等形式勸誘社會(huì)不特定對(duì)象承諾，對(duì)投資效果或收益作出保本、高收益等保證的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰。

　　寶哥總結(jié)：《山東省地方金融條例》對(duì)文交所和現(xiàn)貨交易所來(lái)說(shuō)，的確是其出現(xiàn)以來(lái)最有針對(duì)性和最嚴(yán)條例之一。但是文交所和郵幣卡電子盤的發(fā)展目前必須得有所規(guī)范，不然風(fēng)險(xiǎn)就像滾雪球，到時(shí)見招拆招恐怕就太晚。寶盆哥認(rèn)為對(duì)于目前國(guó)內(nèi)前幾大的文交而言，規(guī)范更有利于其利用現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)占領(lǐng)更大市場(chǎng);對(duì)于新成立的小型文交所和未獲批文的文交所而言，無(wú)疑是當(dāng)頭棒喝。

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