柜員規(guī)章制度

時間：2023-03-07 08:44:03 規(guī)章制度我要投稿

相關(guān)推薦

柜員規(guī)章制度

　　在學(xué)習(xí)、工作、生活中，我們每個人都可能會接觸到制度，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預(yù)計目標。大家知道制度的格式嗎？以下是小編為大家收集的柜員規(guī)章制度，僅供參考，大家一起來看看吧。

柜員規(guī)章制度

　　第一章總則

　　為適應(yīng)農(nóng)村信用社經(jīng)營管理的需要，變革傳統(tǒng)的管理模式和勞動組合形式，簡化核算手續(xù)，規(guī)范操作行為，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，增強廣大員工的責(zé)任心，提高競爭能力，根據(jù)會計出納基本制度及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第一條柜員制是指營業(yè)人員在規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，根據(jù)自身權(quán)限，按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程，獨立為客戶辦理會計、出納、儲蓄等業(yè)務(wù)，并單獨承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動組合方式。

　　第二條柜員制是農(nóng)村信用社會計核算工作的一個重要組成部分，是反映和監(jiān)督柜臺業(yè)務(wù)各項資金活動的工具，必須嚴格執(zhí)行柜員制賬務(wù)核算的基本規(guī)定，提高會計核算質(zhì)量。

　　第三條實行柜員制的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)遵循有利于執(zhí)行規(guī)章制度和提高工作效率，有利于憑證嚴密緊湊的傳遞、方便客戶和內(nèi)部操作，有利于分工明確、職責(zé)清楚和監(jiān)督制約的原則，確定本單位柜員制會計核算形式及柜員數(shù)量。

　　第四條實行柜員制的營業(yè)機構(gòu)必須建立健全完整的監(jiān)督檢查和考核制度，按照服務(wù)規(guī)范、管理科學(xué)、核算準確、風(fēng)險防范的要求，不斷提高經(jīng)營管理水平。

　　第二章實行柜員制的基本條件及要求

　　第五條實行柜員制應(yīng)具備以下基本條件：

　�。ㄒ唬I業(yè)機構(gòu)存款人均余額200萬元以上，日均業(yè)務(wù)量在100筆以上，城區(qū)機構(gòu)和新建機構(gòu)可適當放寬。

　�。ǘ┡鋫渫晟频碾娨暠O(jiān)控錄像設(shè)備，做到操作過程均在監(jiān)控之下進行。

　　（三）有較好的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，建立健全各項規(guī)章及監(jiān)督制約機制。

　�。ㄋ模┦芾順I(yè)務(wù)必須使用計算機統(tǒng)一應(yīng)用程序處理。

　�。ㄎ澹┕駟T必須具備良好的思想品質(zhì)與職業(yè)道德，忠于職守、敬業(yè)愛崗、廉潔奉公。能夠認真貫徹執(zhí)行金融法律法規(guī)條例和各項會計出納基本規(guī)章制度，熟練掌握業(yè)務(wù)核算方法和操作規(guī)程，準確、快速地辦理各項業(yè)務(wù)。

　�。I業(yè)機構(gòu)實行柜員制必須向聯(lián)社提出申請，由聯(lián)社報經(jīng)市辦事處批準后實施。

　　第六條實行柜員制基本要求

　�。ㄒ唬榧訌姺⻊�(wù)和接受客戶的監(jiān)督，柜臺的高度應(yīng)達到1.1米－1.2米，寬0.6米－0.8米，既能使客戶看清柜員操作，又能符合安全防范要求。

　　（二）柜員制營業(yè)機構(gòu)必須配備適合營業(yè)柜員工作環(huán)境的設(shè)施，使柜員能集中精力辦理業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)在每個柜員間安裝隔離板，形成每個柜員相對獨立的操作間。

　　（三）每個營業(yè)柜員配置一套電腦終端設(shè)備，一臺高性能打印機、防偽點鈔機以及專用錢箱和傳票箱等設(shè)備。

　�。ㄋ模┰跔I業(yè)室內(nèi)配備電視監(jiān)控錄像設(shè)備，使每天的營業(yè)情況始終處于監(jiān)控狀態(tài)，直到營業(yè)結(jié)束賬款軋平。

　�。ㄎ澹┰瓌t上對柜員實行風(fēng)險基金管理，對上崗柜員按承擔(dān)的風(fēng)險大小給予一定的風(fēng)險補貼。

　　第三章崗位設(shè)置和人員管理

　　第七條柜員制按業(yè)務(wù)性質(zhì)至少配備以下柜員：營業(yè)柜員、綜合柜員、主管柜員、事后監(jiān)督柜員。

　　第八條柜員制營業(yè)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其會計業(yè)務(wù)量與現(xiàn)金收付量配備主管柜員及事后監(jiān)督柜員1－2人，從事監(jiān)督與管理工作；綜合柜員1人以上，負責(zé)現(xiàn)金及重要空白憑證的管理及上解、下拔工作；營業(yè)柜員2人以上，負責(zé)日常業(yè)務(wù)操作及核算處理。

　　第九條營業(yè)柜員在嚴格授權(quán)管理、嚴格監(jiān)控下，實行單人臨柜，自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險。

　　營業(yè)柜員按會計業(yè)務(wù)量及日均現(xiàn)金收付量確定柜員人數(shù)。具體標準如下：

　　1、日均現(xiàn)金收付量100萬元以下、業(yè)務(wù)量在100筆以下，配備2名營業(yè)柜員。

　　2、日均現(xiàn)金收付量100萬元以上、業(yè)務(wù)量在100筆以上的，配備3名營業(yè)柜員。

　　第十條各崗位人員配備實行聘任、聘用制，可采取競爭上崗雙向選擇等方式，但人員要保持相對穩(wěn)定。

　　第十一條主管柜員和事后監(jiān)督柜員應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┚哂休^高的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，工作認真，責(zé)任心強，能堅持原則，秉公辦事，具有一定的組織能力和管理能力。

　�。ǘ┦炀氄莆崭黜棔嫵黾{基本規(guī)章制度，會計業(yè)務(wù)核算方法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)的法律法規(guī)，并負責(zé)組織實施。

　　（三）具有嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強的制度觀念。

　�。ㄋ模┚邆湎嚓P(guān)的上崗資格。

　　第十二條綜合柜員應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬釔郾韭毠ぷ鳎辛己玫穆殬I(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，作風(fēng)扎實，從事臨柜業(yè)務(wù)一年以上。

　　（二）熟練掌握專業(yè)業(yè)務(wù)知識和崗位操作規(guī)程，嚴格執(zhí)行各項會計出納規(guī)章制度及相關(guān)的金融法律法規(guī)條例，具有嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強的制度觀念。

　�。ㄈ┦炀氄莆沼嬎銠C業(yè)務(wù)操作技能和出納技能，能獨立處理各種臨柜業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模┚邆湎嚓P(guān)的上崗資格。

　　第十三條營業(yè)柜員應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┯辛己玫穆殬I(yè)道德，忠于職守，敬業(yè)愛崗，廉潔奉公。

　�。ǘ┠軌蛘J真貫徹執(zhí)行《會計法》及《農(nóng)村信用社會計出納基本制度》和有關(guān)金融法規(guī)條例，主動熱情，準確、迅速、靈活地為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ┦煜じ黜棙I(yè)務(wù)操作程序，掌握各項業(yè)務(wù)處理技能，能獨立處理每一筆業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模﹪栏癜匆�(guī)章制度辦事，熟練掌握各項規(guī)定、辦法以及操作要領(lǐng)，做到賬、款、證章使用安全準確。

　�。ㄎ澹┚邆湎嚓P(guān)的上崗資格。

　　第四章崗位職責(zé)

　　第十四條主管柜員的主要職責(zé)

　�。ㄒ唬┙M織本社的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，貫徹落實金融方針、政策、法規(guī)和各項制度，組織實施各項臨柜業(yè)務(wù)活動。

　�。ǘ┲贫ū旧绲膬�(nèi)部管理工作計劃和工作措施，開展宣傳，搞好服務(wù)。

　�。ㄈ┴撠�(zé)本社的內(nèi)部管理，保管登記“會出工作日志”、“業(yè)務(wù)用章保管使用登記簿”、“會計分工交接登記簿”、“會計檔案登記簿”、“業(yè)務(wù)印章”、“庫（柜）鑰匙交接登記簿”、“聯(lián)行印章、密押、壓數(shù)機交接登記簿”等簿冊，定期不定期對賬務(wù)、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、日常核算及各項安全設(shè)施進行檢查，并認真做好檢查記錄；負責(zé)對公存款開銷戶工作。

　�。ㄋ模┴撠�(zé)實施本社（柜）人員的管理、考核及獎懲兌現(xiàn)。

　�。ㄎ澹┱乒苁褂闷睋�(jù)交換章、縣轄聯(lián)行章、匯票專用章、標識碼、結(jié)算專用章等。

　�。┱乒芤话褞旆胯€匙，與綜合柜員共同負責(zé)款項、箱包等出入庫工作。

　�。ㄆ撸┌匆�(guī)定審查大額款項的解付匯劃、費用開支、應(yīng)收應(yīng)付款項的列支及錯賬沖正。

　�。ò耍┱乒芊⻊�(wù)器ROOT、SFEB用戶密碼，每日負責(zé)開關(guān)機及啟動聯(lián)機。

　�。ň牛┟吭轮辽贆z查一次重要空白憑證與庫內(nèi)現(xiàn)金、有價證券；每月至少三次對柜員管理的重要空白憑證及現(xiàn)金進行抽查。

　�。ㄊ┴撠�(zé)大額提現(xiàn)、利息收支、錯賬沖正、抹賬、積數(shù)調(diào)整及存款查詢、掛失、質(zhì)押、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)的審簽、授權(quán)工作。

　�。ㄊ唬┕駟T臨時離崗，負責(zé)清查柜員庫存現(xiàn)金及重要空白憑證，并與現(xiàn)金庫存簿及計算機中查詢的憑證使用情況核對相符。

　　（十二）負責(zé)組織營業(yè)室的日結(jié)、月結(jié)、試算與決算工作及各類會計報表的審查上報。

　�。ㄊ┟吭侣男袡z查輔導(dǎo)崗位職責(zé)對各柜員的崗位職責(zé)執(zhí)行情況進行認真檢查。對存在的違規(guī)違章問題，及時幫促糾改，并按規(guī)定進行處罰。

　�。ㄊ模┴撠�(zé)實施本社（柜）人員的管理、考核及獎懲兌現(xiàn)。

　�。ㄊ澹┴撠�(zé)電子監(jiān)控設(shè)備的管理與運行。