銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)
總結(jié)是對(duì)某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力，不如立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫(xiě)出新花樣呢？以下是小編幫大家整理的銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)1
一、20××年第一季度工作總結(jié)
1、“基智團(tuán)”的工作
在費(fèi)老師的指導(dǎo)下，第一季度的基金銷(xiāo)售改革工作取得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。每季度重點(diǎn)基金投資策略報(bào)告、每月基金短語(yǔ)評(píng)價(jià)、基金對(duì)帳單、季度定投基金投資策略報(bào)告、每周基金時(shí)事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項(xiàng)工作都有條不紊地展開(kāi)。
3月份，在“××基金”銷(xiāo)售過(guò)程中，做到及早安排、統(tǒng)一學(xué)習(xí)、互相競(jìng)爭(zhēng)的局面，最終在本次基金銷(xiāo)售中，取得500多萬(wàn)的成績(jī)，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的問(wèn)題，妥善解決
每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時(shí)間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點(diǎn)，對(duì)于存在問(wèn)題進(jìn)行思考，自己設(shè)法提出可行性方案，次日進(jìn)行及時(shí)解決。
二、20××年第二季度工作計(jì)劃
1、增強(qiáng)基金客戶(hù)的服務(wù)工作
目前，營(yíng)業(yè)部需要從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過(guò)度依賴(lài)，需要將營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)變成真正的營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)中心。那么，我們的服務(wù)就是至關(guān)重要的了。
我們營(yíng)業(yè)部的基金銷(xiāo)售工作至今已經(jīng)歷了八個(gè)年頭，期間也積累了千余基金客戶(hù)及上億的基金資產(chǎn)。如何能夠更好地服務(wù)這些客戶(hù)，從這些客戶(hù)中挖掘潛能，盤(pán)活他們的基金資產(chǎn)呢？
每季度舉辦特色基金投資俱樂(lè)部，每次會(huì)議都安排一個(gè)主題吸引客戶(hù)前來(lái)參加。會(huì)議中，我們將以基金投資的實(shí)例、分析解決客戶(hù)對(duì)于自己存量基金的疑問(wèn)，并出具基金短語(yǔ)點(diǎn)評(píng)，從而使客戶(hù)對(duì)自己帳戶(hù)中的基金及時(shí)了解，適時(shí)采取必要的贖回措施。
每次會(huì)議前，必須設(shè)計(jì)有針對(duì)性的調(diào)查問(wèn)卷。會(huì)議結(jié)束后，必須對(duì)調(diào)查問(wèn)卷及時(shí)進(jìn)行梳理，了解客戶(hù)的內(nèi)在需求，將客戶(hù)需求進(jìn)行登記并予以解決。
目前，營(yíng)業(yè)部的基金銷(xiāo)售工作遇到瓶頸，我們必須轉(zhuǎn)變思路，化危機(jī)為機(jī)遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過(guò)自己的努力，帶領(lǐng)營(yíng)業(yè)部的基金銷(xiāo)售走出瓶頸。
2、整理基金客戶(hù)名單，改進(jìn)基金服務(wù)模式
對(duì)于個(gè)人而言，服務(wù)基金客戶(hù)必須細(xì)化手中客戶(hù)名單。將手中所有客戶(hù)分為重點(diǎn)客戶(hù)（資產(chǎn)大經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)基金）、核心客戶(hù)（偶爾購(gòu)買(mǎi)基金）、普通客戶(hù)（持有套牢基金）。對(duì)于重點(diǎn)客戶(hù)必須每次溝通前打印基金持倉(cāng)明細(xì)，根據(jù)營(yíng)業(yè)部的基金短語(yǔ)評(píng)論，與客戶(hù)保持兩周一次的電話溝通；對(duì)于核心客戶(hù)，根據(jù)營(yíng)業(yè)部的基金短語(yǔ)評(píng)論，每月保持一次電話溝通；對(duì)于普通客戶(hù)，將每月的基金短語(yǔ)評(píng)論寄送給客戶(hù)，并每月保持部分客戶(hù)的溝通工作。
3、注重融資融券的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，發(fā)展融資融券的客戶(hù)
隨著券商競(jìng)爭(zhēng)格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務(wù)的贏利模式也勢(shì)在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務(wù)也作為了營(yíng)業(yè)部重點(diǎn)考核的目標(biāo)之一。
在每天下午收盤(pán)后，利用半個(gè)小時(shí)的時(shí)間對(duì)融資融券業(yè)務(wù)及柜臺(tái)操作流程進(jìn)行學(xué)習(xí)。遇到融資融券開(kāi)戶(hù)需求時(shí)，掌握實(shí)際開(kāi)戶(hù)流程，盡快分擔(dān)開(kāi)戶(hù)柜員工的開(kāi)戶(hù)壓力。6月30日之前，完成兩個(gè)融資融券客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)指標(biāo)。
作為營(yíng)業(yè)部的一員，必須學(xué)習(xí)融資融券業(yè)務(wù)、發(fā)展融資融券客戶(hù)，為營(yíng)業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻(xiàn)。
4、團(tuán)隊(duì)成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績(jī)
心中理想的工作環(huán)境是團(tuán)隊(duì)成員和諧共處、各項(xiàng)業(yè)務(wù)由成員牽頭組織學(xué)習(xí)并回答員工提出的疑難問(wèn)題、部門(mén)之間互相支持幫助、學(xué)習(xí)成長(zhǎng)熱情高漲的集體。
作為營(yíng)業(yè)部的一顆“螺絲釘”，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長(zhǎng)處。在基金業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，把握基金的特點(diǎn)，找出基金的賣(mài)點(diǎn)，安排讓“基智團(tuán)”成員輪流主持學(xué)習(xí)，對(duì)每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會(huì)有所提高。
通過(guò)書(shū)籍、微博等傳媒方式來(lái)吸收正面能量，然后在部門(mén)員工之間、營(yíng)業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導(dǎo)體。
5、完成六月投資分析考試，做到有計(jì)劃，有安排6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個(gè)月時(shí)間，對(duì)學(xué)習(xí)章節(jié)、學(xué)習(xí)要點(diǎn)按“周”進(jìn)行劃分，每周突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，把握書(shū)中的每一個(gè)知識(shí)要點(diǎn)，完成章節(jié)的練習(xí)題，爭(zhēng)取在六月完成投資分析的考試。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)2
20xx年一季度，我新增儲(chǔ)蓄存款570萬(wàn)，新增濱聚付客戶(hù)75戶(hù)，新增儲(chǔ)蓄賬戶(hù)91戶(hù)，銷(xiāo)售理財(cái)及結(jié)構(gòu)性存款1500余萬(wàn)元，喵喵貸授信客戶(hù)44戶(hù)，用款51萬(wàn)。營(yíng)銷(xiāo)POS機(jī)2戶(hù)。組織了女神節(jié)花藝活動(dòng)和消費(fèi)者權(quán)益日活動(dòng)。批量營(yíng)銷(xiāo)了中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的客戶(hù)和武清區(qū)職教中心的客戶(hù)。
20xx年1月份，因?yàn)闋I(yíng)銷(xiāo)工作沒(méi)有進(jìn)展，并且出現(xiàn)業(yè)務(wù)上的疲倦期，所以1月份的業(yè)績(jī)并不很出色，然后直到2月份春節(jié)以后，通過(guò)不斷的反思和自我的調(diào)整，找到了更好的、更適合自己的發(fā)展模式。縱觀全行理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，我們面臨的問(wèn)題都是同質(zhì)化的，但是如何處理問(wèn)題就要看每個(gè)人的能力，所以說(shuō)我們問(wèn)題都是同樣的，關(guān)鍵在于如何看待問(wèn)題和解決問(wèn)題。具體的有如下幾方面的改變：
1、每天要出活。優(yōu)秀的銷(xiāo)售不是每天坐以待斃，而是主動(dòng)出擊，一季度主要營(yíng)銷(xiāo)思想轉(zhuǎn)變?yōu)閺摹暗瓤蛻?hù)”變成“找客戶(hù)”。其實(shí)客戶(hù)并不是拒絕營(yíng)銷(xiāo)人員，只是拒絕他們?nèi)ネ其N(xiāo)，如果真正的從心里為客戶(hù)去考慮問(wèn)題，客戶(hù)往往愿意與這樣踏實(shí)、認(rèn)真、為自己考慮的人成為朋友，比如我手中的一些黑金客戶(hù)通過(guò)我的積極聯(lián)系，能夠做到在我行穩(wěn)存增存，我并不是很善于表達(dá)，只是因?yàn)樽龅搅俗尶蛻?hù)放心。力爭(zhēng)做到新增高端客戶(hù)10人。
2、保持每天聯(lián)系5名不同的客戶(hù)，根據(jù)他們的資產(chǎn)規(guī)模先從高到低進(jìn)行排列，保持電話營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容包括：理財(cái)產(chǎn)品的新政策、資產(chǎn)配置以及對(duì)客戶(hù)的情感營(yíng)銷(xiāo)。從而實(shí)現(xiàn)穩(wěn)存增存。實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增長(zhǎng)1000萬(wàn)。
3、實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸業(yè)務(wù)破零，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸在營(yíng)銷(xiāo)上還存在著一定的能力不足和畏難情緒，需要不斷的去聯(lián)系以前的濱聚付客戶(hù)，尋找到有需求的客戶(hù)，但是由于經(jīng)驗(yàn)比較少，希望支行能夠給予一些培訓(xùn)和幫助，目前正在跟進(jìn)一個(gè)客戶(hù)，并通過(guò)做生意的朋友轉(zhuǎn)介紹一些客戶(hù)。完成3戶(hù)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸。
4、尋找到營(yíng)銷(xiāo)濱聚付客戶(hù)的模式，由于以前一直在營(yíng)銷(xiāo)我行存量理財(cái)客戶(hù)，在這方面有一定的技巧，但是對(duì)于中小商戶(hù)沒(méi)有任何的技巧可言，所以說(shuō)在發(fā)展濱聚付業(yè)務(wù)上會(huì)存在著一些難度，首先，要從了解這些客戶(hù)的金融需求出發(fā)，并且為客戶(hù)提供適合他們的解決方案解決方案。新增濱聚付150戶(hù)。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)3
近幾年來(lái)“新常態(tài)”一詞成為經(jīng)濟(jì)界的知名詞匯，當(dāng)然它是區(qū)別于“舊常態(tài)”而出現(xiàn)的，其包含的意思非常豐富，目前的定義版本也較多，這些我們不去過(guò)多的探究。村鎮(zhèn)銀行從無(wú)到有、從小到大，經(jīng)過(guò)幾年的發(fā)展取得了了不起的成績(jī)，大家有目共睹，作為村鎮(zhèn)銀行人我們感到無(wú)尚的自豪和光榮。但是任何事業(yè)的發(fā)展都不是一帆風(fēng)順的，目前我們所面臨的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境已經(jīng)發(fā)展成為“新常態(tài)”，我們唯有主動(dòng)適應(yīng)環(huán)境的變化，才能以變治變，而不可能讓環(huán)境去因我們而改變，作為村鎮(zhèn)銀行的營(yíng)銷(xiāo)工作者應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)和適應(yīng)新常態(tài)呢，下面談一下個(gè)人的幾點(diǎn)感想。
首先、營(yíng)銷(xiāo)工作者思想上要主動(dòng)適應(yīng)新常態(tài)。做任何事情首先要有思想才會(huì)有行動(dòng)，所以第一步要轉(zhuǎn)變思想，就目前國(guó)際國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況看，我們不能盲目樂(lè)觀，但是也不能過(guò)于悲觀，必須辯證的認(rèn)識(shí)和適應(yīng)當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，結(jié)合國(guó)家大政方針和村鎮(zhèn)銀行坐落的地域特點(diǎn)，因地因時(shí)的確定自身的營(yíng)銷(xiāo)方向和目標(biāo)客戶(hù)群，只有倒閉的企業(yè)沒(méi)有倒閉的行業(yè)，新常態(tài)下機(jī)會(huì)對(duì)每家銀行和每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)都是均等的，關(guān)鍵看我們?nèi)绾伟盐蘸蛻?yīng)對(duì)。
第二、營(yíng)銷(xiāo)工作者行動(dòng)上要主動(dòng)適應(yīng)新常態(tài)。思想轉(zhuǎn)變了或者說(shuō)修正完善了就要迅速付諸于行動(dòng)，新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)發(fā)展確實(shí)是瞬息萬(wàn)變，機(jī)遇稍縱即逝，確定的方案和計(jì)劃就要緊密實(shí)施，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善和改進(jìn)，從而使結(jié)果更加符合我們的預(yù)期和目的。
第三、從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上說(shuō)應(yīng)該首先穩(wěn)定存量，同時(shí)兼顧增量。新常態(tài)下再想實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的超常規(guī)、跨越式發(fā)展可謂難上加難，那么我們就穩(wěn)扎穩(wěn)打，步步為營(yíng)，把前期的業(yè)務(wù)來(lái)個(gè)回頭看，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)并改掉不足，有時(shí)候跑步跑的太快可能就會(huì)忽略了沿途的風(fēng)景。增量業(yè)務(wù)必須有序穩(wěn)步推進(jìn)，逆水行舟不進(jìn)則退，市場(chǎng)是無(wú)限的，關(guān)鍵是我們要在正確的時(shí)間和空間用正確方法去開(kāi)發(fā)和培養(yǎng)市場(chǎng)。
第四、要用發(fā)展的眼光和辯證的思維去解決發(fā)展中遇到的困難和問(wèn)題。新常態(tài)下市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)肯定會(huì)遇到這樣或那樣的問(wèn)題，有些問(wèn)題甚至?xí)P(pán)根錯(cuò)節(jié)，這就是考驗(yàn)和鍛煉我們營(yíng)銷(xiāo)人員的智慧的時(shí)候來(lái)了，一味的循規(guī)蹈矩、畏首畏尾是不符合辯證法思想的，但前提是要有底線和紅線思維，底線、紅線、頂線是任何時(shí)候、任何人不能碰的。
第五、用活用足擔(dān)保方式。由單一擔(dān)保方式向綜合擔(dān)保方式方向轉(zhuǎn)變，尤其是擴(kuò)大抵、質(zhì)押擔(dān)保的比例，增加對(duì)客戶(hù)的信用約束機(jī)制，創(chuàng)新和豐富擔(dān)保形式，防患于未然。
第六、村鎮(zhèn)銀行及營(yíng)銷(xiāo)工作者要牢記“立足縣域、服務(wù)三農(nóng)、支持小微”宗旨，扎根村鎮(zhèn)，做小做散。面對(duì)各種類(lèi)型的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，我們的業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品種類(lèi)、科技支撐、抗風(fēng)險(xiǎn)能力等等我們都不占優(yōu)勢(shì)，因此我們必須細(xì)分市場(chǎng)，找準(zhǔn)我們的目標(biāo)客戶(hù)群，有所為有所不為，經(jīng)過(guò)近三年的鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行工作經(jīng)歷和學(xué)習(xí)，我對(duì)村鎮(zhèn)銀行扎根村鎮(zhèn)也有了新的認(rèn)識(shí)和感觸，縣域、三農(nóng)、小微事業(yè)是大有可為的。
經(jīng)濟(jì)既然已經(jīng)進(jìn)入新常態(tài)，那么村鎮(zhèn)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作就必須適應(yīng)新常態(tài)，以變治變，只要我們緊緊圍繞全行部署開(kāi)展工作，全體職工上下一心，攻堅(jiān)克難，我們的村鎮(zhèn)銀行事業(yè)定會(huì)在新常態(tài)下實(shí)現(xiàn)健康可持續(xù)的新發(fā)展。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)4
日前，交通銀行便民服務(wù)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)走進(jìn)布吉中興路金運(yùn)家園廣場(chǎng)。據(jù)悉，當(dāng)天的活動(dòng)吸引了眾多居民的積極響應(yīng)。
據(jù)介紹，交通銀行便民服務(wù)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)旨在回饋感謝業(yè)主對(duì)該行業(yè)務(wù)的支持，展示該行的便民的特色化業(yè)務(wù)種類(lèi)，包括交行自助通的功用如粵通卡與深圳通的充值業(yè)務(wù)、繳水電煤費(fèi)、交通罰款等；手機(jī)銀行免費(fèi)開(kāi)通，手機(jī)訂電影票，手機(jī)充值業(yè)務(wù)，現(xiàn)場(chǎng)辦理信用卡、銀行卡等。
此外，針對(duì)新辦交行信用卡以及粵通卡的客戶(hù)，該行在贈(zèng)送精美禮品的同時(shí)，還給予了不同程度的優(yōu)惠。而為了吸引小區(qū)居民的參與熱情，該行舉行了豐富多彩的現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)，包括盈送商城現(xiàn)場(chǎng)提供遠(yuǎn)低于超市價(jià)格的20多種日常百貨商品進(jìn)行銷(xiāo)售，以及親子游戲積分換禮品、現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)等。而當(dāng)晚的放電影活動(dòng)更是受到了小區(qū)居民的歡迎，也讓交通銀行財(cái)富管理的品牌形象更加深入人心。
各參與網(wǎng)點(diǎn)在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)服務(wù)臺(tái)等位置擺放“金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)宣傳手冊(cè)、我行“慧財(cái)”理財(cái)產(chǎn)品、“金桔貸”個(gè)人消費(fèi)貨款等宣傳資料。網(wǎng)點(diǎn)由路支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，大堂經(jīng)理、大堂副理、客戶(hù)經(jīng)理等骨干人員參與共同組成宣傳隊(duì)伍，向客戶(hù)發(fā)放宣傳資料，普及銀行卡、理財(cái)服務(wù)、自助渠道、中小企業(yè)貨款等銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，并接受金融消費(fèi)者咨詢(xún)，針對(duì)客戶(hù)提出的疑問(wèn)與困惑一一進(jìn)行詳細(xì)解答。
網(wǎng)點(diǎn)在做好金融知識(shí)普及的同時(shí)，結(jié)合我行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)及相關(guān)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)開(kāi)展宣傳。一是重點(diǎn)宣傳銀行卡和自助渠道，使用我行美好生活卡在ATM上取款不收手續(xù)費(fèi)；輸錯(cuò)密碼不吞卡等養(yǎng)老客戶(hù)的專(zhuān)享服務(wù)；使用我行網(wǎng)上銀行進(jìn)行同城、異地跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)每筆均為1元等普惠活動(dòng)。同時(shí)，引導(dǎo)客戶(hù)至“網(wǎng)銀體驗(yàn)區(qū)”，專(zhuān)為客戶(hù)使用的電腦隨時(shí)開(kāi)放。由于首次注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)銀步驟較為繁瑣，雖然在u盾包裝盒內(nèi)有圖文并茂的向?qū)�，但是�?duì)于不擅長(zhǎng)使用電腦的中老年客戶(hù)來(lái)說(shuō)，仍然困難重重。網(wǎng)點(diǎn)大堂服務(wù)人員耐心幫助，許多客戶(hù)完成了使用個(gè)人網(wǎng)銀的所有準(zhǔn)備工作，得到了客戶(hù)一致好評(píng)。二是重點(diǎn)結(jié)合我行理財(cái)、個(gè)貸服務(wù)特色、服務(wù)流程等展開(kāi)宣傳，例如，很多郊縣居民對(duì)于理財(cái)業(yè)務(wù)了解甚少，趙巷支行把我行理財(cái)產(chǎn)品以題板形式向客戶(hù)列明，對(duì)于客戶(hù)有疑問(wèn)的地方，給客戶(hù)一一解答。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)5
一、個(gè)人業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)
1、各項(xiàng)存款及貸款數(shù)據(jù)
截至20xx年12月30日，個(gè)人名下存款余額總計(jì)20xx萬(wàn)元，，其中儲(chǔ)蓄存款1650萬(wàn)元，對(duì)公存款362萬(wàn)元，個(gè)人名下貸款總計(jì)21250萬(wàn)元，其中按揭及消費(fèi)類(lèi)貸款11450萬(wàn)元，小微貸款9800萬(wàn)元，其中弱擔(dān)保貸款2800萬(wàn)元，小微抵押貸款7300萬(wàn)元，較年初新增2250萬(wàn)元。
2、其他產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)
同時(shí)20xx年中智能pos新增8戶(hù)，借款人意外險(xiǎn)銷(xiāo)售12筆，總保費(fèi)金額50000元左右，網(wǎng)樂(lè)貸新增6筆，金額106萬(wàn)元。
二、日常工作總結(jié)
1、新增業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方面
20xx年，個(gè)人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營(yíng)銷(xiāo)上，截至20xx年12月30日，小微抵押貸款共新增24戶(hù)，審批金額總計(jì)3816萬(wàn)元，放款金額3097萬(wàn)元，但業(yè)務(wù)新增主要集中在前兩個(gè)季度，反而三、四季度增長(zhǎng)較少，同時(shí)20xx年客戶(hù)流失也成為一個(gè)比較重要的因素，抵押貸款方面共流失8戶(hù)，金額890萬(wàn)元，這個(gè)結(jié)果還是不盡如人意的，通過(guò)對(duì)之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過(guò)存量客戶(hù)的挖潛、老客戶(hù)轉(zhuǎn)介的方式獲得，而缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點(diǎn)也應(yīng)在做好存量客戶(hù)維護(hù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)放思維，深入思考，尋找更加穩(wěn)定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客戶(hù)經(jīng)理的考核辦法而言，單純的信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)已無(wú)法支撐目前的行員級(jí)別，對(duì)于存款的依賴(lài)越來(lái)越大，現(xiàn)在的零售客戶(hù)經(jīng)理更要往綜合客戶(hù)經(jīng)理的方向去發(fā)展，在以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)的原則上，更應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的綜合開(kāi)發(fā)，通過(guò)對(duì)比可以發(fā)現(xiàn)，自己與分行優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)價(jià)值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險(xiǎn)銷(xiāo)售，有貸戶(hù)回存率、非儲(chǔ)金融資產(chǎn)的開(kāi)發(fā)都落后很多，這也是自己下一步需要努力的方向。
2、小微團(tuán)隊(duì)管理方面
20xx年7月初，分行成立小微直營(yíng)團(tuán)隊(duì)，很有幸當(dāng)選明湖支行小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，但也意味著身上的擔(dān)子也更重了，通過(guò)一年多的努力，支行小微業(yè)務(wù)也有了一定的突破，今年5月份，范純陽(yáng)加入明湖支行零售團(tuán)隊(duì)，同時(shí)9月份葛玲玉離開(kāi)明湖支行，目前團(tuán)隊(duì)人員仍為3人，但人員的配置只是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的第一步，接下來(lái)的重點(diǎn)工作就應(yīng)該放在團(tuán)隊(duì)的發(fā)展和規(guī)劃中去，團(tuán)隊(duì)成立初期，并沒(méi)有設(shè)立完善的工作制度，團(tuán)隊(duì)成員的工作方式缺乏統(tǒng)一性、尤其在營(yíng)銷(xiāo)方面沒(méi)有做到統(tǒng)一方向、固定動(dòng)作，下一步我們支行的小微團(tuán)隊(duì)也要形成固有的工作制度，人員雖少，但也需要有完善的團(tuán)隊(duì)制度，這樣每一位團(tuán)隊(duì)成員才能各司其職、盡其所能，整個(gè)團(tuán)隊(duì)才能往好的方向。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)6
轉(zhuǎn)眼之間，XX年已經(jīng)結(jié)束，我們已經(jīng)迎來(lái)嶄新的XX年，在XX年的工作中，即取得了一定的成績(jī)，但也發(fā)現(xiàn)了自身存在的很多問(wèn)題，下面便將XX年的工作進(jìn)行總結(jié)，同時(shí)對(duì)自己本年度的工作提出一定的目標(biāo)與要求。
一、個(gè)人業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)
1、各項(xiàng)存款及貸款數(shù)據(jù)
截至XX年XX月XX日，個(gè)人名下存款余額總計(jì)XX萬(wàn)元，，其中儲(chǔ)蓄存款XX萬(wàn)元，對(duì)公存款XX萬(wàn)元，個(gè)人名下貸款總計(jì)XX萬(wàn)元，其中按揭及消費(fèi)類(lèi)貸款XX萬(wàn)元，小微貸款XX萬(wàn)元，其中弱擔(dān)保貸款XX萬(wàn)元，小微抵押貸款XX萬(wàn)元，較年初新增XX萬(wàn)元。
2、其他產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)
同時(shí)XX年中智能pos新增8戶(hù)，借款人意外險(xiǎn)銷(xiāo)售XX筆，總保費(fèi)金額XX元左右，網(wǎng)樂(lè)貸新增6筆，金額XX萬(wàn)元。
二、日常工作總結(jié)
1、新增業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方面
XX年，個(gè)人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營(yíng)銷(xiāo)上，截至XX年XX月XX日，小微抵押貸款共新增XX戶(hù)，審批金額總計(jì)XX萬(wàn)元，放款金額XX萬(wàn)元，但業(yè)務(wù)新增主要集中在前兩個(gè)季度，反而三、四季度增長(zhǎng)較少，同時(shí)XX年客戶(hù)流失也成為一個(gè)比較重要的因素，抵押貸款方面共流失XX戶(hù)，金額XX萬(wàn)元，這個(gè)結(jié)果還是不盡如人意的，通過(guò)對(duì)之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過(guò)存量客戶(hù)的挖潛、老客戶(hù)轉(zhuǎn)介的方式獲得，而缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點(diǎn)也應(yīng)在做好存量客戶(hù)維護(hù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)放思維，深入思考，尋找更加穩(wěn)定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客戶(hù)經(jīng)理的考核辦法而言，單純的信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)已無(wú)法支撐目前的行員級(jí)別，對(duì)于存款的依賴(lài)越來(lái)越大，現(xiàn)在的零售客戶(hù)經(jīng)理更要往綜合客戶(hù)經(jīng)理的方向去發(fā)展，在以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)的原則上，更應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的綜合開(kāi)發(fā)，通過(guò)對(duì)比可以發(fā)現(xiàn)，自己與分行優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)價(jià)值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險(xiǎn)銷(xiāo)售，有貸戶(hù)回存率、非儲(chǔ)金融資產(chǎn)的開(kāi)發(fā)都落后很多，這也是自己下一步需要努力的方向。
2、小微團(tuán)隊(duì)管理方面
XX年XX月初，分行成立XX團(tuán)隊(duì)，很有幸當(dāng)選XX支行小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，但也意味著身上的擔(dān)子也更重了，通過(guò)一年多的努力，支行小微業(yè)務(wù)也有了一定的突破，今年5月份，XX加入XX支行零售團(tuán)隊(duì)，同時(shí)9月份XX離開(kāi)XX支行，目前團(tuán)隊(duì)人員仍為XX人，但人員的配置只是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的第一步，接下來(lái)的重點(diǎn)工作就應(yīng)該放在團(tuán)隊(duì)的發(fā)展和規(guī)劃中去，團(tuán)隊(duì)成立初期，并沒(méi)有設(shè)立完善的工作制度，團(tuán)隊(duì)成員的工作方式缺乏統(tǒng)一性、尤其在營(yíng)銷(xiāo)方面沒(méi)有做到統(tǒng)一方向、固定動(dòng)作，下一步我們支行的小微團(tuán)隊(duì)也要形成固有的工作制度，人員雖少，但也需要有完善的團(tuán)隊(duì)制度，這樣每一位團(tuán)隊(duì)成員才能各司其職、盡其所能，整個(gè)團(tuán)隊(duì)才能往好的方向。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)7
晉城分行個(gè)金部在制定20xx年4—9月個(gè)金考核辦法及工作重點(diǎn)時(shí)，就定位了新的目標(biāo)，將淡季營(yíng)銷(xiāo)中定向理財(cái)、靶向營(yíng)銷(xiāo)（高端、社區(qū)）作為一項(xiàng)主要工作重點(diǎn)來(lái)抓。在三季度開(kāi)展了“彎腰進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，提高網(wǎng)點(diǎn)輻射區(qū)域范圍內(nèi)的中高端客戶(hù)市場(chǎng)占有率。具體為：
一是網(wǎng)點(diǎn)自己選擇社區(qū)
社區(qū)既包括居民社區(qū)，更包括各類(lèi)專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，比如服裝市場(chǎng)、小商品市場(chǎng)、建材市場(chǎng)、物流市場(chǎng)等等，社區(qū)的外延擴(kuò)大。
二是要制定量化的目標(biāo)方案
你的目標(biāo)客戶(hù)是那些，有多少，通過(guò)什么渠道和手段，用什么樣的產(chǎn)品區(qū)覆蓋，達(dá)到什么樣的目標(biāo)。
在三、四季度過(guò)度階段
分管行長(zhǎng)與部門(mén)經(jīng)理到各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次全面調(diào)研，并配專(zhuān)人對(duì)好的做法經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行推廣總結(jié)。與年初山西省分行下達(dá)的《關(guān)于下發(fā)20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)的.通知》（建晉個(gè)金〔20xx〕42號(hào)）中擴(kuò)大支付結(jié)算類(lèi)產(chǎn)品市場(chǎng)規(guī)模中持續(xù)開(kāi)展單目標(biāo)群體主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)相吻合。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)8
轉(zhuǎn)眼間，我進(jìn)入xx行工作已經(jīng)兩年零兩個(gè)月了，不經(jīng)歷風(fēng)雨，怎么見(jiàn)彩虹，從最初的新手成長(zhǎng)為分理處的，再進(jìn)入公司業(yè)務(wù)部，這其中有辛酸，有汗水，當(dāng)然，更多的是喜悅�；仡櫼堰^(guò)去的20xx年，我用3個(gè)詞來(lái)進(jìn)行總結(jié)：珍惜、進(jìn)步、成長(zhǎng)。
一、珍惜
態(tài)度一切，銀行業(yè)因?yàn)樘厥獾男再|(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)該有更高的素質(zhì)，從踏上銀行工作崗位的`第一天起，我就提醒自己要對(duì)得起所從事的這份職業(yè)：在思想上嚴(yán)格要求自己，生活上保持艱苦樸素的作風(fēng)，在工作中勤勤懇懇，積極向上，刻苦專(zhuān)研業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，能夠較好地完成領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)部門(mén)安排的各項(xiàng)任務(wù)，從而體現(xiàn)出自身的價(jià)值。
二、進(jìn)步
通過(guò)對(duì)以往缺點(diǎn)的改正，不斷完善自身。我從小就有點(diǎn)小馬虎，做事情丟三落四的，這樣的毛病對(duì)銀行從業(yè)人員來(lái)說(shuō)可謂是大忌，特別是從事柜面業(yè)務(wù)，為此，我時(shí)刻用膽大心細(xì)四個(gè)字來(lái)督促自己。兩年的柜面工作，我累計(jì)出錯(cuò)過(guò)一次，當(dāng)時(shí)是一位客戶(hù)來(lái)取款xxx元，我因?yàn)橐粫r(shí)疏忽，把存取搞反，最后操作成存款xxx元，還好及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，客戶(hù)返回網(wǎng)點(diǎn)，在充分得到客戶(hù)的諒解后更正了出錯(cuò)的款項(xiàng)。金融工作難免會(huì)出錯(cuò)，貴在怎么吸取教訓(xùn)并在今后加以避免，這次事件雖然金額不大，但是足夠給我敲響了警鐘。工作應(yīng)以穩(wěn)為本，在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。
三、成長(zhǎng)
逆風(fēng)的方向，更適合飛翔，只有面對(duì)挑戰(zhàn)，才能不斷地成長(zhǎng)。在20xx年x月末正式接整理傳票及其他資料。那段時(shí)間加班到11點(diǎn)是很正常的事，但我仍感覺(jué)有做不完的事，每天都被傳票所累。我知道會(huì)計(jì)的工作遠(yuǎn)不止傳票而已，但如果能及時(shí)有效地整理好當(dāng)天的傳票對(duì)會(huì)計(jì)工作又是相當(dāng)重要的，因?yàn)檫@樣既能為相關(guān)會(huì)計(jì)后續(xù)工作打下良好的基礎(chǔ)，又能騰出大量的時(shí)間。
20xx年x月，我有幸從分理處脫穎而出，進(jìn)入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學(xué)習(xí)，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次相當(dāng)難得的機(jī)會(huì)。一年來(lái)的種種經(jīng)歷都是巨大的收獲與財(cái)富，從最初的記賬到現(xiàn)在的信貸，崗位的變動(dòng)讓我對(duì)銀行業(yè)務(wù)有了更進(jìn)一步的了解與掌握，通過(guò)之前兩年在網(wǎng)點(diǎn)的表現(xiàn)，我證明了自己能勝任記賬這個(gè)崗位。進(jìn)入支行公司部3個(gè)月以來(lái)，我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù)，從第一天開(kāi)始我就告誡自己需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶(hù)經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變。通過(guò)這三個(gè)月的工作和學(xué)習(xí)，我對(duì)公司信貸業(yè)務(wù)的操作流程有了整體上的一個(gè)了解，掌握了相關(guān)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧。在進(jìn)步的同時(shí)，隨著對(duì)目前工作的不斷理解和總結(jié)，我認(rèn)識(shí)到自己還有許多不足：
1、業(yè)務(wù)技能不夠精細(xì)，雖然已從事記賬崗位兩年，但會(huì)出業(yè)務(wù)仍未精通。現(xiàn)在從事了全新的公司信貸崗位，首先要有肯學(xué)肯鉆的態(tài)度，其次任何崗位都不可能在短時(shí)間內(nèi)就能做到精通，因此我已經(jīng)做好長(zhǎng)期努力的準(zhǔn)備。保持一貫踏實(shí)的作風(fēng)，克服性格上內(nèi)向的缺點(diǎn)，努力成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理。
2、20xx年，在爭(zhēng)做最大的零售支行的目標(biāo)指引下，更多的中間業(yè)務(wù)需要大力推廣開(kāi)，如手機(jī)銀行，基金，網(wǎng)銀，信用卡等，這就要求銀行客戶(hù)經(jīng)理具備足夠的業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，我需要加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備積累和進(jìn)一步提高營(yíng)銷(xiāo)技巧。今天的xx行欣欣向榮，作為xx行的一員，我感到無(wú)比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學(xué)習(xí)，努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能，適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要，踏實(shí)進(jìn)取，克服不足，把工作推上新的臺(tái)階。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)9
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)：“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作。”而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)xxx萬(wàn)元，完成計(jì)劃的xxx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)xxx筆，金額xxx萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入xxx萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)xxx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶(hù)在第一，存款是中心
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近xxx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶(hù)第一的觀念。當(dāng)客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
二、客戶(hù)的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款xxx萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)10
一、爭(zhēng)奪優(yōu)秀客戶(hù)資源，加大存款營(yíng)銷(xiāo)力度。
截至本月19日，我行對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)新增11419萬(wàn)元，名列全區(qū)第二，計(jì)劃完成率496%，居全區(qū)首位。個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增804萬(wàn)，計(jì)劃完成率22.98%，在全區(qū)中排名第12位。我行存款新增之所以能夠取得佳績(jī)，與行領(lǐng)導(dǎo)的積極營(yíng)銷(xiāo)和全行員工的共同努力是分不開(kāi)的.。對(duì)公存款方面，我行成功營(yíng)銷(xiāo)了錦州鐵路局下屬的錦鐵房產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司，幫助我行對(duì)公存款實(shí)現(xiàn)幾千萬(wàn)的增長(zhǎng)。對(duì)私方面，在前臺(tái)一線，我們用最好最真誠(chéng)的服務(wù)留住鐵路行已有客戶(hù)的同時(shí)，成功營(yíng)銷(xiāo)大批同業(yè)其他銀行客戶(hù)。為大客戶(hù)辦理理財(cái)金卡，提供VIP服務(wù)。在中天證券公司設(shè)立駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員，日均開(kāi)卡量達(dá)到10張以上，且較多為投入大量資金進(jìn)行炒股的優(yōu)秀客戶(hù)。
二、大力宣傳推廣理財(cái)產(chǎn)品，搶占同業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)
行領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)并非推銷(xiāo)，宣傳策略尤為重要。在電子滾動(dòng)屏上時(shí)時(shí)更新理財(cái)相關(guān)信息，在營(yíng)業(yè)大廳醒目位置擺放理財(cái)產(chǎn)品的宣傳折頁(yè)，這些措施幫助柜員與個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)下一步的營(yíng)銷(xiāo)做了較好的鋪墊。而我們?cè)跒榭蛻?hù)辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)不放過(guò)任何一個(gè)銷(xiāo)售的機(jī)會(huì)。積極把握當(dāng)下利息較低的機(jī)會(huì)，銷(xiāo)售沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)并有收益保障的儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)，在美元等國(guó)際貨幣貶值的背景下，為客戶(hù)推薦保值方面比較穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品——黃金。對(duì)在前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)同時(shí)打出貸記卡申請(qǐng)表的客戶(hù)積極營(yíng)銷(xiāo)，不放過(guò)為每一位信用度較好的客戶(hù)辦理貸記卡的機(jī)會(huì)。通過(guò)行領(lǐng)導(dǎo)的多方營(yíng)銷(xiāo)與經(jīng)辦人員的共同努力，截至今日，我行在對(duì)私存款時(shí)點(diǎn)新增804萬(wàn)的情況下，利得盈和儲(chǔ)蓄性保險(xiǎn)銷(xiāo)售金額總和累計(jì)突破百萬(wàn)元。實(shí)物黃金銷(xiāo)售1260克，計(jì)劃完成率157.5%，全區(qū)名列第五位。貸記卡累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)135張，計(jì)劃完成率61.36%，全區(qū)排名第五位。
三、在經(jīng)濟(jì)前景看好，股指反彈的情況下積極推進(jìn)基金營(yíng)銷(xiāo)。
09年我國(guó)經(jīng)濟(jì)形式一片繁榮，GDP增長(zhǎng)速度更是達(dá)到了8.7%，股指一度從最低的1800多點(diǎn)增長(zhǎng)到3478點(diǎn)，20xx年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度繼續(xù)超過(guò)8%已經(jīng)毫無(wú)懸念。我行利用中國(guó)資本市場(chǎng)大好全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的有利機(jī)會(huì)，充分利用每位行員工手中的客戶(hù)資源，對(duì)基金進(jìn)行大力營(yíng)銷(xiāo)，不僅為客戶(hù)帶來(lái)了可觀的收益，幫助完成我行的基金銷(xiāo)售計(jì)劃，更加贏得了客戶(hù)的口碑，為接下來(lái)的基金銷(xiāo)售工作開(kāi)了一個(gè)好頭。
四、依據(jù)國(guó)家政策走勢(shì)，加大住房貸款投放力度。
09年錦州房?jī)r(jià)增幅一直居全國(guó)前列，進(jìn)入20xx年，房?jī)r(jià)增長(zhǎng)放緩，許多觀望的買(mǎi)房人開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)，我行領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)貸部客戶(hù)經(jīng)理整合客戶(hù)資源，查找以往有購(gòu)買(mǎi)意向的相關(guān)客戶(hù)，與其聯(lián)系并介紹我行相關(guān)的房貸政策，在保證投放的每一筆貸款沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)的情況下積極營(yíng)銷(xiāo)，截至19日，我行房金業(yè)務(wù)取得了時(shí)點(diǎn)余額新增467.07萬(wàn)的佳績(jī)，計(jì)劃完成率46.71%，居全區(qū)第4位。
五、柜面人員與大堂人員積極配合，電子銀行業(yè)務(wù)取得較快發(fā)展。
電子銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化了客戶(hù)的操作，幫助客戶(hù)更加便捷的辦理業(yè)務(wù)，不過(guò)后續(xù)的注冊(cè)、激活等程序較為繁瑣。為了簡(jiǎn)化營(yíng)銷(xiāo)流程，在我們柜面人員為客戶(hù)辦理簽約手續(xù)后，大堂中的工作人員積極配合，利用手機(jī)、電腦、電話等設(shè)備幫助客戶(hù)完成注冊(cè)、激活，我行工作人員為客戶(hù)辦理售后服務(wù)工作，使我行電子銀行的方便、快捷理念深入人心，增強(qiáng)了客戶(hù)對(duì)我行的滿意度與忠誠(chéng)度。電子銀行的營(yíng)銷(xiāo)同樣取得了不錯(cuò)的成績(jī)，其中企業(yè)高級(jí)版計(jì)劃完成率更是達(dá)到66.67%，在全區(qū)名列前茅。
以上成績(jī)是行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)與全行員工共同努力的結(jié)果，這20幾天來(lái)，行領(lǐng)導(dǎo)積極動(dòng)員，以身作則，全行員工不辭辛苦，加班加點(diǎn)，付出了比平日里更多的汗水和辛勞，換來(lái)了xx行一季度營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)門(mén)紅。我深知進(jìn)入一季度以來(lái)錦州同業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈，營(yíng)銷(xiāo)一線已經(jīng)成為了一個(gè)沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)場(chǎng)，但我同時(shí)相信，鐵路行全體員工會(huì)在守住已有陣地的同時(shí)，在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)沖鋒下，搶占更為廣闊的市場(chǎng)，創(chuàng)下更加優(yōu)秀的成績(jī)。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)11
一直以來(lái)，我行秉承了總省分行、營(yíng)業(yè)部求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，始終高度重視個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展和可持續(xù)性發(fā)展。堅(jiān)持在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下大力發(fā)展個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，在強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制、嚴(yán)格內(nèi)控制度的同時(shí)，不斷開(kāi)拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取，深入探索和創(chuàng)新各類(lèi)個(gè)貸產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策略，取得了較好成績(jī)，支行個(gè)人客戶(hù)科連續(xù)兩年被營(yíng)業(yè)部評(píng)選為營(yíng)銷(xiāo)先進(jìn)集體，截止20xx年6月末，20xx年我行共新增個(gè)人住房貸款12479萬(wàn)元、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款2813萬(wàn)元。現(xiàn)就我行在開(kāi)展個(gè)人信貸業(yè)務(wù)方面的一些日常工作情況和體會(huì)介紹如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視、上下齊心
人心齊、泰山移。個(gè)人信貸產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和個(gè)貸業(yè)務(wù)的發(fā)展要取得實(shí)效，離不開(kāi)一個(gè)同心協(xié)力的合作團(tuán)隊(duì)。在行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，我行首先是建立了一支思想統(tǒng)一、紀(jì)律嚴(yán)明、團(tuán)結(jié)向上的業(yè)務(wù)合作團(tuán)隊(duì)。這支團(tuán)隊(duì)不僅包括了支行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)職科室和人員還涵蓋了各類(lèi)業(yè)務(wù)支援部門(mén)。為此支行領(lǐng)導(dǎo)班子多次在支行各類(lèi)業(yè)務(wù)會(huì)議上要求各部門(mén)都要將個(gè)貸業(yè)務(wù)發(fā)展作為支行重點(diǎn)業(yè)務(wù)對(duì)待、樹(shù)立精品業(yè)務(wù)觀，并深入一線調(diào)查研究，協(xié)調(diào)各網(wǎng)點(diǎn)、科室、部門(mén)的日常工作開(kāi)展情況，親力親為統(tǒng)一各部門(mén)對(duì)個(gè)貸業(yè)務(wù)發(fā)展的思想認(rèn)識(shí)，及時(shí)排除業(yè)務(wù)發(fā)展中的各類(lèi)困難，為個(gè)貸業(yè)務(wù)得以順利發(fā)展暢通道路。
二、重視業(yè)務(wù)培訓(xùn)，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)渠道營(yíng)銷(xiāo)作用
自營(yíng)業(yè)部20xx年始全力打造網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)渠道以來(lái)，我行十分重視對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理的管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。由支行個(gè)人客戶(hù)業(yè)務(wù)科
牽頭，多次集中的對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，并制定相關(guān)制度和指導(dǎo)意見(jiàn)，按月對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)情況進(jìn)行通報(bào)，全方位調(diào)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的積極性，形成了支行到網(wǎng)點(diǎn)上下聯(lián)動(dòng)的良好業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)氛圍。
三、細(xì)分目標(biāo)客戶(hù)，分層次組合營(yíng)銷(xiāo)
在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中，我行實(shí)行了對(duì)客戶(hù)的分層次管理營(yíng)銷(xiāo)，即“差異化”服務(wù)。將現(xiàn)有客戶(hù)群按照對(duì)支行的貢獻(xiàn)度、忠實(shí)度以及客戶(hù)個(gè)人經(jīng)濟(jì)情況、融資需求種類(lèi)分為了高端客戶(hù)、潛在高端客戶(hù)和一般客戶(hù)。并按照客戶(hù)的不同層次，有針對(duì)性的向其組合營(yíng)銷(xiāo)我行其他金融產(chǎn)品。如對(duì)高端客戶(hù)（主要是貸款單筆金額在50萬(wàn)元以上的經(jīng)營(yíng)性貸款客戶(hù)），我行將由專(zhuān)人全程協(xié)助其辦理貸款業(yè)務(wù)，并在辦理過(guò)程中向其營(yíng)銷(xiāo)我行個(gè)人理財(cái)金賬戶(hù)、個(gè)人網(wǎng)上銀行、u盾，以及針對(duì)其所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)我行投資銀行顧問(wèn)咨詢(xún)業(yè)務(wù)以及中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)。同時(shí)，貸后我行將對(duì)該類(lèi)客戶(hù)建立高端客戶(hù)檔案實(shí)施定期回訪，對(duì)其后續(xù)融資需求進(jìn)行跟蹤，派發(fā)我行有關(guān)金融業(yè)務(wù)宣傳資料。
四、各部門(mén)聯(lián)動(dòng)，組合交叉營(yíng)銷(xiāo)
按照總行“大個(gè)金”經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的指導(dǎo)思想，個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展要樹(shù)立以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)管理理念，并在此基礎(chǔ)上不斷加強(qiáng)整合營(yíng)銷(xiāo)和交叉營(yíng)銷(xiāo)，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)發(fā)展。為此，我行在如何實(shí)現(xiàn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)客戶(hù)信息、資源、服務(wù)的充分共享和真正整合方面做了不懈努力。
其一、支行、網(wǎng)點(diǎn)上下聯(lián)動(dòng)，分層次多渠道營(yíng)銷(xiāo)。在機(jī)構(gòu)和人員
上，我行設(shè)置了以支行個(gè)人客戶(hù)業(yè)務(wù)科為支行個(gè)貸業(yè)務(wù)發(fā)展中心，轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)為業(yè)務(wù)發(fā)展前沿主陣地的營(yíng)銷(xiāo)結(jié)構(gòu)模式。并按照客戶(hù)資源獲取渠道的不同，對(duì)個(gè)人客戶(hù)業(yè)務(wù)科和轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)擬定了業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的主要方向，即：個(gè)人業(yè)務(wù)科負(fù)責(zé)支行個(gè)貸業(yè)務(wù)發(fā)展的牽頭工作，主要集中的向從各合作機(jī)構(gòu)獲取的批發(fā)客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)，重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)各類(lèi)零售客戶(hù)，同時(shí)利用地理優(yōu)勢(shì)發(fā)展和營(yíng)銷(xiāo)轄內(nèi)合作機(jī)構(gòu)，向個(gè)人客戶(hù)業(yè)務(wù)科提供最前沿的市場(chǎng)信息。
其二、公司業(yè)務(wù)部門(mén)和個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)緊密協(xié)作，確保房地產(chǎn)項(xiàng)目的封閉管理。
一直以來(lái)我行十分重視房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和個(gè)人住房按揭貸款的經(jīng)營(yíng)聯(lián)動(dòng)，切實(shí)做到對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的共同拓展、風(fēng)險(xiǎn)防控的信息共享，以及關(guān)系維護(hù)的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，努力將總行對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目封閉經(jīng)營(yíng)的營(yíng)銷(xiāo)管理理念落實(shí)到實(shí)處，以確保我行開(kāi)發(fā)貸款的資金專(zhuān)項(xiàng)專(zhuān)用和房屋銷(xiāo)售收入的有效歸集、監(jiān)控，力求最大程度的降低貸款風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)利益。具體做法如下：
1、嚴(yán)格項(xiàng)目審查評(píng)估、妥善貸前協(xié)議
支行嚴(yán)格按照總行有關(guān)規(guī)定，根據(jù)房地產(chǎn)企業(yè)的貸款申請(qǐng)，協(xié)同省分行、營(yíng)業(yè)部通過(guò)對(duì)開(kāi)發(fā)商經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、以往業(yè)績(jī)、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)有關(guān)證明和項(xiàng)目基本情況（包括總投資及資金來(lái)源等）、開(kāi)發(fā)條件、市場(chǎng)前景、經(jīng)濟(jì)效益以及貸款風(fēng)險(xiǎn)等方面的綜合審查與評(píng)估，來(lái)確定項(xiàng)目實(shí)施的可行性和開(kāi)發(fā)貸款的投放金額并就個(gè)人住房貸款投放量和進(jìn)入時(shí)機(jī)作出預(yù)計(jì)。同時(shí)根據(jù)審查評(píng)估結(jié)論與開(kāi)發(fā)商協(xié)商改進(jìn)意見(jiàn)和貸款
前提條件，簽訂貸前協(xié)議，并在貸前協(xié)議中明確項(xiàng)目封閉式管理的具體事項(xiàng)和商品房銷(xiāo)售、個(gè)人住房貸款合作的具體內(nèi)容，從而保證我行開(kāi)發(fā)貸款和個(gè)人住房貸款的有機(jī)結(jié)合、上下聯(lián)動(dòng)，確保個(gè)人信貸資源的不流失。20xx年至今，我行新增項(xiàng)目貸款9筆，金額合計(jì)分別用于“千居朝陽(yáng)”和“花樣年花郡一、二期”兩處樓盤(pán)的項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，所有貸款全部實(shí)施了封閉管理，并通過(guò)貸前協(xié)議，排除他行進(jìn)入的可能性，確保了項(xiàng)目個(gè)人住房貸款的全部吸收，截至目前共發(fā)放個(gè)人住房貸款實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目貸款和個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的雙贏。
2、信息共享，嚴(yán)格專(zhuān)戶(hù)監(jiān)管、跟蹤制度，把好資金資付關(guān)
封閉管理的實(shí)施關(guān)鍵在于建立企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)并對(duì)專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)的資金使用進(jìn)行監(jiān)控和跟蹤，確保專(zhuān)戶(hù)資金的專(zhuān)項(xiàng)使用。但在實(shí)際操作中，因?yàn)樾畔@取渠道的限制，常常會(huì)導(dǎo)致銀行不能及時(shí)掌握企業(yè)項(xiàng)目進(jìn)展情況、房屋銷(xiāo)售情況和資金使用需求的準(zhǔn)確信息，難以有效的實(shí)施監(jiān)控和管理。為此，我行除嚴(yán)格按照總行有關(guān)文件精神建立了項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)的監(jiān)控、跟蹤制度外，還要求在實(shí)際工作中個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)和法人業(yè)務(wù)部門(mén)要加強(qiáng)信息溝通，利用個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)每日深入項(xiàng)目施工、銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展工作的便利，向支行提供有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)度、銷(xiāo)售情況的第一手資料，協(xié)助法人部門(mén)和會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)專(zhuān)戶(hù)資金進(jìn)行有效的監(jiān)控和管理。主要包括以下幾個(gè)要點(diǎn)：
(1)個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)。個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)辦理，一方面方便了企業(yè)的集中銷(xiāo)售和客戶(hù)的集中辦理，建立了我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好口碑，另一方面有助于我行獲取現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)售，工
程進(jìn)度以及市場(chǎng)前景的第一手資料。
（2）根據(jù)企業(yè)用款計(jì)劃、結(jié)合實(shí)際調(diào)查分期撥付資金。支行按照企業(yè)每月編制的資金使用計(jì)劃、工程進(jìn)度表，結(jié)合支行法人業(yè)務(wù)和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理從不同渠道了解到的情況綜合考慮，作為撥付的確認(rèn)依據(jù)；
（3）嚴(yán)格銷(xiāo)售資金監(jiān)管。個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)個(gè)人住房貸款的辦理情況，公積金貸款的審查審批落實(shí)、監(jiān)控項(xiàng)目房屋買(mǎi)賣(mài)在房管局的備案情況，按月與法人業(yè)務(wù)部門(mén)通氣匯總，確認(rèn)項(xiàng)目施工的實(shí)際進(jìn)度和銷(xiāo)售情況，確保已有銷(xiāo)售收入全部進(jìn)入銀行監(jiān)管賬戶(hù)。
�。�4）大額資金支用審查。對(duì)于超過(guò)限額的大額資金支用，要求提供工程承包合同或其他書(shū)面材料等資金用途證明，經(jīng)法人業(yè)務(wù)部門(mén)審查，個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)確實(shí)后支付；
（5）建立項(xiàng)目資金監(jiān)管臺(tái)賬，針對(duì)不同項(xiàng)目采取差別化管理。確保個(gè)人住房貸款企業(yè)保證金的及時(shí)注入。
3、部門(mén)聯(lián)動(dòng)、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、提升整體營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力。
個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)和法人業(yè)務(wù)部門(mén)是支行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的兩大主要陣營(yíng)。在房地產(chǎn)項(xiàng)目的實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)工作中，我行高度重視兩個(gè)部門(mén)的組合營(yíng)銷(xiāo)、整體聯(lián)動(dòng)。通過(guò)部門(mén)業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體的不同，達(dá)到營(yíng)銷(xiāo)資源、營(yíng)銷(xiāo)方式上的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，即：（1）、法人業(yè)務(wù)拉動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)。法人業(yè)務(wù)部門(mén)從源頭上掌握樓盤(pán)資源，通過(guò)吸納企業(yè)土地抵押儲(chǔ)備，進(jìn)行項(xiàng)目跟蹤，從項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款做起，對(duì)企業(yè)高層進(jìn)行直接營(yíng)銷(xiāo)，強(qiáng)力拉動(dòng)個(gè)人住房貸款的后續(xù)跟進(jìn)。（2）個(gè)人業(yè)務(wù)穩(wěn)定和促進(jìn)法人業(yè)務(wù)。個(gè)人
業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)提供高質(zhì)、高效的個(gè)人住房貸款服務(wù)，幫助企業(yè)推動(dòng)提高銷(xiāo)售率、縮短資金回籠時(shí)間、加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，增強(qiáng)企業(yè)對(duì)銀行的合作依賴(lài)，促進(jìn)法人業(yè)務(wù)的關(guān)系維護(hù)。并且個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)利用自身個(gè)人金融產(chǎn)品豐富多樣的特點(diǎn)，可以更廣泛的對(duì)樓盤(pán)客戶(hù)提供各類(lèi)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)支行的組合營(yíng)銷(xiāo)。
五、嚴(yán)格貸后管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范
銀行獲取利潤(rùn)來(lái)源于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，信貸業(yè)務(wù)更處處都有風(fēng)險(xiǎn)，但只有切實(shí)做好了風(fēng)險(xiǎn)防控才能實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)利益的最大化。為此我行始終將如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理，作為支行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展的重要工作來(lái)開(kāi)展。
1、做好檔案移交，規(guī)范貸后管理
一直以來(lái)我行嚴(yán)格按照營(yíng)業(yè)部對(duì)檔案歸集的管理辦法，指派專(zhuān)人負(fù)責(zé)檔案裝訂和移交工作，采取日常整理和集中突擊的方式，務(wù)必在指定時(shí)間內(nèi)將檔案及時(shí)移交檔案中心。截至目前，我行已將＃＃年上半年以前的所有個(gè)人信貸檔案全部移交完畢。
2、實(shí)施信息監(jiān)控，注重風(fēng)險(xiǎn)防范
風(fēng)險(xiǎn)防范，要防范于未然，因此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的監(jiān)控尤為重要。對(duì)此，我行堅(jiān)持指定專(zhuān)人每日監(jiān)控個(gè)人信貸逾期情況，并在第一時(shí)間將信息反饋給分管客戶(hù)經(jīng)理，要求客戶(hù)經(jīng)理迅速采取催收措施，力求將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在苗頭，確保信貸資金的安全運(yùn)營(yíng)和回籠。
3、強(qiáng)化逾期催收，提高風(fēng)險(xiǎn)管理
為實(shí)現(xiàn)支行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，我行制定了明確的逾期催
收責(zé)任制度，明確貸款責(zé)任，將逾期催收納入客戶(hù)經(jīng)理考核機(jī)制。其中除嚴(yán)格按照總行催收辦法開(kāi)展催收工作外，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)自主營(yíng)銷(xiāo)的信貸業(yè)務(wù)責(zé)令網(wǎng)點(diǎn)必須全程跟進(jìn)，將逾期催收工作落實(shí)到人。
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)12
一踏上這個(gè)演講臺(tái)，我就忍不住有些激動(dòng)。因?yàn)榫驮谝荒昵�，我就是在這個(gè)演講臺(tái)上，在分行新的用工機(jī)制的召喚下，暢談參加競(jìng)聘的理由，放飛獻(xiàn)身xx的理想，由一名客戶(hù)經(jīng)理競(jìng)聘為營(yíng)業(yè)部某行主任。
而如今，歲月輪回，我又由營(yíng)業(yè)部某行主任重新回到了客戶(hù)經(jīng)理的崗位。我不知道今天我是以一個(gè)成功者的身份，還是以一個(gè)失敗者的身份站在這里，但無(wú)論成功還是失敗，我都想對(duì)自己某行一年來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)工作做一總結(jié)。
一年來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)甘苦使我總結(jié)出來(lái)四個(gè)字，那就是“誠(chéng)、勤、細(xì)、新”。
所謂“誠(chéng)”，就是要講誠(chéng)信。誠(chéng)信是維系現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，是與客戶(hù)相互溝通的橋梁，在與客戶(hù)打交道時(shí)只有真誠(chéng)想待，言行一致，急客戶(hù)所急，想客戶(hù)所想，才能贏得客戶(hù)的一份信賴(lài)，換取客戶(hù)的一份誠(chéng)心。 20xx年3月，在一次朋友的婚宴上，我與滄縣某化工廠的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相識(shí)。初次見(jiàn)面，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營(yíng)紅紅火火，發(fā)展勢(shì)頭十分迅猛。一個(gè)念頭立刻從我的腦海里閃過(guò)：“如果這家企業(yè)能夠在我們xx開(kāi)戶(hù)肯定能帶來(lái)一系列可觀的效益。”第二天，我便來(lái)到這家企業(yè)，登門(mén)拜訪了這位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)朋友。人家知道了我的來(lái)意后，一方面對(duì)我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時(shí)對(duì)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作流露出了為難之情，因?yàn)樗麄冮L(zhǎng)期在商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)，對(duì)xx知之甚少。第一次上門(mén)公關(guān)多少有點(diǎn)令人沮喪，但我卻沒(méi)有因此失去信心，因?yàn)槿思覍?duì)我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實(shí)對(duì)xx不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門(mén)”，介紹介紹xx業(yè)務(wù)，拉拉家常，漸漸地成了這家企業(yè)財(cái)務(wù)科的熟客，以致他們開(kāi)玩笑說(shuō)我不像是銀行的員工，倒像是保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)員。一次，在“串門(mén)”的時(shí)候，我無(wú)意間聽(tīng)說(shuō)財(cái)務(wù)科長(zhǎng)這兩天正在為一筆拖欠貨款的回收而發(fā)愁，這是一筆100萬(wàn)元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一拖再拖了3個(gè)月，企業(yè)的流動(dòng)資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是，我主動(dòng)找到財(cái)務(wù)科長(zhǎng)，提出了由我一試的請(qǐng)求。 在接下來(lái)的一個(gè)月里，我利用休假時(shí)間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關(guān)系，終于使這筆款項(xiàng)以現(xiàn)金方式收回。在收到款項(xiàng)的那一天，這位財(cái)務(wù)科長(zhǎng)高興地說(shuō)了兩個(gè)想不到：真想不到你有如此大的能量，拖了幾個(gè)月的貨款跑了三次就收回來(lái)了；真想不到你作為一個(gè)局外人竟能像朋友一樣如此真誠(chéng)熱情地給予企業(yè)那么大的幫助。接下來(lái)發(fā)生的事情大家可能想象得到了，這家企業(yè)主動(dòng)將基本結(jié)算戶(hù)挪到分理處，成了分理處的“鐵戶(hù)”，目前日均存款額100萬(wàn)元，月均結(jié)算量達(dá)300萬(wàn)元。
所謂“勤”，就是要勤談，勤跑。只有與客戶(hù)進(jìn)行經(jīng)常性的溝通與交流，了解客戶(hù)的動(dòng)向，知曉客戶(hù)的所思所欲，才能及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)策略，捕捉商機(jī)，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機(jī)。今年1月，我從朋友處了解到滄縣張官屯鄉(xiāng)小白洋橋村有幾位皮貨加工個(gè)體戶(hù)生意十分興隆，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購(gòu)貨方之間沒(méi)有達(dá)成一種良好的資金結(jié)算方式而影響生產(chǎn)。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家串戶(hù)宣傳我行的速匯通業(yè)務(wù)，終于使他們認(rèn)識(shí)到這一結(jié)算方式的優(yōu)勢(shì)，輾轉(zhuǎn)30里地將農(nóng)信社的200萬(wàn)元款項(xiàng)一次性存入我分理處，打了一個(gè)“千里單騎拉存款”的漂亮仗，為分理處突破地域限制，向外拓展市場(chǎng)積累了經(jīng)驗(yàn)。
所謂“細(xì)”，就是要細(xì)致入微。工作從細(xì)微處入手，在做出營(yíng)銷(xiāo)前對(duì)客戶(hù)有充分的了解，要知道自己的客戶(hù)看重的是什么，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同時(shí)要細(xì)心觀察，見(jiàn)人所未見(jiàn)，想人所未想，捕捉蘊(yùn)藏在事物背后的新商機(jī)。今年“非典”期間，我發(fā)現(xiàn)來(lái)分理處兌換零幣鋼崩的客戶(hù)特別多，我就在想：“客戶(hù)偏好鋼崩而不喜歡紙幣應(yīng)該是出于衛(wèi)生的考慮，如果這種習(xí)慣成為一種趨勢(shì)，那么商家在這段時(shí)期對(duì)于鋼崩的需求肯定會(huì)大大增加，這說(shuō)不定會(huì)為我們的增存提供潛在的商機(jī)�！� 于是那段時(shí)間我一有空就去分行領(lǐng)一元的鋼崩，吃力地提回分理處儲(chǔ)備，果然，在隨后的一次營(yíng)銷(xiāo)中，這些鋼崩顯示出了巨大的威力。在分理處右側(cè)是一家大型商廈，是各家銀行必爭(zhēng)之地，由于在工行開(kāi)戶(hù)，在分理處是零存款。為能在市場(chǎng)中分得一杯羹。在非典時(shí)期商廈硬幣最為緊缺的關(guān)鍵時(shí)刻，我們送零幣上門(mén)，緩解了商廈找零錢(qián)難的壓力，讓商廈老總很受感動(dòng)，一下子從其他分行轉(zhuǎn)來(lái)存款50萬(wàn)元，從此后，商廈在分理處的存款一直保持在70萬(wàn)元左右，實(shí)實(shí)在在地為分理處的發(fā)展創(chuàng)造了新的契機(jī)。
所謂“新”，就是要?jiǎng)?chuàng)新服務(wù)方式，營(yíng)銷(xiāo)不能停留在傳統(tǒng)的習(xí)慣思維和做法上，要將新的營(yíng)銷(xiāo)理念和服務(wù)方式有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，最大限度地滿足客戶(hù)日益提高的服務(wù)需求。在今年“雙節(jié)”期間省行組織的“金融套餐”推介營(yíng)銷(xiāo)中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的比較，要與客戶(hù)的特點(diǎn)相結(jié)，與產(chǎn)品的特點(diǎn)相結(jié)合，與分理處的特點(diǎn)相結(jié)合，改變了過(guò)去粗放式的宣傳營(yíng)銷(xiāo)模式，創(chuàng)造了一種“以理財(cái)方式進(jìn)行宣傳營(yíng)銷(xiāo)”的新思路，如我們針對(duì)“兩節(jié)”期間學(xué)生放假、長(zhǎng)輩給孩子壓歲錢(qián)的有利時(shí)機(jī)，大力營(yíng)銷(xiāo)羊年生肖卡；針對(duì)春節(jié)期間股市休市、一部分股民不愿持股過(guò)節(jié)的有利時(shí)機(jī)，大力營(yíng)銷(xiāo)7天期通知存款；針對(duì)國(guó)債發(fā)售的有利時(shí)機(jī)，大力營(yíng)銷(xiāo)教育儲(chǔ)蓄等都取得了良好的效果，“如果你不知如何去宣傳，那么你就用理財(cái)?shù)姆绞絹?lái)宣傳”已成為分理處員工掛在嘴邊的“口頭禪”，以致不少客戶(hù)經(jīng)常拿著“金融套餐”宣傳單找到分理處要求員工幫忙理財(cái)，極大地帶動(dòng)了相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。
一年來(lái)，在我的帶領(lǐng)下，分理處存款由往年的年均增長(zhǎng)400萬(wàn)發(fā)展到當(dāng)年新增1500萬(wàn)，我個(gè)人在這期間共為分理處吸收黃金客戶(hù)存款800余萬(wàn)元，占整個(gè)分理處新增存款的50%。然而，巨大成功的背后也留有巨大的遺憾，一年來(lái)連續(xù)忙碌的營(yíng)銷(xiāo)使我忽視了自身綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，在此次分行新一輪的競(jìng)聘中，由于綜合業(yè)務(wù)知識(shí)不過(guò)硬，我最終未能入圍。記得在得知考試結(jié)果的那天下午，朝夕相處了一年的分理處的姐妹們都哭了，她們說(shuō)：“某人，我們真恨你�。 笔前�，我也恨自己不爭(zhēng)氣。xx是無(wú)情的，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)中，xx需要的是綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)過(guò)硬的復(fù)合型人才，如果不能緊跟時(shí)代的步伐，加倍努力地提高自己，最終面臨的只能是淘汰。然而，xx又是有情的，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上，這次的失敗將是我下一次起飛的新的平臺(tái)！
銀行個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)13
轉(zhuǎn)眼之間，20xx年已經(jīng)結(jié)束，我們已經(jīng)迎來(lái)嶄新的20xx年，在20xx年的工作中，即取得了一定的成績(jī)，但也發(fā)現(xiàn)了自身存在的很多問(wèn)題，下面便將19年的工作進(jìn)行總結(jié)，同時(shí)對(duì)自己本年度的工作提出一定的目標(biāo)與要求。
一、個(gè)人業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)
1、各項(xiàng)存款及貸款數(shù)據(jù)
截至20xx年12月30日，個(gè)人名下存款余額總計(jì)20xx萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款1650萬(wàn)元，對(duì)公存款362萬(wàn)元，個(gè)人名下貸款總計(jì)21250萬(wàn)元，其中按揭及消費(fèi)類(lèi)貸款11450萬(wàn)元，小微貸款9800萬(wàn)元，其中弱擔(dān)保貸款2800萬(wàn)元，小微抵押貸款7300萬(wàn)元，較年初新增2250萬(wàn)元。
2、其他產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)
同時(shí)20xx年中智能pos新增8戶(hù)，借款人意外險(xiǎn)銷(xiāo)售12筆，總保費(fèi)金額50000元左右，網(wǎng)樂(lè)貸新增6筆，金額106萬(wàn)元。
二、日常工作總結(jié)
1、新增業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方面
20xx年，個(gè)人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營(yíng)銷(xiāo)上，截至20xx年12月30日，小微抵押貸款共新增24戶(hù)，審批金額總計(jì)3816萬(wàn)元，放款金額3097萬(wàn)元，但業(yè)務(wù)新增主要集中在前兩個(gè)季度，反而三、四季度增長(zhǎng)較少，同時(shí)20xx年客戶(hù)流失也成為一個(gè)比較重要的因素，抵押貸款方面共流失8戶(hù)，金額890萬(wàn)元，這個(gè)結(jié)果還是不盡如人意的，通過(guò)對(duì)之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過(guò)存量客戶(hù)的挖潛、老客戶(hù)轉(zhuǎn)介的方式獲得，而缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點(diǎn)也應(yīng)在做好存量客戶(hù)維護(hù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)放思維，深入思考，尋找更加穩(wěn)定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客戶(hù)經(jīng)理的考核辦法而言，單純的信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)已無(wú)法支撐目前的行員級(jí)別，對(duì)于存款的依賴(lài)越來(lái)越大，現(xiàn)在的零售客戶(hù)經(jīng)理更要往綜合客戶(hù)經(jīng)理的方向去發(fā)展，在以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)的原則上，更應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的綜合開(kāi)發(fā)，通過(guò)對(duì)比可以發(fā)現(xiàn)，自己與分行優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)價(jià)值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險(xiǎn)銷(xiāo)售，有貸戶(hù)回存率、非儲(chǔ)金融資產(chǎn)的開(kāi)發(fā)都落后很多，這也是自己下一步需要努力的方向。
2、小微團(tuán)隊(duì)管理方面
20xx年7月初，分行成立小微直營(yíng)團(tuán)隊(duì)，很有幸當(dāng)選明湖支行小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，但也意味著身上的擔(dān)子也更重了，通過(guò)一年多的努力，支行小微業(yè)務(wù)也有了一定的突破，今年5月份，范純陽(yáng)加入明湖支行零售團(tuán)隊(duì)，同時(shí)9月份葛玲玉離開(kāi)明湖支行，目前團(tuán)隊(duì)人員仍為3人，但人員的配置只是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的第一步，接下來(lái)的重點(diǎn)工作就應(yīng)該放在團(tuán)隊(duì)的發(fā)展和規(guī)劃中去，團(tuán)隊(duì)成立初期，并沒(méi)有設(shè)立完善的工作制度，團(tuán)隊(duì)成員的工作方式缺乏統(tǒng)一性、尤其在營(yíng)銷(xiāo)方面沒(méi)有做到統(tǒng)一方向、固定動(dòng)作，下一步我們支行的小微團(tuán)隊(duì)也要形成固有的工作制度，人員雖少，但也需要有完善的團(tuán)隊(duì)制度，這樣每一位團(tuán)隊(duì)成員才能各司其職、盡其所能，整個(gè)團(tuán)隊(duì)才能往好的方向。
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