票據(jù)業(yè)務自查報告范文

　　在當下這個社會中，報告的適用范圍越來越廣泛，報告具有成文事后性的特點。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編幫大家整理的票據(jù)業(yè)務自查報告范文，歡迎大家分享。

票據(jù)業(yè)務自查報告范文1

　　為認真貫徹落實行《關(guān)于開展票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景真實性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景真實性開展了全面自查�，F(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　（一）票據(jù)業(yè)務基本情況。

　　1、銀行承兌匯票。截止20xx年xx月xx日止，我支行銀行承兌匯票余額xx萬元，合計筆數(shù)xx筆，其中100%保證金（含全額存單質(zhì)押和全額保證金）xx筆，余額合計xx萬元，交50%保證金1筆，余額xx萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同xx筆，承兌余額合計xx萬元。另外，截止20xx年xx月xx日止，共有xx筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計票面金額xx萬元。

　　2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止20xx年xx月xx日止，我行票據(jù)貼現(xiàn)（含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼）余額xx萬元，合計筆數(shù)xx筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現(xiàn)余額合計xx萬元。

　�。ǘ�）自查總體情況。

　　本次票據(jù)業(yè)務檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風險管理部、業(yè)務管理部以及各營銷部門負責人參加的會議，專項部署了該項檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導小組，明確了責任，具體由風險管理部牽頭組織，業(yè)務管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神，審慎開展和辦理各項票據(jù)業(yè)務，風險意識進一步增強，辦理的票據(jù)業(yè)務基本依法合規(guī)，對票據(jù)的貿(mào)易真實性及申請人的資格按程序進行調(diào)查、審查和審批，未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象，票據(jù)的后續(xù)管理進一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務存在貿(mào)易背景真實性審查把關(guān)不嚴的現(xiàn)象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經(jīng)營管理中進一步改進。

　　二、存在問題

　　截止20xx年xx月xx日止，我行辦理的部分票據(jù)業(yè)務存在對證明貿(mào)易背景真實性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴的現(xiàn)象：

　　（一）未按實填寫相關(guān)調(diào)查表

　　票據(jù)業(yè)務均需填寫《票據(jù)業(yè)務調(diào)查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據(jù)業(yè)務均填寫。而至檢查日，發(fā)現(xiàn)有xx筆銀行承兌匯票業(yè)務，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復印件;xx筆銀行承兌匯業(yè)務和xx筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。

　�。ǘ�）檔案資料收集不及時

　　按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應在出票日兩個月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務發(fā)票并留存發(fā)票復印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn)，共有3筆業(yè)務存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個月。

　�。ㄈ�）稅票為變造票，貿(mào)易背景不真實。

　�。ㄋ模┒惼北蛔鲝U，貿(mào)易背景不真實。

　�。ㄎ澹┒惼睘樗�行重復使用，貿(mào)易背景有不真實的可疑。

　　（六）票據(jù)用途不合規(guī)。

　　三、整改措施

　　對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我支行主要采取了以下整改措施：

　�。ㄒ唬┳圆樽约m，加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的`所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責任人的違規(guī)行為進行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個責任部門即時整改和限期整改，不能整改的，核實相關(guān)責任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內(nèi)通報批評并予以一定的經(jīng)濟處罰。

　　（二）依法合規(guī)，審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務，我支行重申了以下幾點意見：

　　1、加強票據(jù)業(yè)務基礎(chǔ)管理工作。加強對員工的教育和輔導，強化合規(guī)經(jīng)營意識，正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，要求相關(guān)部門在業(yè)務流程中強化對貿(mào)易背景真實性的審查，把握好三個嚴禁：嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務，嚴禁要求企業(yè)存款回報等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。

　　2、進一步完善票據(jù)業(yè)務獎懲考核激勵機制，提高員工遵章守制的積極性、主動性。

　　3、加大業(yè)務檢查力度，督促員工進一步增強合規(guī)操作意識，降低違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。關(guān)于票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景真實性檢查的報告

票據(jù)業(yè)務自查報告范文2

　　根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對20xx年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務進行自查，檢查面達到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、整體情況

　　截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。

　　二、自查情況

　　本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務，余額為13.16億元。

　　1、授信業(yè)務的合規(guī)性。

　　經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質(zhì)押的票據(jù)的真實性按規(guī)定進行審查審核，經(jīng)業(yè)務部門及有權(quán)人員審批簽章后進行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。

　　2、貿(mào)易背景真實性

　　所有業(yè)務合同標的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。

　　3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務處理

　　銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。

　　4、銀行承兌匯票業(yè)務到期兌付情況

　　未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。

　　5、銀行承兌匯票業(yè)務資料的完備性情況

　　銀行承兌匯票業(yè)務資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務資料。我行要求客戶經(jīng)理及時追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時補充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復稅票。

　　三、整改要求

　　1、結(jié)算方式未明確使用銀行承兌匯票的業(yè)務，要求客戶提供補充合同或交易雙方作出以銀票結(jié)算的說明，此問題涉及客戶較多，要求客戶經(jīng)理予以重視，加快整改進度；

　　2、針對以銀票作為預付款的客戶限其結(jié)算完成后補充稅票；

　　3、針對業(yè)務中檢查出來的重復稅票，要求做到現(xiàn)場整改，團隊長做好督辦工作；

　　4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實性的.材料，并不再受理此類業(yè)務。

　　5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務。

　　四、工作打算

　　下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務發(fā)展中嚴格執(zhí)行總行《關(guān)于加強銀行承兌業(yè)務風險管理的若干意見》，做到嚴控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)模控制在7月末余額內(nèi)；嚴審合同，確保票據(jù)開立具有真實貿(mào)易背景；嚴查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據(jù)，并要求對發(fā)票進行稅網(wǎng)核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責任人及對責任人處罰措施。

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