亚洲v欧美v国产v在线成_制服丝袜中文字幕丝袜专区_一区二区三区韩国电影_激情欧美一区二区中文字幕

我要投稿 投訴建議

銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告

時(shí)間:2024-06-17 09:15:00 嘉璇 自查報(bào)告 我要投稿
  • 相關(guān)推薦

銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告(精選13篇)

  廉潔自律,自我約束;道德規(guī)范,自覺遵守。以下是小編為大家收集的銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告(精選13篇)

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 1

  接到中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律公約制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》(銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號(hào))的文件后,我社積極組織自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:

  一、認(rèn)真自查。

  接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領(lǐng)導(dǎo)的銀行服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)照檢查具體內(nèi)容,依據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)20xx年以來服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度,細(xì)化自查工作方案,對(duì)XXX信用社服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。

  二、檢查內(nèi)容。

  我社認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行服務(wù)收費(fèi)檢查制度,依照制度制定了我社關(guān)于銀行服務(wù)收費(fèi)自查工作的內(nèi)容:

  (一)國家服務(wù)價(jià)格管理相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)政策及中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)服務(wù)收費(fèi)自律共識(shí)、要求的貫徹執(zhí)行情況;

  (二)建立健全服務(wù)價(jià)格管理制度和內(nèi)部控制制度情況;

  (三)服務(wù)價(jià)格明碼標(biāo)價(jià)制度執(zhí)行情況;

  (四)服務(wù)價(jià)格報(bào)告制度執(zhí)行情況;

  (五)建立服務(wù)價(jià)格投訴管理制度情況;

  (六)其它檢查事項(xiàng)。

  三、自查出現(xiàn)的問題。

  我社在執(zhí)行銀行服務(wù)收費(fèi)自律方面的'工作,嚴(yán)格按照制度落實(shí)執(zhí)行,沒有出現(xiàn)問題。只是有些小問題需要銀監(jiān)部門注意,比如商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目過多,各商業(yè)銀行之間存在服務(wù)收費(fèi)的不正當(dāng)競(jìng)爭行為。

  四、提高認(rèn)識(shí)。

  加強(qiáng)銀行服務(wù)收費(fèi)自律能夠更好的履行銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任,維護(hù)廣大客戶的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會(huì)提高認(rèn)識(shí),嚴(yán)格執(zhí)行銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度,進(jìn)一步規(guī)范服務(wù)收費(fèi),切實(shí)維護(hù)我們農(nóng)村信用社的外部形象及行業(yè)形象,為XXX縣農(nóng)村信用社的發(fā)展增光添彩。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 2

  今年以來,在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,xx支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作堅(jiān)持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo),根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》和柳州分行的工作部署,以從源頭上預(yù)防為主線,從xx支行實(shí)際出發(fā),狠抓各項(xiàng)制度的落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)《中國銀行業(yè)自律公約》的要求,xx支行對(duì)20xx年度黨風(fēng)廉政建設(shè)工作開展情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),突出責(zé)任制落實(shí)。

  一是組織領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)強(qiáng)。為深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的領(lǐng)導(dǎo)。上半年,xx支行把黨風(fēng)廉政建設(shè)列入重要的議事日程,做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核,按照“橫向到邊、縱向到底”的要求,建立健全責(zé)任網(wǎng)絡(luò),在年初工作會(huì)議上及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)會(huì)議精神,部署了黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,建立健全了支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組明確了主要工作職責(zé)和相關(guān)要求。

  二是目標(biāo)任務(wù)明確。根據(jù)柳州分行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的要求和部署,xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實(shí)年”實(shí)施方案》、《xx支行開展民主評(píng)議行風(fēng)活動(dòng)工作方案》、《xx支行關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》等活動(dòng)實(shí)施方案,工作的內(nèi)容、目標(biāo)、任務(wù)、要求清晰具體,為開展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  三是工作責(zé)任具體。為切實(shí)抓好職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,xx支行明確了班子成員分工,實(shí)行“一把手”負(fù)總責(zé),分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)的工作機(jī)制。為認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,加強(qiáng)對(duì)分管科室、掛鉤網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作的督促、檢查、指導(dǎo),黨總支書記、行長、班子成員和各部門網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和案件防控責(zé)任書,細(xì)化了目標(biāo)任務(wù),使整個(gè)工作有分管領(lǐng)導(dǎo)、有業(yè)務(wù)人員、有目標(biāo)、有標(biāo)準(zhǔn),人人肩上有擔(dān)子,個(gè)個(gè)身上有責(zé)任,營造了齊抓共管的`工作環(huán)境,確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作順利開展。

  二、加強(qiáng)思想教育,增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)

  教育是開展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的基礎(chǔ),影響黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的總體成效。xx支行按照加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的新要求,從強(qiáng)化廉政教育入手,加強(qiáng)干部職工的思想政治建設(shè),引導(dǎo)干部職工樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀,夯實(shí)廉潔自律的思想基礎(chǔ),不斷增強(qiáng)拒腐防變的能力。加強(qiáng)制度規(guī)章學(xué)習(xí),提高法紀(jì)意識(shí)。

  一是緊密結(jié)合本行實(shí)際,進(jìn)一步創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式,通過組織輔導(dǎo)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)教學(xué)、體會(huì)交流等多種途徑,提高學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)際效果。通過學(xué)習(xí),使每一名領(lǐng)導(dǎo)干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》“52個(gè)不準(zhǔn)”、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個(gè)不得”,農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定。

  二是將集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來,并將自學(xué)貫穿黨風(fēng)廉政建設(shè)工作始終。集中學(xué)習(xí)要做到時(shí)間、內(nèi)容、記錄、效果“四個(gè)保證”;個(gè)人自學(xué)要有專門的筆記。

  三是踐行黨員干部標(biāo)準(zhǔn)要求,樹立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì),加強(qiáng)黨性修養(yǎng),xx支行黨總支提出了“個(gè)人形象一面旗、工作熱情一團(tuán)火、謀事布局一盤棋”的要求,把“學(xué)規(guī)定,強(qiáng)素質(zhì),做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定有機(jī)結(jié)合,作為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的重要內(nèi)容,利用上半年專題民主生活會(huì),對(duì)照“個(gè)人形象一面旗”,查找黨性修養(yǎng)、理想信念、宗旨意識(shí)、工作作風(fēng)、廉潔自律等方面存在的問題;對(duì)照“工作熱情一團(tuán)火”,查找事業(yè)心和責(zé)任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問題;對(duì)照“謀事布局一盤棋”,查找大局意識(shí)、整體觀念等方面存在的問題,認(rèn)真加以整改。引導(dǎo)黨員干部加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),以良好的精神狀態(tài),始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情,肩負(fù)起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的重要責(zé)任。

  三、加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范工作開展。

  制度是規(guī)范的依據(jù),規(guī)范是行為的準(zhǔn)則。管理水平高低、工作作風(fēng)好壞,直接關(guān)系黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的好壞。通過制度約束,可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。

 。ㄒ唬﹛x支行在費(fèi)用開支上一直本著節(jié)儉的原則。

  一是對(duì)車輛的運(yùn)行嚴(yán)格治理,實(shí)行所有車輛集中加油和車輛維修實(shí)行派修單審批制,每月對(duì)單車行駛里程、加油及維修費(fèi)用進(jìn)行核查;二是對(duì)大額開支嚴(yán)格按上級(jí)行的規(guī)定執(zhí)行,從不先斬后奏。一直以來,xx支行的費(fèi)用列支手續(xù)比較合理合規(guī),無違紀(jì)現(xiàn)象,招待費(fèi)控制在市行下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi)。

 。ǘ(shí)行了人事治理制度改革。

  一是在干部提拔上堅(jiān)持“德才兼?zhèn),任人唯賢”的原則,充分發(fā)揚(yáng)民主,中層干部全部實(shí)行公開競(jìng)聘,不搞論資排輩,不照顧關(guān)系突擊提拔,不搞暗箱操作,聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達(dá)的職數(shù)以內(nèi);員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇,增強(qiáng)了全體員工的危機(jī)感和責(zé)任感;二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,不亂開口子。

 。ㄈ(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。為提高全行員工遵紀(jì)守法的自覺性,強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè),xx支行組織員工深入開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)。在活動(dòng)中,做到全員發(fā)動(dòng)、深入宣傳,把學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達(dá)到每一位員工,讓每個(gè)員工充分認(rèn)識(shí)開展活動(dòng)的重要性及緊迫性,提出從思想認(rèn)識(shí)、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當(dāng)前業(yè)務(wù)工作、依法合規(guī)經(jīng)營四項(xiàng)工作入手,做到“三個(gè)結(jié)合”:即結(jié)合當(dāng)前“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)和“案防制度落實(shí)年”活動(dòng),不斷加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)管理;結(jié)合當(dāng)前所處的新任務(wù)和新形勢(shì),認(rèn)真做好案件防范工作;結(jié)合營銷工作的需要,認(rèn)真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系;確!拔鍌(gè)到位”:即組織領(lǐng)導(dǎo)到位、宣傳發(fā)動(dòng)到位、工作責(zé)任到位、督導(dǎo)推進(jìn)到位、學(xué)習(xí)教育到位。活動(dòng)期間,該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺(tái)、學(xué)習(xí)園地等有效載體,大力宣傳和推動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)進(jìn)程,將基礎(chǔ)管理與合規(guī)文化建設(shè)結(jié)合,在全行上下營造合規(guī)文化的良好氛圍,使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念深深扎根在員工心中,在全行上下掀起學(xué)習(xí)活動(dòng)熱潮,為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的政治保證。

  四、下步工作打算

  在下步工作中,xx支行將全面落實(shí)好上級(jí)行黨委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的安排部署,著重做好以下幾個(gè)方面工作:

  一是深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育,營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強(qiáng)反腐倡廉教育的重點(diǎn),在干部培訓(xùn)和考核中設(shè)置反腐倡廉的內(nèi)容,形成制度長期堅(jiān)持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學(xué)發(fā)展觀、社會(huì)主義榮辱觀、職業(yè)道德、預(yù)防職務(wù)犯罪、黨紀(jì)法紀(jì)教育,用科學(xué)理論武裝黨員干部的.頭腦,打牢廉潔從政的思想基礎(chǔ),營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍,引導(dǎo)黨員干部算好“人生帳”。

  二是認(rèn)真貫徹落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規(guī)放在首位,堅(jiān)決執(zhí)行上級(jí)的指示、命令和決定,保證政令暢通,嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各項(xiàng)規(guī)定,依法行政,廉潔奉公,模范帶頭,勤政為民,樹好形象、做好榜樣。

  三是加強(qiáng)干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)。認(rèn)真解決干部隊(duì)伍思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的突出問題,切實(shí)轉(zhuǎn)變作風(fēng),認(rèn)真履行黨章賦予的職責(zé),按照“政治堅(jiān)強(qiáng)、公正清廉、紀(jì)律嚴(yán)明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良”的要求加強(qiáng)自身建設(shè),努力成為勤奮學(xué)習(xí)的模范、堅(jiān)持原則的模范、真抓實(shí)干的模范、嚴(yán)格自律的模范、團(tuán)結(jié)干事的模范?偟膩碚f,20xx年xx支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作取得了一定的成績,達(dá)到了無刑事案件、無經(jīng)濟(jì)案件、無重大責(zé)任事故,實(shí)現(xiàn)了安全營運(yùn)。加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作是一項(xiàng)長期性的任務(wù),我們將按照學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的要求,緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),科學(xué)謀劃,進(jìn)一步把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作做深、做細(xì)、做實(shí),促進(jìn)xx支行各項(xiàng)工作任務(wù)的園滿完成。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 3

  為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力,根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》(饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào))文件相關(guān),結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度,開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  截止目前,村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái),其中,穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái),安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

  二、自查工作情況

 。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范,做到一日三查,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

 。ǘ┐彐(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置,對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)出鈔期間的.圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像,回放圖像清晰,無客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像,圖像信息包括日期時(shí)間。

 。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,定期更換密碼,備份密碼按要求保管。

 。ㄋ模╄匙使用完畢后,按要求入庫保管;備用鑰匙要求封存、保管;交接按要求進(jìn)行記錄。

 。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的.加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

 。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月,內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

 。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況;維修設(shè)備時(shí),有我行員工全程陪同。

 。ò耍┌磿(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

 。ň牛C(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

  (十)加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),加鈔完畢后做取款測(cè)試。

  三、自查中存在的問題及整改情況

 。ㄒ唬┰跈z查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

 。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,已立即查明原因進(jìn)行了整改。

 。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長存在防爆燈損壞,已通知辦公室購買安裝。

  以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后,村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制,確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 4

  根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項(xiàng)工作,于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神,并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下:

  一、自查對(duì)象和范圍

  我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

  二、自查內(nèi)容

  (一)基礎(chǔ)管理情況:

  1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況,保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。

  2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

  3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn) 加鈔完畢后做取款測(cè)試。

  4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

  5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進(jìn)行記錄。

  6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案,按要求進(jìn)行記錄。

  7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。

  8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

  9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。

  10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

  11、每天4次巡視,以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

  (二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況:

  1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的'看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像;回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

  2、已安裝防窺罩,所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。

  3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

  4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。

  5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。

  6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。

  7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

  8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。

  今后,我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,穩(wěn)健發(fā)展。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 5

  一、引言

  本報(bào)告旨在根據(jù)《中國銀行業(yè)自律公約》及相關(guān)法律法規(guī),對(duì)我行在業(yè)務(wù)運(yùn)營、服務(wù)收費(fèi)、內(nèi)部控制等方面的合規(guī)情況進(jìn)行全面自查,以確保我行依法合規(guī)經(jīng)營,維護(hù)銀行業(yè)合理有序、公平競(jìng)爭的市場(chǎng)環(huán)境。

  二、自查工作組織

  為確保自查工作的深入開展,我行成立了由行長擔(dān)任組長的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確職責(zé)分工,細(xì)化自查方案。各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)均成立了相應(yīng)的自查小組,負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的自查工作。

  三、自查內(nèi)容

  1、業(yè)務(wù)運(yùn)營合規(guī)性

  嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,確保業(yè)務(wù)開展符合平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則。

  遵循公平競(jìng)爭原則,維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序,不采用不正當(dāng)手段爭攬業(yè)務(wù)。

  嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批程序,認(rèn)真履行盡職調(diào)查義務(wù),確保貸款發(fā)放的合規(guī)性。

  2、服務(wù)收費(fèi)合規(guī)性

  嚴(yán)格遵守國家服務(wù)價(jià)格管理相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)政策,以及中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)服務(wù)收費(fèi)自律共識(shí)、要求。

  建立健全服務(wù)價(jià)格管理制度和內(nèi)部控制制度,確保服務(wù)收費(fèi)的'合規(guī)性和透明度。

  嚴(yán)格執(zhí)行服務(wù)價(jià)格明碼標(biāo)價(jià)制度,確?蛻魧(duì)服務(wù)收費(fèi)的知情權(quán)。

  3、內(nèi)部控制有效性

  制定科學(xué)的銀行卡業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理規(guī)定,規(guī)范收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),防范支付風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格成本核算。

  建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制,加大不良資產(chǎn)的清收處置力度,建立長效的資本補(bǔ)充機(jī)制。

  完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

  四、自查結(jié)果

  經(jīng)過全面自查,我行在業(yè)務(wù)運(yùn)營、服務(wù)收費(fèi)、內(nèi)部控制等方面均符合《中國銀行業(yè)自律公約》及相關(guān)法律法規(guī)的要求,未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)了一些小問題,如部分服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目公示不夠明確等,已及時(shí)整改。

  五、總結(jié)與展望

  本次自查工作取得了顯著成效,進(jìn)一步提升了我行的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。未來,我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營、服務(wù)收費(fèi)、內(nèi)部控制等方面的監(jiān)管和自查力度,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)健性。同時(shí),我行也將積極參與銀行業(yè)自律組織的各項(xiàng)活動(dòng),共同推動(dòng)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 6

  本行對(duì)照銀行業(yè)自律公約,進(jìn)行了全面的自查工作,F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下:

  在經(jīng)營理念上,本行始終堅(jiān)守誠信、穩(wěn)健、合規(guī)的經(jīng)營原則,確保所有業(yè)務(wù)活動(dòng)均符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)自律要求。對(duì)于任何可能損害客戶利益或行業(yè)形象的行為,我們均采取了嚴(yán)格的防范措施。

  在客戶信息管理方面,我們建立了完善的保護(hù)機(jī)制,確?蛻粜畔⒌陌踩c私密性。所有涉及客戶信息的操作均受到嚴(yán)格監(jiān)控,并定期對(duì)員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn),以防止信息泄露。

  關(guān)于服務(wù)收費(fèi),本行始終堅(jiān)持公開、透明的'原則。所有服務(wù)項(xiàng)目及其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均在營業(yè)場(chǎng)所及官方網(wǎng)站上明確公示,確?蛻粼谵k理業(yè)務(wù)前能夠充分了解相關(guān)費(fèi)用。

  在市場(chǎng)競(jìng)爭方面,我們堅(jiān)決反對(duì)任何形式的不正當(dāng)競(jìng)爭。所有業(yè)務(wù)推廣均基于客戶需求與市場(chǎng)分析,避免夸大宣傳或誤導(dǎo)性營銷。

  在員工行為管理方面,本行制定了嚴(yán)格的規(guī)章制度。所有員工均需遵守職業(yè)道德規(guī)范,對(duì)于違規(guī)行為,我們采取了零容忍的態(tài)度,確保行業(yè)風(fēng)氣的純正。

  通過此次自查,我們確信本行在遵守銀行業(yè)自律公約方面做到了嚴(yán)格自律、規(guī)范操作。未來,我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理,提升服務(wù)水平,為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 7

  今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來,我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見,歸納起來,主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸金力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

  加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來,我行投資一百多萬元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造,共增加營業(yè)面積260多平方米,增加營業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

  開展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

  堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸金抵押值不足的.實(shí)際,創(chuàng)新貸金路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸金。為了支持我縣個(gè)體民營

  經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸金,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸金路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸金余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

  縣委縣部門將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 8

  為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí),我行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開了專題會(huì)議,在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后,對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開展

  我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的'學(xué)習(xí),行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長親自擔(dān)任組長,兩位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實(shí)做好自查工作,縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),展開了更細(xì)、更深入的自查工作,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

  二、自查情況

 。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5—10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

  (二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲,我行行長在本地任職未達(dá)到5年。

 。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。

  農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合,在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問題。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 9

  20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控”。以下為自查情況報(bào)告:

  一、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn),明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報(bào)告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行,同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。

  我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會(huì)一層”即股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)六個(gè)專門委員會(huì)。但尚未建立獨(dú)立董事制度。

  我行各個(gè)治理主體的職責(zé)邊界較清晰,并制定了股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和高級(jí)管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則,但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。

  我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,即在整個(gè)銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場(chǎng)反應(yīng)速度,改善服務(wù)水平;并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營集中化,提高銀行運(yùn)作效率,實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績效進(jìn)步,并全面提升銀行的核心競(jìng)爭能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

  二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,并定期不定期進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度,并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員、安防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》,定期對(duì)內(nèi)部制度的`健全性等進(jìn)行評(píng)價(jià),但評(píng)價(jià)效果有待提高。

  我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請(qǐng)發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì),但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作,在高管層的.科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,20xx年我行未發(fā)生案件。

  三、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,建立了存款、會(huì)計(jì)、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級(jí)分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

  四、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估制度、職責(zé)和崗位,但制度和職責(zé)未及時(shí)更新,手段和技術(shù)不夠完善。

  我行董事會(huì)能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好;高級(jí)管理層制定了監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點(diǎn),開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),不能對(duì)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 10

  作為xx支行一名普通的綜合柜員,我的一言一行都代表著本行的形象,因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行,正處在開拓發(fā)展階段,因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大,相對(duì)于市區(qū)支行顯得輕松多了,在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的制定的.各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神,為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng),進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,根據(jù)自身情況展開自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、 牢固思想防線,本人能夠自覺主動(dòng)的學(xué)習(xí)國家各項(xiàng)金融政策法規(guī),加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高政治意識(shí),以維護(hù)國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的.聲譽(yù)為己任,樹立正確的政治方向和立場(chǎng),顧全大局,站在單位角度想問題、做工作,以銀行整體利益為重,做一名合格的銀行工作者。

  二、 行為規(guī)范,熱愛本職工作,恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步,用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事,細(xì)化工作內(nèi)容,努力做到大事做細(xì)、平常事做精,堅(jiān)持“柜臺(tái)服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù),從我做起。

  三、 業(yè)務(wù)操作,態(tài)度端正,認(rèn)真細(xì)心,按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事,不違章辦理,工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包,自覺履行對(duì)國家、對(duì)銀行、對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任,確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。

  四、 存在問題及努力方向,一是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班,很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么,不鉆研不思考,憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀;二是基礎(chǔ)知識(shí)不扎實(shí),時(shí)常出現(xiàn)較為簡單或低級(jí)的錯(cuò)誤,或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程,因此要堅(jiān)持不懈、積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),以適應(yīng)自己的崗位需要,牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),嚴(yán)格約束自己,秉承“誠·立信 德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念,勤勤懇懇做事,踏踏實(shí)實(shí)做人,在xx銀行的寬闊舞臺(tái)上,舞出自己的精彩未來。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 11

  今年以來,市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓五個(gè)到位,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

  一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位

  自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

  二、抓合規(guī)意識(shí)教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期,參訓(xùn)人員達(dá)人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

  三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位

  加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的'經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè),二是面向社會(huì),招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。

  四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

  重點(diǎn)人員人,仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  五、建立問責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位

  我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對(duì)違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1—10月,受誡勉談話的信用社班子社次,通報(bào)批評(píng)的社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元,待崗人,免職人,除名人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 12

  近年來,隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展與全球化進(jìn)程的加速,銀行結(jié)算賬戶扮演著日益重要的角色。作為銀行內(nèi)部的重要財(cái)務(wù)工具,銀行結(jié)算賬戶的安全與穩(wěn)健性成為保障金融系統(tǒng)運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)。因此,銀行機(jī)構(gòu)需要定期進(jìn)行賬戶自查,以確保賬戶的正常運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

  一、報(bào)告目的和內(nèi)容

  銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告是銀行內(nèi)部的一份重要報(bào)告,其目的是總結(jié)一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)賬戶的運(yùn)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)情況和存在的問題,并提出改進(jìn)意見和措施。報(bào)告內(nèi)容主要包括賬戶的收支狀況、賬戶風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和預(yù)警、賬戶內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的效果以及存在的問題和改進(jìn)措施等。

  二、賬戶收支狀況

  銀行結(jié)算賬戶的收支狀況是賬戶自查報(bào)告的基礎(chǔ)。報(bào)告需要詳細(xì)列出賬戶的各項(xiàng)收入和支出,統(tǒng)計(jì)賬戶的總余額和流動(dòng)性狀況。通過對(duì)賬戶收支情況的.分析,可以判斷賬戶的健康狀況和運(yùn)營情況。

  三、賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警

  賬戶風(fēng)險(xiǎn)是指賬戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和損失,包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。銀行機(jī)構(gòu)需要對(duì)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和預(yù)警,及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行控制和防范。賬戶自查報(bào)告中,需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的種類、規(guī)模和可能的影響進(jìn)行詳細(xì)分析,并提出應(yīng)對(duì)之策。

  四、賬戶內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理效果

  賬戶自查報(bào)告還需要對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行評(píng)估和分析。內(nèi)部控制是指銀行機(jī)構(gòu)為確保賬戶安全和有效運(yùn)作而建立的一系列制度和措施,包括審計(jì)、風(fēng)控、合規(guī)等方面。銀行機(jī)構(gòu)需要評(píng)估這些內(nèi)部控制措施的有效性和運(yùn)行情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并提出改進(jìn)建議。

  五、存在的問題和改進(jìn)措施

  賬戶自查報(bào)告的最后一部分是對(duì)賬戶存在的問題和改進(jìn)措施的分析和總結(jié)。通過對(duì)賬戶運(yùn)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)估,銀行機(jī)構(gòu)可以發(fā)現(xiàn)問題和薄弱環(huán)節(jié),并提出相應(yīng)的`改進(jìn)措施。這些改進(jìn)措施可以包括完善內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、優(yōu)化信息系統(tǒng)等方面。

  六、報(bào)告的意義和作用

  銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告的編制和分析是銀行機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。通過對(duì)賬戶的自查和報(bào)告的總結(jié),銀行機(jī)構(gòu)可以了解賬戶的狀況和存在的問題,及時(shí)采取措施進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn),確保賬戶的安全和穩(wěn)健運(yùn)行。

  銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告作為銀行內(nèi)部的核查和總結(jié)工作,對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)的運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)管理具有非常重要的意義。只有通過對(duì)賬戶的自查和報(bào)告的總結(jié),銀行機(jī)構(gòu)才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、控制風(fēng)險(xiǎn),并制定相應(yīng)的改進(jìn)措施。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)該始終重視賬戶自查工作,不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和運(yùn)營水平,以保障金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

  銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告 13

  一、前言

  在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,電子銀行已成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分,為客戶提供了更加便捷、高效的金融服務(wù)。然而,隨著電子銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,也給銀行帶來了一系列的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),如信息安全、網(wǎng)絡(luò)攻擊等問題,這些問題一旦發(fā)生將對(duì)銀行及客戶造成嚴(yán)重?fù)p失。因此,為了確保電子銀行業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行,本報(bào)告對(duì)銀行的電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查,并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。

  二、主題

  1.電子銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

  電子銀行作為銀行業(yè)務(wù)的主要渠道之一,隨之帶來了一系列風(fēng)險(xiǎn)。首先,信息安全風(fēng)險(xiǎn)是電子銀行面臨的最大挑戰(zhàn),包括用戶隱私泄露、惡意軟件攻擊等。其次,網(wǎng)絡(luò)攻擊也是一項(xiàng)不可忽視的風(fēng)險(xiǎn),黑客攻擊、DDoS攻擊等都有可能嚴(yán)重影響電子銀行的正常運(yùn)行。此外,技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也需要進(jìn)行全面評(píng)估。

  2.電子銀行安全控制

  為了保護(hù)客戶信息和電子銀行系統(tǒng)的安全,銀行需要采取一系列措施來加強(qiáng)安全控制。首先,銀行需要建立完善的信息安全管理制度,包括信息安全政策、操作規(guī)范等。其次,應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備的投入,包括防火墻、入侵檢測(cè)與防御系統(tǒng)等。此外,還需要加強(qiáng)內(nèi)部員工的安全意識(shí)教育和培訓(xùn),增加身份認(rèn)證手段等。

  3.電子銀行業(yè)務(wù)流程改進(jìn)

  電子銀行業(yè)務(wù)流程的改進(jìn)可以提高交易效率和客戶滿意度,減少操作風(fēng)險(xiǎn)。首先,應(yīng)加強(qiáng)電子銀行的業(yè)務(wù)審批流程,確保每筆交易都經(jīng)過合規(guī)且有效果。其次,可以推進(jìn)電子化文檔管理,減少紙質(zhì)文件的使用,提高效率。此外,還可以提供更加便捷的客戶認(rèn)證方式,如面部識(shí)別、指紋識(shí)別等。

  4.電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)與預(yù)警

  為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)事件,銀行需要建立完善的監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系。首先,應(yīng)設(shè)置合適的監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)電子銀行的交易流程、用戶行為等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。其次,可以建立安全事件響應(yīng)機(jī)制,對(duì)于發(fā)生的安全事件及時(shí)進(jìn)行處理,并向客戶提供安全警示。此外,還可以加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、網(wǎng)絡(luò)安全公司的合作,共同應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)攻擊等問題。

  5.電子銀行服務(wù)質(zhì)量提升

  為了提高客戶對(duì)電子銀行的滿意度,并吸引更多用戶使用電子銀行服務(wù),銀行需要進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量。首先,應(yīng)加強(qiáng)用戶體驗(yàn)的研究和改進(jìn),提供更加便捷、簡單的操作界面。其次,可以增加人工客服的熱線電話,方便用戶咨詢和投訴。此外,還可以加強(qiáng)與第三方支付平臺(tái)的合作,擴(kuò)大電子銀行的支付范圍。

  三、結(jié)語

  電子銀行業(yè)務(wù)對(duì)于銀行的`發(fā)展具有重要意義,但也面臨著一系列的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。通過本次電子銀行業(yè)務(wù)的自查,銀行可以加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估,并采取相應(yīng)的安全控制和流程改進(jìn)措施,同時(shí)建立完善的監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系,不斷提升服務(wù)質(zhì)量。相信通過這些努力,銀行的電子銀行業(yè)務(wù)一定能夠取得更好的發(fā)展。

【銀行業(yè)自律公約自查報(bào)告】相關(guān)文章:

大學(xué)學(xué)生干部自律公約心得03-28

銀行業(yè)自查報(bào)告01-23

廉潔自律自查報(bào)告02-08

廉潔自律自查報(bào)告05-05

銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告01-15

公司廉潔自律自查報(bào)告10-16

銀行廉潔自律自查報(bào)告10-13

校長廉潔自律自查報(bào)告10-26

學(xué)校廉潔自律自查報(bào)告03-12