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銀行管理自查報(bào)告

時(shí)間:2023-03-12 17:48:04 自查報(bào)告 我要投稿

銀行管理自查報(bào)告(15篇)

  在人們素養(yǎng)不斷提高的今天,報(bào)告十分的重要,不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。你還在對(duì)寫(xiě)報(bào)告感到一籌莫展嗎?下面是小編精心整理的銀行管理自查報(bào)告,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。

銀行管理自查報(bào)告(15篇)

銀行管理自查報(bào)告1

  根據(jù)XXXX(XXXXXX)[XX]XX號(hào),《關(guān)于開(kāi)展貿(mào)易融資自查并加強(qiáng)管理的通知》要求,為進(jìn)一步加強(qiáng)我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自?xún)斝浴、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時(shí)性”,有重點(diǎn)、有針對(duì)性地對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時(shí)性、交易背景的真實(shí)性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下:

  本次我行對(duì)涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶(hù)經(jīng)理的后期管理工作展開(kāi)了全面的自查,按照自查方案要求,我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國(guó)內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品,共涉及XX家公司客戶(hù),截止XX月底余額為XX萬(wàn)元。具體自查情況如下:

  一、國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

  截止XX底XX公司在我行仍有余額國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票

  貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX筆,合計(jì)金額:XX萬(wàn)元。明細(xì)如下表:

  國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表

  發(fā)票號(hào):_________________

  發(fā)票金額:_________________

  融資金額:_________________

  放款日:____年____月_____日

  到期日:____年____月_____日

  合計(jì)

  1、XX有限公司與我行合作有XX年時(shí)間、該公司資信狀況和履約能力較好,在以往類(lèi)似的貿(mào)易過(guò)程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問(wèn)題。

  2、經(jīng)核查,XX公司與買(mǎi)方XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系,且買(mǎi)方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能力較好、并能夠履行合約及時(shí)付款。

  3、我行對(duì)XX公司商貼交易項(xiàng)下的.商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致性審核,(付款人與商業(yè)單據(jù)名稱(chēng)一致)確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。

  二、國(guó)內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品

  今年XX月我行批復(fù)XX公司國(guó)內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品XX萬(wàn)元額度,該客戶(hù)使用情況如下:

  融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表

  融信達(dá)

  已發(fā)放/融資金額:___________

  占用總量:___________________

  起始日:____年____月_____日

  到期日:____年____月_____日

  合計(jì)

  1、XX公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險(xiǎn)產(chǎn)品項(xiàng)下業(yè)務(wù),我行已與客戶(hù)、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議,該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。

  2、我行已對(duì)XX公司與進(jìn)口商項(xiàng)下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核,確保貿(mào)易背景的真實(shí)性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。

  3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后,對(duì)借款人的貿(mào)易及資金流情況進(jìn)行了跟蹤,目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái),目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時(shí)性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況,確保融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)資金一回籠立即歸還我行。

  三、后期管理工作安排及重點(diǎn)措施

  1、加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操

  作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性。實(shí)行差錯(cuò)獎(jiǎng)懲制度與經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理績(jī)效掛鉤,對(duì)于一些屢查屢犯的問(wèn)題,一旦出現(xiàn),絕不姑息。

  2、加強(qiáng)監(jiān)管貿(mào)易融資買(mǎi)賣(mài)雙方資信狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、償付能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能,核實(shí)商業(yè)單據(jù)的一致性,確保貿(mào)易背景的真實(shí)性,同時(shí)安排專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理關(guān)注買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)變化,著重落實(shí)買(mǎi)方按期付款及回流資金及時(shí)歸還情況。

銀行管理自查報(bào)告2

  安全責(zé)任重于泰山,抓好安全工作,是確保分行業(yè)務(wù)順利開(kāi)展的重要前提,“沒(méi)有安全就沒(méi)有一切,把安全放在首位”,這是零售業(yè)務(wù)部從領(lǐng)導(dǎo)到部門(mén)員工始終牢固樹(shù)立的思想。為了切實(shí)貫徹落實(shí)分行保衛(wèi)部《關(guān)于加強(qiáng)安全用電嚴(yán)防火險(xiǎn)的通知》,在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的指揮下,全體員工對(duì)我部室安全工作進(jìn)行了徹底全面地排查治理,竭盡全力的消除各類(lèi)安全隱患,防止安全事故的發(fā)生。具體對(duì)以下幾方面進(jìn)行了安全隱患自查,并采取了相應(yīng)的整改措施:

  一是加強(qiáng)用電防火安全教育宣傳。結(jié)合工作崗位、生活等用電實(shí)際,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)組織員工傳達(dá)并學(xué)習(xí)了保衛(wèi)部《關(guān)于加強(qiáng)安全用電嚴(yán)防火險(xiǎn)的通知》,利用每天班后時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)《綜合治理安全保衛(wèi)應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)讀本》,開(kāi)展安全用電宣傳教育,增強(qiáng)員工安全用電意識(shí),養(yǎng)成安全用電習(xí)慣,克服麻痹大意思想和僥幸心理。

  二是明確責(zé)任,落實(shí)責(zé)任人制度。每間辦公室設(shè)立安全責(zé)任人一名。責(zé)任人每日要認(rèn)真進(jìn)行安全檢查,在每日班后,對(duì)全部安全部位進(jìn)行集中、系統(tǒng)的巡查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。同時(shí),重點(diǎn)檢查電源開(kāi)關(guān)、門(mén)窗、電腦、飲水機(jī)等易發(fā)生隱患的`物品,并責(zé)成他人清潔辦公所轄區(qū)域,切斷全部電源,最后將檢查情況填寫(xiě)在《安全檢查日記》中。

  匹配等。檢查過(guò)程中,員工們將交叉錯(cuò)雜的電源線(xiàn)理順,將電線(xiàn)板破損問(wèn)題及時(shí)上報(bào)到相關(guān)部門(mén),F(xiàn)相關(guān)部門(mén)已經(jīng)進(jìn)行了維修,但有些問(wèn)題已無(wú)法修整完好,例如房屋漏水和踏腳板松懈等問(wèn)題,需相關(guān)部門(mén)進(jìn)一步進(jìn)行修繕。

  四是禁止使用大功率電器,禁止私自亂接插頭插座。電暖氣、熱得快、電褥墊等違章用電設(shè)備堅(jiān)決杜絕使用。電器線(xiàn)路插座周?chē)3指蓛粽麧,不得堆放任何易燃物和其它雜物,做到消除隱患不留死角,并養(yǎng)成外出時(shí)隨手關(guān)燈、關(guān)空調(diào)的好習(xí)慣。

  我部門(mén)時(shí)刻把安全放在首位,日間工作完全按照安全制度執(zhí)行,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)狠抓工作落實(shí),對(duì)各項(xiàng)安全工作進(jìn)行定期、不定期全面檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)解決,把各種安全隱患消除在萌芽中。在今后的工作中,我們將繼續(xù)做到安全工作的日常化、制度化、規(guī)范化,把安全工作視為日常工作的重中之重,永不放松!

銀行管理自查報(bào)告3

  為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:

  一、人員配備情況

  為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售,支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、銷(xiāo)售流程

  支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品!对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù),《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案,方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計(jì)劃

  支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

  今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái),我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn),歸納起來(lái),主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大,銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

  加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái),我行投資一百多萬(wàn)元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造,共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

  開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作,整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前,全行一線(xiàn)員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

  堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的.同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

  縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶(hù)對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!

銀行管理自查報(bào)告4

  按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線(xiàn)和“七整七治”活動(dòng)要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問(wèn)題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、 成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)

  為確保排查工作有序開(kāi)展,支行成立了有行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)部、客戶(hù)部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

  二、自查內(nèi)容

  1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度

  做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于2xxxx年4月1日起在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類(lèi)收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格),需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的'各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,自覺(jué)接受客戶(hù)的監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)

  格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

  2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

  在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

  3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

  銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶(hù)感到物有所值,才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè)于付費(fèi)。

  三、自查總結(jié)

  此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門(mén)的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行管理自查報(bào)告5

  xx 縣信用合作聯(lián)社: 為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號(hào)文件《關(guān)于開(kāi)展財(cái)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通 知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6 月2 日,組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 人員,分別對(duì)我社上年1 月1 日至上年12 月30 日,今年1 月1 日至 3 月 30 日的費(fèi)用開(kāi)支情況,進(jìn)行了認(rèn)真的專(zhuān)項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況 報(bào)告如下:

  一:上年1 月1 日至12 月30 日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況:

  (一)、手續(xù)費(fèi)支出 上年度,我社列支手續(xù)費(fèi) 319046.82 元,經(jīng)核查,我社二 00 五 年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18 萬(wàn)元,共五人辦理存款業(yè)務(wù),其中二人為 代辦員,應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76 元,實(shí)際列支

  35549.40 元, 少列支103464.34 元; 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00 元,其中,與退休職工 陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金 224047 元,收回貸款利息 76584.28 元,按綜合付費(fèi)?%計(jì)算,應(yīng)給付手續(xù)費(fèi) 12041.24 元,剔減借新還舊因素,實(shí)際支付 10000.00 元;員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元,計(jì)費(fèi)率3%;收回“雙呆”貸款利息 1968566 元,計(jì)費(fèi)率5%;兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00 元,經(jīng)聯(lián)社審 查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40 元,其中因人少, 業(yè)務(wù)量大,任務(wù)重,員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436 元,聯(lián)社

  不同意計(jì)發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

 。ǘI(yíng)業(yè)費(fèi)用支出 1、比例費(fèi)用列支:二00 五年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07 元,其中貸 款利息收入2720455.56 元,應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28 元,實(shí)際列 支32806.00 元,超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費(fèi)應(yīng)列 支59909.28 元,實(shí)際列支13820.00 元;未超支、亂支;業(yè)務(wù)招待費(fèi) 應(yīng)列支14977.32 元,實(shí)際列支36938.00 元,超支21960.68 元。 2、比例費(fèi)用計(jì)提:二 00 五年職工工資列支 188146.69 元,應(yīng)計(jì) 提職工福利費(fèi) 26340.54 元,職工教育經(jīng)費(fèi)

  2822.20 元,工會(huì)經(jīng)費(fèi) 3762.93 元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn),無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn) 象。 3、低值易耗品攤銷(xiāo);二00 五年列支30713.00 元,系購(gòu)買(mǎi)檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷(xiāo)的項(xiàng)目。 4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用:均按《xx 農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi) 用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支,大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴(yán)格控制額度和比例。 5、專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)金:二00 五年列支57122.00 元,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的 專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00 元,政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

  (三)、其他營(yíng)業(yè)支出:二00 五年共列支136446.80 元,其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提,均按《xx 縣農(nóng)村信用社二00 五年都會(huì) 計(jì)決算工作指導(dǎo)意見(jiàn)》和相關(guān)精神執(zhí)行;其他營(yíng)業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。

 。ㄋ模I(yíng)業(yè)外支出:二 00 五年列支 39150.00 元,其中非常損失

  33735.00 元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問(wèn)題,其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

  二、今年1 至3 月費(fèi)用開(kāi)支情況

(一)、手續(xù)費(fèi)支出 26082.40 元,其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支 3484.00 元,系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi),一季度儲(chǔ)蓄存款凈增 870 萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā);代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40 元,符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

(二)、營(yíng)業(yè)費(fèi)用開(kāi)支 164538.57 元,均按《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收 支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支, 其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20 元,實(shí)列支9718.00 元,多列支5923.80 元。

(三)、其他營(yíng)業(yè)支出 101044.50 元,其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提 357.50 元,預(yù)提呆賬準(zhǔn)備

  60000.00 元,其他營(yíng)業(yè)支出40687.00 元符 合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

(四)、其他營(yíng)業(yè)外支出 1900.00 元,經(jīng)查符合開(kāi)支范圍,并經(jīng)聯(lián)社 審批。

三、存在的問(wèn)題及原因

通過(guò)自查,我社費(fèi)用列支存在以下問(wèn)題: 1、部分費(fèi)用超標(biāo),如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi),其原因是確定的標(biāo) 準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng),與解決和處理歷史遺留問(wèn)題的措施 不相適應(yīng)。 2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開(kāi)支項(xiàng)目確定 不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超

  出勤工資11580.00 元.

四、整改措施: 對(duì)過(guò)去費(fèi)用開(kāi)支中出現(xiàn)的問(wèn)題,聯(lián)社于二 00 五年十二月組織人 員,對(duì)全縣二 00 五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的'問(wèn)題 以《xx 信聯(lián)發(fā)(20xx)267 號(hào)文件通報(bào)全縣:對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi) 的信用社主任處罰款200 元,對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi),化雜費(fèi),水電費(fèi), 郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本 費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定,由責(zé)任人(信用社三長(zhǎng))按比例進(jìn) 行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償;公雜費(fèi)、水電 費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的 20%賠償;責(zé)任人的賠償比例是:主任為 50%,副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè) 支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的,處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各 300 元,以此引以為戒,警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán) 格費(fèi)用開(kāi)支,真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外, 對(duì)自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施; 1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算,努力開(kāi)源節(jié)流,以增加收入來(lái)擴(kuò)大正常費(fèi)用開(kāi)支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。 2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開(kāi)支,特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開(kāi) 支,降低經(jīng)營(yíng)成本。 3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí),正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用,真實(shí) 反映經(jīng)營(yíng)成果。 4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)支計(jì)提的超任務(wù)工資,轉(zhuǎn)入資本公積科目,增加資 本實(shí)力。 通過(guò)自查,我社在費(fèi)用管理上,能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制 度》和《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī) 定列支費(fèi)用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支,大 額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支,各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見(jiàn)計(jì)提。我社 將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中,繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理,認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核 算制度,依法合規(guī)列支費(fèi)用,努力提高經(jīng)營(yíng)效益,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速 發(fā)展。

銀行管理自查報(bào)告6

  根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),郵儲(chǔ)銀行南昌縣支行對(duì)20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進(jìn)行了自查工作,自查主要從四個(gè)方面進(jìn)行。

  一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

  依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和《人民幣管理?xiàng)l例》,結(jié)合郵儲(chǔ)銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定,該支行制定了20xx年度會(huì)計(jì)管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度,加強(qiáng)了對(duì)開(kāi)戶(hù)單位現(xiàn)金支付、個(gè)人結(jié)算、活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理,規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例,明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計(jì)劃和要求,進(jìn)一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設(shè)。

  二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況

  該支行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標(biāo)識(shí)牌,并且在LED屏上打上“承諾無(wú)償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)”;還在營(yíng)業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)識(shí)牌,并公示舉報(bào)監(jiān)督電話(huà)。

  三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理情況

  該支行定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),認(rèn)真研究中國(guó)人民銀行法、人民幣管理?xiàng)l例及中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法,每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn),并按程序規(guī)范操作,臨柜人員均能做到不對(duì)外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)按照要求配備小面額新鈔,并且均能根據(jù)客戶(hù)的.需要,辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。對(duì)于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳,現(xiàn)金收付實(shí)現(xiàn)收支兩條線(xiàn),對(duì)外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、當(dāng)班柜員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙人在監(jiān)控下整點(diǎn)、清分。對(duì)清分機(jī)退鈔口現(xiàn)金通過(guò)A類(lèi)點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號(hào)碼,并人工識(shí)假。完整券與殘損券分類(lèi)捆扎管理,分別整點(diǎn)上繳,柜員對(duì)可疑幣、殘損幣單獨(dú)存放。

  同時(shí)該支行積極組織反假貨幣宣傳活動(dòng),對(duì)臨柜人員定期開(kāi)展反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),前臺(tái)人員均取得反假貨幣上崗證,并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時(shí)還在營(yíng)業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁(yè),可供客戶(hù)學(xué)習(xí)。

  四、設(shè)備配備及管理情況

  該支行在每個(gè)柜臺(tái)配備了一臺(tái)能識(shí)別冠字號(hào)碼的A類(lèi)點(diǎn)鈔機(jī),以及每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備了一臺(tái)清分機(jī),并定期進(jìn)行更新升級(jí)。網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備現(xiàn)金清分及冠字號(hào)碼記錄、上傳均由營(yíng)業(yè)主管負(fù)責(zé),且保存在專(zhuān)門(mén)的電腦上。自助設(shè)備加鈔均經(jīng)過(guò)清分、冠字號(hào)碼記錄。網(wǎng)點(diǎn)記錄冠字號(hào)碼存儲(chǔ)至少保存3個(gè)月。以便及時(shí)供客戶(hù)查閱,有效解決假幣糾紛問(wèn)題。自助設(shè)備均實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼貼黃標(biāo),且能實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼查詢(xún)。

  總之我支行均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行,沒(méi)有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形,并定期組織支行所有前臺(tái)人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策,熟練掌握業(yè)務(wù)知識(shí)以便更好的服務(wù)于廣大市民。

  我支行通過(guò)對(duì)20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查,充分認(rèn)識(shí)到本支行與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定差距,在今后的工作中,會(huì)繼續(xù)嚴(yán)格遵守人民銀行的各項(xiàng)政策及辦法的相關(guān)要求,并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度,將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。

銀行管理自查報(bào)告7

  為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力,根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專(zhuān)項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》(饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào))文件相關(guān),結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度,開(kāi)展了自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全自查工作,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  截止目前,村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái),其中,穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái),安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

  二、自查工作情況

 。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規(guī)范,做到一日三查,《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫(xiě),《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫(xiě)出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

 。ǘ┐彐(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置,對(duì)交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的.圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程錄像,回放圖像清晰,無(wú)客戶(hù)密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像,圖像信息包括日期時(shí)間。

 。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,定期更換密碼,備份密碼按要求保管。

  (四)鑰匙使用完畢后,按要求入庫(kù)保管;備用鑰匙要求封存、保管;交接按要求進(jìn)行記錄。

  (五)現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專(zhuān)人保管。

 。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月,內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

 。ㄆ撸┩鈦(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況;維修設(shè)備時(shí),有我行員工全程陪同。

 。ò耍┌磿(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

 。ň牛C(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。

 。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),加鈔完畢后做取款測(cè)試。

  三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

 。ㄒ唬┰跈z查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

 。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,已立即查明原因進(jìn)行了整改。

  (三)在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞,已通知辦公室購(gòu)買(mǎi)安裝。

  以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全自查工作情況。今后,村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)安全自查工作,建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制,確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

銀行管理自查報(bào)告8

  根據(jù)《xx分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見(jiàn)書(shū)》要求,我行由財(cái)會(huì)部部牽頭,組織xx分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、組織工作

  2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì),xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議,會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置,要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完畢,提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

  二、整改措施及整改完成情況

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

  針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢(xún)查復(fù)不規(guī)范!钡那闆r,我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn),利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門(mén)根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新知識(shí),及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定,最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作,從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

  財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí),參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專(zhuān)管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀,糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差,進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

  各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問(wèn)題庫(kù)》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況,財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像,跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài),通過(guò)季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等,落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

 。ǘ┘訌(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

  針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況,我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整,充實(shí)一線(xiàn)會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍,加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是,第一步,由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作,主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步,新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí),將現(xiàn)金區(qū)工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍,由老員工帶好新兵,并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶(hù)管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘,預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

 。ㄈ┙⒔∪珝徫回(zé)任制,明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

  “會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問(wèn)題,我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清,操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是,對(duì)營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工,進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)解決。具體為:各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗

  位,結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé),加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性,和操作的連貫性,尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分,避免一人兼職過(guò)多,無(wú)法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部,財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān),提出意見(jiàn)建議,并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

 。ㄋ模﹥(yōu)化改革柜面流程,強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

  目前我行存在柜面流程不盡合理,柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問(wèn)題我行采取的措施是,根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則,本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行,科學(xué)合理,便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程,會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

  近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫(kù)管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫(kù)管理操作流程》,對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范,

 。ㄎ澹┨岣邥(huì)計(jì)管理人員素質(zhì),加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

  針對(duì)“檢查問(wèn)題整改不到位”“屢查屢犯問(wèn)題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問(wèn)題,我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒(méi)有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé),審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求:一是檢查突出重點(diǎn);二是違法必究。

  突出重點(diǎn),就是要集中力量深入檢查,重點(diǎn)突破,避免做表面文章,避免查而不處、不了了之。違法必究,是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí),關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行:對(duì)于問(wèn)題責(zé)任人,一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

  各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己,緊跟制度規(guī)章更新的'步伐,做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督,避免以罰代管的工作方式,將監(jiān)督重心前移。

 。┱耐瓿汕闆r

  本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完畢,一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)“xx”由于需要客戶(hù)配合重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單,正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)xx年11月起開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件!钡那闆r,已對(duì)11月份以來(lái)開(kāi)戶(hù)的單位逐個(gè)打電話(huà)聯(lián)系,目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

  根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》(xx[xx]32號(hào))的文件精神,我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:

  一、全行上下高度重視,成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

  為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作,市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng),各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

  各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,以區(qū)縣為單位,切實(shí)做好自查工作。

  二、自查工作組織開(kāi)展情況

  為確保此次自查工作深入開(kāi)展,我行確定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,每位員工。

  1、加強(qiáng)員工教育,筑牢員工思想防線(xiàn)。

  通過(guò)下發(fā)電子文本,印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式,積極組織員工學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)

  公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

  要求廣大員工在日常工作中,嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù),不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則,完善治理和內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束,實(shí)現(xiàn)自我管理,反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,維護(hù)金融市場(chǎng)秩序,全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象,共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

  2、組織員工對(duì)照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度。

  要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),要求員工規(guī)范行舉止,按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序,遵守商業(yè)道德。

  審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符;貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,是否有違規(guī)貸款;票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

  三、自查結(jié)果

  1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,不搞惡意競(jìng)爭(zhēng),嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶(hù)信賴(lài),公平合理,促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,不任意提高或降低貸款利率。

  2、辦理業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系,確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

  3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外,還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,充分尊重客戶(hù)的知情權(quán)的選擇權(quán),并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

  4、我行按照《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規(guī)定客戶(hù)部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,由專(zhuān)人負(fù)責(zé),明確了相關(guān)工作職責(zé),并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,日常工作中通過(guò)監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng);UJ(rèn)真處理日?蛻(hù)投訴,做到100%反饋回復(fù)。

  5、認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),為客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶(hù)信息嚴(yán)格保密,不對(duì)外泄露。對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認(rèn)真給予解答,使客戶(hù)心中有數(shù),明明白白。

  經(jīng)自查,我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)行內(nèi)自查,杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

銀行管理自查報(bào)告9

  一年來(lái),我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國(guó)家的“三農(nóng)”方針、政策,嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè),強(qiáng)化成本意識(shí),積極拓寬經(jīng)營(yíng)渠道,壓縮費(fèi)用開(kāi)支,提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù),密切配合其他部門(mén)的各項(xiàng)工作,把主要工作放在服務(wù)于基層上,較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作,現(xiàn)將本年匯報(bào)如下:

  一、合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo),確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成。

  年初,本著“效益優(yōu)先”的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù),結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上,科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù),并于元月一日召開(kāi)首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì),進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí),明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo),與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制,修改和完善了經(jīng)營(yíng)管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況,結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn),及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末,各項(xiàng)存款余額為*******萬(wàn)元,比年初增加******萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額為******萬(wàn)元(含貼現(xiàn)****萬(wàn)元),比年初增加****萬(wàn)元;不良貸款余額為****萬(wàn)元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降****萬(wàn)元,不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*(含貼現(xiàn)),比年初的*%下降了*個(gè)百分點(diǎn);全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬(wàn)元,比去年同期增盈****萬(wàn)元。預(yù)計(jì)至12月末,各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬(wàn)元,比年初增加******萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額為*****萬(wàn)元,比年初增加*****萬(wàn)元;不良貸款余額為****萬(wàn)元,比年初下降****萬(wàn)元,不良貸款占比為*,比年初下降*;全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元,各項(xiàng)支出****萬(wàn)元,賬面盈余****萬(wàn)元。

  二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,努力增收節(jié)支

  1、根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合今年改革實(shí)際情況,以“總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財(cái)務(wù)公開(kāi),民主理財(cái)”為原則,控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額,業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支,其他費(fèi)用開(kāi)支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面情況,又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支。

  2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為,合理控制財(cái)務(wù)開(kāi)支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》,在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開(kāi)支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等,不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度,對(duì)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開(kāi)支,一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末,經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過(guò)的各項(xiàng)費(fèi)用為******元,其中:各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****,購(gòu)買(mǎi)的低值易耗品費(fèi)用為*****元,各種修理費(fèi)用為******元,營(yíng)業(yè)外支出為****元,其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。

  3、減少非生息資金的占比,加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末,我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬(wàn)元,已超過(guò)銀監(jiān)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線(xiàn),我部根據(jù)實(shí)際情況,在主任室的要求下,堅(jiān)持“誰(shuí)分片地區(qū),誰(shuí)負(fù)責(zé)清理”的原則,對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促,限期清理。截止11月末,應(yīng)收利息余額為***萬(wàn)元,預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

  三、及時(shí)清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為

  根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度,通過(guò)采取上門(mén)催收洽談、電話(huà)追問(wèn)和網(wǎng)上查詢(xún)、委托出售等方式,及時(shí)清收了申銀萬(wàn)國(guó)****萬(wàn)元國(guó)債和保險(xiǎn)投資****萬(wàn)元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬(wàn)元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,及時(shí)清收南方證券****萬(wàn)元國(guó)債投資。為規(guī)范投資行為,確保資金安全、高效運(yùn)營(yíng),我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》,規(guī)定了在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行資金拆借、債券買(mǎi)賣(mài)、債券回購(gòu)等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來(lái),委托省聯(lián)社在銀行間債券市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)債券*****萬(wàn)元,同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù),提高了資金使用效益。

  四、申請(qǐng)發(fā)行專(zhuān)項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬(wàn)元

  為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革,切實(shí)用好國(guó)家資金支持政策,根據(jù)國(guó)庫(kù)院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》(國(guó)發(fā)[20xx]15號(hào))和中國(guó)人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法》(銀發(fā)[20xx]181號(hào))、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》(銀發(fā)[##]4號(hào))文件精神,一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì)劃書(shū)》,在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后,一邊請(qǐng)**會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資,同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本,采取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請(qǐng)發(fā)行了中央銀行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)**萬(wàn)元,并在二季度末達(dá)到了提前申請(qǐng)贖回的條件。

  一年來(lái),我部認(rèn)真貫徹和落實(shí)黨和國(guó)家的“三農(nóng)”方針、政策,嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè),強(qiáng)化成本意識(shí),積極拓寬經(jīng)營(yíng)渠道,壓縮費(fèi)用開(kāi)支,提高了會(huì)計(jì)核算水平和經(jīng)營(yíng)效……

  五、充實(shí)資本金,增強(qiáng)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

  根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營(yíng)自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求,通過(guò)宣傳發(fā)動(dòng),募集股金,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序,共增擴(kuò)股金****萬(wàn)元,有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,加強(qiáng)了對(duì)“三農(nóng)”的`服務(wù),同時(shí)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng)。

  六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生

  1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度,強(qiáng)化內(nèi)部管理,促進(jìn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),防止各類(lèi)案件的發(fā)生,我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》,把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分、信息科技部分、資金營(yíng)運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分,詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法,以處罰為手段,有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范,防止違章違法行為的發(fā)生。

  2、10月21日至25日,開(kāi)展了“會(huì)計(jì)互審大檢查”活動(dòng),我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì),分五組對(duì)這五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)互審的形式對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查;徑M全面調(diào)閱了被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊(cè)、報(bào)表、登記簿等會(huì)計(jì)檔案,結(jié)合日常業(yè)務(wù),對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過(guò)程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié),并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿,就互審情況進(jìn)行了交流;顒(dòng)結(jié)束后,我部同監(jiān)察審計(jì)部對(duì)一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定,并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法,此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求,規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為,而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度,杜絕了安全隱患。

  七、加強(qiáng)賬戶(hù)管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風(fēng)險(xiǎn)

  今年以來(lái),為加強(qiáng)我社賬戶(hù)管理和現(xiàn)金管理,配合銀監(jiān)部門(mén)和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要,分別進(jìn)行了賬戶(hù)管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行:第一階段,對(duì)照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開(kāi)自查,形成自查報(bào)告上報(bào)我部;第二階段,我部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析,形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門(mén)和人民銀行;第三階段,配合銀監(jiān)部門(mén)和人民銀行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開(kāi)設(shè)基本賬戶(hù)等進(jìn)行通報(bào),結(jié)合處罰辦法對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰,并要求限期整改。檢查通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、問(wèn)題討論等方式,促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力,規(guī)范了我社賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為,進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。7月份,結(jié)合全市開(kāi)展“反假宣傳周”活動(dòng),積極開(kāi)展了反假幣宣傳活動(dòng),在真州農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳,反假活動(dòng)的開(kāi)展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假、反假的能力,而且也提高市民防假意識(shí)和對(duì)假幣的識(shí)別能力,有效地預(yù)防了金融犯罪,防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。

銀行管理自查報(bào)告10

  一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

  為確保此次自查工作順利進(jìn)行,我局成立了以紀(jì)檢書(shū)記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組,積極開(kāi)展自查自糾工作。

  二、嚴(yán)格清查,不走過(guò)場(chǎng)

  成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

  三、認(rèn)真自查,及時(shí)自糾

  按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求,我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

  1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線(xiàn)”原則,所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù),并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬,每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人、部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審核、領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)制度。

  2、財(cái)政票據(jù)指派專(zhuān)人專(zhuān)管,建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺(tái)賬,年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。

  3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開(kāi)存放保管,監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專(zhuān)用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管,法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意,不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章,嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

  4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確,下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位,各自職責(zé)分工明確,會(huì)計(jì)與出納之間,相互協(xié)調(diào)配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì),會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的`相核對(duì),確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

  5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理,但還不夠完善,下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。

  6、無(wú)違規(guī)開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù),現(xiàn)有賬戶(hù)按照要求管理使用,對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

  7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范,財(cái)政資金審核及時(shí)到位,無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。

  這次自查自糾,是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng),使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改,從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

銀行管理自查報(bào)告11

  為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為,規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為,排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號(hào))及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔20xx〕127號(hào))等相關(guān)文件,積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作,主要自查情況匯報(bào)如下:

  一、組織開(kāi)展情況

  為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展,同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況,我行對(duì)20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查,確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī),風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

 。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

  目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一,僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日,我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零,同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬(wàn)元,分別為XX同業(yè)存放X萬(wàn)元與XX銀行同業(yè)存放X萬(wàn)元。

 。ǘ﹥(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

  1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行,一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)。三是對(duì)各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管政策要求。

  2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求,已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系,已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū),在今后的業(yè)務(wù)操作中,我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)XX部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn),建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策,將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管,選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

 。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面

  我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規(guī)定,辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo),賬戶(hù)查詢(xún)、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查,對(duì)賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買(mǎi)賣(mài)提供通道,定期收取固定費(fèi)用。

 。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)方面

  同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善,落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制,授權(quán)管理體系較為健全。

 。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定,與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

  (二)我行按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理,目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

 。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備;同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好,我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn),交易對(duì)手信譽(yù)均良好,未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。

 。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤(rùn)等監(jiān)管套利,不存在違規(guī)利益輸送,不存在賬外存放同業(yè);不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入;我行對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范,不存在不合規(guī)問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理合規(guī)真實(shí),會(huì)計(jì)核算規(guī)范,及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯(cuò)用、亂用、私設(shè)會(huì)計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)不規(guī)范不真實(shí)的會(huì)計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

  二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患

  (一)未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

  (二)我行對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

  三、問(wèn)題存在的'原因及分析

  由于我行規(guī)模較小,同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一,除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦,考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。

  制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,該制度中并未對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究,我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

  四、整改及問(wèn)責(zé)

  隨著我行的日益發(fā)展,設(shè)立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨,成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度,做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循,合規(guī)有效,將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中,對(duì)于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

  五、下一步工作措施

  定期開(kāi)展全面自查。針對(duì)銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提示,該行結(jié)合自身實(shí)際情況,定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查,全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性,排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。

  有效整改。針對(duì)每次自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,采取有效方法進(jìn)行整改,對(duì)已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù),采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè),嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手準(zhǔn)入制度,實(shí)行名單制管理。采取措施,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯(cuò)配,保證充分流動(dòng)性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度,嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù),加強(qiáng)同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理,將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門(mén)及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí),并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

銀行管理自查報(bào)告12

  一、建立反腐領(lǐng)導(dǎo)體制和工作體制的情況

  (一)健全完善制度

  我分行根據(jù)上級(jí)要求制定了系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理實(shí)施辦法,與考核細(xì)則,同時(shí)建立了黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。目前,該實(shí)施辦法已落實(shí)到位,為我分行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作以及分行事業(yè)發(fā)展起到了一定的監(jiān)督及推動(dòng)作用。

  (二)健全責(zé)任機(jī)制方面

  結(jié)合分行實(shí)際,我系統(tǒng)積極制訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理辦法,保證了黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗各項(xiàng)工作的全面落實(shí)。一是將各項(xiàng)責(zé)任進(jìn)行了分解,實(shí)現(xiàn)了將目標(biāo)任務(wù)細(xì)化到崗,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),從而確保了“責(zé)任分解,責(zé)任考核,責(zé)任追究”落實(shí)到位,全面推動(dòng)了分行的.黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的深入開(kāi)展。

  (三)工作部署總結(jié)方面

  今年上半年我分行將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入了年度工作中。做到了工作有總結(jié)、有計(jì)劃。

  二、抓好領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)工作

  (1)認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動(dòng)安排,共6分:我分行及時(shí)開(kāi)會(huì)傳達(dá)貫徹各項(xiàng)工作部署和活動(dòng)安排,無(wú)扣分。

 。2)制定和落實(shí)反腐防案的崗位職責(zé),積極支持和配合紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)開(kāi)展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責(zé),大力支持配合紀(jì)檢監(jiān)察工作,無(wú)扣分。

 。3)主要領(lǐng)導(dǎo)按要求與分行簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)和案件防控責(zé)任書(shū)并認(rèn)真履行責(zé)職,共2分,我分行關(guān)職能部門(mén)及時(shí)簽訂責(zé)任書(shū),并做到認(rèn)真履職,無(wú)扣分。

 。4)員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書(shū),共1分,我分行全體員工按時(shí)簽訂承諾書(shū),無(wú)扣分。

 。5)每季定期召開(kāi)一次案件防范和量化管理工作分析會(huì),共4分,我分行按時(shí)每季度召開(kāi)相關(guān)會(huì)議,認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)分析,無(wú)扣分。

 。6)民主決策,員工職級(jí)晉升、獎(jiǎng)金分配等重大事項(xiàng)經(jīng)集體討論,共3分,我分行已經(jīng)于x月按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi),無(wú)扣分。

  (7)單位業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)發(fā)放公開(kāi)透明,每半年一次向員工公布一次,共3分,我分行已按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi),無(wú)扣分。

 。8)領(lǐng)導(dǎo)干部按規(guī)定報(bào)告?zhèn)人重大事項(xiàng),共2分,我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部按要求報(bào)告?zhèn)人重大事項(xiàng),無(wú)扣分。

 。9)領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)進(jìn)取、廉潔干事,共3分,我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部團(tuán)結(jié)協(xié)作、廉潔干事,半年來(lái)無(wú)投訴、無(wú)舉報(bào),無(wú)扣分。

  (10)關(guān)心員工工作和生活,領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實(shí)員工談話(huà)制度,共3分,我行領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實(shí)談話(huà)制度,不但有談話(huà)而且還設(shè)有員工談話(huà)專(zhuān)用記錄簿,無(wú)扣分。

  (11)主要領(lǐng)導(dǎo)每年按要求進(jìn)行述職述廉,共2分,我行全體領(lǐng)導(dǎo)干部都認(rèn)真進(jìn)行了述職述廉,無(wú)扣分。

 。12)嚴(yán)格遵章守紀(jì),考核期內(nèi)無(wú)發(fā)生違反黨紀(jì)政紀(jì)案件,共3分,我分行未發(fā)生一次黨紀(jì)政紀(jì)案件,無(wú)扣分。

  三、抓好案件防范和自查工作

 。1)案件防范工作分工明確,內(nèi)控措施落實(shí)到位,崗位之間形成相互制約,共2分,我分行分工明確,內(nèi)部監(jiān)督到位,無(wú)扣分。

  (2)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,考核期內(nèi)無(wú)發(fā)生各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件,共10分,半年來(lái),我分行全體職員認(rèn)真、負(fù)責(zé),無(wú)違規(guī)操作,沒(méi)有造成資金損失、重大風(fēng)險(xiǎn),沒(méi)有任何案件發(fā)生,無(wú)扣分。

 。3)內(nèi)控檢查到位,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改及時(shí),共5分,我分行各相關(guān)責(zé)任人按要求進(jìn)行了內(nèi)控檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后及時(shí)進(jìn)行了認(rèn)真、徹底的整改,并按規(guī)定管理密、押、印及重空憑證,無(wú)扣分。

 。4)按要求落實(shí)重要崗位輪崗或強(qiáng)制休假制度,共3分,我分行全體職員按要求對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗并且無(wú)一人強(qiáng)制休假,無(wú)扣分。

  四、不斷加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)

 。1)制定和落實(shí)本單位員工考勤考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,共2分,我分行已制定并開(kāi)始實(shí)施內(nèi)部員工考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,無(wú)扣分。

 。2)嚴(yán)守工作紀(jì)律和請(qǐng)銷(xiāo)假制度,共4分,我分行經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)無(wú)一人遲到,無(wú)一人違反工作(會(huì)議)紀(jì)律或請(qǐng)銷(xiāo)假制度,無(wú)扣分。

  (3)員工內(nèi)部團(tuán)結(jié)和諧,敬業(yè)愛(ài)崗,共2分,我行全體員工團(tuán)結(jié)協(xié)作,堅(jiān)決服從崗位調(diào)整和分工,在崗位上兢兢業(yè)業(yè),完成了各項(xiàng)工作任務(wù),無(wú)扣分。

 。4)熱情待客,誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),嚴(yán)格職業(yè)操守,共2分,上半年來(lái)我分行組織的規(guī)范化服務(wù)考評(píng)已達(dá)標(biāo),無(wú)扣分。

 。5)考核期內(nèi)無(wú)發(fā)生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業(yè)利益行為,共4分,我分行全體員工潔身自好,無(wú)一人參與“黃、賭、毒”,無(wú)一人違反職業(yè)操守,無(wú)扣分。

  五、加強(qiáng)廉政教育和隊(duì)伍建設(shè)

  (1)按總、分行要求開(kāi)展各項(xiàng)反腐防案、法律規(guī)章以及廣發(fā)理念職業(yè)道德教育活動(dòng),共10分,我分行按要求組織員工開(kāi)展教育學(xué)習(xí),參加學(xué)習(xí)的員工人數(shù)達(dá)到90%,活動(dòng)結(jié)束后我行按時(shí)上報(bào)各類(lèi)材料,無(wú)扣分。

 。2)加強(qiáng)員工素質(zhì)培訓(xùn),積極組織員工參加各類(lèi)政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn),共4分,分行全體員工沒(méi)有一人無(wú)故不參加分行組織的各類(lèi)學(xué)習(xí)和培訓(xùn),無(wú)扣分。

  (3)聯(lián)系本單位實(shí)際定期組織員工崗位練兵,共2分,我分行按要求定期組織員工崗位練兵,無(wú)扣分。

  通過(guò)對(duì)照分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理考核評(píng)分表的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行自查,自查評(píng)分為100分。

銀行管理自查報(bào)告13

  根據(jù)涼州區(qū)財(cái)政局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)“小金庫(kù)”治理工作的通知》,我校成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)小金庫(kù)現(xiàn)象進(jìn)行自查,情況如下:

  一、健全組織,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

  為確保此次治理工作順利進(jìn)行,我校高度重視,成立了“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組:

  組長(zhǎng):王智年

  成員:全體教師

  切實(shí)加強(qiáng)對(duì)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),進(jìn)一步明確工作職責(zé),健全完善工作機(jī)制,深入開(kāi)展“小金庫(kù)”治理,堅(jiān)決查處和糾正各種形式的“小金庫(kù)”。

  二、提高認(rèn)識(shí),加強(qiáng)宣傳

  我校及時(shí)召開(kāi)了會(huì)議,傳達(dá)學(xué)習(xí)涼州區(qū)財(cái)政局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)“小金庫(kù)”治理工作的通知》以及有關(guān)會(huì)議精神,校長(zhǎng)要求大家,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件和會(huì)議精神,正確認(rèn)識(shí)開(kāi)展此項(xiàng)活動(dòng)的重大意義,要求大家要認(rèn)真對(duì)待專(zhuān)項(xiàng)治理工作,明確清理檢查“小金庫(kù)”是加強(qiáng)廉政建設(shè),從源頭上遏制和防止腐敗,規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措,是教育和保護(hù)干部的`需要。要求大家認(rèn)真自查自糾,做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。

  三、認(rèn)真開(kāi)展自查,實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督

  強(qiáng)化工作措施,認(rèn)真開(kāi)展自查自糾工作,重點(diǎn)對(duì)學(xué)校預(yù)算、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)、政府采購(gòu)、票據(jù)現(xiàn)金賬戶(hù)管理以及長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)等情況全面清理,確保無(wú)遺漏、無(wú)死角,做到全覆蓋。 經(jīng)自查,我校不存在小金庫(kù)現(xiàn)象。今后,我校將進(jìn)一步完善相關(guān)財(cái)務(wù)制度,加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度,力爭(zhēng)做到清理工作不留死角,反腐敗工作能有更大提高

銀行管理自查報(bào)告14

  為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。

  一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

  今年以來(lái),我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理,采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的`計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的`安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

  二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

  一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

  二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”,確!吧婷苡(jì)算機(jī)不上網(wǎng),上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”,嚴(yán)格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷(xiāo)毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。

  三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

  我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線(xiàn)正常,對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無(wú)任何安全隱患。

  四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

  我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的,自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

  五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

  我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專(zhuān)門(mén)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

  六、安全教育

  為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢(xún),并得到了滿(mǎn)意的答復(fù)。

  自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn):

  我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

 。ㄒ唬⿲(duì)于線(xiàn)路不整齊、暴露的,立即對(duì)線(xiàn)路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。

  (二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

 。ㄈ┳圆橹邪l(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。

銀行管理自查報(bào)告15

  根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)**銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》(****[xxxx]32號(hào))的文件精神,我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:

  一、全行上下高度重視,成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

  為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作,市分行成立了行規(guī)行約貫徹落

  實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng),各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

  各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,以區(qū)縣為單位,切實(shí)做好自查工作。

  二、自查工作組織開(kāi)展情況

  為確保此次自查工作深入開(kāi)展,我行確定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,每位員工。

  1、加強(qiáng)員工教育,筑牢員工思想防線(xiàn)。

  通過(guò)下發(fā)電子文本,印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式,積極組織員工學(xué)習(xí)《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)

  公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

  要求廣大員工在日常工作中,嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù),不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則,完善治理和內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束,實(shí)現(xiàn)自我管理,反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,維護(hù)金融市場(chǎng)秩序,全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象,共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

  2、組織員工對(duì)照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度。

  要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),要求員工規(guī)范行舉止,按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,維護(hù)正常的'市場(chǎng)秩序,遵守商業(yè)道德。

  審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各

  項(xiàng)賬務(wù)是否相符;貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,是否有違規(guī)貸款;票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

  三、自查結(jié)果

  1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,不搞惡意競(jìng)爭(zhēng),嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶(hù)信賴(lài),公平合理,促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,不任意提高或降低貸款利率。

  2、辦理業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系,確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

  3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外,還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,充分尊重客戶(hù)的知情權(quán)的選擇權(quán),并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

  4、我行按照《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規(guī)定客戶(hù)部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,由專(zhuān)人負(fù)責(zé),明確了相關(guān)工作職責(zé),并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,日常工作中通過(guò)監(jiān)控錄

  像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng);。認(rèn)真處理日?蛻(hù)投訴,做到100%反饋回復(fù)。

  5、認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),為客戶(hù)提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶(hù)信息嚴(yán)格保密,不對(duì)外泄露。對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認(rèn)真給予解答,使客戶(hù)心中有數(shù),明明白白。

  經(jīng)自查,我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)行內(nèi)自查,杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

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