信用社自查報告

時間：2023-03-11 09:07:35 自查報告我要投稿

信用社自查報告13篇

　　在當(dāng)下這個社會中，大家逐漸認識到報告的重要性，報告具有語言陳述性的特點。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編為大家收集的信用社自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

信用社自查報告13篇

　　信用社自查報告篇1

　　我們?nèi)栃庞蒙绺鶕?jù)《張北縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動實施方案》的要求，在深入動員和對各崗位相關(guān)制度要求和操作流程的學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上，對照實施方案規(guī)定的總體要求，對本單位從制度設(shè)計到業(yè)務(wù)運營，從管理者的'決策管理到員工的具體操作行為，認真組織好個人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：

　　1.對班子建設(shè)方面:我們以許海為主任，鄒風(fēng)平為會計的領(lǐng)導(dǎo)班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯位等現(xiàn)象。

　　2.內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴(yán)格執(zhí)行“四項制度”。

　　3.經(jīng)營情況方面:各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違反財務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)三個領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點排查。

　　4.我們對本單位和員工高度負責(zé)，查找問題，不漏一筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現(xiàn)的問題，就地解決。堅持邊查邊改。

　　信用社自查報告篇2

　　XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社:接到中國銀行業(yè)協(xié)會《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號）的文件后,我社積極組織自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下:

　　一、認真自查。

　　接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領(lǐng)導(dǎo)的銀行服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對照檢查具體內(nèi)容，依據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會20xx年以來服務(wù)收費相關(guān)自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務(wù)收費情況認真開展全面自查。

　　二、檢查內(nèi)容。

　　我社認真學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會銀行服務(wù)收費檢查制度，依照制度制定了我社關(guān)于銀行服務(wù)收費自查工作的內(nèi)容：

　　(一)國家服務(wù)價格管理相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)政策及中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)服務(wù)收費自律共識、要求的`貫徹執(zhí)行情況；

　　(二)建立健全服務(wù)價格管理制度和內(nèi)部控制制度情況；(三)服務(wù)價格明碼標(biāo)價制度執(zhí)行情況；(四)服務(wù)價格報告制度執(zhí)行情況；(五)建立服務(wù)價格投訴管理制度情況；(六)其它檢查事項。

　　三、自查出現(xiàn)的問題。

　　我社在執(zhí)行銀行服務(wù)收費自律方面的工作，嚴(yán)格按照制度落實執(zhí)行，沒有出現(xiàn)問題。只是有些小問題需要銀監(jiān)部門注意，比如商業(yè)銀行服務(wù)收費項目過多，各商業(yè)銀行之間存在服務(wù)收費的不正當(dāng)競爭行為。

　　四、提高認識。

　　加強銀行服務(wù)收費自律能夠更好的履行銀行業(yè)社會責(zé)任，維護廣大客戶的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會提高認識，嚴(yán)格執(zhí)行銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度，進一步規(guī)范服務(wù)收費，切實維護我們農(nóng)村信用社的外部形象及行業(yè)形象，為XXX縣農(nóng)村信用社的發(fā)展增光添彩。

　　信用社自查報告篇3

　　本人20xx年參加工作，系信用社農(nóng)貸會計，根據(jù)區(qū)聯(lián)社“雙治”工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)一布置和安排，現(xiàn)將我個人在“雙治”工作中執(zhí)行制度、履行本崗位職責(zé)以及對“雙治”工作的看法和建議匯報如下：

　　一、加強學(xué)習(xí)，提高認識，努力增強拒腐防變的免疫能力

　　通過對xx等的學(xué)習(xí)，使我樹立了正確的人生觀、價值觀，提高了思想政治覺悟，增強了廉潔從業(yè)、服務(wù)客戶、以社為家的意識，并能自覺地從政治和全局的高度，認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，從而堅定了認真貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)案件專項治理工作會議精神和省農(nóng)信社的工作部署的決心，和信用社保持高度一致。

　　二、“雙治”工作制度和本崗位職責(zé)執(zhí)行情況

　　我所在的農(nóng)貸會計崗位，是農(nóng)村信用社的重要崗位之一，掌管著農(nóng)村信用社絕大部分資產(chǎn)，肩負著審查、把關(guān)的重要職責(zé)，但同時也是目前農(nóng)村信用社內(nèi)控制度的存在較多問題和薄弱環(huán)節(jié)的崗位，堅持原則是我從業(yè)的主要信念，我堅信只有堅持原則，才能規(guī)范經(jīng)營、遏制風(fēng)險的擴張。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　1、堅持“三查”制度和審貸分離制度。在我社人手不足、信貸力量薄弱的情況下，貫徹執(zhí)行信用社制定的以信貸員為審查崗、農(nóng)貸會計和主辦會計為審查崗和信用社審貸小組為審批崗的貸款“三查”制度；堅持貸款的程序化操作，不辦理逆程序貸款；努力收集資料，完善信貸檔案；堅持貸款的區(qū)域和權(quán)限管理，杜絕違規(guī)貸款；

　　2、規(guī)范貸款操作，真實反映貸款的占用形態(tài)和風(fēng)險程度。在記賬員xxx的配合下，認真、真實反映和核算貸款的`形態(tài)，按程序?qū)π刨J資產(chǎn)進行五級分類，真實提示貸款的風(fēng)險程度，不掩蓋問題，不鉆制度的空子；

　　3、加強貸款借據(jù)和收貸憑證的管理。嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)社規(guī)定的“雙登記”制度，由農(nóng)貸會計規(guī)定的記賬人員統(tǒng)一列據(jù)，由信貸員使用、銷號登記，并由農(nóng)貸會計統(tǒng)一進行領(lǐng)用、使用登記，杜絕跳號使用，加強作廢憑證的管理。

　　三、存在問題及風(fēng)險防范建議

　　根據(jù)我社實際情況，本人根據(jù)“雙治”相關(guān)規(guī)定，對從事的崗位進行了自查，發(fā)現(xiàn)本崗位在操作和制度執(zhí)行上仍存在一些風(fēng)險隱患，主要表現(xiàn)在：

　　1、貸款重發(fā)放，輕管理，貸后跟蹤調(diào)查執(zhí)行不力。信貸員對各級部門制定的政策、制度理解不夠，偏離了貸款管理的方向，盲目地強加一些限制條件，同時還給另一些制度大打折扣，造成貸款的調(diào)查、審批和管理按個人理解，而不是依靠內(nèi)控制度的執(zhí)行，大部分貸款貸后跟蹤不力，無貸后跟蹤記錄和到逾期貸款的催收通知回執(zhí)；

　　2、對“雙治”提出的關(guān)健部位的重要空白憑證的領(lǐng)用、銷號、使用制度執(zhí)行不夠到位，部分信貸員認為收貸憑證的使用銷號登記簿是對信貸員的不信任，不愿建立登記簿，或是登記不完全，跳號使用現(xiàn)象較多；

　　3、信貸資料的收集不夠。信貸員不能正確地理解信息對貸款的管理和收回所起的作用，也便怠于收集信貸檔案所要求的各類資料，或是變本加厲地把檔案管理的要求強加于客戶，人為地造成貸款手續(xù)繁，環(huán)節(jié)臃腫，農(nóng)戶貸款難，小企業(yè)的資金需求不能得到很好的滿足，一方面也給貸款的貸后管理、及時掌握貸戶信息和貸款的收回帶來很大的滯后作用。

　　當(dāng)然，一種制度的制定和執(zhí)行不是靠某一個人或短時間所能湊效的，需要眾多熱愛信合、忠于信合的人去維護、去改變、去建設(shè)，我愿繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，為規(guī)范和制定適應(yīng)農(nóng)村信用社生存和發(fā)展的內(nèi)控而努力。

　　信用社自查報告篇4

　　太聯(lián)發(fā)〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風(fēng)險整治工作方案》下發(fā)后，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領(lǐng)全社職工專題學(xué)習(xí)文件精神，將案件專項治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點，并成立組織，制定工作計劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續(xù)開展規(guī)范治理，實現(xiàn)案件風(fēng)險整治工作的常態(tài)化、制度化、規(guī)范化，將風(fēng)險整治工作落實到實處，將我社的不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進行一次深入剖析�，F(xiàn)將我社的20xx年度案件風(fēng)險整治工作匯報如下：

　　一、成立組織、制定計劃。

　　我社在聯(lián)社工作方案下發(fā)后，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導(dǎo)員，下設(shè)四個分組：第一組學(xué)勇（分組長）、玉杰；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。

　　5月7日我社組織專題學(xué)習(xí)會議，對文件內(nèi)容進行深度學(xué)習(xí)，按照聯(lián)社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：

　　第一階段、各在職客戶經(jīng)理對自身發(fā)放的貸款進行自查認定。

　　第二階段、四工作小組對調(diào)、離、退人員對20xx年以來其

　　發(fā)放的貸款進行外對，并讓責(zé)任人認定并簽發(fā)承諾書。

　　第三階段、對20xx年以前發(fā)放貸款進行排查，并要求責(zé)任人逐筆認定并簽承諾書。

　　二、工作措施

　　首先要擺正態(tài)度，保持力度。不良資產(chǎn)是制約我們發(fā)展的最重要因素。我們應(yīng)該牢牢把握這次省聯(lián)社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調(diào)查不良資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)與形成原因，為不良資產(chǎn)清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學(xué)習(xí)文件精神，要求本次貸款風(fēng)險整治排查嚴(yán)禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。

　　其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。采取將調(diào)、離、退責(zé)任人召集到社內(nèi)，逐筆認定其發(fā)放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯(lián)系房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯(lián)系方式等等手段，千方百計保質(zhì)保量的完成核對工作。

　　再次要全面核對，保證質(zhì)量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細致，外對面不低于貸款總量的80%，并且要小組成員親自調(diào)查，保證調(diào)查的真實性。為不良資產(chǎn)的剖析研究提供真實、全面、有力的信息。

　　最后要注意態(tài)度，保證安全。由于不良資產(chǎn)形成原因復(fù)雜，不排除借款人會有不良抵觸情緒，要求務(wù)必要與客戶耐心溝通，

　　切勿與其爭執(zhí)，注意人身安全。

　　三、自查工作總結(jié)

　　我城東信用社位于城鄉(xiāng)結(jié)合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先后退休、調(diào)離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經(jīng)過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：

　　我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調(diào)、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經(jīng)理本人經(jīng)手發(fā)放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經(jīng)理發(fā)放貸款已經(jīng)核對完畢，其中在職客戶經(jīng)理無“三名貸款”，并且均簽有承諾書。調(diào)、離、退信貸員所發(fā)放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。

　　這次風(fēng)險整治，給我社對不良資產(chǎn)的.結(jié)構(gòu)分析提供了詳盡的事實依據(jù)。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規(guī)亂紀(jì)行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風(fēng)險整治進程。我社今后將針對查出問題，加強員工的素質(zhì)教育，提高風(fēng)險防控密度，做到安全運營無事故。

　　信用社自查報告篇5

　　我縣聯(lián)社20xx年xx月15日接到轉(zhuǎn)發(fā)《金融機構(gòu)計算機安全檢查工作實施方案的通知》的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視，及時召集科技開發(fā)部、安全保衛(wèi)部等部門負責(zé)人，按照文件要求，根據(jù)實施方案的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)，逐條落實，周密安排，對全縣個配備計算機的信用社和中心機房進行了排查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織、部門健全

　　我縣聯(lián)社自20xx年設(shè)設(shè)立信息管理科以來，本著“誰主管理，誰負責(zé)“的指導(dǎo)思想，十分重視計算機管理組織的建設(shè)，成立了計算機安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組，始終有一名聯(lián)社副主任擔(dān)任安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組組長，并以信息管理、安全保衛(wèi)、內(nèi)部審計等部門負責(zé)人為成員。

　　聯(lián)社科技開發(fā)部為專職負責(zé)計算機信息系統(tǒng)安全保護工作的部門，對全縣信用社主要計算機系統(tǒng)的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)維護人員、操作人員進行登記。聯(lián)社設(shè)立專職安全管理員，專職安全員由經(jīng)過公安部門培訓(xùn)、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔(dān)任�；鶎有庞蒙缭O(shè)立兼職安全管理員，負責(zé)對上屬電子網(wǎng)點進行管理、監(jiān)督，對本單位計算機出現(xiàn)的軟、硬件問題及時上報聯(lián)社科技部門。要求各信用社選用有責(zé)任心、有一定計算機知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔(dān)任。

　　我們在當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)計算機安全保護部門的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)下，根據(jù)《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》、《計算機病毒防治管理辦法》、《金融機構(gòu)計算機信息系統(tǒng)安全保護暫行規(guī)定》等法規(guī)、規(guī)定，建立、健全了各項防范制度，并編制成冊，下發(fā)到全縣20個信用社。在年初，由主管計算機安全的副主任與保衛(wèi)部門簽訂了目標(biāo)責(zé)任書，并指定業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任計算機安全員，切實做到防危杜漸，把不安全苗頭消除在萌芽狀態(tài)。

　　二、強化安全教育定期檢查督促

　　在我縣農(nóng)信社實施電子化建設(shè)的每一步，我們都把強化信息安全教育和提高員工的計算機技能放到同等地位。在實施儲蓄網(wǎng)絡(luò)化過程中，聯(lián)社專門舉辦了計算機培訓(xùn)班。培訓(xùn)內(nèi)容不但包括計算機基礎(chǔ)知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程，還重點講解了計算機犯罪的特點、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分，而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。

　　隨著計算機技術(shù)在信用社各項業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，為進一步提高職工安全意識和規(guī)范操作流程，我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進行計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行及安全保護的檢查。通過檢查，我們發(fā)現(xiàn)部分人員安全意識不強，少數(shù)微機操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據(jù)檢查方案中的檢查內(nèi)容、評分標(biāo)準(zhǔn)對電子化網(wǎng)點進行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社稽核處罰規(guī)定實施細則》、《平輿縣農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》的'有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員如社主任、儲蓄所負責(zé)人，操作員等，給予經(jīng)濟處罰、全縣通報批評等處理。

　　三、信息安全制度日趨完善

　　從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據(jù)市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應(yīng)急措施》，《計算機系統(tǒng)維修操作規(guī)程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規(guī)程》，《計算機軟件開發(fā)操作規(guī)程》等一系列內(nèi)部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農(nóng)信聯(lián)字2號《農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》、31號《農(nóng)村信用社計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、84號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《市農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內(nèi)控制度。在以上文件中，要求明確規(guī)定了各級微機管理人員、操作員的權(quán)限和操作范圍，對操作人員的上崗、調(diào)離等做出嚴(yán)格規(guī)定，詳細制定了計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理辦法，要求各電子網(wǎng)點記錄微機運行日志，對數(shù)據(jù)每日進行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報表不得隨意丟棄，交由信息部門統(tǒng)一處理。

　　四、防治計算機病毒

　　隨著聯(lián)社辦公自動化的深入，各部門在處理業(yè)務(wù)報表、數(shù)據(jù)和日常辦公中越來越多的用到了計算機。為保證各部門的計算機不受病毒危害，聯(lián)社每臺微

　　機上都安裝了實時的查、殺病軟件，并及時進行軟件升級和定期進行查殺病毒。同時還把計算機病毒預(yù)防措施下發(fā)至各部門的微機操作員手中，從專機專用、數(shù)據(jù)備份、軟盤管理、實時殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計算機病毒防治形成制度化。

　　對照《金融機構(gòu)計算機信息系統(tǒng)安全檢查評分表》的要求，我縣農(nóng)村信用聯(lián)社在以往的工作中，主要作了以上幾方面的工作，但還有些方面要急待改進。

　　一是今后還要進一步加強與公安機關(guān)的工作聯(lián)系，以此來查找差距，彌補工作中的不足。

　　二是要加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，充分認識到計算機案件的嚴(yán)重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一�！敝R的學(xué)習(xí)中，而不是輕輕帶過；人防與技防結(jié)合，把計算機安全保護的技術(shù)措施看作是保護資金安全的一道看不見的屏障。

　　三是由于工作場地所限，部分營業(yè)

　　網(wǎng)點備份的數(shù)據(jù)不能做到異地保存。

　　信用社自查報告篇6

　　深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，把開展文明單位創(chuàng)建工作擺上了重要位置。堅持以文明窗口創(chuàng)建為立足點，認真組織實施文明創(chuàng)建工作計劃，將文明創(chuàng)建與業(yè)務(wù)發(fā)展同安排共部署，形成了發(fā)展業(yè)務(wù)促進文明創(chuàng)建、文明創(chuàng)建推動業(yè)務(wù)發(fā)展的良好局面。截至20xx年9月末，洪州信用社各項存款余額12810萬元，各項貸款余額8005萬元，已創(chuàng)建信用村20個，并正在迎接省鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）創(chuàng)建信用鎮(zhèn)驗收組的驗收。為了扎實有效地推進文明創(chuàng)建工作，在具體實踐過程中，洪州信用社主要實行“五化”，促進了創(chuàng)建工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。

　　一、文明創(chuàng)建常態(tài)化

　　洪州信用社始終把創(chuàng)建文明單位作為提升農(nóng)村信用社形象、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的有效載體，對創(chuàng)建工作高度重視，把創(chuàng)建縣級文明單位工作納入重要議事日程，成立了由信用社主任任組長的創(chuàng)建文明單位工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《洪州信用社創(chuàng)建文明單位暨精神文明建設(shè)工作實施方案》，還制定了五年規(guī)劃和年度計劃。工作中，鎮(zhèn)信用社全體員工團結(jié)協(xié)作，作風(fēng)優(yōu)良，不斷加強政治理論學(xué)習(xí)，努力踐行“三個代表”重要思想，落實科學(xué)發(fā)展觀，始終堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨，不斷加強干部隊伍建設(shè)，在創(chuàng)建活動中，開拓創(chuàng)新、狠抓落實，發(fā)揮著模范帶頭作用。

　　二、文明創(chuàng)建深層化

　　洪州信用社改變由過去的“以我為中心”轉(zhuǎn)變到“以客戶為中心”上來。重點抓群眾和客戶反映強烈的熱點、難點問題，哪方面的問題群眾反映強烈，就著力解決哪方面的'問題。專門設(shè)立了接待室，在單位門口設(shè)立了醒目的領(lǐng)導(dǎo)接待公示牌，工作時間必須保證一名工作人員在崗接待，并健全了有關(guān)接待工作的各種檔案資料。由鎮(zhèn)信用社一把手每周進行一次公開接待，對重點、難點問題親自接待。聽取客戶的。心聲，針對客戶提出的意見和建議，及時解決客戶提出的問題，把客戶的滿意度作為檢驗工作的基本尺度。有效地提高了廣大客戶的保留率和增長率。

　　三、網(wǎng)點服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化

　　一是樹立營業(yè)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化形象，推廣“微笑”服務(wù)，塑造一流的現(xiàn)代金融精品網(wǎng)點形象。鎮(zhèn)信用社嚴(yán)格落實環(huán)境衛(wèi)生制度，達到內(nèi)外環(huán)境清潔整齊，根除了臟、亂、差現(xiàn)象，同時搞好了美化、亮化，為職工創(chuàng)造了良好的工作生活環(huán)境；

　　二是對農(nóng)戶檔案、貸款、還款信息全面實現(xiàn)了電子化、系統(tǒng)化管理。農(nóng)戶在貸款時，只需出示本人身份證和“搖錢樹”卡即可隨時借到自己授信額度內(nèi)的貸款，真真正正地實現(xiàn)了柜面放貸。且辦理一筆貸款最多不超過10分鐘，歸還一筆貸款最多不超過1分鐘，有效提升了洪州信用社的工作效率和群眾的滿意度，促進業(yè)務(wù)快速發(fā)展，使洪州信用社存、貸款額穩(wěn)步增長；

　　三是洪州信用社統(tǒng)一制作了“一面鏡子”和“一塊牌子”接受廣大農(nóng)戶監(jiān)督，在村口或村民聚集區(qū)掛《信用社服務(wù)監(jiān)督牌》，服務(wù)監(jiān)督牌上有信用社主任、管片信貸員、支農(nóng)聯(lián)絡(luò)員照片、聯(lián)系電話和監(jiān)督電話，規(guī)范了各項服務(wù)要求、標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一了柜臺服務(wù)員工著裝、文明用語等。促使員工把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)落實到工作的每一個細節(jié)中，打造農(nóng)信優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌，提升農(nóng)信社會認知度和影響力。

　　四、文明服務(wù)規(guī)范化

　　一是實行首辦責(zé)任制，首辦責(zé)任人辦理業(yè)務(wù)或咨詢時，負責(zé)全程服務(wù)；

　　二是實行一次性告知制，對客戶提出的咨詢和疑問，做到全方位告知和解釋，不讓客戶跑冤枉路；

　　三是實行限時辦結(jié)制，減少客戶等候時間；

　　四是實行服務(wù)承諾制。公開信貸政策、貸款條件、操作流程、簡化貸款手續(xù)，實現(xiàn)“陽光”操作，全員著裝整潔，儀表端莊，實行掛牌服務(wù)、微笑服務(wù)、站立服務(wù)；

　　五是推行語言文明，從接打電話、柜臺服務(wù)、營銷服務(wù)都要使用文明用語開始，全面推廣文明用語；

　　六是推行行為文明，營業(yè)人員一律統(tǒng)一著裝、掛牌上崗，杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”的現(xiàn)象；

　　七是正面引導(dǎo)，加強政治理論學(xué)習(xí)，提高全員思想認識，定期進行培訓(xùn)，定期進行案件警示教育；

　　八是保證營業(yè)時間，中午不關(guān)門、不休息，保證支付、結(jié)算及時準(zhǔn)確；九是講信用、守承諾，維護客戶正當(dāng)權(quán)益，嚴(yán)守商業(yè)秘密。

　　五、監(jiān)督檢查制度化

　　為了有效促進和落實文明單位創(chuàng)建工作目標(biāo)的實現(xiàn)，洪州信用社專門成立了監(jiān)督檢查小組，對全體職工實施督導(dǎo)檢查。檢查的主要形式包括內(nèi)部檢查、外部檢查和暗訪檢查。檢查的重點是服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率、服務(wù)紀(jì)律、服務(wù)禮儀、服務(wù)環(huán)境等。針對查出的問題及時采取措施抓好整改。全社每名員工都根據(jù)自己的崗位特點，作出了書面承諾，并向公眾告知，接受公眾監(jiān)督，以此加強和提高服務(wù)意識。同時，洪州信用社設(shè)立了意見箱和意見簿，要求對客戶的服務(wù)需求、疑問咨詢，在最短時間內(nèi)予以反饋，實行首問負責(zé)制，確�？头幚砬罆惩�。

　　洪州信用社以昂揚的精神狀態(tài)，一流的服務(wù)，確保了文明創(chuàng)建活動與經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等的完美結(jié)合，各項事業(yè)得到平穩(wěn)健康有序發(fā)展。

　　信用社自查報告篇7

　　一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認識到位

　　接到銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同志任組長，同志任副組長，各部室負責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責(zé)任到人

　　聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會計部負責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月日至月日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。月日至日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

　　三、自查結(jié)果

　�、宸ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面：

　　作為地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責(zé)、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

　�、鏅C構(gòu)和高級管理人員管理方面：

　　1、機構(gòu)設(shè)置：我社目前共有個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的'前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進行一次徹底規(guī)范。

　　2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員人，大專以上學(xué)歷的有人，占%；有人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級及以上職稱的有人，占%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任人；機關(guān)部室共有名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責(zé)人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

　　㈢資本金和所有者權(quán)益方面：

　　末，我社股本金余額為。萬元，盈余公積余額為。萬元，所有者權(quán)益合計為。萬元，具體為：

　　1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股萬元，占%，符合不超過股本金總額%的規(guī)定；非職工自然人股萬元，占%，符合不低于股本金總額%的規(guī)定，最大單個自然人持股萬元，未超過股本金總額的‰；法人股萬元，占%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額萬元，未超過股本金總額的%。

　　2、年我社累計增擴股金萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

　　3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）。萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至年末合計在其他應(yīng)收款墊支。萬元，涉及家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

　�、柚мr(nóng)服務(wù)方面：

　　1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標(biāo)明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，專款專用。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn)，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。截止末，全社各項貸款余額為。億元，比上年初增加了。億元，其中農(nóng)業(yè)貸款余額為。億元，占各項貸款的。%，分別比上年初上升了。億元和。個百分點，農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為萬元和萬元。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟檔案。萬戶，評定信用戶萬戶，分占有效農(nóng)戶的%和%，核發(fā)“信用戶證”。萬本，目前全市有個信用村，個信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）。

　　2、支農(nóng)工作中主要存在的問題是：部分營業(yè)網(wǎng)點未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長計劃和任務(wù)分解不明確。農(nóng)戶經(jīng)濟檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內(nèi)容未能做到及時更新，有幾筆農(nóng)戶小額貸款形成不良。

　�、橘Y產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：

　　1、存放農(nóng)行及其他同業(yè)款項賬戶的使用與管理

　　聯(lián)社財務(wù)會計部分別于月、月對營業(yè)網(wǎng)點開設(shè)在商業(yè)銀行的賬戶進行了檢查與清理，撤銷了非業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶，并對業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶做到資金統(tǒng)籌調(diào)度、賬戶使用合規(guī)。

　　2、現(xiàn)金管理

　　我社對營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額管理不夠嚴(yán)謹，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于元月根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟情況重新核定了營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。

　　3、貸款管理狀況及風(fēng)險檢查

　�。�1）貸款對象。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門和村委會，合計筆。萬元。具體為：①聯(lián)社營業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款筆萬元，分別為財政局萬元、交巡警大隊萬元、人民法院萬元；

　　②胥浦社發(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　　③社發(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　�、苌绨l(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　�、萆绨l(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　�、奚绨l(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　　⑦社發(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　�、嗌绨l(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　�、嵘绨l(fā)放村委會貸款筆。萬元；

　　⑩社發(fā)放村委會貸款筆。萬元。這主要有兩個方面：一是集中在聯(lián)社營業(yè)部，占%；二是陳欠貸款主要以是村委會名義承貸的，這類貸款目前絕大多數(shù)都以形成不良，雖落實還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營業(yè)網(wǎng)點為了以貸引存，發(fā)放部分跨區(qū)域貸款。

　�。�2）貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。但由于我市的實際情況，對建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建筑行業(yè)的貸款投入。

　　（3）貸款方式。

　　①信用貸款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。

　�、趽�(dān)保、抵押貸款方面，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中有少量夫妻互保和相互擔(dān)�，F(xiàn)象，主要因為落實陳欠貸款和部分村委會私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現(xiàn)象，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部（具體為：新世紀(jì)汽修廠。萬元、金屬粉末廠萬元、真州房地產(chǎn)公司萬元，三家單位的抵押率均為%），部分借款單位用機械設(shè)備作為抵押物，變現(xiàn)能力不足，在辦理抵押登記時有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。

　　③方面，質(zhì)押物真實、足值，止付手續(xù)齊全，質(zhì)押物有專人保管。

　　（4）貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。

　�。�5）貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

　�。�6）貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結(jié)息制度執(zhí)行不嚴(yán)現(xiàn)象，未能做好按季結(jié)息，部分網(wǎng)點加罰息利率執(zhí)行有誤。

　�。�7）貼現(xiàn)貸款。按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審查票據(jù)的真?zhèn)巍⑸唐方灰椎膯螕?jù)，無承兌匯票。貼現(xiàn)到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內(nèi)控制度健全。對新開辦的簽發(fā)銀行承

　　信用社自查報告篇8

　　根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯(lián)社的安排，為了切實加強信用社經(jīng)營管理，提升信用社內(nèi)控水平，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結(jié)合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備

　　成立了信用社案件防范專項治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由xx任組長，xx任副組長，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項業(yè)務(wù)，自查面均達到100%。

　　二、自查內(nèi)容：

　　主要檢查：

　　1、規(guī)章制度健全及落實情況

　　2、存貸款等業(yè)務(wù)情況

　　3、會計出納業(yè)務(wù)情況

　　4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況

　　5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況

　　三、方法步驟：

　　由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄）、出納的行為動態(tài)，排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動、不正常交友的問題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實和執(zhí)行情況，重點環(huán)節(jié)控制制度落實情況；主辦會計帶領(lǐng)檢查會計核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機構(gòu)往來對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。

　　四、工作要求：

　　統(tǒng)一思想，認真負責(zé)。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項至關(guān)重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合，查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時溝通，發(fā)現(xiàn)重大問題及時向主任報告。

　　自查情況如下：

　　一、各項存款

　　1，對公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶xx戶，xx個基本結(jié)算賬戶，xx個專用賬戶。都經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)，余額總計為xxx萬元，經(jīng)銀企對賬，與xx余額相符。沒有挪用客戶資金的現(xiàn)象，且未能按要求及時對賬，未按時發(fā)放帳單xx筆�？蛻艮k理的各項業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒有年檢；

　　2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為xxx萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。

　　二、貸款方面。

　　截止8月末，我社共有貸款xxx筆xxx萬元，其中信用貸款xxx筆xxx萬元，質(zhì)押、貸款xx筆xxx萬元；以形態(tài)分，正常貸款為xxx筆xxx萬元，不良貸款為xxx筆xxx萬元。

　　xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款xxx筆,金額xxx萬元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收xx筆，金額xxx萬元（已收回），滿額質(zhì)押、貸款xx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結(jié)息。

　　xx年1月1日前貸款共xx筆，xx萬元，經(jīng)查，共有超過訴訟時效的xxx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結(jié)息。

　　三、會計憑證檢查情況

　　經(jīng)過對xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問題：

　　1、會計憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；

　　2、柜員存在個人為自己辦理業(yè)務(wù)問題；

　　3、前幾個月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料；

　　4、有用錯憑證情況，有手寫情況；

　　5、單據(jù)有貼補現(xiàn)象；

　　6、個別取款憑條沒有取款人簽字。

　　四、重要憑證管理。

　　截止自查時，我社共有庫存存折xxx份，存單xxx份，單位存單xxx份，個人存款證明書xxx份，定期存款證明書xx份，借款憑證xxx份，貸款收回憑證xxx份，資金調(diào)劑憑證xxx份，資金調(diào)劑憑證收回xx份，股金證xxx份，現(xiàn)金支票xxx份，轉(zhuǎn)賬支票xxxx份。通過總分賬核對，賬實核對，經(jīng)查賬實相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。

　　各職工在領(lǐng)用時，都按照規(guī)定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規(guī)范。

　　五、印、押、證管理方面。

　　我社共有業(yè)務(wù)印章xx枚單位公章xx枚、業(yè)務(wù)清訖章xx枚，按照分管原則，公章由會計保管，業(yè)務(wù)公章，業(yè)務(wù)清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。

　　六、現(xiàn)金管理方面。

　　核對庫存后，帳款相符。

　　在現(xiàn)金管理方面，我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現(xiàn)備案表。

　　七、內(nèi)部資金方面。

　　我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無違規(guī)現(xiàn)象。

　　八、調(diào)劑資金方面。

　　我社無調(diào)劑資金。

　　九、安全管理方面。

　　范設(shè)施達標(biāo)，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問題:由于條件限制守庫室內(nèi)無衛(wèi)生間.

　　十、信用社員工行為排查及排查“九種人”

　　經(jīng)過對各信用社負責(zé)人及員工的排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反商業(yè)賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中，普遍存在不按規(guī)定休假、長期在一個崗位上工作的.人員，特別是重要崗位工作人員，存在風(fēng)險隱患。對我社人員輪崗輪調(diào)情況進行統(tǒng)計，xx名人員中，同一崗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人實行了輪換。

　　針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進行整改：

　　一、加強對案件專項治理工作的學(xué)習(xí)力度，提高對案件專項治理的認識，全體行動，共同防范風(fēng)險。

　　二、加強信貸管理，切實提高信貸質(zhì)量，規(guī)范信貸檔案，健全貸款手續(xù)。

　　三、加強對重要空白憑證的管理。

　　四、嚴(yán)格履行存貸款手續(xù)。

　　五、根據(jù)其它不足的情況進行積極整改。

　　信用社自查報告篇9

縣聯(lián)社：

　　根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、成立自查小組，傳達檢查方案

　　我社及時成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案，組織專人負責(zé)。

　　二、認真自查，真實反映

　　1、截止xx年8月28日，全社新增貸款xx萬元，其中農(nóng)戶小額貸款新增萬元，中小企業(yè)貸款新增萬元，汽車按揭貸款新增萬元，其它個人生產(chǎn)消費貸款新增萬元。

　　2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的貸款僅一筆，為某某有限公司于某年某月某日發(fā)放的800萬元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購鋼材，符合其生產(chǎn)經(jīng)營的.范圍。

　　3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶小額貸款以外，均按照“三個辦法一個指引”的要求進行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營或消費的范圍。

　　4、我社年初進行企業(yè)評級授信時，就嚴(yán)格控制“兩高一�！焙吐浜螽a(chǎn)能企業(yè)的評級授信，截止目前，我社無“兩高一�！焙吐浜螽a(chǎn)能行業(yè)項目授信企業(yè)。

　　三、以后的工作打算

　　此次對新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一剩”及落后產(chǎn)能行業(yè)，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定，及時將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類經(jīng)濟，確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實。

　　特此報告！

　某某信用社

年月日

　　信用社自查報告篇10

　　為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[20xx]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

　　一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的'頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金

　　………此處隱藏部分文章內(nèi)容………

　　歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

　　五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

　　信用社自查報告篇11

　　20xx年3月21日我社組織全體職工召開會議，會議開始就是對江西鄱陽縣“2.xx”案件進行通報。該案在巨額套取背后沒有任何“高科技含量”，僅僅是該縣財政局經(jīng)建股股長李華波與該縣農(nóng)村信用社城區(qū)分社主任徐德堂利用職務(wù)之便相互勾結(jié)。作案手段是：利用假支票，假公章逃避財政局劃撥專項資金審批手續(xù)，用私蓋偽造的公章、提供虛假的對賬單等，且作案時間達到四年之久金額巨大，令人值得深刻反思。

　　案件原因分析：

　　1、是沒有認真貫徹銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條意見；

　　2、是內(nèi)部控制流于形式；

　　3、是人員使用管理考核機制不健全，用人失察，重業(yè)務(wù)輕管理；

　　4、是案件防范風(fēng)險排查不深入；

　　5、是案件防控四項制度執(zhí)行不徹底；六是對不良行為人員管理排查不到位。

　　根據(jù)案件學(xué)習(xí)舉一反三，引以為戒：

　　一是要加強重大案件信息及輿情的檢測把案件防控責(zé)任分解落實到每個崗位、每個業(yè)務(wù)條線及各崗位，形成一級抓一級、層層抓落實的責(zé)任機制；

　　二是扎實觀測案件防控措施；

　　三是狠抓制度建設(shè)，完善業(yè)務(wù)流程，提高執(zhí)行力；

　　四是提高隊伍職業(yè)道德素質(zhì)，大力培育合規(guī)文化；五是繼續(xù)加大違規(guī)行為查處力度，對違規(guī)行為進行嚴(yán)格問責(zé)，強化制度執(zhí)行力，認真維護規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。

　　針對以上的情況，我社迅速對財政局的所有帳戶的交易情況、印鑒預(yù)留情況進行了一次全面的自查。經(jīng)核查，我社能按照規(guī)章制度貫徹執(zhí)行，嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)使用管理辦法、內(nèi)外對帳、印證押卡等管理，實現(xiàn)流程制約，崗位有效分離，落實四項制度，沒有發(fā)現(xiàn)異常情況。

　　二、我縣聯(lián)社3月xx日召開主任會議精神，信貸系統(tǒng)上線動員大會。由唐振雄理事長；李國升主任主持大會。會上李國升主任重點在希望各社充分重視上線工作，要求在3月25日前必須完成數(shù)據(jù)錄入工作，確保不拖全市全省后退；順利上線。

　　唐振雄提到三點建議：

　�。ㄒ唬┦撬枷胝J識要到位，信貸系統(tǒng)上線是新系統(tǒng)上線工作的一部分，實現(xiàn)信貸管理現(xiàn)代化。

　�。ǘ┦枪ぷ饕轿�，要求各社加強工作意識，恒量自身工作量，務(wù)必做好上線工作。

　�。ㄈ┦墙ㄗh全體員工加強自身素質(zhì)的提高，適應(yīng)社會需求。

　　三、認真貫徹落實會議精神，大興求真務(wù)實之風(fēng)，牢固樹立腳踏實地的工作作風(fēng)，堅決克服形式主義。對于在每次檢查中查出的'違規(guī)問題、案件風(fēng)險、安全漏洞及整改情況等，要如實反映。堅持務(wù)真求實的工作作風(fēng)，嚴(yán)謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，

　　做到對事業(yè)負責(zé)、對存款人負責(zé)、對自己負責(zé)�？傊�，通過學(xué)習(xí)教育、制度建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，在全縣信用社著力構(gòu)筑制度“防火墻”、編織道德“防護網(wǎng)”、架設(shè)追責(zé)“高壓線”，上下一心，群策群力，堅持案件治理、業(yè)務(wù)發(fā)展齊抓共管，扎實推進案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作，努力促進案件專項治理標(biāo)本兼治，真正形成一種“制度防范、道德防護、違規(guī)懲戒”三位一體的案防工作新機制。

　　會議最后強調(diào)，要求大家必須把思想道德建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合起來，確保案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作取得實效，做到每筆業(yè)務(wù)不僅合規(guī)合法，還要促進業(yè)務(wù)工作穩(wěn)步發(fā)展。

　　信用社自查報告篇12

　　我社根據(jù)《xx農(nóng)村信用社財務(wù)會計工作現(xiàn)場檢查實施方案》的文件精神，本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

　　一、關(guān)于會計內(nèi)控制度的執(zhí)行情況

　　我社在工作中嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)工作規(guī)程，全面提升財務(wù)工作質(zhì)量，明確各個崗位職責(zé)，使其相互分離、相互制約，以明確責(zé)任，防止舞弊。做到錢帳分管，雙人臨柜，交接手續(xù)完備。

　　二、關(guān)于現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證的管理情況

　　我社一直以來加強對現(xiàn)金的管理，實施內(nèi)部監(jiān)督，無賬款不符現(xiàn)象;把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，并設(shè)有手工登記簿，做到帳實相符。

　　三、關(guān)于會計的核算情況

　　在財務(wù)核算上，嚴(yán)格業(yè)務(wù)處理程序的管理，嚴(yán)格財務(wù)審批制度，保證會計數(shù)據(jù)正確合法。但是在對帳工作方面有欠缺的地方，有些對公支票戶的對帳單不能及時收回，對對帳工作帶來一定的影響。

　　四、關(guān)于存、借貸業(yè)務(wù)的核算情況

　　對于存款業(yè)務(wù)能夠按照《會計法》的有關(guān)規(guī)定操作。借貸業(yè)務(wù)明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責(zé)權(quán)限，借貸手續(xù)合規(guī)，使用利率正確。

　　五、關(guān)于支付算、聯(lián)行往來方面

　　本社在這一方面無隨意壓票現(xiàn)象，聯(lián)行往來按規(guī)定對帳，算業(yè)務(wù)崗位的設(shè)置相互分離，相互制約。

　　六、關(guān)于掛失業(yè)務(wù)管理

　　本社的'掛失業(yè)務(wù)一般只有憑證和密碼的掛失，掛失手續(xù)齊全，無虛擬掛失現(xiàn)象。

　　七、關(guān)于財務(wù)管理

　　在財務(wù)管理工作過程中，本社嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定，依法設(shè)置會計賬簿，并保證其真實完整，根據(jù)實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進行會計核算、登記會計賬簿。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。

　　在營業(yè)費用方面，我社明確費用的支出和開支標(biāo)準(zhǔn)，遵守費用支出的審批程序，杜絕浪費現(xiàn)象的發(fā)生。為了加強固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時，嚴(yán)格按照聯(lián)社規(guī)定的程序進行采購，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立了賬簿、款項和實物核查制度。遞延資產(chǎn)按規(guī)定分期攤銷。

　　八、關(guān)于會計檔案管理

　　我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。

　　九、關(guān)于股金管理

　　我社股金的賬務(wù)管理不規(guī)范，有總分不合的現(xiàn)象。分戶帳的余額小于總帳的余額。

　　通過自查，我社在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足。嚴(yán)格管理是做好財務(wù)工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加強財務(wù)會計管理力度，嚴(yán)格執(zhí)行各項管理制度，從而進一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會計制度，規(guī)范財務(wù)管理行為。通過自查工作的開展充分認識到財務(wù)會計核算工作的重要性，今后我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，強化經(jīng)費監(jiān)督，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。

　　信用社自查報告篇13

　　我縣聯(lián)社20xx年10月15日接到轉(zhuǎn)發(fā)《金融機構(gòu)計算機安全檢查工作實施方案的通知》的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視，及時召集科技開發(fā)部、安全保衛(wèi)部等部門負責(zé)人，按照文件要求，根據(jù)實施方案的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)，逐條落實，周密安排，對全縣個配備計算機的信用社和中心機房進行了排查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織、部門健全

　　聯(lián)社科技開發(fā)部（原電腦信息科）為專職負責(zé)計算機信息系統(tǒng)安全保護工作的部門，對全縣信用社主要計算機系統(tǒng)的資源配置、操作及業(yè)務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)維護人員、操作人員進行登記。聯(lián)社設(shè)立專職安全管理員，專職安全員由經(jīng)過公安部門培訓(xùn)、獲得《計算機安全員上崗證》的人員擔(dān)任�；鶎有庞蒙缭O(shè)立兼職安全管理員，負責(zé)對上屬電子網(wǎng)點進行管理、監(jiān)督，對本單位計算機出現(xiàn)的軟、硬件問題及時上報聯(lián)社科技部門。要求各信用社選用有責(zé)任心、有一定計算機知識、熟悉業(yè)務(wù)操作的人員擔(dān)任。

　　二、強化安全教育定期檢查督促

　　在我縣農(nóng)信社實施電子化建設(shè)的每一步，我們都把強化信息安全教育和提高員工的`計算機技能放到同等地位。在實施儲蓄網(wǎng)絡(luò)化過程中，聯(lián)社專門舉辦了計算機培訓(xùn)班。培訓(xùn)內(nèi)容不但包括計算機基礎(chǔ)知識、儲蓄業(yè)務(wù)操作流程，還重點講解了計算機犯罪的特點、防范措施。使全體信用社員工意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分，而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。

　　隨著計算機技術(shù)在信用社各項業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，為進一步提高職工安全意識和規(guī)范操作流程，我們還經(jīng)常組織人員對基層信用社進行計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行及安全保護的檢查。通過檢查，我們發(fā)現(xiàn)部分人員安全意識不強，少數(shù)微機操作員對制度貫徹行不夠。對此，我們根據(jù)檢查方案中的檢查內(nèi)容、評分標(biāo)準(zhǔn)對電子化網(wǎng)點進行打分，得分不合格者，除限期整改外，還根據(jù)《XX市農(nóng)村信用社稽核處罰規(guī)定實施細則》、《XX縣農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員如社主任、儲蓄所負責(zé)人，操作員等，給予經(jīng)濟處罰、全縣通報批評等處理。

　　三、信息安全制度日趨完善

　　從我縣信息管理部門成立之日起，我們就樹立了以制度管理人員的思想。為此，根據(jù)市辦下發(fā)的信息科有關(guān)文件精神，對照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心機房管理制度》,《中心機房應(yīng)急措施》，《計算機系統(tǒng)維修操作規(guī)程》,《電腦安全保密制度》,《計算機安全檢查操作規(guī)程》，《計算機軟件開發(fā)操作規(guī)程》等一系列內(nèi)部管理制度，讓這些制度不但寫在紙上，掛在墻上，還要牢記在心上。繼而我們又印發(fā)了農(nóng)信聯(lián)字（20xx）2號《農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》、（20xx）31號《農(nóng)村信用社計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、（20xx）84號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《市農(nóng)村信用社計算機信息系統(tǒng)安全管理辦法》的通知》,初步形成了較為完善的計算機內(nèi)控制度。在以上文件中，要求明確規(guī)定了各級微機管理人員、操作員的權(quán)限和操作范圍，對操作人員的上崗、調(diào)離等做出嚴(yán)格規(guī)定，詳細制定了計算機綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理辦法，要求各電子網(wǎng)點記錄微機運行日志，對數(shù)據(jù)每日進行備份，對廢棄的磁盤、磁帶、報表不得隨意丟棄，交由信息部門統(tǒng)一處理。

　　四、防治計算機病毒

　　隨著聯(lián)社辦公自動化的深入，各部門在處理業(yè)務(wù)報表、數(shù)據(jù)和日常辦公中越來越多的用到了計算機。為保證各部門的計算機不受病毒危害，聯(lián)社每臺微機上都安裝了實時的查、殺病軟件，并及時進行軟件升級和定期進行查殺病毒。同時還把計算機病毒預(yù)防措施下發(fā)至各部門的微機操作員手中，從專機專用、數(shù)據(jù)備份、軟盤管理、實時殺毒、禁用盜版、禁玩游戲等幾方面入手，使計算機病毒防治形成制度化。

　　一是今后還要進一步加強與公安機關(guān)的工作聯(lián)系，以此來查找差距，彌補工作中的不足。

　　二是要加強計算機安

　　全意識教育和防范技能訓(xùn)練，充分認識到計算機案件的嚴(yán)重性。把計算機安全保護知識真正融于“三防一保”知識的學(xué)習(xí)中，而不是輕輕帶過；人防與技防結(jié)合，把計算機安全保護的技術(shù)措施看作是保護資金安全的一道看不見的屏障。

　　三是由于工作場地所限，部分營業(yè)網(wǎng)點備份的數(shù)據(jù)不能做到異地保存

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