善心匯是傳銷嗎合法嗎

　　近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)出現(xiàn)越來(lái)越多的新型騙局，使得很多受害者自身和親友傾家蕩產(chǎn)，一個(gè)人的力量是有限的，因此呼吁更多的微友加入打假、反騙隊(duì)列，幫助更多受害者，盡自己一份力量。打擊網(wǎng)絡(luò)騙局人人有責(zé)。以下是CN人才小編搜集并整理的有關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助!

　　觀點(diǎn)一：

　　收取人頭費(fèi)、發(fā)展下線涉嫌傳銷

　　對(duì)于善心匯宣稱的高回報(bào)和層級(jí)發(fā)展模式，也有一些公眾和專業(yè)人士表示了質(zhì)疑。對(duì)于外界的質(zhì)疑，4月21日，法治周末記者聯(lián)系上善心匯工作人員楊女士，楊女士向記者發(fā)送了一些關(guān)于善心匯的宣傳資料。

　　資料上解釋，會(huì)員得到平臺(tái)上其他會(huì)員的資助后，分享給更多會(huì)員使其加入精準(zhǔn)扶貧隊(duì)伍，公司平臺(tái)會(huì)員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)就會(huì)不斷增加，平臺(tái)價(jià)值就越大，公司會(huì)給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，以可在善心匯商城兌換商品的金幣或現(xiàn)金形式體現(xiàn)，且獎(jiǎng)勵(lì)分配方式僅限于二級(jí)，這也符合國(guó)家工商部門(mén)和相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，根本不涉及傳銷。

　　中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長(zhǎng)海介紹，刑法中對(duì)傳銷的定義是：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的活動(dòng)。”

　　隨著實(shí)踐活動(dòng)中傳銷形式不斷演化和變形，武長(zhǎng)海表示，2016年3月，國(guó)家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》，其中明確指出，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時(shí)具備以下三點(diǎn)就可以斷定涉嫌傳銷：一是交納或變相交納入門(mén)費(fèi)，即交錢(qián)加入后才可獲得計(jì)提報(bào)酬和發(fā)展下線的“資格”;二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級(jí);三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績(jī)中計(jì)提報(bào)酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)提報(bào)酬或者返利。

　　“傳銷一般會(huì)采用金字塔模式，通過(guò)發(fā)展下線會(huì)員牟取利益，但這種模式有顯性也有隱性。顯性的金字塔模式，一般會(huì)在會(huì)員加入時(shí)明確告訴會(huì)員通過(guò)發(fā)展下線會(huì)員以及不同層級(jí)會(huì)員來(lái)獲得不同報(bào)酬;善心匯雖然不強(qiáng)制會(huì)員發(fā)展下線會(huì)員，但通過(guò)高額回報(bào)來(lái)誘惑、激勵(lì)其不斷發(fā)展會(huì)員，是一種變相的發(fā)展下線的方式，這種隱性的層級(jí)設(shè)置也涉嫌傳銷。”武長(zhǎng)海表示。

　　京師律師事務(wù)所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務(wù)部主任左勝高也認(rèn)為，善心匯要求入會(huì)的人交納注冊(cè)費(fèi)，以發(fā)展下線、建立團(tuán)隊(duì)為報(bào)酬，涉嫌傳銷;雖然其聲稱采用跳級(jí)制推薦獎(jiǎng)，第二代不設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)，不同于一般傳銷的順序?qū)蛹?jí)制，但依然難以擺脫“收取人頭費(fèi)”“發(fā)展下線”的傳銷本質(zhì)。

　　為何在善心匯的架構(gòu)里，“富人社區(qū)”投的多的反而每輪收益少?“貧窮社區(qū)”投資額度少的反而每輪收益多?楊女士提供的宣傳資料上顯示，按照規(guī)則，“富人”在時(shí)間長(zhǎng)度上大于“貧困群眾”，并且回報(bào)低，這既幫扶了“窮人”，又讓“富人”有了成就感。

　　武長(zhǎng)海則分析認(rèn)為：“投資數(shù)額小卻返利高的目的，在于吸引更多的人參與進(jìn)來(lái);因?yàn)榇箢~投資，參與的人數(shù)普遍偏少，而大額資金停留時(shí)間長(zhǎng)，可以用來(lái)支撐小額資金的周轉(zhuǎn)，這種做法能延長(zhǎng)資金鏈斷裂的時(shí)間;會(huì)員若十多天就能收益30%，平臺(tái)的盈利或所謂的實(shí)體企業(yè)，能否向會(huì)員支撐高返利還存在疑問(wèn);倘若是用新會(huì)員的錢(qián)支付老會(huì)員的利息和短期回報(bào)，則涉嫌龐氏騙局，一旦當(dāng)新入會(huì)的會(huì)員提供的資金無(wú)法支付早期會(huì)員的利息或本金時(shí)，將會(huì)出現(xiàn)資金鏈的斷裂，面臨崩盤(pán)的危險(xiǎn)。”

　　觀點(diǎn)二：

　　涉嫌非法集資

　　2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時(shí)表示，善心匯已有近100萬(wàn)的會(huì)員。李欣粗略估計(jì)，以每個(gè)會(huì)員只投資過(guò)一次3000元計(jì)算，就有三十億元的資金在平臺(tái)停留過(guò)，等待系統(tǒng)安排打款和收款。

　　對(duì)善心匯登錄系統(tǒng)的域名進(jìn)行查詢，該網(wǎng)站主辦單位是深圳市善心匯文化傳播有限公司(以下簡(jiǎn)稱“深圳市善心匯文化公司”)，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人為張?zhí)烀鳎瑢徍送ㄟ^(guò)時(shí)間為2015年8月。國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳市善心匯文化公司于2013年5月成立，經(jīng)營(yíng)范圍為文化活動(dòng)策劃等。

　　中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)公司的工商注冊(cè)范圍，主要是文化傳播等，但其實(shí)際的經(jīng)營(yíng)行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。

　　鄧建鵬介紹，2010年12月，最高人民法院出臺(tái)了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，對(duì)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)給出了具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　“打著精準(zhǔn)扶貧的幌子，善心匯未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)進(jìn)行集資、用網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)的手段、承諾回報(bào)、面向不特定的`對(duì)象，達(dá)到了非法集資構(gòu)成的要件，可能涉嫌非法集資。”鄧建鵬表示。

　　對(duì)于以上質(zhì)疑，記者在楊女士提供的宣傳資料中看到，善心匯開(kāi)發(fā)了一個(gè)基于精準(zhǔn)扶貧的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的軟件平臺(tái)，為會(huì)員提供精準(zhǔn)匹配的幫扶，其商業(yè)模式和盈利模式只是通過(guò)為平臺(tái)提供持續(xù)的技術(shù)研發(fā)維護(hù)，提供完善的客戶服務(wù)從而獲得技術(shù)和服務(wù)收益，材料稱，善心匯“不建立資金池，所以談不上集資”。

　　宣傳資料顯示，現(xiàn)在善心匯產(chǎn)業(yè)集團(tuán)總部落戶昆明，作為科技局掛牌重點(diǎn)支持企業(yè)，下屬昆明同創(chuàng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“昆明同創(chuàng)公司”)，負(fù)責(zé)金融信息服務(wù)，并成立國(guó)家級(jí)昆明經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)中國(guó)國(guó)際金融資產(chǎn)管理研究院，進(jìn)一步探索完善“命運(yùn)共同體循環(huán)新經(jīng)濟(jì)生態(tài)系統(tǒng)”理論實(shí)證;深圳分部各公司負(fù)責(zé)文化產(chǎn)業(yè)園區(qū)、影視拍攝等;海南分部所屬各公司主要負(fù)責(zé)生態(tài)農(nóng)業(yè)種植、旅游地產(chǎn)等運(yùn)營(yíng)……善心匯新型產(chǎn)業(yè)模式，以實(shí)體經(jīng)濟(jì)為依托開(kāi)展精準(zhǔn)扶貧互助、共建美麗鄉(xiāng)村，取之于民用之于民;通過(guò)時(shí)間價(jià)值、交換價(jià)值等多方面的增值讓系統(tǒng)內(nèi)的成員實(shí)現(xiàn)多方共贏，是一個(gè)合情合理的共享經(jīng)濟(jì)典型。

　　工商信息顯示，昆明同創(chuàng)公司于2015年2月成立，公司經(jīng)營(yíng)范圍為商務(wù)信息咨詢等。對(duì)此，鄧建鵬表示，善心匯系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)公司是深圳市善心匯文化公司，即便昆明同創(chuàng)公司具有金融資質(zhì)，但由于其與深圳市善心匯文化公司均為獨(dú)立法人，所以深圳善心匯文化公司仍屬超范圍經(jīng)營(yíng);而根據(jù)工商信息，昆明同創(chuàng)公司只是一家提供金融信息咨詢服務(wù)的公司，如果平臺(tái)有資金應(yīng)找第三方進(jìn)行存管;若沒(méi)有經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，匯聚公眾錢(qián)款到自己平臺(tái)，也涉嫌非法集資。

　　深入調(diào)查“善心匯”背后的秘密

　　善心匯所聲稱的房地產(chǎn)、旅游業(yè)，這些靠不靠譜呢?

　　互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者徐磊介紹：“國(guó)內(nèi)最好的公司就是說(shuō)上市公司，以十年為一個(gè)周期，收益能超過(guò)15%的只有32家，它如果能達(dá)到30%的話，就能媲美上市公司了。他不是純粹的詐騙，都是有一定實(shí)業(yè)的支撐，讓別人誤以為他有實(shí)業(yè)支撐!”

　　聽(tīng)到記者的疑問(wèn)，善心匯的會(huì)員給記者出示了更多的證明材料。李召銀稱：“善心會(huì)剛剛在婦基會(huì)捐了1000萬(wàn)!沃爾沃也加入了我們的慧尚品商城!”

　　隨后，記者也分別向中國(guó)婦女基金會(huì)和沃爾沃公司進(jìn)行了求證!

　　中國(guó)婦女基金會(huì)工作人員稱："他們向我們捐助是企業(yè)的慈善行為，但是他的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題我們并不知情，應(yīng)該由他們的監(jiān)管部門(mén)來(lái)負(fù)責(zé)!"

　　沃爾沃汽車(chē)公司客服稱："我們這邊查詢了，沒(méi)有相關(guān)信息，如果新車(chē)上市，都會(huì)在官網(wǎng)公示。 "

　　在互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者徐磊看來(lái)，善心匯是一場(chǎng)以慈善為借口的精心騙局，高收益背后的高風(fēng)險(xiǎn)漏洞百出，只是這些會(huì)員被高收益所迷惑!

　　善心匯自稱有房產(chǎn)樓盤(pán)，那樓盤(pán)地點(diǎn)在哪，他的開(kāi)發(fā)商，土地產(chǎn)權(quán)證有誰(shuí)見(jiàn)過(guò)。幾千畝的黃花梨林園，那他是否有林權(quán)證，這些都是疑點(diǎn)重重。如果真是正規(guī)企業(yè)，那讓善心匯開(kāi)誠(chéng)布公的把他年盈利和稅收情況公布出來(lái)，這個(gè)就沒(méi)法造假的。

　　編后：善心匯到底是不是龐氏騙局，這還需要司法機(jī)關(guān)進(jìn)行更深入的調(diào)查。不過(guò)，目前來(lái)看，善心匯對(duì)外宣傳的高收益并不合理，而他們所聲稱的各種實(shí)業(yè)信息更不透明�；菝竦倪@次慈善之舉到底是真慈善，還是為了發(fā)展會(huì)員而做的宣傳?希望小伙伴們，在沒(méi)有搞清楚善心匯性質(zhì)之前，不要輕易加入!還是那句老話：你看中的是高息，而人家看中的是你的本金!