2017年國際借款合同范本

　　中國____________________(以下稱借款人)

　　______________________(以下稱貸款人)

　　鑒于借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為______________________法郎和______________________美元的外匯貸款，經(jīng)借貸雙方協(xié)商，議定如下：

　　第1條 定義

　　在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語應(yīng)具有下列含義：

　　“有效提款期”指本借款合同3.2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限：“銀行工作日”指1)______________________銀行，2)______________________銀行，3)______________________銀行，和4)______________________銀行都營業(yè)的一天：“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關(guān)于“本項目”的承包合同(no.___________);建設(shè)費用“指建筑安裝工程費用、設(shè)備購置費、海運費以及其他與”本項目“建設(shè)有關(guān)的費用：”建設(shè)期“指從”承包合同“生效之日起至”初步交付日“為止的一段時間：”承包商“指 ______________________公司，其總部設(shè)在___________，和中國總公司：”美元(us$)“指美利堅合眾國的法定貨幣：”違約事件“指本借款合同16.1款中規(guī)定的任何一個事件或事實：”借款額度“指本借款合同2.1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和/或已經(jīng)提取的借款金額，包括”借款額度甲部分“、”借款額度乙部分“和”借款額度丙部分“：”最終機械竣工日“指自”承包合同“生效之日起26個月的最后一天：”法國法郎“指法蘭西共和國的法定貨幣：”利息存款賬戶“指專門用于支付”本項目“建設(shè)期內(nèi)銀行利息和費用的美元賬戶：”付息日“指每一個”利息期“的最后一天：”利息期“指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期：”合營協(xié)議“指于_______年_______月_______日在中華人民共和國，北京，由(1)______________________公司(2)______________________公司和(3)______________________公司三方簽訂的合資經(jīng)營中國______________________有限公司的協(xié)議; ”抵押“指抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔保安排：”凈現(xiàn)金收入“指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計算方法見本借款合同6.2款的規(guī)定：”提款通知書“指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書：”人“指自然人、法人、合伙人及其類似的組織：”初步交付日“指自”最終機械竣工日“起四個月的最后一天：”本項目“指由借款人所有的、在中國 ______________________地建設(shè)的______________________工廠：”保管賬戶“指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣賬戶：”測量師“指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進程、質(zhì)量預(yù)算和決算的項目工程師; ”借款額度甲部分“指根據(jù)協(xié)議提供的貨款部分，為______________________法朗：”借款額度乙部分“指出口信貸部分，為 ______________________法郎：”借款額度丙部分“指銀行提供的外匯貸款部分，為______________________ 美元。

　　第2條 借款額度及用途

　　2.1根據(jù)本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過______________________法郎和______________________美元的外匯借款金額。

　　2.2本借款只限用于“建設(shè)費用”。

　　第3條 借款期限及有效提款期

　　3.1 本借款的借款期限如下：(1)“借款額度甲部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期26年，其中包括寬限期XX年。(2)“借款額度乙部分”，自“出口信貸協(xié)議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期XX年，其中包括寬限期3年。(3)“借款額度丙部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期XX年，其中包括寬限期33個月。3.2從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：(甲)本借款合同生效之日起第40個月的最后一天;或(乙)_________年 _________月_________日;或(丙)借款額度已完全提取之日;或(丁)因借款人的原因而使貸款人繼續(xù)貸款的責任終止之日。

　　第4條 先決條件

　　4.1 借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：

　　(1)“合營協(xié)議”副本;(2)對外經(jīng)濟貿(mào)易部批準中國 __________________有限公司“合營協(xié)議”和章程的文件影印本;(3)__________________市工商行政管理局頒發(fā)的中國__________________有限公司營業(yè)執(zhí)照副本;(4)中國__________________有限公司章程副本及董事會成員名單;(5)經(jīng)注冊會計師證明的中國__________________有限公司股東最近三年的資產(chǎn)負債表及損益表;或在沒有資產(chǎn)負債表及損益表時，由股東對此作出聲明;(6)“本項目”經(jīng)政府主管部門批準列入國家基本建設(shè)計劃的證明文件;(7)“承包合同”副本以及中國的政府主管部門批準“承包合同”的批件的副本;(8)使用外匯購買借款人化肥產(chǎn)品的長期銷售合同副本;(9)由“承包商”提供的、經(jīng)貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本;(10)工程超支保證書;(11)_________和_________出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書;(12)借款人將其一切財產(chǎn)抵押給_________和_________的抵押書副本;(13)項目外圍配套工程合同副本或__________________市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書;(14)項目技術(shù)所有人將全部有關(guān)技術(shù)轉(zhuǎn)讓給“承包商”使用的保證書;(15)由注冊會計師簽署的借款人股東已繳入注冊資本美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書;(16)借款人董事會的借款決議和授權(quán)的借款合同簽字人及其簽字樣本;(17)經(jīng)注冊會計師證明的借款人已經(jīng)匯入的注冊資本使用情況報告;(18)借款人提供經(jīng)環(huán)保部門批準的“本項目”對環(huán)境影響報告。

　　4.2借款人提供的上述各項文件須為貸款人滿意，并由借款人指定的一名董事簽署。4.3借款人應(yīng)將上述第(7)和(9)項文件中借款人享有的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。

　　第5條 提款

　　5.1在貸款人收到4.1款中所列的各項文件并表示滿意后，借款人可在“有效提款期”內(nèi)的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條 的規(guī)定提款。但“借款額度丙部分”每次的提款額不得少于1，000，00美元，并為100，00美元的完整倍數(shù)，最后一次提款除外。

　　5.2 每次提款前，貸款人在有關(guān)提款日前5個“銀行工作日”的上午10時(北京時間)以前必須收到下述文件：(1)由借款人簽發(fā)的“提款通知書”，其格式見附件1;(2)由“測量師”簽發(fā)的“本項目”建設(shè)進度及質(zhì)量報告及實際建設(shè)費用估算報告(首次提款除外);(3)由“測量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設(shè)費用”的有關(guān)部分已支付或到期應(yīng)支付的證明。

　　5.3“提款通知書”一經(jīng)發(fā)生便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務(wù)向貸款人賠償由此引起的一切損失。

　　5.4在“有效提款期”內(nèi)的最后一個“銀行工作日”結(jié)束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。

　　5.5在本借款合同簽訂之后的30日內(nèi)，借款人應(yīng)向貸款人提供一份“有效提款期”內(nèi)的提款計劃書。此后在“有效提款期”內(nèi)的每一個12月1日以前，借款人應(yīng)向貸款人提供下一年度的提款計劃書。

　　第6條 保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用

　　6.1借款人應(yīng)在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管賬戶”以及美元和人民幣的存款賬戶。美元“保管賬戶”利率為三個月或六個月(由貸款人決定)倫敦同業(yè)拆放利率(li-bor)減0.875%(7/8%)

　　6.2 為了本款的目的，借款人按未經(jīng)審核的半年財務(wù)報表計算借款人每個半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止，以后每個半年期均應(yīng)在有關(guān)年度的6月30日或12月31截止。借款人應(yīng)在每個半年期結(jié)束后15天內(nèi)，向貸款人提交計算出的“凈現(xiàn)金收入”數(shù)額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計算：“凈現(xiàn)金收入”=純利+折舊+攤銷-當期已償還之本金金額折舊應(yīng)按預(yù)計固定資產(chǎn)總值減去殘值10%，然后按財政部門批準的直線折舊法進行。攤銷指按直線法將預(yù)計無形資產(chǎn)的總值和與“本項目”建設(shè)有關(guān)的其他費用在“本項目”開工后的頭五年中分開攤銷。

　　6.3借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款賬戶。“凈現(xiàn)金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“凈現(xiàn)金收入”轉(zhuǎn)入借款人的“保管賬戶”。

　　6.4借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用：(1)首先保留一筆相當于本期和下一期應(yīng)予償還的本金、利息和費用的金額;(2)在保留了(1)項中規(guī)定的金額之后，借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。

　　6.5 如果一個完整年度經(jīng)審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據(jù)該年度兩個半年期未經(jīng)審核的財務(wù)報表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同，應(yīng)作出適當差額調(diào)整及相應(yīng)的轉(zhuǎn)入。

　　第7條 利息存款賬戶

　　借款人應(yīng)在貸款人處開立利息存款賬戶，其中存款只能用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)的利息、承擔費和手續(xù)費。借款人應(yīng)為此目的于本合同生效后的每半年按提款計劃(附件6)提前向該賬戶存入下半年的利息、承擔費和手續(xù)費。

　　第8條 借款利率及計收利息方法

　　8.1借款人應(yīng)按下列利率向貸款人支付利息：(1)“借款額度甲部分”為年息2%;(2)“借款額度乙部分”為年息7.4%;(3)“借款額度丙部分”為有關(guān)提款日前2個銀行工作日上午11時(倫敦時間)六個月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7/8%.

　　8.2利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計算一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應(yīng)順延至下一個“銀行工作日”計收利息。

　　第9條 承擔費

　　借款人應(yīng)就“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的未用余額向貸款人支付承擔費。“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的承擔費(按 360天計算)年率為0.3%.承擔費從“有效提款期”首日起，按未用余額乘已過去的天數(shù)計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止(以其中較早者為準)首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。

　　第10條 還款、提前還款及遲延還款

　　10.1借款人應(yīng)以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期(建設(shè)期內(nèi)的付息除外)如下：(1)“借款額度甲部分”借款人應(yīng)從“有效提款期”開始之日后的第132個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續(xù)還清“借款額度甲部分”。(2)“借款額度乙部分” 借款人應(yīng)從“有效提款期”開始之后的第36個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清“借款額度乙部分”。(3)“借款額度丙部分”借款人應(yīng)從“有效提款期”開始之后的第33個月的最后一天起，以每半年(最后一期除外)等額付款方式，分15期連續(xù)還清“借款額度丙部分”。

　　10.2 借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款，但須符合下列條件

　　(1)貸款人應(yīng)在預(yù)計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期;

　　(2)每次提前還款的金額至少應(yīng)為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數(shù)，或50萬美元和10萬美元的完整倍數(shù);

　　(3)任何提前償還的款項，應(yīng)連同截止該提前還款日的全部應(yīng)付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付;

　　(4)提前還款應(yīng)按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取;

　　(5)提前還款時，借款人應(yīng)向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。

　　10.3 借款人如不能按時償還本息，應(yīng)為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規(guī)定的利率另加年率2.5%.如借款本金或“借款額度丙部分”的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計算;如“借款額度甲部分”和/或“借款額度乙部分”的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計算。

　　第11條 保險

　　11.1借款人應(yīng)確保“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，并以貸款人作為惟一的第一受益人;借款人應(yīng)就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產(chǎn)一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人。

　　11.2“本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期竣工和交付使用，經(jīng)貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設(shè)備。

　　11.3 借款人應(yīng)將11.1款中由“承包商”投保的保險單于該保險單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應(yīng)確保“承包商”根據(jù)“承包合同”10.1條 的規(guī)定，在現(xiàn)場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應(yīng)將自己投保的保險單于“初步交付日”后五日之內(nèi)轉(zhuǎn)讓給貸款人。

　　第12條 稅款

　　在國內(nèi)發(fā)生的貸款利息預(yù)提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定，借款人應(yīng)該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款，則借款人應(yīng)在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。

　　第13條 費用

　　13.1借款人向貸款人支付的手續(xù)費0.4%，按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個“銀行工作日”。

　　13.2借款人應(yīng)向貸款人支付管理費，其中“借款額度甲部分”為0.2%，“借款額度乙部分”為0.4%，“借款額度丙部分為0.2%，并于本借款合同生效后的五個”銀行工作日“內(nèi)一次交清。

　　13.3借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的律師費，其中為起草本借款合同而應(yīng)支付的律師費人民幣______________元應(yīng)在本借款合同簽字后五個“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“本項目” 貸款而支付的差旅費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和__________________(銀行)收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。

　　第14條 聲明及保證借款人向貸款人聲明及保證

　　(1)在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關(guān)的.政府批準文件或確認文件;

　　(2)它對任何“人”皆無負債;

　　(3)它已向或?qū)⑾蛸J款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的;

　　(4)它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連;

　　(5)它現(xiàn)在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經(jīng)營有關(guān)的法律;

　　(6)它保證按優(yōu)惠條 件獲得長期穩(wěn)定的原料供應(yīng);

　　(7)它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入;

　　(8)它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在__________________銀行的賬戶。

　　第15條 約定事項

　　(1)“合營協(xié)議”的任何修改和補充應(yīng)得到貸款人的事先書面同意;

　　(2)董事會作出的與本借款有關(guān)的決議應(yīng)使貸款人滿意;

　　(3)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得修改“承包合同”的任何條 款;

　　(4)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得減少其注冊資本;

　　(5)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營范圍，不得出售、轉(zhuǎn)讓其任何部分的資產(chǎn)或業(yè)務(wù);

　　(6)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產(chǎn)權(quán)益進行抵押或擔保;

　　(7)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款;

　　(8)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得設(shè)立附屬機構(gòu);

　　(9)借款人只限于在__________________銀行或其他經(jīng)貸款人同意的銀行開戶;

　　(10)借款人的任何其他債務(wù)均應(yīng)從屬于本借款合同;

　　(11)借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經(jīng)營和財務(wù)報告及有關(guān)料，為貸款人檢查借款使用情況提供方便;

　　(12)借款人應(yīng)及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經(jīng)營能力的任何不利變化;

　　(13)貸款人有權(quán)審查借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況，借款人應(yīng)為此提供必要的協(xié)助。

　　第16條 違約事件

　　16.1 下列事件均為違約事件：

　　(1)借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用;

　　(2)借款人違反或不履行本借款合同的任何條 款;

　　(3)“本項目”建設(shè)未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗收;

　　(4)借款人停止經(jīng)營或宣告破產(chǎn);

　　(5)任何與本借款合同有關(guān)的合同或文件被停止執(zhí)行;

　　(6)由于借款人違約，借款人的任何債務(wù)在原定到期日之前應(yīng)予支付或可能被宣布應(yīng)予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務(wù);

　　(7)借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序;(8)借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質(zhì)性失實或不準確。

　　16.2在發(fā)生違約事件后，貸款人可以采取下列措施，并書面通知借款人：

　　(1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應(yīng)付的一切其他款項全部到期，必須立即支付;

　　(2)宣布借款全部到期應(yīng)付，貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立即終止。

　　16.3貸款人采取

　　16.4款中規(guī)定的措施，并不影響它根據(jù)本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權(quán)利。

　　第17條 修改

　　如果本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實質(zhì)性規(guī)定方面與“出口信貸協(xié)議”或“__________________協(xié)議”有不同之處，貸款人有權(quán)自行對本借款合同進行相應(yīng)的修改。

　　第18條 適用的法律及訴訟管轄

　　18.1本借款合同適用中華人民共和國的法律。

　　18.2雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議，應(yīng)在中華人民共和國法院進行訴訟。

　　第19條 其他

　　19.1本借款合同的各個附件是本合同條 款的不可分割的部分。

　　19.2本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。

　　19.3本借款合同自“__________________協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。

　　借款人____________________貸款人____________________

　　代表：____________________代表：____________________

　　聯(lián)系方式：________________聯(lián)系方式：________________

　　日期：____________________

　　#拓展知識#

　　國際貸款的基本特征：

　　(1)國際貸款的借款人與貸款人分屬于不同的國家或地區(qū)，其貸款協(xié)議、履行行為和爭議解決受到國際慣例、意思自治原則或相關(guān)國家法律的支配，這不同于國內(nèi)貸款。

　　(2)國際貸款關(guān)系本質(zhì)上是借款人與貸款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，它是某種法律上可期待的清償信用，具有期限性的特征，這不同于跨國直接投資形成的國際股權(quán)性關(guān)系。

　　(3)國際貸款以國際貸款協(xié)議為基礎(chǔ)，它是一種合同性融資，是特定借款人與特定貸款人之間的協(xié)議行為，其借貸的成立與債權(quán)人的變更均受到合同法規(guī)則的限制，這不同于證券融資。

　　國際借貸的分類：

　　國際借貸分為固定與流動兩種

　　固定借貸是指國際借貸中形成了借貸關(guān)系，但尚未進入實際支付的那種債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，對國際收支從而對匯率的走向沒有實質(zhì)的決定性作用，有時甚至會產(chǎn)生相反的匯率表現(xiàn)(固定借貸的發(fā)生有時會促使本幣匯率上升)，即債務(wù)存在時匯率反而走高。

　　流動借貸是指國際借貸中形成了借貸關(guān)系并且進入了實際支付的那種債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，是決定匯率變動的因素。另外，流動借貸實為國際收支。因為戈森所指的流動借貸內(nèi)容實際上是狹義的國際收支的內(nèi)容，所以這國際借貸說又被稱為國際收支論。

 

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