基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)
基金，這里指的是證券投資基金，是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。下面和小編一起來(lái)看看基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)。希望對(duì)大家有所幫助。
可否在開(kāi)立交易帳戶(hù)的同時(shí)辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)？
可以。在發(fā)行期內(nèi)，投資者可以同時(shí)辦理開(kāi)立中行交易帳戶(hù)和認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，而無(wú)須多次跑代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)。
一個(gè)投資者可以開(kāi)立多個(gè)基金帳戶(hù)嗎？
不行，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，一個(gè)投資者只能開(kāi)立一個(gè)基金帳戶(hù)。
可以委托他人辦理開(kāi)戶(hù)嗎？
不行，開(kāi)戶(hù)必須由投資者本人親自辦理。
在認(rèn)購(gòu)期投資者可以多次認(rèn)購(gòu)基金嗎？
可以。
投資者拿到代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)受理憑證就表示業(yè)務(wù)辦理成功了嗎？
不，拿到代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)受理憑證僅僅表示業(yè)務(wù)被受理了，但業(yè)務(wù)是否辦理成功必須以基金管理公司的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的為準(zhǔn)，投資者一般在T+2個(gè)工作日才能查詢(xún)到自己在T日辦理的業(yè)務(wù)是否成功。
什么是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回？
認(rèn)購(gòu)是指投資者在設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為。
申購(gòu)是指基金成立后，向基金管理人購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為。
贖回是指基金投資者向基金管理人賣(mài)出基金單位的行為。
什么是封閉期，封閉期一般有多長(zhǎng)？
封閉期指在開(kāi)放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不接受申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的時(shí)間。根據(jù)法規(guī)的規(guī)定，封閉期最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。
什么是開(kāi)放日？
開(kāi)放日是指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日。在我國(guó)，一般來(lái)講，證券交易所的交易日即為開(kāi)放式基金的開(kāi)放日。
基金成立的條件是什么？
按照《開(kāi)放式基金管理暫行辦法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金成立的條件是：①設(shè)立募集期限內(nèi)，凈銷(xiāo)售額超過(guò)2億元；②在設(shè)立募集期限內(nèi)，最低認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)達(dá)到100人。
當(dāng)基金達(dá)到基金成立的條件時(shí)，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起將客戶(hù)認(rèn)購(gòu)的基金份額正式轉(zhuǎn)入其開(kāi)設(shè)的基金帳戶(hù)。
什么是登記基金帳號(hào)？
投資者在開(kāi)立基金賬戶(hù)后，如需要在開(kāi)立基金賬戶(hù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，需首先登記基金帳號(hào)。換句話(huà)說(shuō)，登記基金帳號(hào)是投資者已在一家銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)立了基金帳戶(hù)，而又想要在另一家銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)所必須經(jīng)過(guò)的手續(xù)。
未開(kāi)立基金帳戶(hù)的客戶(hù)可以辦理登記基金帳號(hào)的業(yè)務(wù)嗎？
未開(kāi)立基金帳戶(hù)的客戶(hù)不可以辦理登記基金帳號(hào)業(yè)務(wù)，但他可以直接辦理開(kāi)立基金帳戶(hù)的業(yè)務(wù)。
什么是重要帳戶(hù)信息？
重要帳戶(hù)信息是指：個(gè)人投資者的姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼；機(jī)構(gòu)投資者的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、證件類(lèi)型和證件號(hào)碼。
如何修改重要帳戶(hù)信息？
投資者要修改重要帳戶(hù)信息，必須到原開(kāi)戶(hù)的網(wǎng)點(diǎn)辦理。
什么是其它帳戶(hù)信息？
除了重要帳戶(hù)信息以外的其它帳戶(hù)信息，如地址、郵編等稱(chēng)為其它帳戶(hù)信息。
個(gè)人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶(hù)信息嗎？
不行，個(gè)人投資者不得委托他人代辦基金賬戶(hù)資料變更。
符合什么條件才能注銷(xiāo)基金帳戶(hù)？
被注銷(xiāo)的賬戶(hù)必須沒(méi)有基金單位余額，同時(shí)，帳戶(hù)必須處于正常狀態(tài)且無(wú)未達(dá)權(quán)益。
個(gè)人可以委托他人代辦注銷(xiāo)基金帳戶(hù)嗎？
不行，個(gè)人投資者不得委托他人代辦注銷(xiāo)基金賬戶(hù)。
申購(gòu)可以撤消嗎？
當(dāng)日的申購(gòu)申請(qǐng)可以在交易時(shí)間內(nèi)撤銷(xiāo)。
申購(gòu)申請(qǐng)何時(shí)可以確認(rèn)？
投資者在T日提出的申購(gòu)申請(qǐng)一般在T+1個(gè)工作日得到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的處理和確認(rèn)，投資者自T+2個(gè)工作日起可以查詢(xún)到申購(gòu)是否成功。
贖回申請(qǐng)何時(shí)可以得到確認(rèn)？
投資者在T日提出的贖回申請(qǐng)一般在T+1個(gè)工作日得到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的處理和確認(rèn)，投資者自T+2個(gè)工作日起可以查詢(xún)到贖回是否成功。
投資者的贖回款項(xiàng)何時(shí)從托管銀行劃出？
基金持有人贖回基金份額，贖回款項(xiàng)通常在T+3個(gè)工作日，最長(zhǎng)不超過(guò)T＋7日從托管行劃出。
一天可否多次贖回？
同一投資者在每一開(kāi)放日內(nèi)允許多次贖回。
贖回可以撤消嗎？
當(dāng)日的贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請(qǐng)所需提交的資料與撤消申購(gòu)申請(qǐng)相同。
投資者每筆贖回的份額有限制嗎？
有，視具體基金而定。
什么叫強(qiáng)制贖回？
強(qiáng)制贖回主要指以下兩種情況：（1）投資者贖回時(shí)，當(dāng)某筆贖回導(dǎo)致其在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)交易帳戶(hù)的基金單位余額少于500份時(shí)，余額部分必須一同贖回；（2）如果投資人因其它原因（如轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶(hù)等），使其在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的帳戶(hù)余額低于最低贖回份額時(shí)，允許其贖回份額低于低于最低贖回份額，但也必須一次全部贖回。最低贖回份額視具體基金而定。
投資者在贖回時(shí)為什么要選擇“非連續(xù)贖回”或“連續(xù)贖回”？
按照有關(guān)規(guī)定，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)并以該開(kāi)放日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止，但投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理的部分贖回予以撤銷(xiāo)。因此，投資者在提出贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)明確表示一旦發(fā)生這種情況其是否要將當(dāng)日未獲受理的.部分贖回予以撤銷(xiāo)，即是選擇“連續(xù)贖回”還是“非連續(xù)贖回”。如果投資者未作出選擇，則將被默認(rèn)為連續(xù)贖回。
什么是基金凈值、單位凈值、累計(jì)凈值？
基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，或是自成立以來(lái)成長(zhǎng)迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購(gòu)買(mǎi)基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購(gòu)買(mǎi)基金還是看基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性，這才是正確的投資方針。
開(kāi)放式基金的單位凈值是如何計(jì)算的？
開(kāi)放式基金買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格是以基金單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的�；饐挝粌糁档挠�(jì)算如下：
基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債總值
基金單位凈值＝基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份數(shù)
基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和，基金負(fù)債總值是基金運(yùn)作時(shí)所形成的負(fù)債，包括各種應(yīng)付費(fèi)用、應(yīng)付收益等。
基金單位凈值每日計(jì)算，其中基金資產(chǎn)凈值是用當(dāng)天證券交易所收市后對(duì)基金所擁有的各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行估值并扣除負(fù)債后得出的，基金單位總數(shù)是該日日終基金的總份數(shù)。
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