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融資策劃書

時間:2023-03-19 17:53:00 策劃書 我要投稿

融資策劃書

  時光匆匆,一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了,我們又將迎來新的工作內(nèi)容,有新的工作目標,是時候認真思考策劃書如何寫了。策劃書要寫哪些內(nèi)容呢?下面是小編收集整理的融資策劃書,希望對大家有所幫助。

融資策劃書

融資策劃書1

  一、項目企業(yè)摘要

  創(chuàng)業(yè)計劃書摘要,是全部計劃書的核心之所在。

  其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù),本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

  二、業(yè)務(wù)描述

  企業(yè)的宗旨(200字左右)

  主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

  項目技術(shù)獨特性(請與同類技術(shù)比較說明)

  介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標,主要包括:

  1、研究資金投入

  2、研發(fā)人員情況

  3、研發(fā)設(shè)備

  4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢

  三、產(chǎn)品與服務(wù)

  創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容:

  1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值

  2、產(chǎn)品的開發(fā)過程,同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)?為什么?

  3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

  4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

  5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本,利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

  生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容:

  1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃:生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況,勞動力和雇員的情況,生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

  2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力

  3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力

  4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備

  5、生產(chǎn)工藝流程

  6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

  四、市場營銷

  介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等,

  目標市場,應(yīng)解決以下問題:

  1、你的細分市場是什么?

  2、你的目標顧客群是什么?

  3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?

  4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?

  5、你的營銷策略是什么?

  行業(yè)分析,應(yīng)該回答以下問題:

  1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

  2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何?

  3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

  4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

  5、政府是如何影響該行業(yè)的?

  6、是什么因素決定它的發(fā)展?

  7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

  8、進入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?

  競爭分析,要回答如下問題:

  1、你的主要競爭對手?

  2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

  3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?

  4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況,相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的.進展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么?

  5、你的策略是什么?

  6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?

  7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

  8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢?

  市場營銷,你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題:

  1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

  2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)

  3、廣告策略和促銷策略

  4、價格策略

  5、市場滲透與開拓計劃

  6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

  五、管理團隊

  全面介紹公司管理團隊情況,主要包括:

  1、公司的管理機構(gòu),主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

  2、要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)斗精神

  列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等)

  企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字)

  企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字)

  尚未有合適人選的關(guān)鍵職位?

  管理團隊優(yōu)勢與不足之處?

  人才戰(zhàn)略與激勵制度?

  外部支持:公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)名稱。

  六、財務(wù)預(yù)測

  財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容:

  1、過去三年的歷史數(shù)據(jù),今后三年的發(fā)展預(yù)測,主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書

  2、投資計劃:

  (1)預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額

  (2)風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

  (3)獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件

  (4)投資收益和再投資的安排

  (5)風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排

  (6)投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制

  (7)投資者介入公司經(jīng)營管理的程度

  3、融資需求

  創(chuàng)業(yè)所需要的資金額,團隊出資情況,資金需求計劃,為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額,資金需求的時間性,資金用途(詳細說明資金用途,并列表說明)

  融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說明,資金其他來源,如銀行貸段等。

  完成研發(fā)所需投入?

  達到盈虧平衡所需投入?

  達到盈虧平衡的時間?

  項目實施的計劃進度及相應(yīng)的資金配置、進度表。(略)

  七、資本結(jié)構(gòu)

  請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解,資金上、管理上的支持程度等)

  八、投資者退出方式

  股票上市:依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析,對公司上市的可能性做出分析,對上市的前提條件做出說明

  股權(quán)轉(zhuǎn)讓:投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

  股權(quán)回購:依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析,公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

  利潤分紅:投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的,按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析,公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明

  九、風(fēng)險分析

  企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

  詳細說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險,提出有效的風(fēng)險控制和防范手段,包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險

  十、其它說明

  您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

  請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

  關(guān)于項目承擔團隊的主要負責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細的個人簡歷及證明人。

  媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。

  創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。

  融資策劃書范文2第一節(jié)圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發(fā)展戰(zhàn)略

  公司基本情況

  圣美嘉酒莊向紅酒PE公司廣泛募資,資金額度擬不少于三千萬,以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力

  具體募資計劃

  第二節(jié)紅酒及市場分析

  一、公司產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢

  二、行業(yè)和市場

  三、公司的獨特性和市場競爭力

  四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢

  第三節(jié)融資需求和財務(wù)預(yù)測

  一、公司目前的財務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

  二、融資需求

  三、財務(wù)分析匯總表

  四、財務(wù)分析

  第四節(jié)公司運營和管理

  一、公司發(fā)展戰(zhàn)略

  二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

  三、人力資源規(guī)劃

  四、軟件開發(fā)管理

  五、市場策略

  六、外部支持

  七、資本運營

  第五節(jié)投資方的介入和退出

  一、投資建議

  二、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

  三、資本退出

  第六節(jié)風(fēng)險及對策

  一、風(fēng)險

  二、對策

融資策劃書2

  一、項目背景

  在新舊世紀交替之際,如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表 的全球網(wǎng)絡(luò)體系,使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作 用,是擺在我們面前的歷史重任。

  經(jīng)驗表明,任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取 得發(fā)展。我國當前的情況是:網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展,上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人,據(jù)國外 權(quán)威機構(gòu)估計,1999年底可能達到990萬人,前號喜人,網(wǎng)絡(luò)將有無限光 明的作為。

  雖然如此,我國網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比,無論在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù),還是在服務(wù) 質(zhì)量以度電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源,除了總體投 入不足,電信資費過高等客觀因素外,關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn) 與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。

  盡管眾多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購銷 及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系,但是縱觀我國當前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站, 幾乎都是搞形式,收效甚微,對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何 在?問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的 作用分析不夠、認識不足、運用不力,缺乏有效的手段,沒有找到正確的 切入點和牽引點。

  “網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來,發(fā)達國家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)平地而起,發(fā)展迅猛。據(jù)不完全 統(tǒng)計,目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念,幾乎涵蓋了所有商品種類。

  國外評論家是這樣說的:“看看你以前購買的一切物品,其中有多少 是通過討價還價買到的?將來,你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討 價還價中獲得。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能! 拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式,它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于:它把商品的定價權(quán)從賣方手中移交到了買方手中,從而極大地調(diào)動了 買方的購物積極性。

  網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比,其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時問的限制,使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展,產(chǎn)生了 質(zhì)的變化和飛躍。

  網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級,如此才能在 生動活潑的交易過程中,潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè) 信譽水準。

  網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購銷形式,同時也是一種極佳的廣告形式,它充 分滿足廠商及其產(chǎn)品的'宣傳要求,從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站。

  二、指導(dǎo)思想

  努力打造和完善以高新科技為基礎(chǔ)的,適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺。

  認真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會 協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務(wù)系統(tǒng)。 積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流,建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機制,以滿足國內(nèi)外消費 者日益增長的需求。

  充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用,以生動新穎、 多姿多彩且簡單易行的形式,匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性,以達到溝通供求、內(nèi)需、市場增溫的目的。

  有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合,加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程,以期五相促進、共存共榮。

  三、項目概況:

  1.項目名稱:商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。

  2.網(wǎng)站名稱:××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。

  3.國內(nèi)域名:

  4.國際域名:

  5.主辦單位:

  6.協(xié)辦單位:

  7.投資總額:人民幣120萬元。

  8.投資形式:現(xiàn)金、實物廈各種有價證券(詳見協(xié)議書)。

  9.投資比例:由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。

  四、主要任務(wù)

  20xx年的主要任務(wù)如下:

  3月中旬~3月下旬,建立、調(diào)試××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)站;4月上旬, 配合中關(guān)村電腦節(jié),嘗試性拍賣少量電腦類產(chǎn)品;

  5~8月,組織實施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會活動(國 內(nèi));9~12月,組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會(國際);

  8月中旬后,開通每年365天,每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù)。 聯(lián)合各界同仁,積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務(wù)促進會”和“中國電子商務(wù)發(fā)展基金”。

  五、效益分析

  社會效益:

  增強全民用網(wǎng)意識;促進電子商務(wù)發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國 產(chǎn)商品出口。

  經(jīng)濟效益:

  總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

  預(yù)計20xx年網(wǎng)絡(luò)常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元,兩場大型網(wǎng)絡(luò) 拍賣活動銷售總額不少于5000萬元,合計銷售總額約為9000萬元。按 3%計算,可分配利潤預(yù)計可達270萬元(9000萬元×3%=270萬元)。

  六、風(fēng)險預(yù)測

  本項目遵循“聯(lián)合社會力量,滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導(dǎo)作用,充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事,有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此,初始投 資規(guī)模僅為90萬元,且由多家分擔,大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè) 備和功能,現(xiàn)金投入較少。

  本項目將搶占多項全國第一,如:開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等,非常有利于吸引國內(nèi)外銷售商、廣 告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。

  本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數(shù)量 大,只要事先做好安排,堅持“不打無準備之仗”的原則,一般不會有意 外情況出現(xiàn)。

  本項目是以提供網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺和相關(guān)服務(wù)為主的中介服務(wù)業(yè),并不參加 風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨 的結(jié)算形式。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。 結(jié)論:投入小、風(fēng)險小、利潤也較小,但是周轉(zhuǎn)快,見效快。宜早下 手、早準備、早開張。

  七、項目實施單位性

  名稱:××公司

  成立時間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)

融資策劃書3

  第一章、公司基本情況

  果然值股份有限公司坐落于馬來西亞首都吉隆坡市,與馬來西亞重要港口馬六甲相鄰,交通方便。公司成立于20xx年1月,現(xiàn)有全職員工1000名,其中80%具有本科以上學(xué)歷,平均年齡不到40歲。

  公司是一個以生產(chǎn)銷售綠色果汁為主營業(yè)務(wù)的機構(gòu)組織,是一家致力于現(xiàn)代時尚消費、健康生活,提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類產(chǎn)品消費理念、周到服務(wù)的企業(yè)。擁有各項世界先進的果汁制造技術(shù)專利和現(xiàn)代化的生產(chǎn)設(shè)備,產(chǎn)品健康環(huán)保,廣受消費者歡迎,市場份額節(jié)節(jié)攀升,業(yè)績可觀。

  企業(yè)宗旨:以人品贏得信任,用精品滿足需求。

  企業(yè)文化和價值觀

  高效、安全、健康是我們的生產(chǎn)方式,溫暖、細致、貼心是我們的服務(wù)宗旨。以恒心讓消費者安心,用信心使消費者舒心。

  企業(yè)經(jīng)營理念

  用心服務(wù),盡善盡美。始于用戶需求,終于用戶滿意。

  第二章、行業(yè)市場分析

  (1)飲料行業(yè)發(fā)展態(tài)勢

  飲料行業(yè)是開放較早、市場化程度極高的行業(yè),從目前飲料市場的消費情況來看,碳酸飲料、水飲料占有較大的市場份額,銷售增長速度趨緩,邊際效益雖有增加,但邊際增長率趨于零,市場處于成熟階段。茶飲料、果汁飲料增長迅速,市場占有比例不斷擴大。 整個國際飲料市場的增長趨勢降變緩,但具有健康和保健功能的飲料產(chǎn)品是全球飲料工業(yè)的發(fā)展趨勢,主要包括功能強化、維生素和礦物質(zhì)強化、以及低能產(chǎn)品的開發(fā)。清淡型飲料產(chǎn)品將繼續(xù)流行,有機兒童產(chǎn)品將有不斷增產(chǎn)之勢,以滿足未來無添加劑兒童飲品的需求。

  功能性飲品的產(chǎn)品數(shù)量繼續(xù)增加(特別是含有益菌的品種),并將乳品概念注入到果汁領(lǐng)域中來;果汁及果汁飲料中將添加一種或多種維他命和礦物質(zhì);此外,果汁飲料和乳品飲料、果汁飲料和能量飲料的界限將更為模糊。

  功能強化成分包括活性乳酸菌,例如微生物和大豆,花青素(對視網(wǎng)膜有益)、番茄紅素(捕捉自由基)和膠原物質(zhì)及蘆薈(對皮膚有益)等。維他命和礦物質(zhì)強化指在果汁及果汁飲料中強化具有抗氧化功能的維他命(A、C、E)、鈣、維生素B系列和纖維素。果汁飲料的“低能”則是指低糖和低熱,主要通過減少糖和卡路里的含量,添加沒有營養(yǎng)的甜味劑得以實現(xiàn)。

  整個果汁飲料市場增長緩慢。與功能性飲料、茶飲料的功能對比,不斷追求變化的消費者對果汁飲料的即飲偏好開始大大減弱,果汁飲料面臨著即飲功能飲料的強勢攻擊。具有健康和保健功能的飲料產(chǎn)品是全球飲料工業(yè)的發(fā)展趨勢,其中主要包括功能強化、維生素和礦物質(zhì)強化,以及低能產(chǎn)品的開發(fā)。清淡飲料產(chǎn)品將繼續(xù)流行,有機兒童產(chǎn)品將有不斷增長趨

  勢,來滿足未來對無添加劑兒童飲品的需求。功能飲料產(chǎn)品數(shù)量的增加,將從乳品概念注入到果汁領(lǐng)域中來,果汁及果汁飲料中將添加一種或幾種維他命和礦物質(zhì)。果汁飲料和乳品飲料,果汁飲料和能量飲料的界限將更為模糊。

  (2)新產(chǎn)品開發(fā)方向

  飲料新品的研發(fā)趨勢主要有:解渴清爽、低糖低熱、口味拓展與創(chuàng)新、營養(yǎng)更豐富、更有解決目標消費者需求的針對性、賦予更時尚的心理附加值。飲料商需要在產(chǎn)品概念創(chuàng)新上花功夫,在低果汁含量的市場中有主力產(chǎn)品和品牌,同時在產(chǎn)品的屬性創(chuàng)新上要超越現(xiàn)有的產(chǎn)品,立足滿足消費者即飲定位的需求。

 。3)發(fā)展前景廣闊

  飲料業(yè)已經(jīng)成為一個比較成熟的行業(yè),碳酸類、果蔬汁類、瓶裝水類、牛奶/酸奶類、即飲茶類五種類型的飲料市場已經(jīng)被一兩個主導(dǎo)品牌所瓜分,而功能飲料是一個新型飲料,正處于市場導(dǎo)入期,所以市場上還沒有出現(xiàn)主導(dǎo)品牌。從消費者對未來飲料的需求來看,消費者越來越傾向于選擇綠色、健康的飲料。 由于人們對營養(yǎng)、健康、保健意識的增強,對這部分需求的人群也隨之擴大,而且在今后選擇飲用營養(yǎng)、健康、保健等功能的飲料的人群也在不斷增長,因此功能型飲料市場發(fā)展前景廣闊。

  功能飲料由市場開拓后期進入市場成長初期。可以預(yù)見,繼前幾年的茶、果汁飲料強勁增長之后,功能飲料將成為中國飲料產(chǎn)品的下一個增長熱點。

  飲料商需要在產(chǎn)品概念創(chuàng)新上花功夫,在低果汁含量的市場中有主力產(chǎn)品和品牌,同時在產(chǎn)品的屬性創(chuàng)新上要超越現(xiàn)有的產(chǎn)品,立足滿足消費者即飲定位的需求。

  第三章、產(chǎn)品與技術(shù)

  一、果汁技術(shù)與設(shè)備概覽

  天然果汁(原果汁)飲料,果汁飲料或是帶果肉果汁飲料等,其生產(chǎn)的基本原理和過程大致相同。主要包括:果實原料預(yù)處理,榨汁或浸提,澄清和過濾,均質(zhì),脫氧,濃縮,成分調(diào)整,包裝和殺菌等工序(渾濁果汁無需澄清過濾)。

  (一)原料的選擇和洗滌

  1. 應(yīng)有良好的風(fēng)味和芳香,色澤穩(wěn)定,酸度適中,并在加工和貯存過程中仍然保持這些優(yōu)良品質(zhì),無明顯的不良變化.

  2. 汁液豐富,取汁容易,出汁率較高.

  3. 原料新鮮,無爛果.采用干果原料時,干果應(yīng)該無霉爛果或蟲蛀果.

  (二)榨汁和浸提

  (1)破碎和打漿

  破碎的目的:提高出汁率

  (2)榨汁前的預(yù)處理

  a. 加熱

  適用于紅葡萄,紅西洋櫻桃,李,山楂等水果.

  原理:加熱使細胞原生質(zhì)中的蛋白凝固,改變細胞的半透性,同時使果肉軟化,果膠水解,降低汁液的粘度,從而提高出汁率.處理條件:60-70℃/15-30min

  b. 加果膠酶

  (3)榨汁

  榨汁方法依果實的結(jié)構(gòu),果汁存在的部位,組織性質(zhì)以及成品的品質(zhì)要求而異.

  a. 大部分水果果汁包含在整個果實中——破碎壓榨;

  b. 有厚的外皮(柑橘類和石榴等)——逐個榨汁或先去皮.

  果實的出汁率取決于果實的質(zhì)地,品種,成熟度和新鮮度,加工季節(jié),榨汁方法和榨汁效能.

  (4)粗濾

  (三)果汁的澄清和過濾

  (1)澄清

  電荷中和,脫水和加熱都足以引起膠粒的`聚集沉淀,一種膠體能激化另一種膠體,并使之易被電解質(zhì)所沉淀,混合帶有不同電荷的膠體溶液,能使之共同沉淀.這些特性就是澄清時使用澄清劑的理論根據(jù).常用的澄清劑有明膠,皂土,單寧和硅溶膠等.

  ① 自然澄清

 、 明膠單寧澄清法:果汁中帶負電荷的膠狀物質(zhì)和帶正電荷的明膠相互作用,凝結(jié)沉淀,使果汁澄清.

  ③ 加酶澄清法

  原理:利用果膠酶制劑水解果汁中的果膠物質(zhì),使果汁中其他膠體失去果膠的保護作用而共同沉淀.

  果膠酶的作用條件:最適溫度50~55℃,用量2~4kg/T果汁,可直接加入榨出的新鮮果汁中或在果汁加熱殺菌后加入.

 、 冷凍澄清法

  原理:冷凍改變膠體的性質(zhì),而在解凍時形成沉淀(濃縮脫水).尤適用于蘋果汁

 、 加熱凝聚澄清法(簡便,效果好)

  原理:果膠物質(zhì)因溫度劇變而變性,凝固析出.方法:在80~90s內(nèi)加熱至80~82℃,然后快速冷卻至室溫.

  (2) 過濾

  (四)果汁的均質(zhì)和脫氣

  (1) 均質(zhì)

  渾濁果汁生產(chǎn)中的特殊要求,多用于玻璃瓶包裝的產(chǎn)品,馬口鐵罐產(chǎn)品很少采用.冷凍保藏果汁和濃縮果汁無須均質(zhì).

  (2) 脫氣

  果汁中存在大量的氧氣,會使果汁中的Vc遭破壞,氧與果汁中的各種成分反應(yīng)而使香氣和色澤惡化,會引起馬口鐵罐內(nèi)壁腐蝕.在加熱時更為明顯.常采用真空脫氣法,氮氣交換法.

  (五)果汁的糖酸調(diào)整與混合

  絕大多數(shù)果汁成品的糖酸比為(13:1)-(15:1).許多水果能單獨制得品質(zhì)良好的果汁,但與其他品種的水果適當配合則更好.

  在鮮果汁中加入適量的砂糖和食用酸(檸檬酸或蘋果酸)

 、 糖度的測定和調(diào)整

 、 含酸量的測定和調(diào)整

  采用不同品種的原料混合制汁調(diào)配

  (六)果汁的濃縮

  a. 真空濃縮法(一般23-35℃/94.7kPa);

  b. 冷凍濃縮法(可溶性物質(zhì)≯50%);

  c. 反滲透濃縮法(主要選用醋酸纖維膜和其他纖 維素膜);

  d. 芳香物質(zhì)回收.

  (七)果汁的殺菌和包裝

  (1) 果汁的殺菌

  a. 殺菌工藝的選擇原則:既要殺死微生物,又要盡可能減低對產(chǎn)品品質(zhì)的影響.

  b. 最常用的方法:高溫短時(93±2℃/15~30s)

  c. 殺菌后的灌裝:高溫灌裝(熱灌裝)和低溫灌裝(冷灌裝)

  (2) 果汁的包裝

  a. 碳酸飲料一般采用低溫灌裝;

  b. 果實飲料,除紙質(zhì)容器外,幾乎都采用熱灌裝(由于滿量灌裝,冷卻后果汁容積縮小,容器內(nèi)形成一定的真空度)罐頭中心溫度>70℃.

  二、產(chǎn)品優(yōu)勢

  與碳酸飲料比較,果汁飲料優(yōu)勢明顯

  果汁飲料同一般碳酸飲料的比較,區(qū)別與特點

  第四章、融資計劃及投資退出

 。ㄒ唬┤谫Y規(guī)劃

  公司計劃3~5個風(fēng)險投資商,擬吸收風(fēng)險投資1000萬元。得到的資金將作以下用途:

  (1) 購置過濾器10臺,投資60萬元

  (2) 反滲透設(shè)備10臺,投資50萬元

 。3) 滅菌設(shè)備5臺,投資100萬元

 。4) 儲罐30個,投資30萬元

  (5) 飲料泵20個,投資30萬元

 。6) 配液罐5個,投資50萬元

 。7) 均質(zhì)機5臺,投資150萬元

 。8) 灌裝機6臺,投資50萬元

 。9) 其他辦公設(shè)備等合計30萬元

 。ǘ┩顿Y方在公司經(jīng)營管理中的地位、作用

  投資方通過選派董事參與公司決策,但是不干預(yù)企業(yè)日常經(jīng)營管理,投資者可向公司委派一名財務(wù)監(jiān)督員,監(jiān)督公司資金運用情況。若不委派財務(wù)監(jiān)督,可以委托會計師事務(wù)所行使監(jiān)督工作。

  公司每月向董事會和投資者提供現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表和損益表。公司總經(jīng)理必須向董事會書面匯報當月經(jīng)營狀況和下月財務(wù)預(yù)算計劃。投資者可要求總經(jīng)理向其匯報經(jīng)營狀況,但每季度最多一次。

  (三)退出方式

  風(fēng)險投資者并不是要長期持有公司股份,而是要在適當?shù)臅r候退出,并取得收益。我們把投資者在退出時候的資本最大化增值放在重要的位置,將始終堅持“企業(yè)價值最大化”的經(jīng)營目標。

  投資者退出的方式主要有IPO(首次公開發(fā)行)、出售、清算或破產(chǎn)三種,其中IPO是最成功的退出方式,上市退出所帶來的收益高于其他退出途徑。公司三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃確定:第一年完成股份制改造;

  第二年達到創(chuàng)業(yè)板上市標準并上市。公司在三年內(nèi)將密切關(guān)注創(chuàng)業(yè)板市場動態(tài),時刻與證券業(yè)界保持聯(lián)系,力求第三年年公司在創(chuàng)業(yè)板上市,風(fēng)險投資家成功退出。

融資策劃書4

  一、公司介紹

  1、公司簡介

  主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

  2、公司現(xiàn)狀

  在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計也請注明。

  3、股東實力

  股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團,那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

  4、歷史業(yè)績

  對于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過什么項目,經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾,都是要特別說明的地方,如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

  5、資信程度

  把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽,都可以寫進去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

  6、董事會決議

  對于需要融資的項目,必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度,而不是戲言。

  二、項目分析

  1、項目的基本情況

  位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報告中指出。

  2、項目來歷

  項目來歷是指項目的來龍去脈,項目的上家是誰,怎么得到的項目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。

  3、證件狀況文件

  項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

  4、資金投入

  自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,方便了解項目的資金狀況。

  5、市場定位

  指項目的市場定位,包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

  6、建造的過程和保證

  項目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

  三、市場分析

  1、地方宏觀經(jīng)濟分析

  房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

  2、房地產(chǎn)市場的分析

  房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,平均價格,各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,但是,因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤,所以,嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過典型項目的分析來代替。

  3、競爭對手和可比較案例

  分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等,同時,也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況,以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

  4、未來市場預(yù)測及影響因素

  未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

  四、管理團隊

  1、人員構(gòu)成

  公司主要團隊的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。

  2、組織結(jié)構(gòu)

  企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

  3、管理規(guī)范性

  管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評價?梢杂蓪iT的管理顧問公司來評價和說明。

  4、重大事項

  對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

  五、財務(wù)計劃

  一個好的財務(wù)計劃,對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,如果財務(wù)計劃準備的不好,會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象,降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

  其中,對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

  六、融資方案的設(shè)計

  1、融資方式

  (1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)方式:融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,協(xié)助融資人快速成長,在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報的一種投資方式。

  操作步驟:簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

  A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

  B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

  C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

 。2)債權(quán)融資方式

  方式:投融資雙方簽定借貸合同進行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

 。3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

  投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

 。4)房地產(chǎn)信托融資

 。5)多種融資方式的組合

  在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式,這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的`償還上有明確的預(yù)期。

  2、融資期限和價格

  融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

  3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險,所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,如何克服這些風(fēng)險。)

  對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

  A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本,及追加資金成本。

  B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

  C、破產(chǎn)風(fēng)險

  D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

  E、融資者為掌控全局經(jīng)營,在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

  F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

  風(fēng)險化解方案

  A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

  B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控,并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

  C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后,評估其付款和還款能力。

  D、資方審核融資方的還款計劃可行性,一旦確定后將按還款計劃回款。

  4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機制問題,所以,需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

  A、股權(quán)方式融資的退出

  項目進行中投資方退出;

  項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份,第三種投資方享受整個項目的分紅;

  B、債權(quán)方式融資退出

  項目進行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

  項目完成投資方退出,按時還本付息;

  5、抵押和保證

  在涉及到投資安全的時候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽卓著的公司的保證。

  6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細節(jié),即如何保證投資項目是可行的。

  七、摘要

  長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的,而對于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。

  供應(yīng)鏈融資模式

  1、經(jīng)銷商模式

  保兌倉

  產(chǎn)品概述:是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作,交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持,并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨,生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務(wù)。

  業(yè)務(wù)流程:

 。1)生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

 。2)經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

 。3)交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

 。4)經(jīng)銷商交存提貨保證金

  (5)交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

 。6)生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

  功能特點:

  (1)促進核心企業(yè)商品銷售,提前預(yù)收貨款

  (2)協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款,鎖定未來可能上漲的商品價格

 。3)協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

  (4)經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時,核心企業(yè)對銀票的敞口承擔相應(yīng)的差額退款責(zé)任、

  2、廠商銀

  產(chǎn)品概述:是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作,由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持,同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行,交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管,并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金(或貨物)的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

  業(yè)務(wù)流程:

 。1)生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

 。2)經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

 。3)交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

  (4)生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

 。5)經(jīng)銷商交存提貨保證金(或貨物)

 。6)交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

  (7)經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

  功能特點:

 。1)促進核心企業(yè)商品銷售,及時回籠貨款

 。2)協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品,鎖定未來可能上漲的商品價格

  (3)釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金,加速存貨的周轉(zhuǎn)

 。4)經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時,核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購

 。5)質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

  3、動產(chǎn)質(zhì)押

  產(chǎn)品概述:是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔保,交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管,以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。

  業(yè)務(wù)流程:

  (1)借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

 。2)辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

  (3)交行向借款人發(fā)放融資

 。4)借款人交存提貨保證金(或貨物)

 。5)交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

 。6)借款人向監(jiān)管公司提貨

  功能特點:

 。1)質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點;

 。2)交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

 。3)借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資

 。4)監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)

  供應(yīng)商服務(wù)

  1、銀票保貼

  產(chǎn)品概述:是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作,由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

  業(yè)務(wù)流程:

 。1)交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

  (2)核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商

 。3)交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)

  功能和特點:

  根據(jù)需要,交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)

  2、商票保貼

  產(chǎn)品概述:是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作,由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

  業(yè)務(wù)流程:

 。1)供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

 。2)核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行

 。3)交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞

  (4)交行對商票進行貼現(xiàn)

 。5)商票到期托收,用于還款

  功能和特點:

  (1)降低核心企業(yè)財務(wù)成本

 。2)實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

 。3)加快資金回籠速度,有效緩解供應(yīng)商資金壓力

 。4)票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞,有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險

  3、國內(nèi)保理

  產(chǎn)品概述:是指交行應(yīng)供應(yīng)商(賣方)申請,受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)(買方)銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款,并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

  業(yè)務(wù)流程:

 。1)供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨,形成應(yīng)收賬款

 。2)供應(yīng)商與交行簽訂保理合同,申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

  (3)核心企業(yè)向交行確認應(yīng)收賬款金額

 。4)交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應(yīng)收賬款金額,向供應(yīng)商發(fā)放保理融資

 。5)應(yīng)收賬款到期,核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款,歸還保理融資

  功能和特點:

 。1)有追索權(quán)國內(nèi)保理項下,如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款,則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款;無追索權(quán)國內(nèi)保理項下,如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款,在無商業(yè)糾紛情況下,交行無權(quán)追索供應(yīng)商

 。2)無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表,提高資產(chǎn)流動性的作用

 。3)交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的,國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標準、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)

 。4)國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合

  4、國內(nèi)信用證

  產(chǎn)品概述:是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行(協(xié)辦行)、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行(主辦行)四方合作,由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持,同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資,如信用證議付的一種金融服務(wù)。

  業(yè)務(wù)流程:

  (1)核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證

 。2)核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證,并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商

 。3)供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

 。4)供應(yīng)商向其開戶行交單

 。5)單據(jù)傳遞,審單承兌(遠期)

 。6)核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單,核心企業(yè)提貨

 。7)信用證到期,核心企業(yè)付款,并通過供應(yīng)商開戶行將款項劃至供應(yīng)商賬戶

  功能和特點:

  (1)是買方獲取短期融資的有效渠道

 。2)銀行內(nèi)部傳遞單據(jù),防止商業(yè)欺詐,規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險

  (3)銀行承擔第一付款責(zé)任,規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險

  (4)開證后承兌前,不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務(wù)報表上;承兌后,才體現(xiàn)在財務(wù)報表的應(yīng)付科目

融資策劃書5

  一、公司介紹

  1、公司簡介

  主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

  2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計也請注明。

  3、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團,那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

  4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過什么項目,經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾,都是要特別說明的地方,如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

  5、資信程度把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽,都可以寫進去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

  6、董事會決議對于需要融資的項目,必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度,而不是戲言。

  二、項目分析

  1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報告中指出。

  2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈,項目的上家是誰,怎么得到的項目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。

  3、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

  4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,方便了解項目的`資金狀況。

  5、市場定位指項目的市場定位,包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

  6、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

  三、市場分析

  1、地方宏觀經(jīng)濟分析

  房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

  2、房地產(chǎn)市場的分析

  房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,平均價格,各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,但是,因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤,所以,嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過典型項目的分析來代替。

  3、競爭對手和可比較案例

  分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等,同時,也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況,以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

  4、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

  四、管理團隊

  1、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點。

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