銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3篇[熱]

　　在不斷進(jìn)步的時(shí)代，報(bào)告對(duì)我們來說并不陌生，報(bào)告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。為了讓您不再為寫報(bào)告頭疼，以下是小編為大家整理的銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告1

　　按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)實(shí)施方案》文件精神，為有力推進(jìn)合規(guī)提升年活動(dòng)深入開展，我社積極組織相關(guān)人員，進(jìn)行全方面排查，現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報(bào)如下：

　　一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　為有力推進(jìn)合規(guī)提升年活動(dòng)深入開展，確保這次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)取得實(shí)效，促進(jìn)我社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕各類案件的發(fā)生，特成立案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)小組。

　　組長(zhǎng)：

　　成員：

　　二、確定排查范圍和重點(diǎn)。

　　本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查范圍：本次排查活動(dòng)由社主任負(fù)責(zé)，具體組織實(shí)施，并接受監(jiān)管部門及上級(jí)部門的指導(dǎo)，對(duì)我社全體員工進(jìn)行全面排查，做到不漏一人。

　　本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查重點(diǎn)為：一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為；二是銀行賬戶開立是否嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法，印押證及對(duì)賬管理是否規(guī)范；三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行三個(gè)辦法一個(gè)指引，是否認(rèn)真落實(shí)貸款三查制度，是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為；四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺(tái)參與社會(huì)非法集資活動(dòng)。

　　三、排查具體情況

　　往來業(yè)務(wù)

　　1、在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅(jiān)持實(shí)時(shí)清算、隨發(fā)隨收、當(dāng)日結(jié)平、信用社不墊款的原則；

　　2、設(shè)有專門的資金清算崗位，制定了嚴(yán)密的工作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，記賬、復(fù)核、制單、送票、對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置，并相互制約；

　　3、對(duì)操作員實(shí)行定期崗位輪換或強(qiáng)制休假制度，密押?jiǎn)T設(shè)置的密碼進(jìn)行嚴(yán)格保密并定期更換；

　　4、實(shí)行印、押、證三人分管；相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進(jìn)行管理和使用；

　　5、定期對(duì)應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進(jìn)行檢查、清理，并掌握真實(shí)的交易背景及資金走向。

　　財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

　　1、柜員管理

　　建立健全了柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限；

　　確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，并保證嚴(yán)格對(duì)授權(quán)密碼進(jìn)行保密；

　　每日日終主管柜員都要對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督；

　　專門指定了一名柜員負(fù)責(zé)辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù)；

　　柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定，并對(duì)可疑交易進(jìn)行登記；

　　柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)，過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批，辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時(shí)登記；

　　嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在交接代簽名，交接不連續(xù)，柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

　　3、印章、重要空白憑證管理

　　業(yè)務(wù)印章的`制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作，并進(jìn)行登記備案；

　　個(gè)人名章按規(guī)定保管，不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象；

　　有價(jià)單證、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)、銷毀都符合規(guī)定，建立登記簿，逐份進(jìn)行登記；

　　印、押、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價(jià)單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

　　4、賬戶管理

　　按規(guī)定進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更；

　　加強(qiáng)對(duì)賬戶支付交易真實(shí)性的審查，沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象；

　　辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作；

　　過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實(shí)。

　　5、對(duì)賬管理

　　每月對(duì)往來業(yè)務(wù)適時(shí)核對(duì)，對(duì)賬單都能及時(shí)發(fā)出和收回，堅(jiān)持對(duì)余額和發(fā)生額同時(shí)進(jìn)行核對(duì)；

　　加強(qiáng)了對(duì)銀企、銀儲(chǔ)對(duì)賬工作，做到按月對(duì)賬和適時(shí)對(duì)賬相結(jié)合；

　　對(duì)賬單收回后換人核對(duì)，加蓋印章與預(yù)留印鑒保持了一致；

　　賬務(wù)核對(duì)堅(jiān)持對(duì)賬崗位與記賬崗位嚴(yán)格分離制度，出現(xiàn)對(duì)賬不符時(shí)，都認(rèn)真核查并返回處理；

　　按照規(guī)定進(jìn)行全面賬戶核對(duì)，達(dá)到賬務(wù)六相符；

　　不存在因虛假經(jīng)營(yíng)、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。

銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告2

　　近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號(hào)文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

　　一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的.具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：

　　1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。

　　2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。

　　3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。

　　4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。

　　5是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無誤后方可投入使用。

　　6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。

　　四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

　　五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3

　　根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，總行高度重視，按照通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第季度工作開展情況報(bào)告如下：

　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況

　　為確保非法集資專項(xiàng)整治工作扎實(shí)開展，總行成立以為組長(zhǎng)，為副組長(zhǎng)，為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報(bào)工作。

　　二、排查工作開展情況

　　為了使排查工作取得實(shí)效，與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：

　　一是將非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常

　　行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合，堅(jiān)持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員工。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。

　　二是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。

　　三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對(duì)新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書。

　　三、排查結(jié)果

　　通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

　　四、取得成效

　　通過開展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查，及時(shí)向社會(huì)公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的.家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶管理監(jiān)測(cè)及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。

　　五、今后工作打算

　　持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求，使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。

　　持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題，要按照打早打小打苗頭原則，積極妥善處置。

　　持續(xù)建立排查工作長(zhǎng)效機(jī)制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。

　　持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測(cè)和貸前涉非調(diào)查。

　　持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對(duì)于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

　　持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。

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