亚洲v欧美v国产v在线成_制服丝袜中文字幕丝袜专区_一区二区三区韩国电影_激情欧美一区二区中文字幕

我要投稿 投訴建議

銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2023-08-08 13:31:16 其他報(bào)告 我要投稿

銀行自查報(bào)告15篇(實(shí)用)

  在人們素養(yǎng)不斷提高的今天,報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生,我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢?以下是小編收集整理的銀行自查報(bào)告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

銀行自查報(bào)告15篇(實(shí)用)

銀行自查報(bào)告1

  為加強(qiáng)和規(guī)范安全生產(chǎn)應(yīng)急管理工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),更加有效地加強(qiáng)和改進(jìn)安全生產(chǎn)應(yīng)急管理工作,按照《國(guó)家安全生產(chǎn)應(yīng)急救援指揮中心關(guān)于開(kāi)展安全生產(chǎn)應(yīng)急管理專項(xiàng)執(zhí)法檢查的通知》(應(yīng)急綜合201632號(hào))和《關(guān)于開(kāi)展安全生產(chǎn)應(yīng)急管理工作專項(xiàng)檢查的通知》的有關(guān)規(guī)定及《關(guān)于開(kāi)展安全生產(chǎn)應(yīng)急管理工作專項(xiàng)檢查的通知》(金泥安發(fā)201644號(hào))文件要求,對(duì)金泥干法廠安全生產(chǎn)應(yīng)急管理工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下。

  一、應(yīng)急機(jī)構(gòu)建設(shè)

  我廠高度重視安全生產(chǎn)應(yīng)急工作,成立了以廠長(zhǎng)為組長(zhǎng)的應(yīng)急管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,副廠長(zhǎng)、車間主任為成員。形成應(yīng)急管理體系,明確了機(jī)構(gòu)性質(zhì)、職能、編制。全面推進(jìn)應(yīng)急管理工作,初步形成了“分類管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、屬地為主”的應(yīng)急管理體制,建立了應(yīng)急管理機(jī)構(gòu),加強(qiáng)了應(yīng)急保障能力建設(shè),完善了應(yīng)急機(jī)制,加大了應(yīng)急管理宣傳教育,進(jìn)一步規(guī)范了應(yīng)急信息報(bào)送工作,提升了應(yīng)對(duì)突發(fā)公共事件的能力。

  二、應(yīng)急培訓(xùn)開(kāi)展、宣傳情況

  以“強(qiáng)化安全生產(chǎn)觀念,提升全民安全素質(zhì)”為主題的20xx年“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)為契機(jī),以多種形式進(jìn)行宣傳,并成立了“安全生產(chǎn)月”領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了活動(dòng)主題、形式和具體內(nèi)容。6月9日,舉辦了“20xx安全生產(chǎn)咨詢宣傳日”活動(dòng),共發(fā)放安全生產(chǎn)宣傳資料200余份。各車間部門按照統(tǒng)一安排部署,制作了安全生產(chǎn)宣傳標(biāo)語(yǔ)、宣傳欄、懸掛條幅等方式宣傳安全生產(chǎn)知識(shí)。廠部于20xx年月21日—22日舉辦了應(yīng)急預(yù)案

  相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容有公司生產(chǎn)安全事故綜合應(yīng)急預(yù)案、金泥干法廠突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案、金泥干法廠安全生產(chǎn)事故綜合應(yīng)急預(yù)案、安全應(yīng)急知識(shí)、崗位人員自救互救知識(shí)、避險(xiǎn)逃生技能等相關(guān)內(nèi)容。通過(guò)此次培訓(xùn),參加培訓(xùn)的人員均對(duì)應(yīng)急預(yù)案方面的相關(guān)知識(shí)有了全面透徹的了解,提高了廣大干部職工的應(yīng)急處置能力,讓廣大職工了解并掌握了安全應(yīng)急知識(shí),為下一步的應(yīng)急演練奠定了基礎(chǔ)。

  三、預(yù)案執(zhí)行及演練情況

  按照《關(guān)于開(kāi)展20xx年安全事故應(yīng)急救援預(yù)案演練活動(dòng)的通知》金泥安發(fā)[20xx]25號(hào)要求,我廠于20xx年6月23日上午9時(shí)在金泥干法在中控樓前,進(jìn)行了煤磨系統(tǒng)火災(zāi)安全事故應(yīng)急救援預(yù)案演練,通過(guò)演練給廣大干部職工上了一堂具有可行性、可靠性、實(shí)用性、針對(duì)性及有效性的“理論聯(lián)系實(shí)際”的'遇到突發(fā)安全事故采取應(yīng)急救援處置的教育課,檢驗(yàn)了全體員工的應(yīng)急反應(yīng)能力,協(xié)作能力及實(shí)戰(zhàn)能力。

  演練由應(yīng)急救援領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)張得秀主持,市安監(jiān)局、環(huán)保局領(lǐng)導(dǎo)、公司領(lǐng)導(dǎo)、各分廠及干法廠干部職工進(jìn)行了評(píng)審、觀摩和參加。演習(xí)結(jié)束后本車間根據(jù)演習(xí)情況,組織應(yīng)急救援領(lǐng)導(dǎo)小組成員、班組長(zhǎng)負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員對(duì)演習(xí)效果進(jìn)行了評(píng)估。

  四、存在的主要問(wèn)題、差距、原因

  廠部救護(hù)隊(duì)人員整體素質(zhì)有待提高,對(duì)突發(fā)事件中存在的問(wèn)題不能夠采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。加強(qiáng)應(yīng)急管理體系建設(shè),推動(dòng)應(yīng)急演練工作。

  如何處理好強(qiáng)化安全生產(chǎn)教育與緊急生產(chǎn)任務(wù)是一對(duì)矛盾的兩個(gè)方面,生產(chǎn)任務(wù)越是緊急,越容易出現(xiàn)安全生產(chǎn)事故,需要更加注重安全生產(chǎn)。本廠在這方面需要加強(qiáng),努力做好協(xié)調(diào)工作。

  安全生產(chǎn)應(yīng)急管理工作的基本思路和重點(diǎn)工作搞好規(guī)劃、合理布局、增加裝備、健全隊(duì)伍、提升素質(zhì),形成完善的專業(yè)應(yīng)急救援體系,建立健全安全生產(chǎn)應(yīng)急管理(救援指揮)機(jī)構(gòu),進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè),切實(shí)開(kāi)展好安全生產(chǎn)應(yīng)急演練和培訓(xùn)工作。進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)應(yīng)急救援裝備和保障能力建設(shè),進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)應(yīng)急工作法制建設(shè)并加強(qiáng)醫(yī)療救護(hù)體系建設(shè)。

  金泥干法廠

  20xx年XX月XX日

銀行自查報(bào)告2

  按照黨中央、省委和局的安排,我們黨員干部開(kāi)展了新時(shí)期的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)。按照*819會(huì)議精神的指示,我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份,更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù),即堅(jiān)持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開(kāi)展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),在社會(huì)各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設(shè),集中解決形式主義、官僚主義、享樂(lè)主義和奢靡之風(fēng)。對(duì)此,作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù),堅(jiān)持什么、反對(duì)什么,說(shuō)什么話,做什么事,都要符合黨的要求,F(xiàn)就自查自己的“四風(fēng)”整理一下,現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下:

  一、“四風(fēng)”存在形式、存在的問(wèn)題及原因

  由于自身長(zhǎng)期的工作作風(fēng),從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個(gè)問(wèn)題:

  (一)形式主義走過(guò)程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降?突顯;形式主義不注重調(diào)查研究,不了解實(shí)際情況,思想認(rèn)識(shí)上落實(shí)不到位;還存在只注重傳達(dá)會(huì)議文件的固有模式;即還存在走過(guò)程、走形式的思想。大部分的思想認(rèn)識(shí)力度不夠(泛泛空談,坐而論道,紙上談兵,“以會(huì)議落實(shí)會(huì)議,以文件落實(shí)文件”);

  (二)官僚主義的過(guò)時(shí)的思想的存在,即基層群眾言路的傳遞速度沒(méi)有及時(shí)收集上來(lái)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)制度上存在不合理工作流程:一方面,對(duì)大部分合作伙伴來(lái)說(shuō),審批流程太冗長(zhǎng),太復(fù)雜,行政審批制度有待于改進(jìn);另一方面,在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式上,還存在大項(xiàng)目、大業(yè)務(wù)方面,總體把握不到位;

  (三)工作方面存在享樂(lè)主義理念,即革命的優(yōu)良作風(fēng)有消減之趨、理想信念動(dòng)搖,奉行及時(shí)行樂(lè)的人生哲學(xué)。

  (四)經(jīng)營(yíng)方面存在奢靡之風(fēng),即辦公用品的鋪張浪費(fèi)有一定變動(dòng)規(guī)律之勢(shì),在這方面沒(méi)有得到很好的控制;

  工作中,還存在其它形式的問(wèn)題如:習(xí)慣于用傳統(tǒng)的定向思維辦事,改革創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng);工作中有畏難情緒,感到壓力較大;對(duì)下面提出的問(wèn)題落實(shí)得不夠,重視得不夠,落實(shí)能力不強(qiáng);熱衷于做表面文章,抓落實(shí)不夠;在布置一些工作任務(wù)時(shí),未完全考慮基層的承受力和壓力,下面感到不堪重負(fù);對(duì)基層的干部成長(zhǎng)關(guān)心不夠以會(huì)議貫徹會(huì)議,以文件貫徹文件,會(huì)議文件多,難以應(yīng)付;各種檢查多,有的流于形式,針對(duì)性不強(qiáng)。經(jīng)營(yíng)方法制度改革力度不夠,等等

  作為一名經(jīng)營(yíng)方面的領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份子,針對(duì)以上的問(wèn)題的存在,我認(rèn)真分析其產(chǎn)生原因。為什么會(huì)出現(xiàn)此類問(wèn)題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長(zhǎng)期的固有工作方式的存在,還有對(duì)存在的小問(wèn)題關(guān)心度不夠,對(duì)基層群眾的反映信息的傳遞時(shí)間沒(méi)有及時(shí)作好掌握而導(dǎo)致的;還有最重要的原因:在平時(shí)的工作中,存在工作時(shí)間合理化程度不夠完美,即時(shí)間安排上,沒(méi)有安排好處理文件精神的空檔期。

  二、下一步的工作思路及解決問(wèn)題的措施

  廣大黨員干部和專家學(xué)者普遍認(rèn)為,“四風(fēng)”問(wèn)題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導(dǎo)思想和理論基礎(chǔ),其要害是使黨脫離群眾,喪失密切聯(lián)系群眾這個(gè)最大政治優(yōu)勢(shì)。長(zhǎng)此以往,必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此,對(duì)“四風(fēng)”問(wèn)題必須高度重視并認(rèn)真解決?傊槍(duì)自身存在的問(wèn)題,應(yīng)必須高度重視并認(rèn)真解決它。

  (一)從思想上,加強(qiáng)群眾路線意識(shí)的認(rèn)識(shí)力度

  1、緊抓學(xué)習(xí)文件不放松,切實(shí)解決思想認(rèn)識(shí)不到位的問(wèn)題思想上要增強(qiáng)黨的意識(shí),盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù),堅(jiān)持什么、反對(duì)什么,說(shuō)什么話,做什么事,都要符合黨的要求,真正做到“千磨萬(wàn)擊還堅(jiān)勁,任爾東西南北風(fēng)”。做好自身的思想工作,必須講人民性。堅(jiān)持人民性,就是要把實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),堅(jiān)持以民為本、以人為本。要樹(shù)立以人民為中心的工作導(dǎo)向,把服務(wù)群眾同教育引導(dǎo)群眾結(jié)合起來(lái),把滿足需求同提高素養(yǎng)結(jié)合起來(lái);要堅(jiān)決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問(wèn)題,堅(jiān)決克服一味迎合市場(chǎng)帶來(lái)的低俗化現(xiàn)象。

  2、學(xué)習(xí)要抓在“深”字上下功夫,做到真學(xué)真懂真用

  當(dāng)前,思想文化不斷交流交融交鋒,觀念意識(shí)日益多樣多元多變,科學(xué)技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展,思想工作上社會(huì)條件已大不一樣了。有些做法過(guò)去有效,現(xiàn)在未必有效;有些過(guò)去不合時(shí)宜,現(xiàn)在卻勢(shì)在必行;有些過(guò)去不可逾越,現(xiàn)在則需要突破!安蝗招抡弑厝胀恕保龊盟枷牍ぷ,比以往任何時(shí)候都更加需要?jiǎng)?chuàng)新;因此,加深真學(xué)真懂真用的思想意識(shí)必不可少。

  3、整改要抓在“實(shí)”字上下功夫,以實(shí)際行動(dòng)取信于民

  打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實(shí)踐活動(dòng),關(guān)鍵在整改落實(shí)。教育實(shí)踐活動(dòng)成效如何,就是看有沒(méi)有解決問(wèn)題,不解決實(shí)際問(wèn)題就是形式主義,就會(huì)失信于民。開(kāi)展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),群眾一方面拍手叫好,另一方面也擔(dān)憂會(huì)不會(huì)搞形式走過(guò)場(chǎng)、“四風(fēng)”能不能真正剎住。

  (二)觀念上,要牢記把握“!、“長(zhǎng)”的精髓

  凡事貴在“恒”字,切忌一暴十寒,虎頭蛇尾。持久才能長(zhǎng)久,深入才能深刻。改進(jìn)作風(fēng),去除“四風(fēng)”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風(fēng)建設(shè)的新變化、新氣象、新成效,關(guān)鍵就在“!、“長(zhǎng)”二字,一是經(jīng)常抓,一是長(zhǎng)期抓。除“四風(fēng)”要用時(shí)間來(lái)驗(yàn)證成效,不能只做表面文章,搞“一陣風(fēng)”,而應(yīng)堅(jiān)持“!薄ⅰ伴L(zhǎng)”二字,形成長(zhǎng)效機(jī)制,要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實(shí)化于行,進(jìn)而養(yǎng)成個(gè)人良好的行政行為習(xí)慣。但必須清醒地認(rèn)識(shí)到,作風(fēng)問(wèn)題具有頑固性和反復(fù)性,抓一抓就好轉(zhuǎn),松一松就反彈。除“四風(fēng)”也一樣,不能抓一陣,松一陣,更不能抓而不緊、抓而不實(shí)。時(shí)刻牢記“!、“長(zhǎng)”二字,樹(shù)立經(jīng)常抓、長(zhǎng)期抓的思想,建立常態(tài)化、長(zhǎng)效化自我意識(shí)觀念。

  (三)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面,踐行好新時(shí)期的、人生觀

  享樂(lè)主義是艱苦奮斗的大敵,作為領(lǐng)導(dǎo)班子成員一份子要抵御誘惑,抵御墮入腐敗的深淵。在平時(shí)的工作中,必須高度警惕享樂(lè)主義的侵蝕。我們?cè)诠ぷ魃弦l(fā)揚(yáng)不怕苦不怕累,不逃避責(zé)任,遇到困難和矛盾不繞著走,愿意到生產(chǎn)工地和基層指導(dǎo)工作、開(kāi)展工作;形成正確的人生觀、價(jià)值觀及世界觀。

  (四)行動(dòng)上,提高自身帶頭作用,做好辦公用品的節(jié)約工作

  總之,一切為了群眾、一切依靠群眾,從群眾中來(lái)、到群眾中去,集中起來(lái)、堅(jiān)持下去。這樣的群眾路線,是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)這個(gè)根本方法,才能對(duì)準(zhǔn)焦距、找準(zhǔn)穴位、抓住要害,來(lái)一次大排查、大檢查、大掃除,集中徹底解決“四風(fēng)”問(wèn)題。認(rèn)真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求,像過(guò)“檢測(cè)儀”一樣,對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)檢視自己的言行舉止!扮R子”照得準(zhǔn)不準(zhǔn)、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好,不能僅限于“自我評(píng)價(jià)”和“自我滿意”,應(yīng)更多地聽(tīng)聽(tīng)群眾的意見(jiàn)和看法,接受群眾的檢驗(yàn),敢于下決心、下狠勁、下猛藥,才能真正實(shí)現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了,才能更好地實(shí)現(xiàn)自已更高的人生價(jià)值;更好地引領(lǐng)正能量為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

銀行自查報(bào)告3

  xx分行個(gè)人金融部客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理,按照人民銀行xx支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》

  xx【20xx】1號(hào))和省分行(《關(guān)于開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》 xx(【20xx】2號(hào))要求,我行高度重視,對(duì)照自查方案,按照“邊查邊改”的原則,積極在轄內(nèi)組織開(kāi)展個(gè)人客戶信息安全自查工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下

  一、自查工作的組織情況

  接到省行開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后,個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí),提出了工作要求和時(shí)間安排,并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng),部門正副主任為副組長(zhǎng),個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組,按照相關(guān)要求,重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、 x-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患,泄露客戶信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。

  二、自查基本情況

 。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面

  1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就十分重視保密工作,在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面,按照《中國(guó)銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求,設(shè)立了保密工作委員會(huì),成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查

  指導(dǎo),督促信息保密工作的落實(shí),并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議,自覺(jué)遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

  2、我行規(guī)章制度健全,從每個(gè)環(huán)節(jié)做起,保密觀念強(qiáng),措施得力,落實(shí)較好。比如:檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé),查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理,保密干部有變動(dòng)后,均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。

 。ǘ┫到y(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)x-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理,系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序,并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年

  以來(lái),我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查,目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。

  (三)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制,加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn),個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目,認(rèn)真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。

  1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

 。1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié),對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了100%電核,對(duì)有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性,所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度,并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

 。2)我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定,正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制,在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí),在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

 。3)對(duì)于直銷團(tuán)隊(duì)的管理,嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行北京市分行信用卡直銷隊(duì)伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理,要求直銷人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度的立即予以開(kāi)除處理,對(duì)數(shù)量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門核實(shí),對(duì)不符合發(fā)卡條件的堅(jiān)決不予發(fā)卡。

  2、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作,貸款審批通過(guò)后,客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)行整理移交,所有信貸檔案歸集到檔案室進(jìn)行統(tǒng)一管理,專人負(fù)責(zé);

  在信貸檔案調(diào)閱、使用過(guò)程中,系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案,需經(jīng)本行信貸管理部門負(fù)責(zé)人審批同意后方可借閱。

  將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上,并由借閱人簽字;對(duì)于外部機(jī)構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的,由其出具相關(guān)證件、證明材料,經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

  3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié),加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別,做好登記保管工作。

 。1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核,并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息,留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件;

  對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé);個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

 。2)嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則,妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息,除法律明確規(guī)定的情形外,不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行義務(wù)而獲得的信息;

  對(duì)于上報(bào)的可疑交易,嚴(yán)格保守秘密,決不能向客戶透露任何信息。

 。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

  1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人,根據(jù)案防工作的要求,我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理(含催收保全)、銀行卡業(yè)務(wù)員(信用控制)等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,截止檢查日,尚未發(fā)現(xiàn)異常情況

  2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的`方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看,員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運(yùn)動(dòng)、看書(shū)等,無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧,家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配,未有債務(wù)糾紛。在日常工作中,員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作,工作態(tài)度積極,對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

 。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范操作,個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況,對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求,組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度,加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題,特別是核心系統(tǒng)上線以后,零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化,相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面,開(kāi)展學(xué)習(xí)討論活動(dòng),加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解,掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度,個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示,“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度,將流程與制5度相結(jié)合,做到操作有章可循,有據(jù)可依,切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

  三、自查結(jié)果及整改情況

  從本次自查情況看,我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密,也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現(xiàn)象,保密工作能按上級(jí)的要求開(kāi)展,各級(jí)人員職責(zé)明確,保密制度完善,保密措施到位,保證了各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。我行對(duì)于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,整改情況如下

  對(duì)于理財(cái)客戶經(jīng)理xxx、xx、xx擁有CRM系統(tǒng)柜員號(hào)的問(wèn)題

  整改情況:上述3名理財(cái)經(jīng)理中xxx現(xiàn)已辭職,另2名理財(cái)經(jīng)理崗位已變動(dòng),雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號(hào),但該系統(tǒng)密碼已做修改,不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,目前,我行正在進(jìn)行理財(cái)經(jīng)理人員調(diào)整,屆時(shí)將向省分行提出申請(qǐng)作刪除處理。

  四、下一步工作措施。

  我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理,通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作,在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求,進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度,長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。

銀行自查報(bào)告4

  根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),周密安排部署

  為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開(kāi)專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況

 。ㄒ唬┞鋵(shí)整改

  20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

 。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

  1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

  4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

  5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

  (三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況

  1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。

  2、認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。

  3、通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的'業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

 。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫(xiě)統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。

  三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施

  檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

銀行自查報(bào)告5

  6月6日區(qū)采購(gòu)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)后,我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視,及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財(cái)發(fā)[2008]78號(hào)關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購(gòu)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神,在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時(shí),嚴(yán)格對(duì)照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作。現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,落實(shí)責(zé)任。

  部領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)政府采購(gòu)工作非常重視,經(jīng)專題研究,明確該項(xiàng)工作由分管財(cái)務(wù)的`副部長(zhǎng)xxx負(fù)責(zé),日常具體工作由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財(cái)務(wù)管理中,部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會(huì)、支部會(huì)議上,多次強(qiáng)調(diào)各項(xiàng)物資采購(gòu)要嚴(yán)格遵照政府采購(gòu)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購(gòu)的行為;在業(yè)務(wù)方面要求財(cái)務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購(gòu)中心請(qǐng)教、學(xué)習(xí),向會(huì)計(jì)核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)帳組工作人員學(xué)習(xí),不斷強(qiáng)化程序意識(shí)、節(jié)約意識(shí);在日常具體工作中,領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員,要嚴(yán)格按照政府采購(gòu)法的要求進(jìn)行物資采購(gòu),杜絕圖方便而改變采購(gòu)方式的行為出現(xiàn)。

  二、完善政府采購(gòu)管理制度。

  部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌,本著節(jié)約的原則,在每年年底定出下一年度預(yù)算,采購(gòu)活動(dòng)嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項(xiàng)具體采購(gòu)工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級(jí)有關(guān)政策提出申請(qǐng),經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后,提交部務(wù)會(huì)研究確定。

  三、嚴(yán)格管理,規(guī)范操作。

  我們自覺(jué)堅(jiān)持采購(gòu)程序,部務(wù)會(huì)研究同意采購(gòu)后,由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購(gòu)中心按《采購(gòu)法》要求具體辦理。對(duì)每一項(xiàng)政府采購(gòu)業(yè)務(wù),我們嚴(yán)格按照政府采購(gòu)法和政府采購(gòu)業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報(bào),根據(jù)區(qū)采購(gòu)中心批準(zhǔn)的采購(gòu)方式、金額進(jìn)行下一步的采購(gòu)。到目前為止,我部在執(zhí)行政府采購(gòu)政策方面沒(méi)有出現(xiàn)違規(guī)或違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。

  四、完善檔案管理。

  對(duì)每次采購(gòu)活動(dòng)的采購(gòu)資料,財(cái)務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。

銀行自查報(bào)告6

  本人xxx,根據(jù)…………,本人結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

  一、基本情況介紹本人基本情況,如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。

  二、存在的問(wèn)題(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  (二)請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。

  (三)違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。

  三、原因是分析對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源。

  四、整改措施對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的'正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

  自查人:xxx

  20xx年xx月xx日

銀行自查報(bào)告7

市分行合規(guī)大行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組:

  根據(jù)市分行的要求,我行開(kāi)展以“找問(wèn)題、抓整改、嚴(yán)追究、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動(dòng)學(xué)習(xí)手冊(cè)》,認(rèn)真對(duì)照自己(三農(nóng)金融部)的實(shí)際工作情況,查找在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題,對(duì)此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下:

  一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)基本情況

  1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度,做好信貸服務(wù)工作,確保信貸資金的安全性、流動(dòng)性、效益性。

  2、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險(xiǎn)控制要求,對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔(dān)保物等情況認(rèn)真核實(shí)。

  3、堅(jiān)持貸款“三査”制度,收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地調(diào)查,面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結(jié),偽造資料,不受理借款用途不合規(guī)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請(qǐng),堅(jiān)守“八不準(zhǔn)”原則。

  4、嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》做好貸款擔(dān)保抵押工作。堅(jiān)持雙人實(shí)地察看調(diào)査,并到相關(guān)部門辦理抵押登記。不辦理法律法規(guī)明令禁止和限制的抵押物設(shè)定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結(jié)、串通,騙取信貸資金。

  5、嚴(yán)格堅(jiān)持貸款第一責(zé)任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、違規(guī)貸款。

  6、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結(jié)合,確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類要求,認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

  7、能做到:愛(ài)國(guó)、愛(ài)行、愛(ài)崗,敬業(yè)樂(lè)業(yè)、勤奮工作,遵法守紀(jì)、令行禁止,循規(guī)辦事、清正廉潔,不暗箱操作、吃拿卡要收,不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款,無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規(guī)行為。

  8、無(wú)直系親屬經(jīng)商,無(wú)直系親屬在我行貸款,未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來(lái)等情況。

  9、本人未參與民間借貸。

  10、無(wú)任職回避親屬、回避職務(wù)情況。

  11、本人未在金融機(jī)構(gòu)貸款。

  12、不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來(lái)、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。

  二、存在的'問(wèn)題

  1、信貸客戶經(jīng)理過(guò)于依賴?yán)峡蛻羰袌?chǎng),調(diào)查不夠仔細(xì)、全面、深入,調(diào)查表反復(fù)修改,紙質(zhì)資料缺東少西,未重點(diǎn)關(guān)注客戶還款意愿和第一還款來(lái)源,過(guò)度依賴抵押品等第二還款來(lái)源。

  2、放款臺(tái)帳、征信查詢臺(tái)帳、逾期催收臺(tái)帳登記不完善,信貸檔案未及時(shí)整理、刻錄成光盤(pán),沒(méi)有建立資產(chǎn)保全檔案,使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒(méi)有歸檔;導(dǎo)致信貸檔案資料不齊,給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來(lái)隱患。

  3、在清收工作方面:一是清收人員清收過(guò)程中沒(méi)有按照相關(guān)規(guī)定送達(dá)催收通知書(shū),沒(méi)有清收錄音或影像資料;二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒(méi)有及時(shí)歸檔;三是清收員沒(méi)有建立清收日志;四是清收員沒(méi)有建立一戶一策臺(tái)帳;五是沒(méi)有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對(duì)已核銷貸款進(jìn)行分類管理。

  4、未認(rèn)真監(jiān)測(cè)客戶資金用途,貸后檢查流于形式。

  三、整改措施

  通過(guò)這次“合規(guī)大行動(dòng)”的學(xué)習(xí),查找了自身及三農(nóng)金融部工作存在的問(wèn)題,在今后的工作要將存在的問(wèn)題及時(shí)整改落實(shí),一是強(qiáng)化審慎經(jīng)營(yíng)理念,完善績(jī)效考核機(jī)制;二是嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度,確保貸款依法合規(guī);三是加強(qiáng)流程監(jiān)控,提高信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理方面;四是開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查,及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。

銀行自查報(bào)告8

大區(qū)審計(jì)部:

  我公司針對(duì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)企業(yè)基礎(chǔ)管理、提升企業(yè)監(jiān)督水平活動(dòng)的通知》其中關(guān)于20xx年審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的共性及典型問(wèn)題(共49條),對(duì)公司內(nèi)部相關(guān)部門進(jìn)行了自查,內(nèi)容如下:

  一、銷售處

  公司銷售處嚴(yán)格遵守股份公司相關(guān)部門及內(nèi)蒙古大區(qū)關(guān)于銷售管理的各項(xiàng)政策及相關(guān)規(guī)定,基本上未出現(xiàn)違規(guī)違法情況。并且在以后的銷售過(guò)程中阿旗銷售處將更加嚴(yán)格的遵守股份公司及公司大區(qū)的規(guī)定。

  二、設(shè)備管理處

  (一)、供應(yīng)商的選擇

  1、設(shè)備部對(duì)所采購(gòu)的相關(guān)備品備件,具備原廠家采購(gòu)要求的無(wú)特殊情況(無(wú)總部戰(zhàn)略招標(biāo)的),為保證設(shè)備及備件的一致性均從原廠家直接采購(gòu),避免中間商參與,有效控制采購(gòu)成本。除特殊情況,標(biāo)的價(jià)值不高從中間商購(gòu)買,價(jià)格基本與原廠家價(jià)格持平或無(wú)重大偏差?偛拷o予提供中標(biāo)單位的,我部門嚴(yán)格按照總部提供的招標(biāo)參考價(jià)格及供應(yīng)商名單,針對(duì)自身實(shí)際工礦使用條件進(jìn)行選擇供應(yīng)商。比如長(zhǎng)城合成油,我部門嚴(yán)格按照總部要求從遵化潤(rùn)滑油銷售有限公司購(gòu)買,價(jià)格執(zhí)行統(tǒng)一招標(biāo)價(jià)格,附有供應(yīng)商報(bào)價(jià)單。部分礦山用油及

  車用油,因總部無(wú)招標(biāo)、零星采購(gòu),由我部門自行采購(gòu),進(jìn)行尋比價(jià)購(gòu)買。在購(gòu)買過(guò)程中穩(wěn)定現(xiàn)有的供應(yīng)商,爭(zhēng)取在以后的采購(gòu)過(guò)程中努力控制采購(gòu)成本。

  2、設(shè)備部對(duì)大額、規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的備品、備件進(jìn)行招標(biāo),根據(jù)附近供應(yīng)商加工能力、供貨能力圈定供應(yīng)商范圍,基本保持同等水平,比如托輥、滾筒招標(biāo),水泥散裝罐招標(biāo),都嚴(yán)格執(zhí)行招標(biāo)規(guī)范及招標(biāo)指導(dǎo)辦法執(zhí)行,現(xiàn)場(chǎng)評(píng)委單獨(dú)賦分及主任評(píng)委審核(部門及審計(jì)均對(duì)招標(biāo)材料及賦分結(jié)果進(jìn)行存檔)。因?qū)嶋H采購(gòu)過(guò)程中對(duì)于部分備品備件無(wú)統(tǒng)一招標(biāo)范圍,零星采購(gòu)及緊急采購(gòu)的備品備件無(wú)招標(biāo),在以后采購(gòu)過(guò)程中,盡量對(duì)范圍統(tǒng)一的、不需要緊急采購(gòu)的備品備件進(jìn)行招標(biāo)!

  3、我部門所進(jìn)行的備品備件尋比價(jià)都盡量統(tǒng)一在相同品牌,稅率及供貨周期,付款方式統(tǒng)一,個(gè)別沒(méi)有標(biāo)明的在此次整改之際堅(jiān)決杜絕。

  4、部分通用的備品備件在不能確定價(jià)格范疇的情況下,我部門盡量詢問(wèn)相關(guān)子公司的價(jià)格,爭(zhēng)取做到持平或略低于其他子公司的采購(gòu)價(jià)格,并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購(gòu)等都不高于其他子公司的采購(gòu)價(jià)格。整改措施:

  1、嚴(yán)格執(zhí)行總部戰(zhàn)略招標(biāo)的結(jié)果,依據(jù)我公司設(shè)備現(xiàn)狀合理選擇中標(biāo)供應(yīng)商。

  2、備件采購(gòu)盡量由原廠家直接購(gòu)買,在保證設(shè)備及備件的一致

  性的同時(shí),也減少中間供應(yīng)商的參與。

  3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下,根據(jù)近幾年的供應(yīng)商供貨能力等綜合因素,圈定優(yōu)秀、穩(wěn)定、可靠的供應(yīng)商,并努力發(fā)展新入圍供應(yīng)商,形成通用備件的供應(yīng)梯隊(duì),并對(duì)穩(wěn)定供應(yīng)關(guān)系的供應(yīng)商進(jìn)行半年或季度考核,及時(shí)考察新入圍供應(yīng)商,嚴(yán)格界定新入圍供應(yīng)商的條件。

 。ǘ⒐⿷(yīng)商的管理

  1、對(duì)于長(zhǎng)期供貨的供應(yīng)商極少數(shù)存在檔案不全。

  2、部分供應(yīng)商缺少定期評(píng)價(jià)。

  整改措施:

  1、設(shè)備部將借著此次自查機(jī)會(huì),重新梳理供應(yīng)商檔案,爭(zhēng)取在本年度5月30日之前做到供應(yīng)商檔案的健全、合理。

  2、對(duì)于缺少供應(yīng)商評(píng)價(jià)的我部門將在本年度5月30日之前補(bǔ)充,完善。

 。ㄈ⒑贤男

  1、合同條款表達(dá)存在異議及糾紛。

  2、少數(shù)合同無(wú)簽字蓋章。

  3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。

  整改措施:

  1、對(duì)于合同條款表達(dá)異議及糾紛的合同,我部門將所簽訂的合同按照審計(jì)部門提供的合同樣本草擬,簽訂。如有表達(dá)不嚴(yán)密的條款,我部門將及時(shí)與審計(jì)部門溝通,完善。

  2、嚴(yán)格執(zhí)行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。

  3、重要備件做好檢斤及抽檢,并在以后的工作中,對(duì)于需要檢斤及抽檢的`備件會(huì)同相關(guān)工程師及委托驗(yàn)收結(jié)果形成書(shū)面驗(yàn)收單,交由庫(kù)房保管員存檔。

 。ㄋ模l(fā)票管理

  1、發(fā)票入賬不及時(shí)

  2、發(fā)票管理混亂整改措施:

  1、對(duì)于當(dāng)月可以履行的發(fā)票一定及時(shí)催辦,入庫(kù)。

  2、嚴(yán)格約定發(fā)票類別及稅率要求。

  (五)、入庫(kù)管理

  1、入庫(kù)不及時(shí)

  2、庫(kù)管員缺少合同對(duì)照無(wú)法驗(yàn)收整改措施:

  1、及時(shí)簽訂合同,如無(wú)特殊使用要求及時(shí)間要求的,應(yīng)簽訂完合同以后再備件入庫(kù),時(shí)間上有特殊要求的備件,合同無(wú)法及時(shí)形成的,應(yīng)健全書(shū)面緊急采購(gòu)計(jì)劃,并將緊急采購(gòu)計(jì)劃交由庫(kù)房庫(kù)管員,讓庫(kù)管員做到知情。

  2、以后健全入庫(kù)對(duì)照制度,即采購(gòu)員持合同與庫(kù)管員當(dāng)面驗(yàn)收,驗(yàn)收完畢及時(shí)入庫(kù),爭(zhēng)取品牌、配臵與合同及使用要求相符。

  三、供應(yīng)管理處

  1、EMES物流平臺(tái)信息

  公司建立物流系統(tǒng)的起始時(shí)間為20xx年6月,平臺(tái)經(jīng)過(guò)兩年時(shí)間的運(yùn)行,存在以下問(wèn)題:

 。1)大宗采購(gòu)員界面,20xx年簽訂的合同結(jié)束,平臺(tái)信息沒(méi)有及時(shí)清除處理。

 。2)輔材采購(gòu)員采購(gòu)界面存在平臺(tái)合同編號(hào)錄入混亂等情況。

  (3)計(jì)劃核算員的需求計(jì)劃審批界面有少部分應(yīng)退回,未及時(shí)處理的情況,收發(fā)存界面有科目類別賬面出現(xiàn)負(fù)數(shù)等待網(wǎng)絡(luò)管理員處理。以及平臺(tái)有自身數(shù)據(jù)不能及時(shí)上材料明細(xì)賬等平臺(tái)自身系統(tǒng)問(wèn)題待處理。整改措施:

  由計(jì)劃員與網(wǎng)絡(luò)管理員于5月底對(duì)各個(gè)崗位物資平臺(tái)進(jìn)行維護(hù),包括需求計(jì)劃、采購(gòu)任務(wù)、庫(kù)管員實(shí)物入庫(kù)界面,進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤,并對(duì)出現(xiàn)問(wèn)題的環(huán)節(jié),協(xié)同網(wǎng)絡(luò)管理員及時(shí)處理,保證物資工作的暢通。

  2、市場(chǎng)資源考察和調(diào)研

  20xx年的考察工作不夠全面具體,沒(méi)有形成定期的書(shū)面考察報(bào)告,實(shí)地考察過(guò)于狹隘,沒(méi)有對(duì)周邊區(qū)域半徑內(nèi)所有可替代資源進(jìn)行具體的詳查,沒(méi)有全面、準(zhǔn)確掌握資源分布狀況和資源地信息,沒(méi)有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施:

  按照大區(qū)要求的考察頻次,定期對(duì)資源地進(jìn)行詳查,并形成資源考察報(bào)告,及時(shí)、準(zhǔn)確的掌握市場(chǎng)資源分布、價(jià)格變動(dòng)等情況,制作

  采購(gòu)區(qū)域半徑內(nèi)資源分布圖,此項(xiàng)工作在5月底之前完成。

  3、供應(yīng)商的選擇和合同管理

  (1)20xx年合作的大宗和輔材供應(yīng)商進(jìn)行合同檢查,大宗煤炭大宗輔材全年都進(jìn)行的招標(biāo),合同條款依據(jù)大區(qū)要求統(tǒng)一化,招標(biāo)程序合理。

 。2)對(duì)供應(yīng)商的準(zhǔn)入沒(méi)有進(jìn)行嚴(yán)格管理,部分合作的供應(yīng)商資質(zhì)已過(guò)期,并沒(méi)有及時(shí)更新,對(duì)供應(yīng)商沒(méi)有定期的進(jìn)行評(píng)價(jià)。

 。3)輔材采購(gòu)合同詢比價(jià)存在格式不統(tǒng)一,比價(jià)單有的沒(méi)有稅率,供應(yīng)商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對(duì)簽訂的合同,沒(méi)有及時(shí)錄入合同檔案,錄入信息,合同檔案管理有待提高。整改措施:

 。1)因公司預(yù)計(jì)20xx年4月中旬點(diǎn)火生產(chǎn),3月21日,物資部組織由總部運(yùn)行管控部、招標(biāo)辦、大區(qū)物資部、審計(jì)部、公司領(lǐng)導(dǎo)參加的大宗原燃材料招標(biāo)會(huì)。并制定進(jìn)行每月原燃材料的議價(jià),以降低生產(chǎn)成本,輔材依據(jù)大區(qū)合同的審批流程和比價(jià)表,并不斷地完善學(xué)習(xí),加強(qiáng)合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規(guī)定。

 。2)進(jìn)一步捋順基礎(chǔ)管理工作,加強(qiáng)檔案管理,擬在4月底之前對(duì)物資基礎(chǔ)管理進(jìn)行自查、整改。

  4、計(jì)劃與核算管理

  對(duì)各部門申報(bào)的緊急計(jì)劃,紙板計(jì)劃,申報(bào)沒(méi)有體現(xiàn)規(guī)定的到貨時(shí)間,個(gè)別辦公用品申報(bào)緊急計(jì)劃不符合緊急計(jì)劃的管理要求,存在下達(dá)采購(gòu)計(jì)劃申報(bào)錯(cuò)誤,采購(gòu)計(jì)劃審批完成的界面不做更新,已定貨

  的不做合同訂單,暫估入庫(kù)時(shí)間超過(guò)三月以上未開(kāi)發(fā)票辦理入庫(kù)的情形,個(gè)別入庫(kù)時(shí)間與發(fā)票時(shí)間間隔太大,發(fā)票手續(xù)在采購(gòu)員手中滯留時(shí)間較長(zhǎng)。整改措施:

  規(guī)范需求計(jì)劃審批流程、定期催促各部門經(jīng)濟(jì)管理員申報(bào)月度計(jì)劃,避免緊急計(jì)劃的增加。核算員對(duì)入庫(kù)界面每月進(jìn)行整理,對(duì)超過(guò)三個(gè)月的暫估入庫(kù)單,由核算員提出,采購(gòu)員寫(xiě)出書(shū)面的原因,對(duì)不符合情況的進(jìn)行部門考核,以減少發(fā)票在采購(gòu)員手里滯留和采購(gòu)工作的滯后的情況。制定嚴(yán)格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過(guò)期的嚴(yán)重工作錯(cuò)誤。完善采購(gòu)員的采購(gòu)工作。

  5、廢舊物資管理和庫(kù)房管理

  (1)廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規(guī)定》執(zhí)行,履行了招標(biāo)程序,中標(biāo)單位經(jīng)評(píng)委公開(kāi)討論,符合廢舊物資的處理規(guī)定。存在問(wèn)題是沒(méi)有形成廢舊物資檔案。

 。2)庫(kù)房管理方面,20xx年全年有個(gè)別月份未進(jìn)行庫(kù)存盤(pán)點(diǎn),只是季度、半年度、年末的盤(pán)點(diǎn),盤(pán)點(diǎn)表存在沒(méi)有頁(yè)碼、總頁(yè)數(shù)、未加蓋騎縫章等現(xiàn)象。

 。3)有少量因檢修期出現(xiàn)的白條抵庫(kù)現(xiàn)象,庫(kù)房存有帳外物資,帳外物資出庫(kù)未登記盤(pán)盈出庫(kù)臺(tái)賬。庫(kù)管員入庫(kù),只根據(jù)供貨商提供的到貨單辦理實(shí)物入庫(kù),未與采購(gòu)合同核對(duì)。整改措施:

 。1)對(duì)庫(kù)房實(shí)行部門月月盤(pán)點(diǎn),和財(cái)務(wù)、審計(jì)進(jìn)行季度、半年度、年末的集中盤(pán)點(diǎn)。做到賬賬相符,帳物相符。

 。2)監(jiān)督庫(kù)管員實(shí)物入庫(kù)程序,做到貨到及辦理入庫(kù),申報(bào)部門、采購(gòu)員、庫(kù)管員三方貨物驗(yàn)收手續(xù),杜絕白條抵庫(kù)的現(xiàn)象發(fā)生。

  (3)對(duì)物資擺放做到合理分類,需求計(jì)劃下達(dá)的同時(shí)核對(duì)庫(kù)房庫(kù)存物資,避免積壓庫(kù)存,常用的物資制定合理庫(kù)存。針對(duì)庫(kù)房出庫(kù)手續(xù)嚴(yán)格把關(guān)。

 。4)建立廢舊物資臺(tái)賬,加強(qiáng)廢舊物資的管理工作。

  四、財(cái)務(wù)管理

  1、票據(jù)不規(guī)范,不具備入賬核算條件

  x公司20xx年9月20日轉(zhuǎn)50058#憑證。綜合部人員報(bào)銷油費(fèi)2,230元,附件中有一張發(fā)票(金額270元)未蓋發(fā)票專用章;20xx年9月20日轉(zhuǎn)50061#憑證混凝土部人員報(bào)銷柴油9,906元,附件全部未蓋發(fā)票專用章;x公司20xx年轉(zhuǎn)398#憑證運(yùn)費(fèi)發(fā)票6.2萬(wàn)元,轉(zhuǎn)400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報(bào)住宿費(fèi)184元,后附唐山南苑商務(wù)酒店開(kāi)具的發(fā)票一張,但是發(fā)票上未注明住宿起止時(shí)間等。

  我公司在日常報(bào)銷中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性,業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)不加蓋發(fā)票專用章的發(fā)票不予報(bào)銷或付款;大宗材料的運(yùn)輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門督促客戶標(biāo)注起運(yùn)地和達(dá)到地,但在實(shí)際操作過(guò)程中存在地點(diǎn)范圍過(guò)大的問(wèn)題,如鄂爾多斯---阿旗;住宿費(fèi)發(fā)票以手撕票居多,機(jī)打票中存在未注明住宿起止時(shí)間的問(wèn)題。

  2、憑證附件不全

  x公司20xx年8月轉(zhuǎn)50142#憑證所附的設(shè)備租賃合同約定“按10元/立方結(jié)算,租金每月支付一次,承租方按雙方確認(rèn)的混凝土方量,于每月15日前向出租方支付上月的租賃設(shè)備租金”,但憑證后未附雙方共同確認(rèn)的混凝土方量單。

  x公司20xx年12月30日50156#憑證報(bào)銷中國(guó)移動(dòng)話費(fèi)5200元(104張?jiān)捹M(fèi)卡,每張50元),后附2季度手機(jī)費(fèi)明細(xì)僅有2個(gè)人簽字(每人600元,共計(jì)1200元),其余充值卡未標(biāo)明領(lǐng)用明細(xì)或由誰(shuí)保管。

  我公司對(duì)憑證附件的完整性、真實(shí)性、合法性一直要求嚴(yán)格,要求業(yè)務(wù)部門在辦理結(jié)算時(shí)提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類附件,要求主管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)。

  3、發(fā)票問(wèn)題

 、侔l(fā)票入賬延遲

  x公司20xx年8月50083#憑證購(gòu)電氣件18528.80元,發(fā)票日期為20xx年10月12日,發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為20xx年7月至20xx年10月,入賬日期為20xx年8月31日;20xx-8-50038#購(gòu)辦公用品,所附發(fā)票日期為20xx年5月27日,于20xx年8月11日完成審批,財(cái)務(wù)入賬日期為20xx年8月22日,入賬延遲。

  由于客戶對(duì)開(kāi)具發(fā)票的時(shí)間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門需要處理相關(guān)內(nèi)部流程,我公司也存在入賬時(shí)間與發(fā)票開(kāi)具時(shí)間間隔較大的問(wèn)題,且問(wèn)題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票,因增值稅專用發(fā)票有抵扣的時(shí)間限制,此類問(wèn)題不明顯。

 、诎l(fā)票管理問(wèn)題

  x公司a維修費(fèi)未開(kāi)具增值稅發(fā)票,如20xx年9月40097#、40098#憑證,付汽車修理廠裝載機(jī)維修費(fèi),共計(jì)6萬(wàn)元,且此項(xiàng)維修費(fèi)為每月發(fā)生,未取得增值稅專用發(fā)票,不能進(jìn)行進(jìn)項(xiàng)稅的扣除,造成一定的稅收損失。b舊版唐山長(zhǎng)途汽運(yùn)發(fā)票已于20xx年3月停用,

  但該公司報(bào)銷業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證,附件中100元的舊版發(fā)票兩張;20xx年9月20009#憑證,附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。c定額發(fā)票戶頭空白,如20xx年8月40081#憑證,付培訓(xùn)費(fèi)5264元,11張發(fā)票(培訓(xùn)通知無(wú)公章、住宿費(fèi)、差旅費(fèi)列入)。

  我公司也存在部分月結(jié)款項(xiàng)未取得增值稅專用發(fā)票問(wèn)題,業(yè)務(wù)部門解釋為:個(gè)別客戶不是一般納稅人,但因業(yè)務(wù)需要確實(shí)需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù);如開(kāi)具專用發(fā)票,合同價(jià)格會(huì)有所提高。因職工出差范圍較廣,各地的客運(yùn)發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多,給我們的辨別工作帶來(lái)了極大的困難,目前我們主要是通過(guò)上網(wǎng)查詢的方式確定其真?zhèn)巍?/p>

  4、x公司往來(lái)賬款中部分大額款項(xiàng)掛賬5年以上,未及時(shí)進(jìn)行處理。

  我公司不存在3年以上未處理的往來(lái)帳,確因業(yè)務(wù)需要除外(如電費(fèi)保證金)。

  5、資金及檔案安全性不足

  x公司①財(cái)務(wù)部無(wú)單獨(dú)的資金室,財(cái)務(wù)部外窗無(wú)安全護(hù)欄。②會(huì)計(jì)檔案存放不符合規(guī)定,自20xx年開(kāi)始的會(huì)計(jì)檔案全部存放于財(cái)務(wù)部,未及時(shí)移交公司檔案室保管,其安全性問(wèn)題得不到保證。

  我公司的配備了專門的出納室,安裝了護(hù)欄、防盜門、監(jiān)視器等必要的防護(hù)裝臵;為查詢方便,會(huì)計(jì)檔案存放于財(cái)務(wù)部檔案室,配備了防盜門窗和鐵皮柜,暫未移交給公司檔案室。

  6、資金計(jì)劃執(zhí)行不規(guī)范

  x公司執(zhí)行資金計(jì)劃時(shí),部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續(xù)、但未進(jìn)行付款,之后月份進(jìn)行支付時(shí),直接采用以前月份付款申請(qǐng)單,但支付當(dāng)月資金計(jì)劃未包含上述款項(xiàng)。如20xx年8月40024#

  憑證,付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請(qǐng)單,已列入7月付款計(jì)劃,但實(shí)際未支付;8月份進(jìn)行了支付但無(wú)資金計(jì)劃。

  我公司存在使用以前月份付款申請(qǐng)單的現(xiàn)象,但都已列入了當(dāng)月的付款計(jì)劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計(jì)劃外款項(xiàng)的,按流程已報(bào)大區(qū)審批。

  7、公司付款申請(qǐng)單是否采用股份公司通用格式

  x公司付款申請(qǐng)單未采用股份公司通用格式,存在一定問(wèn)題。其中:①經(jīng)辦部門只是簽字確認(rèn),沒(méi)有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進(jìn)行列示,而且財(cái)務(wù)經(jīng)辦人審核意見(jiàn)只簽署“已審”等字眼兒,過(guò)于簡(jiǎn)單。②付款金額人民幣符號(hào)直接打印,實(shí)際填寫(xiě)時(shí)與數(shù)字空間較大,存在被修改的風(fēng)險(xiǎn)。

  我公司的付款申請(qǐng)單未采用總部的通用格式,經(jīng)辦部門也只是簽字確認(rèn),但財(cái)務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見(jiàn)詳細(xì)列示在單據(jù)上;付款金額的人民幣符號(hào)手工填寫(xiě),對(duì)存在篡改可能的不予辦理付款。

  8、退款重付不符合規(guī)定

  x公司在付款業(yè)務(wù)中,由于經(jīng)辦人將付款申請(qǐng)中對(duì)方賬號(hào)等填寫(xiě)錯(cuò)誤,銀行將款項(xiàng)退回后,未重新履行付款審批程序,由財(cái)務(wù)部直接將款項(xiàng)重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬(wàn)元?铐(xiàng)于7月份40242#憑證付出,7月31日銀行退回。8月依據(jù)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)出具的說(shuō)明進(jìn)行重付。

  我公司明確要求,對(duì)收款人名稱、大小寫(xiě)金額不允許修改。若出現(xiàn)賬號(hào)錯(cuò)誤,我們一般要求經(jīng)辦部門出具說(shuō)明,并對(duì)比合同再次辦理付款。

  9、大額銀行轉(zhuǎn)賬沒(méi)有審批手續(xù)

  x公司在辦理銀行間轉(zhuǎn)款、存入票據(jù)保證金等業(yè)務(wù)時(shí),無(wú)相關(guān)人員審批,直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉(zhuǎn)款1500萬(wàn),

  9月30009#轉(zhuǎn)款300萬(wàn),9月30040#890萬(wàn)。

  我公司在操作公司各賬戶之間的轉(zhuǎn)款和存取保證金業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有填寫(xiě)付款申請(qǐng)單,出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對(duì)此我們會(huì)抓緊整改。

  五.合同管理

  1、合同簽訂不規(guī)范

 。1)合同文字表述不夠準(zhǔn)確,容易產(chǎn)生歧義。

 。2)違約責(zé)任約定過(guò)于簡(jiǎn)單。

 。3)合同條款約定不嚴(yán)密,容易產(chǎn)生糾紛。

  我單位合同幾乎都使用的是規(guī)范的合同文本,杜絕了以上情況。

  2、合同存檔資料不全

  現(xiàn)在所以合同及詢比價(jià)表全部一起存檔。

  3、合同生效要件不全

  以前有過(guò)這類情況出現(xiàn)如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對(duì)方只蓋章沒(méi)有簽字,自20xx年起這類情況已經(jīng)杜絕。

  4、存在后補(bǔ)合同的情形,合同審批流于形式這類情況也有存在,逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。

  5、合同條款約定不合理

  6、未按合同條款履行合同統(tǒng)一合同文本,沒(méi)有這類情況。

  7、合同臺(tái)賬不完善

  20xx年我單位合同臺(tái)帳基本完善,自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺(tái)帳。

  8、簽訂賣方定價(jià)合同

  9、合同文本存在手動(dòng)修改的情況,且未在修改處雙方進(jìn)行蓋章確認(rèn)合同文本沒(méi)有手動(dòng)修改的情況。

  10、未經(jīng)審批對(duì)外簽訂融資擔(dān)保協(xié)議

  12、抵押擔(dān)保協(xié)議中無(wú)擔(dān)保資產(chǎn)公允價(jià)值、未到有關(guān)管理部門做抵押登記我單位無(wú)此類合同。

  11、合同中供方信息填寫(xiě)不全以前有此類情況,在以后的合同管理中杜絕此類情況發(fā)生。

  六、綜合管理

  1.公司文件存檔全為原件。

  2.加蓋公司行政章的文件,正在逐步完善、存檔。

  3.超范圍用章方面嚴(yán)格遵守《印章管理制度》,杜絕此類事件發(fā)生。

銀行自查報(bào)告9

  為認(rèn)真貫徹落實(shí)公安部、銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》進(jìn)一步全面客觀地認(rèn)識(shí)我行的安全防范情況,根據(jù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求,我行及時(shí)組織以行長(zhǎng)孫瑩瑩為組長(zhǎng)、副行長(zhǎng)周靜為副組長(zhǎng)的自查小組。按照通知要求的檢查方法,結(jié)合實(shí)際情況,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施及周邊環(huán)境進(jìn)行了全面的檢查。先將自查情況匯報(bào)如下:

  一、物防設(shè)施

  1、二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。

  2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門~且符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)。

  3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。

  4、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)已配備自衛(wèi)器材。

  5、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)已配備應(yīng)急照明設(shè)施且安全可用。

  二、技防設(shè)施

  1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口已安裝了視頻監(jiān)控設(shè)施。

  2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)均安裝視頻監(jiān)控設(shè)施~實(shí)時(shí)監(jiān)控區(qū)域人員活動(dòng)情況以及業(yè)務(wù)辦理過(guò)程。

  3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有監(jiān)控設(shè)施的回放錄像均可以分辨人員的.體貌特征。

  4、網(wǎng)點(diǎn)錄像資料能保存30天以上。

  5、網(wǎng)點(diǎn)已具備與公安局110報(bào)警服務(wù)臺(tái)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警條件。

  三、人防措施

  1、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)業(yè)務(wù)人員均接受過(guò)系統(tǒng)的安全保衛(wèi)培訓(xùn)~能應(yīng)對(duì)緊急情況的發(fā)生。

  2、網(wǎng)點(diǎn)配備專職的安全保衛(wèi)人員。

  3、網(wǎng)點(diǎn)人員熟悉110報(bào)警設(shè)施、狼牙棒、滅火器等安全設(shè)施的使用。

  四、TM自助設(shè)備的安全

  1、已安裝報(bào)警裝置~且能對(duì)撬盜和破壞事件進(jìn)行檢測(cè)報(bào)告。

  2、視頻裝置可以對(duì)客戶交易時(shí)的正面圖像、進(jìn)出鈔票過(guò)程進(jìn)行清晰地實(shí)時(shí)錄像。

  3、已加裝防窺視功能裝置~已設(shè)置相對(duì)獨(dú)立的用戶操作區(qū)域。

  4、已通過(guò)顯示屏顯示必要的安全提示和24小時(shí)客服電話。

  五、運(yùn)鈔安全

  1、使用專用運(yùn)鈔車以及雙人以上的武裝押運(yùn)。

  2、運(yùn)鈔車交款停放位置合理。

  3、押運(yùn)員站位能全方位警戒。

  4、運(yùn)鈔登記手續(xù)齊全。

  5、運(yùn)鈔車接款、送款過(guò)程能夠全程錄像。

  六、消防安全

  1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制度。

  2、每月組織開(kāi)展安全教育宣傳教育。

  3、保證消防設(shè)施、滅火器的安全、有效。

  4、對(duì)火災(zāi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后能及時(shí)消除。

  七、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作

  1、我行實(shí)行安全保衛(wèi)責(zé)任制~對(duì)每一個(gè)員工的安全保衛(wèi)職責(zé)落實(shí)到位。

  2、領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)安全保衛(wèi)工作常抓不懈~定時(shí)舉行案件演習(xí)和消防演習(xí)。

  3、指定專門的安全保衛(wèi)人員~對(duì)每天的安全保衛(wèi)工作進(jìn)行詳細(xì)記錄~以備查閱。

  通過(guò)此次安全評(píng)估自查,??銀行??支行的全體員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識(shí),從而將安全工作責(zé)任到人,落實(shí)到位。今后我行將加大對(duì)安全教育的學(xué)習(xí)力度,做到警鐘長(zhǎng)鳴、防患于未然,為我行健康發(fā)展提供有力保證,進(jìn)一步維護(hù)全縣金融秩序,為我縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

銀行自查報(bào)告10

  為防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:

  一、我行建立了對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程

  我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險(xiǎn),針對(duì)相關(guān)的被代理機(jī)構(gòu),我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程,對(duì)已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險(xiǎn)公司進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查,審慎選擇合作伙伴,停止或拒絕與存在違法行為的機(jī)構(gòu)合作。

  二、建立對(duì)代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程

  我行對(duì)代理銷售的基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品嚴(yán)格審批,產(chǎn)品名稱恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性,禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂,禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。

  三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度,規(guī)范銷售人員的資格管理

  我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn),與被代理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議,且定了培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容,培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技能及職業(yè)道德等,每年培訓(xùn)的時(shí)間符合相關(guān)部門的規(guī)定時(shí)數(shù),有新型代銷產(chǎn)品是時(shí),我行按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過(guò)了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試,取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》和《基金代理人員資格證書(shū)》。

  四、建立了持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制

  我行嚴(yán)格進(jìn)行客戶評(píng)估,妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄,按照“了解你的'客戶”原則對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和承受能力等進(jìn)行了解和評(píng)估,明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險(xiǎn)公司法律責(zé)任的界定,要求客戶書(shū)面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通或投訴。

  五、建立投訴舉報(bào)機(jī)制

  我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話,制定專門的人員及時(shí)處理客戶投訴,對(duì)于客戶投訴較多的基金或保險(xiǎn)產(chǎn)品,我行及時(shí)、注定與設(shè)計(jì)該產(chǎn)品的基金管理公司或保險(xiǎn)公司溝通協(xié)商,共同制定切實(shí)有效的解決措施,避免損害客戶利益。

  六、建立對(duì)代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制

  我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險(xiǎn)類產(chǎn)品后,通過(guò)售后反饋數(shù)據(jù),與該代銷產(chǎn)品的屬性對(duì)比,主要是在收益率和風(fēng)險(xiǎn)方面,如果該代銷產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟(jì)值與說(shuō)明不符,誤導(dǎo)顧客,損害顧客利益的,我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對(duì)該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。

  通過(guò)對(duì)我行代銷產(chǎn)品的自查,我行嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷,以保護(hù)客戶合法權(quán)益為前提,加強(qiáng)內(nèi)控管理,建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定,合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品,確保了客戶的合法權(quán)益。

銀行自查報(bào)告11

  根據(jù)關(guān)于對(duì)征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào):

  一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密,密碼定期修改。

  二、在查詢過(guò)程中,按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)每一筆被查詢者,由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書(shū),按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè),進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢,未發(fā)現(xiàn)并做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果,做到保密制度,切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。

  三、對(duì)每一筆查詢者,在查詢之前,做好查詢登記制度,登記被查詢者的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)、查詢(nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記,對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記,并對(duì)登記簿進(jìn)行保存。

  四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人,對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者,查詢報(bào)告都做為貸款資料保存,對(duì)不符合貸款條件的貸戶,我行對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管,查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳,保證其查詢信息不泄漏,影響個(gè)人信譽(yù)。

  五、對(duì)其查詢的`個(gè)人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),征信信息僅供參考,不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

  六、對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢,嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度,對(duì)每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢,按照先登記授權(quán),后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

  七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無(wú)客戶授權(quán)委托書(shū)查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象,以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時(shí)間查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿,相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字,做到“授權(quán)一筆,登記一筆,查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開(kāi)業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書(shū)進(jìn)行查詢,貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對(duì)應(yīng)一筆征信查詢書(shū),但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書(shū)。查詢用戶密碼使用規(guī)范,專人查詢。

銀行自查報(bào)告12

  為落實(shí)7月23日國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議有關(guān)清理整頓銀行不合理收費(fèi)等要求,中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行近日出臺(tái)減免企業(yè)收費(fèi)等舉措,預(yù)計(jì)每年可減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)370億元至390億元。

  根據(jù)發(fā)展改革委公布的四大銀行和浦發(fā)銀行上報(bào)的清理整頓涉企相關(guān)收費(fèi)情況報(bào)告,這5家銀行減免、調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目達(dá)數(shù)十個(gè)。

  中行總行決定:自8月1日起,免收小微企業(yè)融資服務(wù)費(fèi),包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、金融市場(chǎng)咨詢費(fèi)、公司金融咨詢服務(wù)費(fèi)、國(guó)際結(jié)算融資安排費(fèi)、國(guó)際結(jié)算咨詢顧問(wèn)費(fèi)、受托管理貸款及轉(zhuǎn)讓服務(wù)費(fèi)、公司金融風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)等費(fèi)用;取消常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi);取消對(duì)公貸款承諾函手續(xù)費(fèi)和個(gè)人循環(huán)額度貸款承諾費(fèi)。

  農(nóng)業(yè)銀行總行決定自8月1日起免收小微企業(yè)融資服務(wù)費(fèi),包括免收貸款承諾費(fèi)、銀行承兌匯票承諾費(fèi)、循環(huán)額度管理費(fèi)等7項(xiàng)承諾類費(fèi)用;免收常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息咨詢顧問(wèn)、債務(wù)類融資顧問(wèn)、企業(yè)上市顧問(wèn)、并購(gòu)重組顧問(wèn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)等12項(xiàng)顧問(wèn)類費(fèi)用;免收三農(nóng)客戶小額賬戶服務(wù)費(fèi)、工本費(fèi);停止收取常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi);取消14項(xiàng)涉企費(fèi)用,包括工程造價(jià)協(xié)作顧問(wèn)費(fèi)等;下調(diào)17項(xiàng)結(jié)算類收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。農(nóng)行稱上述措施合計(jì)一年給企業(yè)“讓利”100億-110億元。

  工商銀行決定免收小微企業(yè)融資服務(wù)費(fèi),共計(jì)19項(xiàng),包括資金管理費(fèi)等4項(xiàng)顧問(wèn)類費(fèi)用,貸款承諾費(fèi)等8項(xiàng)承諾類費(fèi)用,以及補(bǔ)發(fā)貸款單據(jù)等7項(xiàng)貸款服務(wù)類費(fèi)用;取消對(duì)公賬戶余額管理、跨境查詢、代辦抵押登記等10項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目;下調(diào)11項(xiàng)實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的個(gè)人結(jié)算類收費(fèi)項(xiàng)目。

  建設(shè)銀行決定對(duì)小型微型企業(yè)免收企業(yè)常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、經(jīng)濟(jì)與金融信息咨詢費(fèi)等14項(xiàng)收費(fèi)。建行還精簡(jiǎn)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,今年8月1日公示的新版服務(wù)價(jià)目表在20xx版的.基礎(chǔ)上再次進(jìn)行大幅度歸并,項(xiàng)目減少三分之一。

  浦發(fā)銀行決定在去年以來(lái)已經(jīng)取消對(duì)公賬戶監(jiān)管費(fèi)、備用貸款承諾費(fèi)等70余項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目的基礎(chǔ)上,再次取消、調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目,減輕企業(yè)負(fù)擔(dān),包括取消常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、房地產(chǎn)財(cái)務(wù)監(jiān)管費(fèi)、可撤銷貸款承諾手續(xù)費(fèi)等9項(xiàng)費(fèi)用。預(yù)計(jì)每年可減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)10億元左右。

  中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心信息部部長(zhǎng)徐洪才表示,四大銀行清理涉企收費(fèi)有望緩解企業(yè)融資貴的難題,但能否一勞永逸地遏制銀行亂收費(fèi)行為,緩解融資難,還有待觀察。

  他認(rèn)為發(fā)改委和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)手治理亂收費(fèi)現(xiàn)象是一個(gè)短期行為。行政性的命令只能管一時(shí),不能管一世。長(zhǎng)期看,要鼓勵(lì)銀行業(yè)市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng);在監(jiān)管上,還是要?jiǎng)?chuàng)造外部條件,讓金融體系有序競(jìng)爭(zhēng),通過(guò)政府監(jiān)管和行業(yè)自律根治亂收費(fèi)。

銀行自查報(bào)告13

  20xx年12月,我行根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》〔銀支付20xx319號(hào)〕精神和人民銀行制定的《防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》,采取有效措施,大力宣傳電信詐騙對(duì)金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害,切實(shí)加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動(dòng)中的協(xié)調(diào)配合,扎實(shí)開(kāi)展了防范電信詐騙宣傳活動(dòng),F(xiàn)將宣傳活動(dòng)有關(guān)情況總結(jié)如下:

  一、提高思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)防范意識(shí)

  電信詐騙作為一種新型犯罪手段,具有犯罪本錢低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn),使之成為近幾年社會(huì)治安的突出問(wèn)題。電信詐騙不僅危害群眾財(cái)產(chǎn)安全,而且造成社會(huì)信任危機(jī)。對(duì)此,我行深刻認(rèn)識(shí)到,應(yīng)當(dāng)以提高思想認(rèn)識(shí)為重點(diǎn),增強(qiáng)客戶防范意識(shí)。我行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)組織召開(kāi)職工會(huì)議,通過(guò)晨會(huì)、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開(kāi)展會(huì)議精神傳達(dá)及員工培訓(xùn),提高我行尤其是一線員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動(dòng),了解電信詐騙的社會(huì)危害性,切實(shí)增強(qiáng)了員工的警惕性和防范意識(shí)。

  二、了解電信詐騙,積極防范宣傳 1.我行各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況,因地制宜開(kāi)展相關(guān)宣傳工作。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)LED 顯示屏連續(xù)滾動(dòng)播放提示語(yǔ)進(jìn)行宣傳,同時(shí)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳咨詢臺(tái),擺放易拉寶,分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料,及時(shí)向客戶宣傳各項(xiàng)政策及制度規(guī)定,有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動(dòng)畫(huà),盡快擴(kuò)大社會(huì)公眾認(rèn)知度。 2.我行通過(guò)官方網(wǎng)站及微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái),向客戶推送金融知識(shí),提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。讓廣闊群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個(gè)人相關(guān)的具體規(guī)定,加強(qiáng)公眾對(duì)新規(guī)的了解,進(jìn)一步加大宣傳力度。并對(duì)《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)積極防控,準(zhǔn)備輿情應(yīng)對(duì)方案,在官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對(duì)文章,控制輿論開(kāi)展導(dǎo)向,掌握輿論主動(dòng)權(quán)。

  三、采取有效措施,抵抗電信詐騙

  加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn),對(duì)于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的.具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶〞暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對(duì)于他人冒名開(kāi)戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額,并在自助柜員機(jī)界面增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示,通過(guò)文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑,降低了電信詐騙造成的危害。

  通過(guò)本次的宣傳培訓(xùn)活動(dòng),極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),切實(shí)加強(qiáng)了廣闊群眾對(duì)新規(guī)的了解和對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。

銀行自查報(bào)告14

  一、組織開(kāi)展情況

  為有效落實(shí)《xx銀行xx分行加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作實(shí)施方案》,我支行對(duì)xx年至xx年本機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性、合規(guī)性以及整改問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行重點(diǎn)自查,涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司等。

  二、檢查內(nèi)容

  我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個(gè),現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報(bào)如下:

 。ㄒ唬﹛x銀行xx路支行,開(kāi)立基本存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

 。ǘ﹛x市農(nóng)村信用合作聯(lián)社,開(kāi)立非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

  (三)xx銀行股份有限公司,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、銷戶,該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)、齊全。

 。ㄋ模﹛x銀行股份有限公司,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、購(gòu)買支票、開(kāi)立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息、銷戶等。定期開(kāi)立科目

  為xxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全,該賬戶已于xx年x月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。

 。ㄎ澹﹛x銀行股份有限公司xx路支行,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

  (六)xxxx銀行股份有限公司xx支行,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購(gòu)買支票、開(kāi)立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息等。定期開(kāi)立科目為xxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

 。ㄆ撸﹛xxx信托有限公司,開(kāi)立一般存款賬戶,賬號(hào)為xxxxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

 。ò耍﹛x信托有限公司,共開(kāi)立4個(gè)非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號(hào)分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目開(kāi)立無(wú)誤,該4個(gè)賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款,募集期結(jié)束后將募集款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶,然后均于xx年銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。

 。ň牛﹛xxx保險(xiǎn)股份有限公司xx分公司,共開(kāi)立2個(gè)非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號(hào)分別為xxxx、xxxx,收入專用戶用于保費(fèi)歸集業(yè)務(wù),核算銀保保費(fèi)收入資金,支出專用戶用于保費(fèi)支出業(yè)務(wù),核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付?颇块_(kāi)立無(wú)誤,手續(xù)

  合規(guī)完整。

  我支行通過(guò)對(duì)在我支行開(kāi)戶的以上13個(gè)同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細(xì)進(jìn)行檢查,內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開(kāi)立、使用的合規(guī)性,存款科目的'準(zhǔn)確性,合同等的完整性等,檢查中未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,不存在需整改的情況。

  三、改進(jìn)措施

  今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時(shí),會(huì)更加嚴(yán)格審慎地審查各項(xiàng)所需資料,堅(jiān)持合規(guī)辦理業(yè)務(wù),為有效地加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪做出貢獻(xiàn)。

  xx銀行xx路支行

  xx年x月xx日

銀行自查報(bào)告15

  全縣司法行政工作在縣委、政府的領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門的指導(dǎo)幫助下,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的、社會(huì)主義法治理念和中央、省、市、縣政法工作會(huì)議及全市司法行政工作會(huì)議精神,充分發(fā)揮司法行政工作職能,以化解社會(huì)矛盾為主線、以服務(wù)服從于縣委政府工作大局、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村和社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)為中心,以普法和依法治理為基礎(chǔ)、以法律服務(wù)為落腳點(diǎn),為促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展做了大量的工作。現(xiàn)總結(jié)如下:

  一、主要工作情況

  (一)以強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作為首要任務(wù),有力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定

  全年,我們積極強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作,始終緊緊圍繞縣、鄉(xiāng)黨委政府各個(gè)時(shí)期的中心工作來(lái)開(kāi)展。緊緊圍繞“一個(gè)目標(biāo)”,即圍繞構(gòu)建平安和諧**的總目標(biāo);突出“兩個(gè)重點(diǎn)”,即以預(yù)防因矛盾糾紛引發(fā)的集體事件和“民轉(zhuǎn)刑”案件為重點(diǎn);堅(jiān)持“三個(gè)結(jié)合”,即堅(jiān)持排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)性工作相結(jié)合,堅(jiān)持人民調(diào)解與行政調(diào)解、司法調(diào)解相結(jié)合,堅(jiān)持人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合。在各級(jí)人民調(diào)解組織的積極努力、辛勤工作下,圍繞煤炭資源整合、林權(quán)制度改革、城鎮(zhèn)化發(fā)展、紅色旅游節(jié)召開(kāi)等重大工程和重大活動(dòng)的推進(jìn),狠抓人民內(nèi)部矛盾的化解工作,化解了大量的矛盾糾紛,防止了多次群體性上訪,制止了多件群體性械斗,這些有效的做法和成績(jī)的取得,得到了省司法廳、市委政法委和市司法局的充分肯定和高度贊賞,7月,我們舉全局之力,成功地舉辦了全市人民調(diào)解工作現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。具體工作中,主要是:繼續(xù)開(kāi)展好“一個(gè)活動(dòng)”、突出“兩個(gè)重點(diǎn)”、確!叭齻(gè)加強(qiáng)”、做到“四個(gè)創(chuàng)新”。

  1、繼續(xù)扎實(shí)有效地開(kāi)展“人民調(diào)解年”活動(dòng)

  一年來(lái),根據(jù)全國(guó)、省、市、縣政法綜治工作會(huì)議和司法行政工作會(huì)議精神,在xx年人民調(diào)解年活動(dòng)的基礎(chǔ)上,緊緊圍繞構(gòu)建“和諧平安**”的總目標(biāo),堅(jiān)持走排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)工作相結(jié)合、人民調(diào)解與司法調(diào)解和行政調(diào)解相結(jié)合、人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合的路子,構(gòu)筑以人民調(diào)解為基礎(chǔ)的“大調(diào)解”工作格局,落實(shí)好村級(jí)每半月排查一次、鄉(xiāng)級(jí)每月排查一次、縣級(jí)每?jī)稍屡挪橐淮蔚呐挪榧m紛機(jī)制,集中梳理好可能影響全縣社會(huì)穩(wěn)定及重大項(xiàng)目建設(shè)的矛盾糾紛,有效地落實(shí)好調(diào)處責(zé)任單位和責(zé)任人的調(diào)處部門,使大量的糾紛得到有效調(diào)解,最大限度地增加和諧因素,有力地促進(jìn)了全縣社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

  全縣各級(jí)人民調(diào)解組織共受理各類糾紛994件,與去年相比上升458件。調(diào)處糾紛994件,調(diào)處率100%,規(guī)范化調(diào)處成功976件,調(diào)成率98.2%,履行973件,履行率99.7%,沒(méi)有出現(xiàn)因調(diào)解協(xié)議毀約而進(jìn)行訴訟的情況。

  2、突出抓好“基層司法所建設(shè)年”和我縣推行的“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”激勵(lì)機(jī)制為重點(diǎn)

  今年是全市“基層司法所建設(shè)年”,為認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于加強(qiáng)“兩所一庭”建設(shè)的要求和省、市司法所建設(shè)工作會(huì)議精神,局黨組高度重視司法所建設(shè)工作,認(rèn)真研究、周密部署、精心組織實(shí)施。目前,工程建設(shè)正有張有序地進(jìn)行,整個(gè)司法所建設(shè)活動(dòng)能在市局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完工;二是全系統(tǒng)進(jìn)一步完善各項(xiàng)矛盾糾紛排查、調(diào)處責(zé)任等基層司法所管理規(guī)章制度,嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,在抓落實(shí)、見(jiàn)成效上下功夫,樹(shù)立了全縣基層司法所的良好形象;三是緊緊圍繞全縣改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局,認(rèn)真開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)“優(yōu)秀司法所”和“優(yōu)秀司法助理員”活動(dòng),不斷提高司法行政服務(wù)基層、構(gòu)建和諧社會(huì)的能力和水平,積極為構(gòu)建“和諧平安**”充當(dāng)主力軍作用。全體司法助理員共參與調(diào)解疑難復(fù)雜民間糾紛115件;為各級(jí)黨委、政府提出司法行政建議34條,采納32條;制作規(guī)范性文件37份;協(xié)助基層政府處理社會(huì)矛盾糾紛94件,成功87件;開(kāi)展矛盾糾紛大排查293次;防止群體性上訪9件,制止群體性械斗4件;參與專項(xiàng)治理整治活動(dòng)11次。同時(shí),指導(dǎo)各人民調(diào)解委員會(huì)成功調(diào)處大量的民間糾紛。

  去年,我局組織工作組對(duì)全縣人民調(diào)解工作進(jìn)行調(diào)研時(shí)發(fā)現(xiàn),由于長(zhǎng)期受人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)“誰(shuí)組建、誰(shuí)負(fù)責(zé)”習(xí)慣思維的影響,加之受財(cái)政困難的制約,人民調(diào)委會(huì)工作經(jīng)費(fèi)一直未得到妥善解決,較大程度上影響其工作積極性,為此,我們積極向縣人民政府反映,得到了縣人民政府的關(guān)心和支持,把人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)納入財(cái)政預(yù)算,對(duì)糾紛調(diào)解成功且檔案材料完備的采取“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”的方式兌現(xiàn)經(jīng)費(fèi)。今年,我們?nèi)酝菩羞@一方式,有效地激發(fā)了廣大調(diào)解員的工作積極性,也促進(jìn)了我縣人民調(diào)解工作質(zhì)量和規(guī)范化水平的進(jìn)一步提高。

  3、確!爸鲃(dòng)爭(zhēng)取縣委政府的加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)”、“加強(qiáng)對(duì)隊(duì)伍的管理和培訓(xùn)”、“加強(qiáng)對(duì)刑釋解教人員安置幫教”等三個(gè)加強(qiáng)

  歷來(lái),我局始終積極爭(zhēng)取縣委政府的關(guān)心和支持,以優(yōu)異的司法行政工作業(yè)績(jī)贏得縣委政府的高度重視,在全縣考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局的同時(shí),仍把司法行政工作擺在突出的位置來(lái)抓,從人力、物力、財(cái)力上給予大力支持。上半年來(lái),積極爭(zhēng)取了人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)、法律援助經(jīng)費(fèi)、普法宣傳經(jīng)費(fèi)、司法所建設(shè)經(jīng)費(fèi)的落實(shí),同時(shí),還根據(jù)《云南省縣級(jí)司法行政機(jī)關(guān)公用經(jīng)費(fèi)保障標(biāo)準(zhǔn)》(云財(cái)行﹝20xx﹞566號(hào))文件要求解決了6000/人年的公用經(jīng)費(fèi)。一定程度上充分調(diào)動(dòng)了廣大司法行政工作者的工作積極性,司法行政系統(tǒng)工作職能職責(zé)得到了較好的發(fā)揮。

  加強(qiáng)對(duì)隊(duì)伍的管理和培訓(xùn),努力造就一支高素質(zhì)的人民調(diào)解隊(duì)伍是干好基層工作的關(guān)鍵。一是進(jìn)一步健全調(diào)委會(huì)學(xué)習(xí)、例會(huì)、考勤、獎(jiǎng)懲、紀(jì)律等各項(xiàng)制度并上墻,亮相辦公,接受群眾監(jiān)督,方便群眾辦事。二是實(shí)行層層培訓(xùn)工作制,方式上由縣培訓(xùn)到鄉(xiāng),再由鄉(xiāng)培訓(xùn)到村;內(nèi)容上以社會(huì)主義法治理念教育為主線,以黨的路線、方針、政策和調(diào)解技能技巧為重點(diǎn),特別突出人民調(diào)解規(guī)范化建設(shè)培訓(xùn)為重要內(nèi)容,加強(qiáng)對(duì)“一案一卷、一案六表”調(diào)解文書(shū)檔案的培訓(xùn)指導(dǎo)。全縣各級(jí)人民調(diào)解員綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平有了明顯提高,調(diào)解技能和技巧不斷加強(qiáng)。

  刑釋解教人員安置幫教工作不斷加強(qiáng)。一是進(jìn)一步規(guī)范刑釋解教工作臺(tái)帳,做到全面掌握近三年來(lái)刑釋解教人員的底數(shù)和情況,為奧運(yùn)會(huì)的圓滿舉辦積極創(chuàng)造良好的社會(huì)治安環(huán)境;二是進(jìn)一步健全各級(jí)安置幫教組織,切實(shí)落實(shí)好回鄉(xiāng)刑釋解教人員的幫教措施,做到了不失控、防止了脫管現(xiàn)象的發(fā)生;三是盡力協(xié)調(diào)有關(guān)部門盡量拓展刑釋解教人員的.就業(yè)渠道,盡力幫助他們解決遇到的困難和問(wèn)題。共接收刑釋解教通知書(shū)110份,其中:刑釋人員102人,解教人員8人。

  4、做到“四個(gè)創(chuàng)新”,努力拓展人民調(diào)解服務(wù)空間和途徑

  一是創(chuàng)新工作理念。堅(jiān)持走“大調(diào)解”之路,構(gòu)建黨委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),以人民調(diào)解為基礎(chǔ),行政調(diào)解和司法調(diào)解為支撐,形成了三種調(diào)解相互銜接的多元化矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制。

  二是創(chuàng)新工作領(lǐng)域。根據(jù)矛盾糾紛的發(fā)生特點(diǎn),圍繞各時(shí)期的工作中心,開(kāi)展人民調(diào)解工作,自我縣實(shí)施煤電一體化項(xiàng)目以來(lái),我們及時(shí)調(diào)整工作思路,緊緊圍繞服務(wù)工程建設(shè)、確保工程順利推進(jìn)為重點(diǎn),全力抓好征地拆遷、就業(yè)安置、項(xiàng)目施工過(guò)程中引發(fā)的矛盾糾紛及全縣林權(quán)制度改革等矛盾糾紛的排查調(diào)處工作,努力為全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展作出積極的貢獻(xiàn)。

  三是創(chuàng)新工作模式。積極探索新時(shí)期人民調(diào)解的工作機(jī)制和運(yùn)作模式,經(jīng)過(guò)多年的工作實(shí)踐,扎西鎮(zhèn)開(kāi)創(chuàng)的“庭式調(diào)解”模式和麟鳳鄉(xiāng)畢壩村民小組“村組調(diào)解”也取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。

  扎西鎮(zhèn)人民調(diào)解委員會(huì)模仿人民法院民事審判制的形式,建立了規(guī)范的調(diào)解室,自開(kāi)展“庭式調(diào)解”以來(lái),調(diào)成了許多重大疑難矛盾糾紛,被群眾稱之“不收費(fèi)的法庭”,我們?cè)谄渌l(xiāng)鎮(zhèn)積極推廣這一做法,目前,已在全縣全部推開(kāi)。

  畢壩村民小組調(diào)解室是在20xx年“平安村寨”創(chuàng)建中率先建立的,聚民調(diào)、普法、幫教、村民議事等工作于一體,抓了四個(gè)方面的工作:一是成立了“一長(zhǎng)三員”的調(diào)解小組;二是制定了相關(guān)工作制度;三是該小組每月召開(kāi)一次會(huì)議,組織村民學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)知識(shí),用科技發(fā)展生產(chǎn);四是針對(duì)本組青壯年外出務(wù)工較多,對(duì)老人贍養(yǎng)不夠的實(shí)際,把本組贍養(yǎng)老人的先進(jìn)事跡印成材料,分發(fā)到各戶,起到了良好的推廣作用。通過(guò)抓好上述工作,本組今年未發(fā)生任何大小糾紛,目前,我們正把這做法向全縣推廣。

  四是創(chuàng)新調(diào)解方法。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和社會(huì)利益分配的重新整合,城鄉(xiāng)人民內(nèi)部矛盾日益呈現(xiàn)多樣性和復(fù)雜性,調(diào)處難度逐步增大,在工作實(shí)踐中,我們總結(jié)出矛盾糾紛排查調(diào)處“十法”,即:法理調(diào)解法、情感說(shuō)服法、以退為進(jìn)法、先入為主法、聯(lián)動(dòng)聯(lián)調(diào)法、案例調(diào)解法、定向調(diào)解法、借力調(diào)解法、趁熱打鐵法、多次調(diào)解法等,得到市司法局的認(rèn)可和推廣,為人民調(diào)解工作注入了新的活力。

【銀行自查報(bào)告】相關(guān)文章:

銀行自查報(bào)告10-11

銀行的自查報(bào)告04-07

銀行安全的自查報(bào)告02-21

銀行稅務(wù)自查報(bào)告02-24

銀行印章自查報(bào)告07-26

銀行柜員的自查報(bào)告03-09

影子銀行自查報(bào)告03-02

銀行自查報(bào)告【薦】06-19

銀行自查報(bào)告【推薦】06-22

銀行柜員自查報(bào)告10-30