外匯自查報告5篇
隨著社會不斷地進步,報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長,我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。其實寫報告并沒有想象中那么難,下面是小編為大家收集的外匯自查報告,希望對大家有所幫助。
外匯自查報告1
XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求,對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:
1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:
個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責明確,外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位;開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準入流程正確,備案材料齊全,無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況;開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備,個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。
2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:
網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標識,網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù))
3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:
已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況:
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制,超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
5、對私國際收支申報管理情況:
跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報,境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的.跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報,柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核,其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無錯申報、漏申報現(xiàn)象
外匯自查報告2
一、 個人外匯業(yè)務(wù)專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕
根據(jù)分行要求,我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行 20xx年全年個人外匯業(yè)務(wù)進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性,外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、 整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕;
對于個人收付匯業(yè)務(wù),我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定,對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務(wù),經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進行購匯資格審查并留存材料,按照“審售分離”的原則操作,逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng),錄入的數(shù)據(jù)也比較準確。
三、 違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進行歸類分析成因〕;
1. 一筆個人外幣劃轉(zhuǎn)(金額USD20xx)非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳,在操作中疏忽大意,不符合外管規(guī)定。
2. 部分柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規(guī)范,不能準確反映交易性質(zhì)。
3. 個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生,但是操作不規(guī)
范,未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿,已經(jīng)補設(shè)。
四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕;
五、 其他需要說明的情況;
六、 現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。 由于外管政策經(jīng)常會有較大變動,而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動,造成了對政策理解不夠及時和準確。
外匯自查報告3
Xxx外匯管理局:
根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準(20xx年)?的通知?(匯綜發(fā)?20xx?71號)文件的精神,我支行認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時完成了各項考核任務(wù),現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
一、我行外匯考核工作的開展情況
。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導,明確外匯考核工作要求。根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導小組,負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責,要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
(二)加強宣傳指導,提升銀行對外匯考核工作的認識。 由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過認真開展自查開作,對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改,從而進一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認識。
二、我行開展自查自評工作情況
從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時進行外匯政策反饋。
。ㄒ唬I(yè)務(wù)合規(guī)方面:由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物
貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后,核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對于兩者不一致的,我支行及時報告當?shù)赝鈪R局。
(二)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我支行有專門外匯人員負責國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表,且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性;對新開立的外匯賬戶及時向當?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù);辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整,對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理;
。ㄈ﹥(nèi)控制度方面:我支行積極參加外匯培訓,宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
三、存在的問題及整改方案:
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無存在什么問題。
四、根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局要求,我支行積極落實“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè),重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開辦時間較短,暫無具體數(shù)據(jù)。
外匯自查報告4
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:
。ā﹪H收支統(tǒng)計申報
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆,其中個人收匯1筆,共7045美元,公司收匯2筆,共709377美元,個人付匯1筆,共154美元,公司付匯7筆,共2345913.29美元,總計3062489.29美元。
1、國際收支統(tǒng)計申報要素準確、齊全,要素包括:交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額(包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額)、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家(地區(qū))名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。
2、單位基本情況表要素準確、齊全,具體包括:組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家(地區(qū))、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全,未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。
。ǘ┙Y(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆,公司結(jié)售匯7筆,共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案,支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案,按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識,對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定,對議定客戶(如大額客戶、重點客戶等)的美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準確和完整。包括:是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù);統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確,主要包括:幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等;是否存在報表漏報情況,如新準入數(shù)據(jù)不符;向外匯局報送遠期(含合作辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù))、掉期(含貨幣掉期)、期權(quán)(含期權(quán)組合)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準確等。
。ㄈ┴浳镔Q(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆,業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶;不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
。ㄋ模┓⻊(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆,金額538.48美元。按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務(wù),包括:是否按規(guī)定審核相關(guān)單證,是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進行簽注,是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
。ㄎ澹┍kU公司項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。
。﹤人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆,金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準,與匯款機構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務(wù)的真實性審核,并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查,不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù),包括:是否按規(guī)定接入系統(tǒng),并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng);錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整,出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理;是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握;能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性,及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局,并進行有效處理。
外匯自查報告5
為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險,促進保險代理業(yè)務(wù)健 康有序發(fā)展,我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商 業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的通知》 (晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191 號) 的要求,對我社代理保險業(yè)務(wù)進行了全面自查,現(xiàn)將自查情況報告如 下
一、保險代理人資格,我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險代理 資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開展。
二、銷售及宣傳情況,經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存 在誤導行為,在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主 要為營業(yè)柜臺宣傳,無違反相關(guān)規(guī)定行為。
三、財務(wù)方面,經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查,暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。
存在的問題
一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》 。
二、應(yīng)在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標志。
三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應(yīng)由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保 險產(chǎn)品銷售工作。
信用社
二 0xx年八月二十七日
【外匯自查報告】相關(guān)文章:
外匯自查報告10-16
企業(yè)外匯自查報告范例01-26
外匯投資攻略-外匯投資基本方法06-17
外匯的實習心得12-26
外匯實習報告01-07
外匯借款合同02-04
報關(guān)英語(外匯)01-13
外匯借款合同模板12-22
外匯擔保借款合同01-22
銀行外匯借款合同10-10