理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4篇
在現(xiàn)在社會(huì)，報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西，要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。我敢肯定，大部分人都對(duì)寫(xiě)報(bào)告很是頭疼的，下面是小編精心整理的理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告，希望對(duì)大家有所幫助。
理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告1
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、 人員配備情況
理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告2
理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告xx支行：根據(jù)支行關(guān)于開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況，對(duì)資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財(cái)協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復(fù)印件，漏對(duì)客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的地方未填寫(xiě)等，這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3
**支行：
根據(jù)支行關(guān)于開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的情況，對(duì)資料收集、銷(xiāo)售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書(shū)，個(gè)人客戶(hù)身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫(xiě)完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷(xiāo)售文本，客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專(zhuān)夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶(hù)身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶(hù)補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶(hù)完善，理財(cái)協(xié)議書(shū)上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，客戶(hù)漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶(hù)完善。
通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶(hù)身份證復(fù)印件，漏對(duì)客戶(hù)進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，該客戶(hù)填寫(xiě)的'地方未填寫(xiě)等，這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
**農(nóng)商銀行**分理處
二0**年八月四日
理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4
理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容：
1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。
2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。
�。�1） 理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)處理流程。
�。�2） 是否對(duì)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性， 在客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。
�。�3） 客戶(hù)本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果是否相同。
（4） 留存客戶(hù)資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。
�。�5） 理財(cái)檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫(xiě) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，協(xié)議書(shū)和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中填寫(xiě)是否規(guī)范。
�。�6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類(lèi)公告。 整改措施：
1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有對(duì)客戶(hù)進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒(méi)有向客戶(hù)詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書(shū)，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。
3、 理財(cái)檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客 戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒(méi)有描寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶(hù)并要求客戶(hù)補(bǔ)寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估語(yǔ)句。
4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷(xiāo)售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
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